证券从业资格证考试直播及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格证考试直播及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券直播带货过程中，主播向观众推荐某只股票并承诺“稳赚不赔”，这种行为可能违反了哪个法规？

A.《证券法》

B.《广告法》

C.《电子商务法》

D.《反不正当竞争法》

（________）

2.直播带货中，证券主播未在画面显著位置展示执业资格信息，属于哪种违规行为？

A.信息披露不充分

B.营销手段不当

C.竞争行为违规

D.平台责任缺失

（________）

3.证券直播中，观众通过直播间链接直接购买基金产品，该行为应归因于哪种销售模式？

A.代销模式

B.直销模式

C.合作推广模式

D.混合销售模式

（________）

4.根据《证券公司监督管理条例》，证券直播中涉及投资咨询内容时，主播的资质要求是什么？

A.仅需通过证券从业资格考试

B.需持有证券投资咨询执业资格

C.只需具备相关行业经验

D.由证券公司统一背书即可

（________）

5.直播带货中，若观众通过直播间链接购买的股票出现亏损，主播需承担的法律责任不包括：

A.民事赔偿责任

B.行政处罚

C.刑事责任

D.平台连带责任

（________）

6.证券直播中，主播展示某只股票的“内幕消息”并引导观众购买，这种行为可能涉及哪种证券欺诈行为？

A.虚假宣传

B.内幕交易

C.市场操纵

D.误导性陈述

（________）

7.直播带货中，证券公司通过红包、抽奖等方式吸引观众参与，这种行为需符合哪个监管要求？

A.《证券公司互联网服务管理办法》

B.《互联网广告管理办法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《证券经纪人管理暂行办法》

（________）

8.若证券直播中出现观众投诉主播诱导性交易，证券公司应优先采取哪种措施？

A.立即终止直播

B.向监管部门报告

C.联系平台介入

D.发布澄清公告

（________）

9.直播带货中，证券主播对某只股票进行“画饼式”宣传，这种行为可能违反哪个原则？

A.客观性原则

B.专业性原则

C.适当性原则

D.诚信原则

（________）

10.证券直播中，观众通过直播间链接申购基金，该行为的交易确认时限要求是什么？

A.实时确认

B.T+1日确认

C.T+2日确认

D.由基金公司自行决定

（________）

11.直播带货中，若证券主播未在直播中提示风险，观众后续亏损时，证券公司可能面临哪种法律责任？

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.平台责任

（________）

12.证券直播中，主播展示某只股票的“业绩预测”时，需满足哪个监管要求？

A.必须由持牌分析师出具报告

B.需经证监会批准

C.可自行发布预测观点

D.无需任何资质要求

（________）

13.直播带货中，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，这种行为需符合哪个监管要求？

A.《证券公司互联网服务管理办法》

B.《互联网广告管理办法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《证券经纪人管理暂行办法》

（________）

14.若证券直播中出现观众投诉主播诱导性交易，证券公司应优先采取哪种措施？

A.立即终止直播

B.向监管部门报告

C.联系平台介入

D.发布澄清公告

（________）

15.直播带货中，证券主播对某只股票进行“画饼式”宣传，这种行为可能违反哪个原则？

A.客观性原则

B.专业性原则

C.适当性原则

D.诚信原则

（________）

16.证券直播中，观众通过直播间链接申购基金，该行为的交易确认时限要求是什么？

A.实时确认

B.T+1日确认

C.T+2日确认

D.由基金公司自行决定

（________）

17.直播带货中，若证券主播未在直播中提示风险，观众后续亏损时，证券公司可能面临哪种法律责任？

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.平台责任

（________）

18.证券直播中，主播展示某只股票的“业绩预测”时，需满足哪个监管要求？

A.必须由持牌分析师出具报告

B.需经证监会批准

C.可自行发布预测观点

D.无需任何资质要求

（________）

19.直播带货中，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，这种行为需符合哪个监管要求？

A.《证券公司互联网服务管理办法》

B.《互联网广告管理办法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《证券经纪人管理暂行办法》

（________）

20.若证券直播中出现观众投诉主播诱导性交易，证券公司应优先采取哪种措施？

A.立即终止直播

B.向监管部门报告

C.联系平台介入

D.发布澄清公告

（________）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券直播带货中，合规的营销话术应包括哪些内容？

A.“投资有风险，入市需谨慎”

B.“本产品适合所有投资者”

C.“根据最新数据，该股票未来将持续上涨”

