西安证券从业资格培训考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页西安证券从业资格培训考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券从业资格考试分为一般从业资格考试和专项业务资格准入考试，以下哪个选项不属于专项业务资格准入考试？（）

A.证券投资咨询执业资格

B.证券发行与承销业务资格

C.证券经纪人执业资格

D.证券投资顾问执业资格

2.根据《证券法》（2019年修订），证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，以下哪种行为属于违规操作？（）

A.向客户提供投资建议

B.协助客户完成交易委托

C.以客户名义进行证券交易

D.接受客户全权委托决定买卖价格

3.证券公司客户资产管理业务中，关于投资监督的说法，以下哪项表述是正确的？（）

A.投资监督可以由非独立部门负责

B.投资监督仅限于对投资决策的事后监督

C.投资监督需确保投资行为符合合同约定和监管要求

D.投资监督可以完全依赖系统自动监控，无需人工复核

4.以下哪种金融工具不属于《证券公司风险控制指标管理办法》中规定的“风险资产”？（）

A.买入并持有策略的股票投资

B.证券公司自营的国债

C.证券公司自营的股指期货合约

D.证券公司融资融券业务中为客户担保的信用风险敞口

5.证券公司董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得直接或者通过他人持有本公司发行的股票，以下哪种情形除外？（）

A.任职前已持有的股票

B.公司上市后通过股权激励计划获得的股票

C.公司上市前已发行的股票

D.通过二级市场增持不超过公司总股本1%的股票

6.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立健全的内部控制体系，以下哪个环节不属于内部控制的关键内容？（）

