区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案考点梳理

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【考点梳理

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()A.制定和执行货币政策B.审查和监督银行业金融机构C.制定和发布金融监管规则D.从事国际金融业务2.银行业金融机构应当依法接受中国人民银行的监督管理，以下哪项不属于中国人民银行对银行业金融机构的监管职责？()A.监督银行业金融机构的资产负债比例管理B.监督银行业金融机构的信贷资产质量C.监督银行业金融机构的内部控制制度D.监督银行业金融机构的利润分配3.商业银行吸收公众存款，应当具备下列哪项条件？()A.有符合规定的注册资本金B.有符合规定的营业场所和设施C.有符合规定的组织机构和管理制度D.以上都是4.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()A.不得非法收集、使用、泄露客户信息B.可以在合法范围内共享客户信息C.仅在客户同意的情况下收集、使用客户信息D.以上都是5.以下哪项不属于中国人民银行货币政策委员会的职责？()A.制定和执行货币政策B.研究货币政策的重大问题C.审查银行业金融机构的年度报告D.评估货币政策的效果6.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()A.建立健全风险管理体系B.实施有效的内部控制制度C.定期进行风险监测和评估D.以上都是7.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()A.遵守法律法规和监管规定B.维护客户合法权益C.确保财务报告的真实性D.从事不正当竞争8.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()A.建立健全客户投诉处理机制B.及时回应客户投诉C.保护客户隐私和信息安全D.以上都是9.以下哪项不属于中国人民银行对金融市场实施宏观审慎管理的手段？()A.利率政策B.信贷政策C.金融机构准入政策D.金融机构退出政策10.银行业金融机构应当如何加强内部控制？()A.制定内部控制制度B.定期进行内部控制评估C.建立有效的监督机制D.以上都是二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业监督管理机构的职责？()A.制定银行业监管规则B.审查银行业金融机构的年度报告C.监督银行业金融机构的合规经营D.对银行业金融机构进行现场检查12.商业银行在吸收公众存款时，应当遵守以下哪些规定？()A.不得支付高于中国人民银行规定的存款利率的利息B.不得擅自停业、歇业C.不得随意冻结、扣划存款人存款D.不得利用客户存款进行不正当交易13.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的基本原则？()A.全面性原则B.重要性原则C.有效性原则D.合规性原则14.银行业金融机构在风险管理方面，应当采取以下哪些措施？()A.建立健全风险管理体系B.实施有效的内部控制制度C.定期进行风险监测和评估D.加强员工风险管理意识培训15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的主要内容？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.实施客户身份识别制度C.实施大额交易和可疑交易报告制度D.加强与反洗钱监管机构的合作三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构的主要职责是监督管理金融机构，维护金融市场的_______。17.银行业金融机构应当建立健全的_______，确保内部控制制度的健全性和有效性。18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在_______小时内向反洗钱监测中心报告。19.银行业金融机构的年度审计报告，应当于_______报送国务院银行业监督管理机构。20.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行设立_______，作为货币政策委员会的办事机构。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规，不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别，以简化业务流程。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的内部控制制度，应当涵盖所有业务环节，确保风险得到有效控制。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在吸收公众存款时，可以随意冻结、扣划存款人的存款。()A.正确B.错误25.银行业金融机构的年度审计报告，可以不报送国务院银行业监督管理机构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。27.什么是洗钱？简述洗钱的主要方式。28.什么是反洗钱？简述反洗钱的主要措施。29.什么是金融消费者权益保护？简述金融消费者权益保护的主要内容。30.什么是金融风险？简述金融风险的分类及其特点。

