去年的证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页去年的证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证监会发布的《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.某投资者于2022年1月1日买入A股票1000股，买入价为每股10元，2022年12月31日A股票的市价为每股12元，期间A公司每股分红0.5元。该投资者2022年持有A股票的持有期收益率约为（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

3.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？（）

A.普通股票

B.企业债券

C.货币市场基金

D.期货合约

4.根据上海证券交易所的规定，股票交易的申报价格最小变动单位为（）。

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

5.证券公司为客户提供的融资融券服务中，融资是指（）。

A.客户向证券公司借入资金买入证券

B.客户向证券公司借入证券卖出

C.客户向证券公司借出资金

D.客户向证券公司借出证券

6.以下关于证券投资风险的说法中，正确的是（）。

A.固定收益证券没有风险

B.股票投资的风险低于债券投资的风险

C.分散投资可以有效降低所有投资风险

D.系统性风险可以通过分散投资完全消除

7.根据我国《公司法》，股份有限公司董事会成员人数不得少于（）。

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

8.证券公司申请保荐机构资格，需具备的条件之一是，具有（）年以上证券投资咨询经验且持续合规运行。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.某证券品种的市盈率（PE）为20，说明投资者愿意为该证券的每一元（）支付（）元的价格。

A.盈利/20

B.净资产/20

C.每股收益/20

D.每股净资产/20

10.以下哪种情况属于内幕信息？（）

A.公司董事会会议纪要

B.公司年度报告

C.公司拟进行重大资产重组，但尚未公开

D.公司前三季度的财务报告

11.根据我国《证券法》，证券公司可以代销证券，但不得（）。

A.从事证券承销业务

B.为客户提供证券交易咨询服务

C.从事证券资产管理业务

D.为客户提供融资融券服务

12.以下哪种指标通常用于衡量证券投资组合的风险？（）

A.市净率（PB）

B.贝塔系数（β）

C.每股收益（EPS）

D.市盈率（PE）

13.证券公司内部控制制度应当（）。

A.由公司总经理负责制定

B.由公司董事会负责监督执行

C.由公司监事会负责监督执行

D.仅在公司发生重大风险时执行

14.某投资者购买了一份期限为1年、面值为100元、票面利率为5%的债券，到期后该投资者可以获得的利息收入为（）元。

A.5

B.10

C.20

D.100

15.以下哪种交易行为属于市场操纵行为？（）

A.投资者根据市场信息进行理性投资

B.投资者利用内幕信息进行交易

C.投资者通过集中资金优势、持股优势连续买卖，操纵证券交易价格

D.投资者与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

16.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

17.以下哪种金融工具的期限通常在一年以下？（）

A.股票

B.企业债券

C.货币市场基金

D.长期债券

18.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度是指（）。

A.证券公司将客户交易结算资金存放在银行

B.证券公司将客户交易结算资金存放在信托公司

C.证券公司将客户交易结算资金存放在保险公司

D.证券公司将客户交易结算资金存放在证监会

19.某股票的市盈率为30，说明投资者愿意为该股票的每一元（）支付（）元的价格。

A.净资产/30

B.每股收益/30

C.每股分红/30

D.现金流/30

20.证券公司从业人员不得（）。

A.从事与其本职工作无关的证券业务

B.收受客户财物

C.泄露客户信息

D.利用职务便利谋取不正当利益

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司的主要业务包括（）。

A.证券承销与保荐

B.证券经纪

C.证券投资咨询

D.融资融券

E.资产管理

22.以下哪些属于证券投资的风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.政策风险

23.证券公司内部控制制度应当包括（）。

A.风险管理

B.信息披露

C.资产管理

D.案件处理

E.人员管理

24.以下哪些属于内幕信息？（）

A.公司股权结构发生重大变化

B.公司债券发行计划

C.公司重大投资计划

D.公司财务报告

E.公司董事会议纪要

25.证券公司从业人员不得（）。

A.收受客户财物

B.泄露客户信息

C.利用职务便利谋取不正当利益

D.从事与其本职工作无关的证券业务

E.代理客户进行证券交易

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过30%。（）

27.股票投资的收益率是指投资者在一定时期内获得的收益与投资成本的比率。（）

28.衍生金融工具的价值取决于其标的资产的价值。（）

29.上海证券交易所股票交易的申报价格最小变动单位为0.01元。（）

30.融资融券业务是指证券公司为客户提供的融资和融券服务。（）

31.证券投资组合的风险可以通过分散投资完全消除。（）

32.股份有限公司董事会成员人数不得超过9人。（）

33.证券公司申请保荐机构资格，需具备3年以上证券投资咨询经验且持续合规运行。（）

34.市盈率（PE）是衡量证券投资风险的重要指标。（）

35.内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券交易价格产生重大影响的信息。（）

36.证券公司可以将客户交易结算资金用于其他用途。（）

37.证券公司从业人员可以代理客户进行证券交易。（）

38.货币市场基金的期限通常在一年以下。（）

39.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度是指证券公司将客户交易结算资金存放在银行。（）

40.证券公司从业人员可以收受客户财物。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.根据中国证监会发布的《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过_______%。

42.某投资者于2022年1月1日买入A股票1000股，买入价为每股10元，2022年12月31日A股票的市价为每股12元，期间A公司每股分红0.5元。该投资者2022年持有A股票的持有期收益率约为_______%。

43.证券公司从业人员在_______时，应当如实向客户披露其可能存在的利益冲突。

44.根据我国《证券法》，证券公司可以代销证券，但不得从事_______业务。

45.证券公司内部控制制度应当由_______负责监督执行。

46.证券公司从业人员不得泄露_______。

47.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度是指证券公司将客户交易结算资金存放在_______。

