基金从业资格考试0基础及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试0基础及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金管理人职责的说法中，正确的是（）。

A.基金管理人只需负责基金财产的投资管理

B.基金管理人需按照基金合同的约定管理基金财产

C.基金管理人可以擅自改变基金的投资目标

D.基金管理人只需保证基金资产的保值

2.基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，不得使用（）。

A.“保证收益”等承诺性词语

B.“预期收益率”等非承诺性词语

C.未经中国证监会认可的基金宣传材料

D.符合监管要求的基金业绩表现信息

3.下列关于基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A.基金份额净值是计算投资者申购基金份额或赎回金额的基础

B.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告

C.基金份额净值越高，说明基金业绩越好

D.基金份额净值受基金资产净值和基金总份额的影响

4.投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担（）。

A.FOF基金和被投资基金的双重风险

B.仅FOF基金的风险

C.仅被投资基金的风险

D.FOF基金和被投资基金的风险之和

5.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额上市交易公告书

D.基金净值公告

6.下列关于基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人应建立健全内部控制制度

B.内部控制制度应覆盖基金运作的各个环节

C.内部控制制度的建立与执行应由独立部门负责

D.内部控制制度的有效性无需定期评估

7.下列关于基金托管人的职责说法中，正确的是（）。

A.基金托管人可以代替基金管理人进行基金投资决策

B.基金托管人需对基金资产进行会计核算

C.基金托管人只需保管基金财产

D.基金托管人无需参与基金运作的监督

8.下列关于QDII基金的说法中，正确的是（）。

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券

B.QDII基金的投资范围仅限于中国境内市场

C.QDII基金无需遵守境外市场的法律法规

D.QDII基金的投资无需进行风险隔离

9.基金信息披露的“实质性原则”是指（）。

A.信息披露的内容应真实、准确、完整

B.信息披露的格式应规范、清晰、易读

C.信息披露的时间应及时、准确、可靠

D.信息披露的对象应广泛、全面、公开

10.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件在中国证监会指定的报刊上登载。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

11.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金不得违反基金合同约定的投资范围

C.基金不得挪用基金财产

D.基金不得进行利益输送

12.基金合同是规范基金运作的（）。

A.最高法律文件

B.参考性文件

C.建议性文件

D.协商性文件

13.下列关于基金估值对象的说法中，正确的是（）。

A.基金估值的对象是基金资产的总价值

B.基金估值的对象是基金负债的总价值

C.基金估值的对象是基金净资产的价值

D.基金估值的对象是基金现金的总价值

14.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人需确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性

B.基金管理人需及时、准确、完整地披露基金信息

C.基金管理人无需对基金信息的合规性负责

D.基金管理人需建立基金信息披露制度

15.基金份额持有人大会的表决，采取（）方式。

A.头票数决定

B.少数服从多数

C.特殊多数决

D.一人一票

16.下列关于基金管理人关联交易的说法中，正确的是（）。

A.基金管理人可以随意进行关联交易

B.基金管理人进行关联交易需遵守相关法律法规

C.关联交易可以不受基金份额持有人大会的表决

D.关联交易无需披露

17.基金信息披露的“及时性原则”是指（）。

A.信息披露的内容应真实、准确、完整

B.信息披露的格式应规范、清晰、易读

C.信息披露的时间应及时、准确、可靠

D.信息披露的对象应广泛、全面、公开

18.下列关于基金业绩的说法中，正确的是（）。

A.基金业绩是衡量基金管理人投资能力的重要指标

B.基金业绩越高，说明基金风险越低

C.基金业绩是唯一的投资评价标准

D.基金业绩与基金净值成正比

19.基金合同生效后，基金管理人应当按照基金合同的约定，在（）日内向中国证监会报送备案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