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【考点梳理一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】中国人民银行的主要职责之一是制定和执行货币政策，确保货币供应量与经济发展的需要相适应。2.【答案】D【解析】中国人民银行的监管职责主要关注银行业金融机构的稳健经营和风险控制，而利润分配属于公司治理范畴。3.【答案】D【解析】商业银行吸收公众存款需要满足多个条件，包括注册资本、营业场所、设施以及组织机构和管理制度等。4.【答案】D【解析】银行业金融机构在处理客户信息时，应当遵循合法、安全、保密的原则，并确保客户信息的安全。5.【答案】C【解析】中国人民银行货币政策委员会的职责主要涉及货币政策的制定、研究和评估，不包括审查银行业金融机构的年度报告。6.【答案】D【解析】银行业金融机构应当建立健全风险管理体系，实施内部控制，并定期进行风险监测和评估，以确保稳健经营。7.【答案】D【解析】银行业金融机构的合规管理要求其遵守法律法规、维护客户权益、确保财务报告真实性，而不应从事不正当竞争。8.【答案】D【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当建立健全机制，及时回应，并保护客户隐私和信息安全。9.【答案】A【解析】中国人民银行对金融市场的宏观审慎管理主要涉及信贷、金融机构准入和退出政策，而利率政策更多是货币政策的工具。10.【答案】D【解析】银行业金融机构应当制定内部控制制度，定期评估内部控制效果，并建立有效的监督机制，以确保内部控制的有效性。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定监管规则、审查年度报告、监督合规经营和进行现场检查等，以确保银行业金融机构的稳健运行。12.【答案】ABCD【解析】商业银行在吸收公众存款时，必须遵守上述规定，保障存款人的合法权益，维护金融市场的稳定。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构内部控制的基本原则包括全面性、重要性、有效性和合规性，确保内部控制覆盖所有业务环节，有效防范风险。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应当采取多种措施来管理风险，包括建立风险管理体系、实施内部控制、定期监测评估风险以及加强员工培训。15.【答案】ABCD【解析】反洗钱工作主要包括建立健全内部控制制度、实施客户身份识别和报告制度，以及加强合作等，以防止洗钱活动。三、填空题(共5题)16.【答案】稳定【解析】国务院银行业监督管理机构负责监督管理金融机构，确保金融市场的稳定运行，防范和化解金融风险。17.【答案】风险管理体系【解析】银行业金融机构需要建立完善的风险管理体系，以保障内部控制制度的执行，提高风险控制能力。18.【答案】5【解析】根据反洗钱法，金融机构对于大额交易和可疑交易应当在5小时内向反洗钱监测中心报告，以利于监管机构及时发现和处置洗钱行为。19.【答案】年度终了后4个月内【解析】银行业金融机构的年度审计报告需在年度终了后4个月内报送国务院银行业监督管理机构，以便监管机构对银行业金融机构的财务状况和经营状况进行审查。20.【答案】中国人民银行货币政策委员会办公室【解析】中国人民银行货币政策委员会办公室是货币政策委员会的办事机构，负责处理货币政策委员会的日常工作，包括会议组织、决策执行等。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员在执行职务时，必须遵守法律法规，不得利用职权谋取私利，这是其应尽的职责。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须进行客户身份识别，这是反洗钱和反恐融资的基本要求，不能为了简化流程而忽视。23.【答案】正确【解析】内部控制制度是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，必须覆盖所有业务环节，以实现风险的有效控制。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在处理存款人存款时，必须遵守法律法规，不得随意冻结或扣划存款人的存款，除非有法律依据。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构的年度审计报告必须按照规定报送国务院银行业监督管理机构，以接受监管审查，确保金融机构的财务报告真实、准确。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构内部控制的目标包括：确保银行经营活动的合法性、合规性；防范和化解金融风险；提高经营效率和效益；保护存款人和其他客户的合法权益。内部控制的重要性体现在：它是银行业金融机构稳健经营的基础，是防范和化解金融风险的关键，是提高银行经营效率的保障，是维护银行业稳定的重要手段。【解析】内部控制是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，它通过一系列制度和措施，确保银行业务的合法合规，防范风险，提高效率，保护客户利益，是银行业稳健经营和金融稳定的基础。27.【答案】洗钱是指将非法所得通过一系列复杂的金融交易，掩盖其来源和性质，使其合法化的过程。洗钱的主要方式包括：现金交易、跨境资金转移、虚假交易、利用金融机构进行交易、利用电子支付系统等。【解析】洗钱是犯罪分子为了掩盖非法所得的来源和性质，通过复杂的金融操作使其合法化的行为。了解洗钱的主要方式有助于金融机构更好地防范和打击洗钱活动。28.【答案】反洗钱是指预防和打击洗钱活动的行为。主要措施包括：建立反洗钱内部控制制度、实施客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、加强金融机构间的合作、加强监管和执法等。【解析】反洗钱是维护金融秩序和打击犯罪的重要手段。通过实施一系列反洗钱措施，可以有效地预防和打击洗钱活动，保护金融体系的稳定。29.【答案】金融消费者权益保护是指保护金融消费者在金融交易中的合法权益，包括：公平交易权、隐私权、知情权、安全权、受教育权等。主要内容包括：建立消费者投诉处理机制、加强信息披露、规范金融产品和服务、保护消费者个人信息等。【解析】金融消费者权益保护是维护金融市场秩序和消费者利益的重要方面。通过保护消费者的合法权益，可以增强消费者信心，促进金融市场的健康发展。30.【答案】金融风险是指金融机构