D.“如需进一步咨询，请联系您的专属顾问”

（________）

22.证券直播中，主播需避免哪些行为？

A.承诺收益

B.暗示内幕消息

C.诱导性交易

D.展示个人持仓记录

（________）

23.直播带货中，证券公司需建立哪些合规机制？

A.主播资质审核

B.内容审核流程

C.风险提示机制

D.投诉处理机制

（________）

24.证券直播中，涉及哪些内容需经监管部门审批？

A.投资建议

B.业绩预测

C.市场评论

D.产品推介

（________）

25.直播带货中，观众通过直播间链接进行交易时，证券公司需注意哪些事项？

A.交易确认时限

B.投资者适当性管理

C.交易渠道安全

D.信息提示充分

（________）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券直播中，主播可以自行发布“稳赚不赔”的投资承诺。

（________）

27.直播带货中，观众通过直播间链接购买基金产品，无需签订基金合同。

（________）

28.根据《证券法》，证券直播中主播需在画面显著位置展示执业资格信息。

（________）

29.证券直播中，主播可以展示个人持仓记录作为投资参考。

（________）

30.直播带货中，若观众投诉主播诱导性交易，证券公司无需承担任何责任。

（________）

31.证券直播中，主播可以发布“内幕消息”吸引观众参与交易。

（________）

32.根据《证券公司监督管理条例》，证券直播中涉及投资咨询内容时，主播的资质要求是持有证券投资咨询执业资格。

（________）

33.直播带货中，证券公司通过红包、抽奖等方式吸引观众参与，需符合《证券公司互联网服务管理办法》的监管要求。

（________）

34.若证券直播中出现观众投诉主播诱导性交易，证券公司应立即终止直播。

（________）

35.直播带货中，证券主播对某只股票进行“画饼式”宣传，可能违反《证券法》的诚信原则。

（________）

四、填空题（共10分，每空1分）

1.证券直播带货中，主播需遵守________原则，不得发布虚假或误导性信息。

（________）

2.直播带货中，观众通过直播间链接购买股票，证券公司需进行________管理，确保投资者符合风险承受能力要求。

（________）

3.证券直播中，涉及投资咨询内容时，主播的资质要求是持有________。

（________）

4.直播带货中，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，需符合________的监管要求。

（________）

5.若证券直播中出现观众投诉主播诱导性交易，证券公司应优先采取________措施，并记录相关情况。

（________）

五、简答题（共25分）

36.简述证券直播带货中，证券公司需建立的合规机制有哪些？（5分）

（________）

37.结合实际案例，分析证券直播中常见的违规行为及其法律后果。（10分）

（________）

38.直播带货中，证券主播如何避免发布虚假或误导性信息？（10分）

（________）

六、案例分析题（共30分）

某证券公司通过直播带货模式推广某只股票，主播在直播中多次表示“该股票未来将持续上涨，且稳赚不赔”，并暗示自己掌握“内幕消息”，诱导观众通过直播间链接购买该股票。事后，该股票出现大幅下跌，观众亏损严重，纷纷投诉该证券公司及主播。

问题：

（1）该证券公司及主播的行为可能涉及哪些违规行为？（8分）

（________）

（2）该证券公司应如何应对观众的投诉？（10分）

（________）

（3）针对该案例，提出证券直播带货的合规建议。（12分）

（________）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《广告法》第四条，广告不得含有保证收益承诺，因此主播承诺“稳赚不赔”的行为违反了该法规。

2.A

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员需在显著位置展示执业资格信息，未展示属于信息披露不充分。

3.B

解析：观众通过直播间链接直接购买基金产品，属于证券公司直接向客户销售产品的模式，即直销模式。

4.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券直播中涉及投资咨询内容时，主播需持有证券投资咨询执业资格。

5.D

解析：根据《证券法》第一百九十一条，证券公司需承担民事赔偿责任和行政处罚，但刑事责任需符合刑法规定，平台责任需根据平台是否有过错判断。

6.B

解析：根据《证券法》第一百零六条，泄露内幕信息并引导他人交易，属于内幕交易行为。

7.A

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条，证券公司通过红包、抽奖等方式吸引观众参与，需符合该办法的监管要求。

8.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，观众投诉证券从业人员违规行为时，证券公司应优先向监管部门报告。

9.D

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员需遵守诚信原则，不得发布虚假或误导性信息。

10.B

解析：根据《基金法》第五十三条，基金申购需在T+1日确认。

11.A

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员未提示风险导致投资者亏损，证券公司需承担民事赔偿责任。