A.业务流程控制

B.信息披露管理

C.风险评估与计量

D.员工行为约束

7.证券公司开展融资融券业务，必须符合的风险覆盖率指标要求是？（）

A.不低于150%

B.不低于100%

C.不低于120%

D.不低于200%

8.证券公司为客户开立信用证券账户，以下哪个要求是必须的？（）

A.客户需提供本人身份证和银行卡

B.客户需提供担保物证明

C.客户需签署风险揭示书

D.客户需通过融资融券知识测试

9.证券公司内部控制制度中，关于“不相容职务分离”原则，以下哪项表述是正确的？（）

A.交易员可以同时负责客户资金清算

B.风险控制部门可以兼任自营业务部门

C.资产管理投资经理可以兼任自营业务交易员

D.独立董事可以兼任公司财务负责人

10.证券公司业务推广和客户服务中，关于禁止性规定的说法，以下哪项是正确的？（）

A.可以以获取佣金为目的，向客户宣传证券投资咨询服务

B.可以在未取得相应业务资格前，开展证券承销与保荐业务

C.可以以低于成本的价格向客户销售证券产品

D.可以通过虚假宣传方式吸引客户参与证券交易

11.证券公司开展私募基金业务，以下哪个环节不属于其合规管理范畴？（）

A.私募基金募集过程中的投资者适当性管理

B.私募基金财产的独立运作

C.私募基金产品的宣传推介方式

D.私募基金管理人自身的股权结构设计

12.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户办理融资融券业务，以下哪个要求是必须的？（）

A.客户信用评级不低于AA级

B.客户资产不低于人民币50万元

C.客户开户时间不少于6个月

D.客户风险承受能力评估结果为稳健型

13.证券公司内部控制制度中，关于“授权批准”原则，以下哪项表述是正确的？（）

A.重大业务决策可以由部门负责人直接决定

B.交易授权可以由非授权人员代为执行

C.资金划拨需经过多级审批流程

D.内部控制制度的制定可以由单个部门完成

14.证券公司开展资产管理业务，关于投资范围的说法，以下哪项是正确的？（）

A.可以投资于未上市企业股权

B.可以投资于禁止投资的金融产品

C.投资范围需符合合同约定和监管要求

D.可以通过关联交易获取不正当利益

15.证券公司业务推广和客户服务中，关于禁止性规定的说法，以下哪项是正确的？（）

A.可以以获取佣金为目的，向客户宣传证券投资咨询服务

B.可以在未取得相应业务资格前，开展证券承销与保荐业务

C.可以以低于成本的价格向客户销售证券产品

D.可以通过虚假宣传方式吸引客户参与证券交易

16.证券公司内部控制制度中，关于“职责分离”原则，以下哪项表述是正确的？（）

A.交易员可以同时负责客户资金清算

B.风险控制部门可以兼任自营业务部门

C.资产管理投资经理可以兼任自营业务交易员

D.独立董事可以兼任公司财务负责人

17.证券公司业务推广和客户服务中，关于禁止性规定的说法，以下哪项是正确的？（）

A.可以以获取佣金为目的，向客户宣传证券投资咨询服务

B.可以在未取得相应业务资格前，开展证券承销与保荐业务

C.可以以低于成本的价格向客户销售证券产品

D.可以通过虚假宣传方式吸引客户参与证券交易

18.证券公司内部控制制度中，关于“职责分离”原则，以下哪项表述是正确的？（）

A.交易员可以同时负责客户资金清算

B.风险控制部门可以兼任自营业务部门

C.资产管理投资经理可以兼任自营业务交易员

D.独立董事可以兼任公司财务负责人

19.证券公司业务推广和客户服务中，关于禁止性规定的说法，以下哪项是正确的？（）

A.可以以获取佣金为目的，向客户宣传证券投资咨询服务

B.可以在未取得相应业务资格前，开展证券承销与保荐业务

C.可以以低于成本的价格向客户销售证券产品

D.可以通过虚假宣传方式吸引客户参与证券交易

20.证券公司内部控制制度中，关于“职责分离”原则，以下哪项表述是正确的？（）

A.交易员可以同时负责客户资金清算

B.风险控制部门可以兼任自营业务部门

C.资产管理投资经理可以兼任自营业务交易员

D.独立董事可以兼任公司财务负责人

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度中，关于“信息质量”原则，以下哪些要求是正确的？（）

A.业务信息需真实、准确、完整

B.内部控制信息需及时传递

C.信息系统需保障数据安全

D.信息披露需符合监管要求

22.证券公司开展资产管理业务，关于投资运作的说法，以下哪些是必须遵守的？（）

A.投资决策需符合合同约定

B.投资运作需独立于自营业务

C.投资风险需进行有效管理

D.投资信息需及时向客户披露

23.证券公司业务推广和客户服务中，关于禁止性规定的说法，以下哪些是正确的？（）

A.不得以不正当竞争手段招揽客户

B.不得向客户承诺收益

C.不得虚假宣传

D.不得挪用客户资产

24.证券公司内部控制制度中，关于“责任明确”原则，以下哪些要求是正确的？（）

A.各部门职责需清晰界定

B.员工行为需符合公司制度

C.违规行为需追究责任

D.内部控制制度需定期评估

25.证券公司开展融资融券业务，关于风险管理的说法，以下哪些是正确的？（）

A.风险覆盖率需不低于150%

B.维持担保比例需不低于150%

C.信用风险敞口需合理控制

D.风险监控需实时进行

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司董事、监事和高级管理人员在任职期间，可以直接持有本公司发行的股票。（×）

27.证券公司内部控制制度中，“不相容职务分离”原则要求交易员和资金清算员不得兼任。（√）

28.证券公司开展资产管理业务，可以投资于未上市企业股权。（×）

29.证券公司业务推广和客户服务中，可以以获取佣金为目的，向客户宣传证券投资咨询服务。（×）

30.证券公司内部控制制度中，“职责分离”原则要求独立董事可以兼任公司财务负责人。（×）

31.证券公司开展融资融券业务，客户信用评级不低于AA级即可。（×）

32.证券公司内部控制制度中，“授权批准”原则要求重大业务决策可以由部门负责人直接决定。（×）

33.证券公司开展资产管理业务，投资范围需符合合同约定和监管要求。（√）

34.证券公司业务推广和客户服务中，不得虚假宣传。（√）

35.证券公司内部控制制度中，“信息质量”原则要求业务信息需真实、准确、完整。（√）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求各部门职责需清晰界定。

37.证券公司开展融资融券业务，必须符合的维持担保比例要求是______。

38.证券公司业务推广和客户服务中，禁止性规定要求不得以获取佣金为目的，向客户宣传______。

39.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求违规行为需追究责任。

40.证券公司开展资产管理业务，投资运作需______于自营业务。

41.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求信息需及时传递。

42.证券公司业务推广和客户服务中，禁止性规定要求不得虚假______。

43.证券公司开展融资融券业务，风险覆盖率必须______。

44.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求员工行为需符合公司制度。

45.证券公司业务推广和客户服务中，禁止性规定要求不得______客户资产。

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司内部控制制度中“不相容职务分离”原则的核心要求及其意义。

47.结合《证券法》和《证券公司内部控制指引》，简述证券公司内部控制制度的主要内容。

48.证券公司开展融资融券业务，需要建立哪些风险监控指标体系？

49.简述证券公司业务推广和客户服务中常见的禁止性行为及其监管依据。

六、案例分析题（共30分）

50.案例背景：某证券公司A部门员工张某，在未取得资产管理业务资格的情况下，以获取佣金为目的，向客户宣传某只未上市企业的私募基金产品，并承诺客户投资收益。该行为被公司内部审计发现，公司对张某进行了处分，并对A部门进行了通报批评。

问题：

（1）分析张某行为的违规性质及其法律依据；

（2）提出防范此类行为再次发生的措施；

（3）总结该案例对证券公司合规管理的启示。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：专项业务资格准入考试包括证券投资咨询、证券承销与保荐、证券资产管理、证券自营、证券公司信用业务等，B选项属于一般从业资格考试范畴。

2.D

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券公司不得接受客户的全权委托，不得以客户名义从事证券交易，因此D选项违规。

3.C

解析：投资监督需确保投资行为符合合同约定和监管要求，包括事前、事中、事后监督，A、B、D选项表述均不全面。

4.B

解析：风险资产包括自营的股票、债券、期货等，国债属于低风险资产，不属于风险资产范畴。

5.A

解析：任职前已持有的股票属于合法持有，其他选项均属于违规行为。

6.B

解析：信息披露管理属于外部管理范畴，内部控制体系的核心是内部管理。

7.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，风险覆盖率不得低于150%。

8.C

解析：客户需签署风险揭示书是开立信用证券账户的必要条件，其他选项均非必要。

9.D

解析：独立董事需与公司财务负责人职责分离，其他选项均属于职责混淆。

10.C

解析：以低于成本的价格销售证券产品属于违规行为，其他选项均合法。

11.D

解析：私募基金管理人自身的股权结构设计不属于合规管理范畴。

12.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户资产不低于人民币50万元是必要条件。

13.C

解析：资金划拨需经过多级审批流程，其他选项均表述错误。

14.C

解析：投资范围需符合合同约定和监管要求，其他选项均违规。

15.C

解析：以低于成本的价格销售证券产品属于违规行为，其他选项均合法。

16.D