20.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以随时申请赎回基金份额

B.基金管理人需在收到赎回申请后30日内支付赎回款项

C.基金份额赎回价格以基金份额净值为基础计算

D.基金份额赎回可能产生赎回费

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金管理人的职责说法中，正确的有（）。

A.基金管理人需按照基金合同的约定管理基金财产

B.基金管理人需对基金资产进行会计核算

C.基金管理人需进行基金投资运作

D.基金管理人需进行基金信息披露

22.基金信息披露的“完整性原则”是指（）。

A.信息披露的内容应真实、准确、完整

B.信息披露的格式应规范、清晰、易读

C.信息披露的时间应及时、准确、可靠

D.信息披露的对象应广泛、全面、公开

23.下列关于基金份额净值公告的说法中，正确的有（）。

A.基金份额净值公告由基金管理人发布

B.基金份额净值公告需包含基金份额净值

C.基金份额净值公告需包含基金份额累计净值

D.基金份额净值公告需包含基金资产净值

24.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金不得违反基金合同约定的投资范围

C.基金不得挪用基金财产

D.基金不得进行利益输送

25.基金合同应包括（）等内容。

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金资产净值的计算方法

D.基金份额的申购、赎回

三、判断题（共10分，每题0.5分，对的打√，错的打×）

26.基金管理人只需负责基金财产的投资管理。（）

27.基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，可以使用“保证收益”等承诺性词语。（）

28.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告。（）

29.投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担FOF基金和被投资基金的双重风险。（）

30.基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金份额上市交易公告书。（）

31.基金管理人应建立健全内部控制制度。（）

32.基金托管人需要对基金资产进行会计核算。（）

33.QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券。（）

34.基金信息披露的“实质性原则”是指信息披露的内容应真实、准确、完整。（）

35.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件在中国证监会指定的报刊上登载。（）

36.基金不得投资于其他基金。（）

37.基金合同是规范基金运作的最高法律文件。（）

38.基金估值的对象是基金净资产的价值。（）

39.基金管理人无需对基金信息的合规性负责。（）

40.基金份额持有人大会的表决，采取一人一票方式。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人是指依法设立，______，并按照基金合同的约定投资于股票、债券、______及其他中国证监会规定的金融工具的基金管理人。

42.基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，不得使用“______”等承诺性词语。

43.基金份额净值由基金管理人______计算并公告。

44.投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担______和被投资基金的双重风险。

45.基金信息披露的“完整性原则”是指信息披露的内容应______、准确、完整。

46.基金合同应包括______、基金投资目标等内容。

47.基金份额持有人大会的表决，采取______方式。

48.基金管理人进行关联交易需遵守______。

49.基金合同生效后，基金管理人应当按照基金合同的约定，在______日内向中国证监会报送备案材料。

50.基金份额赎回价格以______为基础计算。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金管理人的主要职责。

52.简述基金信息披露的“及时性原则”及其意义。

53.简述基金投资禁止行为的主要类型。

54.简述基金份额持有人大会的职权。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金投资者张某通过基金销售机构购买了一只基金产品，该基金产品宣传材料中使用了“预期收益率可达15%”等词语。后来，该基金产品的实际收益率远低于预期，张某因此遭受了投资损失。请问：

（1）该基金销售机构的宣传行为是否符合监管要求？为什么？

（2）张某可以通过哪些途径维护自身权益？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.A

3.C

4.A

5.B

6.D

7.B

8.A

9.A

10.C

11.A

12.A

13.C

14.C

15.D

16.B

17.C

18.A

19.B

20.B

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.A,C,D

22.A,C,D

23.A,B,C

24.B,C,D

25.A,B,C,D

三、判断题（共10分，每题0.5分，对的打√，错的打×）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.依照法律、行政法规的规定

42.保证收益

43.每日

44.FOF

45.真实

46.基金运作方式

47.一人一票

48.相关法律法规

49.10

50.基金份额净值

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：①按照基金合同的约定管理基金财产；②进行基金投资运作；③进行基金信息披露；④对基金资产进行会计核算；⑤编制基金财务会计报告；⑥进行基金收益分配；⑦保存基金财产及其登记记录；⑧办理与基金财产管理业务有关的其他事项。

52.答：及时性原则是指信息披露的时间应及时、准确、可靠。其意义在于确保投资者能够及时获取基金信息，以便做出合理的投资决策，防止信息不对称导致的市场不公平。

53.答：①不得投资于其他基金；②不得违反基金合同约定的投资范围；③不得挪用基金财产；④不得进行利益输送；⑤不得从事损害基金份额持有人利益的其他行为。

54.答：①决定基金财产的处分；②决定基金收益分配方案；③决定基金份额的申购、赎回；④决定基金份额持有人大会的召集、主持和表决方式；⑤决定对基金份额持有人利益的有关事项；⑥监督基金管理人的投资运作；⑦修改基金合同；⑧更换基金管理人、基金托管人；⑨基金合同约定的其他职权。

六、案例分析题（共25分）

55.答：

（1）该基金销售机构的宣传行为不符合监管要求。根据《证券投资基金销售管理办法》第18条规定，基金宣传材料中不得使用“保证收益”等承诺性词语。

（2）张某可以通过以下途径维护自身权益：①向基金销售机构投诉；②向中国证监会举报；③向人民法院提起诉讼。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据培训中“基金管理人职责”模块内容，基金管理人需按照基金合同的约定管理基金财产，因此正确答案为B。A选项错误，因为基金管理人不仅要负责基金财产的投资管理，还需进行基金信息披露、会计核算等工作。C选项错误，因为基金管理人不得擅自改变基金的投资目标，需遵守基金合同的规定。D选项错误，因为基金管理人的目标不仅是保值，还包括增值。