48.货币市场基金的期限通常在_______以下。

49.证券公司从业人员在_______时，应当避免与客户发生利益冲突。

50.证券公司从业人员不得收受_______。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

52.简述证券投资组合的风险管理方法。

53.简述证券公司从业人员禁止性行为。

54.简述证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的意义。

六、案例分析题（共25分）

55.某证券公司A的从业人员张某，在2022年10月得知其所在公司即将收购另一家上市公司B，但该信息尚未公开。张某立即将其好友李某告知，并建议李某购买B公司的股票。李某在张某的建议下购买了B公司股票，并在B公司股票价格上涨后获利颇丰。请问：

（1）本案中是否存在内幕交易行为？为什么？

（2）张某的行为违反了我国《证券法》的哪些规定？

（3）简述内幕交易行为的危害。

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据中国证监会发布的《证券公司监督管理条例》第五十一条规定，证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过30%。因此，正确答案为B。

2.B

解析：该投资者2022年持有A股票的持有期收益率为[(12-10+0.5)/10]×100%=25%。因此，正确答案为B。

3.D

解析：衍生金融工具是指其价值依赖于标的资产价值的金融工具，期货合约属于典型的衍生金融工具。因此，正确答案为D。

4.C

解析：根据上海证券交易所的规定，股票交易的申报价格最小变动单位为0.1元。因此，正确答案为C。

5.A

解析：融资是指客户向证券公司借入资金买入证券的行为。因此，正确答案为A。

6.C

解析：分散投资可以有效降低非系统性风险，但无法完全消除系统性风险。因此，正确答案为C。

7.B

解析：根据我国《公司法》第四十六条规定，股份有限公司董事会成员人数不得少于5人。因此，正确答案为B。

8.C

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第十二条的规定，证券公司申请保荐机构资格，需具备3年以上证券投资咨询经验且持续合规运行。因此，正确答案为C。

9.C

解析：市盈率（PE）是衡量证券投资风险的重要指标，其计算公式为：市盈率（PE）=每股市价/每股收益。因此，正确答案为C。

10.C

解析：内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券交易价格产生重大影响的信息，公司拟进行重大资产重组，但尚未公开属于内幕信息。因此，正确答案为C。

11.A

解析：根据我国《证券法》，证券公司可以代销证券，但不得从事证券承销业务。因此，正确答案为A。

12.B

解析：贝塔系数（β）通常用于衡量证券投资组合的风险，它表示证券投资组合相对于市场整体的风险敞口。因此，正确答案为B。

13.B

解析：证券公司内部控制制度应当由公司董事会负责监督执行。因此，正确答案为B。

14.A

解析：某投资者购买的一份期限为1年、面值为100元、票面利率为5%的债券，到期后该投资者可以获得的利息收入为100×5%=5元。因此，正确答案为A。

15.C

解析：通过集中资金优势、持股优势连续买卖，操纵证券交易价格属于市场操纵行为。因此，正确答案为C。

16.D

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数累计不得超过1000人。因此，正确答案为D。

17.C

解析：货币市场基金的期限通常在一年以下。因此，正确答案为C。

18.A

解析：证券公司客户交易结算资金第三方存管制度是指证券公司将客户交易结算资金存放在银行。因此，正确答案为A。

19.B

解析：市盈率（PE）是衡量证券投资风险的重要指标，其计算公式为：市盈率（PE）=每股市价/每股收益。因此，正确答案为B。

20.D

解析：证券公司从业人员不得利用职务便利谋取不正当利益。因此，正确答案为D。

二、多选题

21.ABCDE

解析：证券公司的主要业务包括证券承销与保荐、证券经纪、证券投资咨询、融资融券、资产管理等。因此，正确答案为ABCDE。

22.ABCDE

解析：证券投资的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。因此，正确答案为ABCDE。

23.ABCDE

解析：证券公司内部控制制度应当包括风险管理、信息披露、资产管理、案件处理、人员管理等内容。因此，正确答案为ABCDE。

24.ABC

解析：内幕信息包括公司股权结构发生重大变化、公司债券发行计划、公司重大投资计划等。因此，正确答案为ABC。

25.ABCDE

解析：证券公司从业人员不得收受客户财物、泄露客户信息、利用职务便利谋取不正当利益、从事与其本职工作无关的证券业务、代理客户进行证券交易。因此，正确答案为ABCDE。

三、判断题

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：证券投资组合的风险可以通过分散投资降低，但无法完全消除系统性风险。因此，本题说法错误。

32.×

解析：根据我国《公司法》，股份有限公司董事会成员人数不得少于5人，但不得超过19人。因此，本题说法错误。

33.√

34.×

解析：市盈率（PE）是衡量证券投资价值的指标，而不是衡量风险的指标。因此，本题说法错误。

35.√

36.×

解析：证券公司不得将客户交易结算资金用于其他用途。因此，本题说法错误。

37.×

解析：证券公司从业人员不得代理客户进行证券交易。因此，本题说法错误。

38.√

39.√

40.×

解析：证券公司从业人员不得收受客户财物。因此，本题说法错误。

四、填空题

41.30

42.25

43.任何时候

44.证券承销与保荐

45.董事会

46.客户信息

47.银行

48.一年

49.任何时候

50.客户财物

五、简答题

51.证券公司内部控制制度的主要内容包括：风险管理、信息披露、资产管理、案件处理、人员管理等方面。风险管理是指证券公司应当建立完善的风险管理体系，识别、评估、监控和控制各项业务风险；信息披露是指证券公司应当及时、准确、完整地披露相关信息，保障投资者的知情权；资产管理是指证券公司应当建立完善的资产管理制度，规范资产管理行为；案件处理是指证券公司应当建立完善案件处理制度，及时、有效地处理各类案件；人员管理是指证