2025年金融咨询与规划协议

2025年金融咨询与规划协议本协议由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签署：服务提供方（以下简称“顾问”）：[咨询公司全称或个人顾问姓名]注册地址：[顾问公司注册地址或个人常驻地址]统一社会信用代码/身份证号：[顾问公司统一社会信用代码或个人身份证号]联系方式：[顾问联系电话和邮箱]服务接受方（以下简称“客户”）：[客户全称或个人姓名]注册地址/住址：[客户注册地址或居住地址]联系方式：[客户联系电话和邮箱]鉴于：1.顾问拥有专业的金融咨询与规划能力、资质和经验；2.客户希望获得专业的金融咨询与规划服务，以改善其财务状况、实现财务目标。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务范围与内容1.1顾问同意向客户提供金融咨询与规划服务，旨在帮助客户评估财务状况、明确财务目标、分析风险承受能力，并制定相应的财务规划方案。1.2具体服务内容包括：(1)全面收集并分析客户的财务信息，包括但不限于资产、负债、收入、支出、保险保障、投资组合等；(2)与客户沟通，了解其短期及长期的财务目标（例如：退休规划、子女教育规划、购房规划、遗产规划等），并评估目标的可行性与优先级；(3)评估客户的风险承受能力与投资偏好；(4)基于客户情况、目标和风险偏好，研究并制定综合性的财务规划建议方案，可能涵盖投资组合优化、保险需求分析、税务筹划、退休金需求测算等方面；(5)向客户提供清晰、易懂的财务规划报告，解释规划方案的内容、理由及预期效果；(6)在服务期间，根据客户需求或市场变化，进行定期的规划回顾与必要的调整建议；(7)提供与约定服务范围相关的市场信息、产品分析或教育性内容。1.3服务方式主要为[请选择并填写：面对面会议、电话会议、视频会议或书面报告]，具体会议次数或频率由双方根据服务需要协商确定。1.4本协议约定的服务为咨询服务，顾问提供的是基于专业知识的分析和建议，客户有权自主决定是否采纳顾问的建议。顾问不承诺客户一定实现规划目标，亦不保证投资收益。第二条服务期限2.1本协议项下的服务自[起始日期]起开始，至[终止日期]止结束，为期[服务期限时长，例如：一年]。2.2服务期限届满前[例如：三个月]，如双方均有意继续合作，可另行协商签订续约协议。如在服务期限届满前[例如：十五天]双方未就续约达成一致，则本协议于[终止日期]自动终止。第三条服务费用与支付条款3.1本协议项下的服务费用为[请选择并填写：固定总费用人民币____元、按小时收费人民币____元/小时、按阶段收费、或其他方式]，具体计算方式为[详细说明费用计算方法]。3.2客户应按以下方式支付服务费用：(1)预付费用：在本协议签订之日起[天数]日内，向顾问支付[金额]元作为预付款；(2)期中/进度费用：根据服务进度，于[描述支付节点]向顾问支付[金额]元；(3)结算费用：在本协议约定的服务期限届满或提前终止时，根据已完成的服务工作量，结算最终费用，于[天数]日内向顾问支付剩余款项[金额]元。3.3支付方式：客户应通过银行转账方式将服务费用支付至顾问指定的以下银行账户：开户名：[顾问公司名称或个人姓名]开户行：[银行名称及支行]账号：[银行账号]3.4上述费用已包含[说明是否包含：税费]。如遇政府征收新税或调整现有税率，增加的费用由[客户/顾问]承担。3.5客户应按时足额支付服务费用。如客户逾期支付，每逾期一日，应按逾期支付金额的[比例，例如：万分之五]向顾问支付违约金，但累计违约金不超过服务费用的[比例，例如：20%]。第四条双方权利与义务4.1顾问的权利与义务：(1)有权要求客户提供真实、准确、完整的财务信息及必要的协助；(2)应勤勉、审慎、专业地提供本协议约定的咨询服务；(3)应基于客户利益，提供客观、中立的财务规划建议；(4)应对在服务过程中获知的客户保密信息承担保密义务；(5)应遵守所有适用的法律法规及行业规范；(6)有权按照本协议约定收取服务费用；(7)有权在客户严重违反本协议或提供虚假信息时，暂停或终止服务，并要求已提供服务对应的费用。4.2客户的权利与义务：(1)有权获得本协议约定的专业金融咨询与规划服务；(2)应如实、完整地提供其财务状况、经营情况、财务目标及风险偏好等必要信息，并对信息的真实性负责；(3)应积极配合顾问的工作，参与约定的会议，及时反馈意见；(4)应按照本协议约定按时足额支付服务费用；(5)应对在服务过程中获知的顾问的商业秘密或未公开信息承担保密义务；(6)应基于自身的独立判断做出最终决策，并自行承担由此决策产生的后果；(7)有权在认为顾问的服务不符合约定或存在重大问题时，要求顾问予以纠正，或根据本协议约定终止协议。第五条信息保密5.1双方确认，在本协议履行过程中及协议终止后[期限，例如：两年]内，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而确有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、律师、审计师等除外）泄露因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及客户的个人隐私信息、财务信息等保密信息。5.2上述保密信息不包括：(1)已公开的信息；(2)双方事先已知晓的信息；(3)非因违反本协议而从合法途径获得的信息；(4)接收方能证明在收到该等信息时已知晓或不应保密的信息。5.3双方应采取不低于保护自身同类保密信息的标准来保护对方的保密信息，并仅将保密信息用于本协议约定的目的。5.4任何一方违反本条保密义务，应向对方支付[金额]元违约金，并承担由此给对方造成的一切损失。第六条违约责任6.1若顾问未能按本协议约定提供服务，或提供的服务存在重大瑕疵，经客户书面指出后[天数]日内未能纠正，客户有权要求减免相应服务费用，或解除本协议，并要求顾问承担[赔偿方式或金额]的赔偿责任。6.2若客户未能按本协议约定支付服务费用，除按第三条约定支付违约金外，顾问还有权暂停服务直至费用付清，甚至解除本协议。6.3任何一方违反本协议项下的其他义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。6.4因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致任何一方无法履行本协议义务的，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明。根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，或允许延期履行。第七条协议的变更、解除和终止7.1对本协议的任何修改或补充，均需由双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。7.2除本协议另有约定外，任何一方单方面解除本协议，应提前[天数]日书面通知对方，并承担相应的违约责任（如已支付费用不予退还，或需支付违约金）。7.3本协议在以下情况下终止：(1)服务期限届满，且双方未续签；(2)双方协商一致同意终止；(3)一方根据本协议约定解除协议；(4)因不可抗力导致协议无法继续履行；(5)依法被有权机关责令终止。7.4协议终止或解除后，双方尚未结算的费用应予以结算，保密条款、争议解决条款等后续效力条款仍然有效。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择：顾问所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第九条其他条款9.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有的口头或书面的沟通、约定和协议。9.2本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。9.3本协议的任何转让需经对方事先书面同意。9.4本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。9.5本协议所称“日”指自然日，除非上下文另有说明。9.6本协议自