2.解析：根据培训中“基金销售规范”模块内容，基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，不得使用“保证收益”等承诺性词语，因此正确答案为A。B选项可以使用，因为“预期收益率”等非承诺性词语是允许的。C选项可以使用，只要宣传材料经过中国证监会认可。D选项可以使用，只要业绩表现信息符合监管要求。

3.解析：根据培训中“基金净值”模块内容，基金份额净值是计算投资者申购基金份额或赎回金额的基础，但它受基金资产净值和基金总份额的影响，并不能直接反映基金业绩的好坏，因此错误答案为C。A、B、D选项均符合培训中关于基金份额净值的阐述。

4.解析：根据培训中“基金中基金（FOF）”模块内容，投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担FOF基金和被投资基金的双重风险，因此正确答案为A。B、C、D选项均错误，因为FOF基金和被投资基金的风险是独立的，投资者需要同时承担。

5.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告，因此正确答案为B。A选项属于募集信息披露。C选项属于临时信息披露。D选项属于净值信息披露。

6.解析：根据培训中“基金管理人内部控制”模块内容，基金管理人应建立健全内部控制制度，该制度应覆盖基金运作的各个环节，并由独立部门负责建立与执行，但内部控制制度的有效性需要定期评估，因此错误答案为D。A、B、C选项均符合培训中关于基金管理人内部控制的阐述。

7.解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人需要对基金资产进行会计核算，因此正确答案为B。A选项错误，因为基金托管人不能代替基金管理人进行基金投资决策。C选项错误，因为基金托管人不仅要保管基金财产，还需进行会计核算、监督基金运作等工作。D选项错误，因为基金托管人需要参与基金运作的监督。

8.解析：根据培训中“QDII基金”模块内容，QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，因此正确答案为A。B选项错误，因为QDII基金的投资范围不仅限于中国境内市场。C选项错误，QDII基金的投资也需要遵守境外市场的法律法规。D选项错误，QDII基金的投资需要进行风险隔离。

9.解析：根据培训中“基金信息披露原则”模块内容，基金信息披露的“实质性原则”是指信息披露的内容应真实、准确、完整，因此正确答案为A。B、C、D选项均属于基金信息披露的其他原则，如规范性原则、及时性原则等。

10.解析：根据培训中“基金募集”模块内容，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件在中国证监会指定的报刊上登载，因此正确答案为C。A、B、D选项均错误。

11.解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金可以投资于其他基金，即基金中基金（FOF），因此正确答案为A。B、C、D选项均属于基金投资禁止行为。

12.解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同是规范基金运作的最高法律文件，因此正确答案为A。B、C、D选项均错误。

13.解析：根据培训中“基金估值”模块内容，基金估值的对象是基金净资产的价值，即基金资产净值减去基金负债后的净额，因此正确答案为C。A、B、D选项均错误。

14.解析：根据培训中“基金管理人信息披露责任”模块内容，基金管理人需要对基金信息的合规性负责，因此错误答案为C。A、B、D选项均符合培训中关于基金管理人信息披露责任的阐述。

15.解析：根据培训中“基金份额持有人大会”模块内容，基金份额持有人大会的表决，采取一人一票方式，因此正确答案为D。A、B、C选项均错误。

16.解析：根据培训中“基金管理人关联交易”模块内容，基金管理人进行关联交易需遵守相关法律法规，即关联交易需要符合规定并履行相应程序，因此正确答案为B。A、C、D选项均错误。

17.解析：根据培训中“基金信息披露原则”模块内容，基金信息披露的“及时性原则”是指信息披露的时间应及时、准确、可靠，因此正确答案为C。A、B、D选项均属于基金信息披露的其他原则，如完整性原则、实质性原则等。

18.解析：根据培训中“基金业绩”模块内容，基金业绩是衡量基金管理人投资能力的重要指标，但基金业绩越高，并不能说明基金风险越低，因此正确答案为A。B、C、D选项均错误。

19.解析：根据培训中“基金募集”模块内容，基金合同生效后，基金管理人应当按照基金合同的约定，在10日内向中国证监会报送备案材料，因此正确答案为B。A、C、D选项均错误。