12.A

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员发布投资建议需持有证券投资咨询执业资格。

13.A

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，需符合该办法的监管要求。

14.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，观众投诉证券从业人员违规行为时，证券公司应优先向监管部门报告。

15.D

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员需遵守诚信原则，不得发布虚假或误导性信息。

16.B

解析：根据《基金法》第五十三条，基金申购需在T+1日确认。

17.A

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员未提示风险导致投资者亏损，证券公司需承担民事赔偿责任。

18.A

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员发布投资建议需持有证券投资咨询执业资格。

19.A

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，需符合该办法的监管要求。

20.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，观众投诉证券从业人员违规行为时，证券公司应优先向监管部门报告。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A,D

解析：根据《证券法》第四条及《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券从业人员需遵守诚信原则，不得发布虚假或误导性信息，且需提示风险。B选项违反适当性原则，C选项违反诚信原则。

22.A,B,C

解析：根据《证券法》第四条及《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券从业人员不得承诺收益、泄露内幕信息、诱导性交易。D选项涉及个人隐私，需谨慎展示。

23.A,B,C,D

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条及《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司需建立主播资质审核、内容审核流程、风险提示机制及投诉处理机制。

24.A,B,D

解析：根据《证券法》第一百二十二条及《上市公司信息披露管理办法》，投资建议、业绩预测及产品推介需经监管部门审批。C选项的市场评论可由持牌分析师发布，但需遵守合规要求。

25.A,B,C,D

解析：根据《基金法》第五十三条及《证券法》第一百二十二条，基金申购需在T+1日确认，投资者需符合风险承受能力要求，交易渠道需安全，信息需提示充分。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员不得发布保证收益承诺。

27.×

解析：根据《基金法》第五十二条，基金申购需签订基金合同。

28.√

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券从业人员需在显著位置展示执业资格信息。

29.×

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员不得发布个人持仓记录作为投资参考。

30.×

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券公司需承担民事赔偿责任，并可能面临行政处罚。

31.×

解析：根据《证券法》第一百零六条，泄露内幕信息并引导他人交易，属于内幕交易行为。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券直播中涉及投资咨询内容时，主播需持有证券投资咨询执业资格。

33.√

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条，证券公司通过红包、抽奖等方式吸引观众参与，需符合该办法的监管要求。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，观众投诉证券从业人员违规行为时，证券公司应立即终止直播。

35.√

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员需遵守诚信原则，不得发布虚假或误导性信息。

四、填空题（共10分，每空1分）

1.诚信

解析：根据《证券法》第四条，证券从业人员需遵守诚信原则，不得发布虚假或误导性信息。

2.适当性

解析：根据《证券法》第一百二十二条及《投资者适当性管理办法》，证券公司需进行适当性管理，确保投资者符合风险承受能力要求。

3.证券投资咨询执业资格

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券直播中涉及投资咨询内容时，主播需持有证券投资咨询执业资格。

4.《证券公司互联网服务管理办法》

解析：根据《证券公司互联网服务管理办法》第十五条，证券公司通过“限时优惠”等方式吸引观众参与，需符合该办法的监管要求。

5.向监管部门报告

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，观众投诉证券从业人员违规行为时，证券公司应优先向监管部门报告。

五、简答题（共25分）

36.

答：证券公司需建立的合规机制包括：

①主播资质审核机制，确保主播持有证券从业资格或投资咨询执业资格；

②内容审核流程，确保直播内容不涉及虚假宣传、误导性陈述或内幕信息；

③风险提示机制，确保直播中提示投资风险；

④投诉处理机制，确保及时处理观众投诉。

（5分）

37.

答：证券直播中常见的违规行为包括：

①承诺收益（如“稳赚不赔”）；

②泄露内幕信息；

③诱导性交易；

④未提示风险导致投资者亏损。

法律后果包括：民事赔偿责任、行政处罚，甚至刑事责任。

例如，某证券公司主播在直播中多次表示“某股票未来将持续上涨，且稳赚不赔”，并暗示自己掌握“内幕消息”，诱导观众通过直播间链接购买该股票。事后，该股票出现大幅下跌，观众亏损严重，纷纷投诉该证券公司及主播。该证券公司及主播的行为违反了《证券法》的诚信原则，需承担民事赔偿责任，并可能面临行政处罚。

（10分）

38.

答：证券主播避免发布虚假或误导性信息的措施包括：

①严格审