2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷367

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷367

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.以下哪项不是基金投资的基本原则？()A.分散投资B.风险控制C.高收益预期D.稳健投资2.2.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.筹集基金资金B.投资管理C.基金信息披露D.基金清算3.3.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金4.4.基金份额净值计算公式中，下列哪项是错误的？()A.净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额B.净值=（基金资产+基金负债）/基金总份额C.净值=（基金资产+基金负债）/（基金总份额+基金费用）D.净值=（基金资产+基金负债）/（基金总份额-基金费用）5.5.基金合同中规定基金的投资范围，以下哪项不属于基金的投资范围？()A.股票B.债券C.期货D.外汇6.6.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.监督基金投资运作B.确保基金份额持有人利益C.负责基金资产的保管D.负责基金的投资决策7.7.以下哪种情况会导致基金净值下跌？()A.市场上涨B.基金分红C.基金赎回D.基金规模扩大8.8.基金招募说明书的主要目的是什么？()A.宣传基金产品B.引导投资者投资C.提供基金详细信息D.促进基金销售9.9.以下哪种基金适合追求长期稳定收益的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金10.10.基金份额持有人大会的召开条件不包括以下哪项？()A.基金管理人提议B.基金托管人提议C.10%以上基金份额持有人提议D.50%以上基金份额持有人提议二、多选题(共5题)11.1.以下哪些属于基金投资的风险？（）()A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险E.政策风险12.2.基金管理人的职责包括哪些？（）()A.筹集基金资金B.投资管理C.基金信息披露D.基金清算E.基金份额登记13.3.基金资产配置的方法包括哪些？（）()A.指数化投资B.风险收益平衡法C.行业轮动法D.定量分析法E.情绪分析法14.4.基金份额净值计算时，以下哪些因素会影响净值？（）()A.基金资产B.基金负债C.基金总份额D.基金费用E.市场利率15.5.基金份额持有人大会的决议方式包括哪些？（）()A.简单多数决议B.绝大多数决议C.2/3以上多数决议D.1/2以上多数决议E.全体一致决议三、填空题(共5题)16.基金合同是规范基金当事人之间权利义务关系的重要法律文件，其制定依据是《中华人民共和国证券投资基金法》。17.开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。18.基金的净值为每份基金资产净值除以基金总份额，其计算公式为：净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额。19.基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、资金清算、会计核算等相应职责的当事人。20.基金投资风险包括系统性风险和非系统性风险，其中系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。四、判断题(共5题)21.基金管理人只能管理开放式基金。()A.正确B.错误22.基金托管人的主要职责是监督基金管理人的投资活动。()A.正确B.错误23.基金投资组合的调整频率越高，基金的风险就越低。()A.正确B.错误24.基金份额净值计算时，基金费用不计入基金资产。()A.正确B.错误25.基金投资者在购买基金时，需要支付的费用包括基金管理费、托管费和销售服务费。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金投资中的系统性风险和非系统性风险的区别。27.基金管理人在进行基金资产配置时，通常会考虑哪些因素？28.什么是基金份额净值？它如何影响投资者的收益？29.基金托管人在基金运作中的作用是什么？30.开放式基金与封闭式基金在运作机制上有哪些主要区别？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷367一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金投资的基本原则包括分散投资、风险控制和稳健投资，高收益预期不是基本原则。2.【答案】D【解析】基金管理人的职责包括筹集基金资金、投资管理和基金信息披露，基金清算通常由基金托管人负责。3.【答案】C【解析】债券型基金通常风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。4.【答案】B【解析】基金份额净值计算公式应为净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额。5.【答案】D【解析】基金的投资范围通常包括股票、债券和期货等，但不包括外汇。6.【答案】D【解析】基金托管人的职责包括监督基金投资运作、确保基金份额持有人利益和负责基金资产的保管，投资决策由基金管理人负责。7.【答案】C【解析】基金赎回会导致基金资产减少，从而可能导致基金净值下跌。8.【答案】C【解析】基金招募说明书的主要目的是向投资者提供基金的详细信息，包括基金的投资策略、费用结构等。9.【答案】C【解析】债券型基金通常追求长期稳定收益，适合追求长期稳定收益的投资者。10.【答案】D【解析】基金份额持有人大会的召开条件通常包括基金管理人提议、基金托管人提议和10%以上基金份额持有人提议，50%以上基金份额持有人提议不是必要条件。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】基金投资的风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险和政策风险，这些都是投资者在投资基金时可能面临的风险。12.【答案】ABCE【解析】基金管理人的职责包括筹集基金资金、投资管理、基金信息披露和基金份额登记，基金清算通常由基金托管人负责。13.【答案】BCD【解析】基金资产配置的方法包括风险收益平衡法、行业轮动法和定量分析法，这些方法帮助基金经理合理配置基金资产。14.【答案】ABCD【解析】基金份额净值计算时，基金资产、基金负债、基金总份额和基金费用都会影响净值，市场利率通常不直接影响基金份额净值。15.【答案】ABE【解析】基金份额持有人大会的决议方式包括简单多数决议、绝大多数决议和全体一致决议，2/3以上多数决议和1/2以上多数决议不是常见的决议方式。三、填空题(共5题)16.【答案】《中华人民共和国证券投资基金法》【解析】基金合同的制定必须遵守国家相关法律法规，其中《中华人民共和国证券投资基金法》是基金合同制定的重要法律依据。17.【答案】基金份额不固定【解析】开放式基金的特点是基金份额的流动性，即投资者可以在约定的时间和地点申购或赎回基金份额，使得基金份额数量不固定。18.【答案】（基金资产-基金负债）/基金总份额【解析】基金份额净值的计算公式反映了基金每份基金资产的价值，即基金资产减去基金负债后除以基金总份额。19.【答案】资产保管、资金清算、会计核算【解析】基金托管人的主要职责包括对基金资产的保管、资金的清算以及会计核算等工作，确保基金资产的安全和运作的合规。20.【答案】整体政治、经济、社会等环境因素【解析】系统性风险是指影响整个市场或大多数证券的风险，这些风险通常是由整体的政治、经济、社会等因素引起的。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人既可以管理开放式基金，也可以管理封闭式基金。22.【答案】正确【解析】基金托管人负责监督基金管理人的投资活动，确保其遵守法律法规和基金合同约定。23.【答案】错误【解析】投资组合的调整频率并不直接决定风险高低，风险还与投资策略、市场环境等因素有关。24.【答案】正确【解析】基金费用通常从基金资产中扣除，不计入基金份额净值计算中的基金资产。25.【答案】正确【解析】基金投资者在购买基金时，需要支付的费用通常包括基金管理费、托管费和销售服务费等。五、简答题(共5题)26.【答案】系统性风险是指影响整个市场或大多数证券的风险，如政治、经济、社会等环境因素引起；非系统性风险是指特定公司或行业特有的风险，如公司经营状况、行业竞争等。【解析】系统性风险是不可分散的风险，对所有投资都产生影响；非系统性风险是可分散的风险，可以通过投资组合多样化来降低。27.【答案】基金管理人在进行基金资产配置时，会考虑投资者的风险承受能力、投资目标、市场环境、基金合同规定、资产配置策略等因素。【解析】合理的资产配置能够帮助基金管理人实现投资目标，同时控制风险，提高投资回报。28.【答案】基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额，它反映了基金每份基金资产的价值。基金份额净值上升，意味着投资者持有的基金份额价值增加，从而可能获得收益。【解析】基金份额净值是衡量基金投资业绩的重要指标，投资者通过观察基金份额净值的变化来判断基金的表现。29.【答案】基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，包括保管基金资产、监督基金管理人的投资活动、