20.解析：根据培训中“基金份额赎回”模块内容，基金管理人需在收到赎回申请后7日内支付赎回款项，因此错误答案为B。A、C、D选项均正确。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.解析：根据培训中“基金管理人职责”模块内容，基金管理人需按照基金合同的约定管理基金财产（A）、进行基金投资运作（C）、进行基金信息披露（D），因此正确答案为A、C、D。B选项属于基金托管人的职责。

22.解析：根据培训中“基金信息披露原则”模块内容，基金信息披露的“完整性原则”是指信息披露的内容应真实、准确、完整（A）、及时、准确、可靠（C）、对象应广泛、全面、公开（D），因此正确答案为A、C、D。B选项属于规范性原则。

23.解析：根据培训中“基金净值公告”模块内容，基金份额净值公告由基金管理人发布（A）、需包含基金份额净值（B）、需包含基金份额累计净值（C）、需包含基金资产净值（D），因此正确答案为A、B、C、D。

24.解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金不得违反基金合同约定的投资范围（B）、不得挪用基金财产（C）、不得进行利益输送（D），因此正确答案为B、C、D。A选项错误，因为基金可以投资于其他基金，即基金中基金（FOF）。

25.解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同应包括基金运作方式（A）、基金投资目标（B）、基金资产净值的计算方法（C）、基金份额的申购、赎回（D），因此正确答案为A、B、C、D。

三、判断题（共10分，每题0.5分，对的打√，错的打×）

26.解析：根据培训中“基金管理人职责”模块内容，基金管理人不仅要负责基金财产的投资管理，还需进行基金信息披露、会计核算等工作，因此错误。

27.解析：根据培训中“基金销售规范”模块内容，基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，不得使用“保证收益”等承诺性词语，因此错误。

28.解析：根据培训中“基金净值”模块内容，基金份额净值由基金管理人每日计算并公告，因此正确。

29.解析：根据培训中“基金中基金（FOF）”模块内容，投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担FOF基金和被投资基金的双重风险，因此正确。

30.解析：根据培训中“基金信息披露”模块内容，基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告，而不是基金份额上市交易公告书，因此错误。

31.解析：根据培训中“基金管理人内部控制”模块内容，基金管理人应建立健全内部控制制度，因此正确。

32.解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人需要对基金资产进行会计核算，因此正确。

33.解析：根据培训中“QDII基金”模块内容，QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，因此正确。

34.解析：根据培训中“基金信息披露原则”模块内容，基金信息披露的“实质性原则”是指信息披露的内容应真实、准确、完整，因此正确。

35.解析：根据培训中“基金募集”模块内容，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件在中国证监会指定的报刊上登载，因此正确。

36.解析：根据培训中“基金投资禁止行为”模块内容，基金可以投资于其他基金，即基金中基金（FOF），因此错误。

37.解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同是规范基金运作的最高法律文件，因此正确。

38.解析：根据培训中“基金估值”模块内容，基金估值的对象是基金净资产的价值，即基金资产净值减去基金负债后的净额，因此正确。

39.解析：根据培训中“基金管理人信息披露责任”模块内容，基金管理人需要对基金信息的合规性负责，因此错误。

40.解析：根据培训中“基金份额持有人大会”模块内容，基金份额持有人大会的表决，采取一人一票方式，因此正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.解析：根据《证券投资基金法》第12条规定，基金管理人是指依照法律、行政法规的规定设立，依照基金合同的约定，运用基金财产进行证券投资活动，为基金份额持有人获取收益的基金管理人。因此第一个空填“依照法律、行政法规的规定”。根据培训中“基金投资范围”模块内容，基金管理人可以投资于股票、债券、______及其他中国证监会规定的金融工具。因此第二个空填“货币市场工具”。

42.解析：根据培训中“基金销售规范”模块内容，基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，不得使用“______”等承诺性词语。因此填“保证收益”。

43.解析：根据培训中“基金净值公告”模块内容，基金份额净值由基金管理人______计算并公告。因此填“每日”。

44.解析：根据培训中“基金中基金（FOF）”模块内容，投资者通过基金中基金（FOF）投资其他基金时，需要承担______和被投资基金的双重风险。因此填“FOF”。

45.解析：根据培训中“基金信息披露原则”模块内容，基金信息披露的“完整性原则”是指信息披露的内容应______、准确、完整。因此填“真实”。

46.解析：根据培训中“基金合同”模块内容，基金合同应包括______、基金投资目标等内容。因此填“基金运作方式”。

47.解析：根据培训中“基金份额持有人大会”模块内容，基金份额持有人大会的表决，采取______方式。因此填“一人一票”。

48.解析：根据培训中