基金从业资格考试第四及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试第四及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（______）。

A.基金销售机构只需确保基金产品符合投资者风险承受能力等级即可，无需关注投资者具体投资目标

B.基金销售过程中，投资者风险承受能力评估问卷的有效期最长不得超过3年

C.基金销售机构在推荐基金产品时，可优先考虑自身销售业绩而非投资者实际需求

D.对于风险承受能力等级为“稳健型”的投资者，基金销售机构可以优先推荐混合型基金

2.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，下列说法正确的是（______）。

A.培训内容只需涵盖基金基础知识，无需涉及销售行为规范

B.考核合格的标准是笔试成绩达到60分以上即可，无需进行实际操作考核

C.销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训

D.培训考核结果无需向中国证监会报告

3.基金投资者在赎回基金份额时，关于赎回费用的表述，下列正确的是（______）。

A.金额型基金在持有1年以内赎回，无需支付赎回费用

B.对于持有时间较长的投资者，赎回费用可以完全免除

C.赎回费用通常按照赎回金额的0.5%收取，且最低收费标准为50元

D.基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用

4.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（______）。

A.基金招募说明书需在基金合同生效后10日内披露

B.基金定期报告中的“重要提示”部分需在报告公告前2日披露

C.基金净值公告需在估值日后2个工作日内披露

D.基金临时信息披露的，披露时间没有具体要求

5.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规的，应当（______）。

A.立即停止基金投资运作，并报告中国证监会

B.征得基金管理人同意后，再采取相应措施

C.建议基金管理人调整投资策略，无需采取强制措施

D.通知基金份额持有人，由持有人决定是否采取行动

6.下列关于QDII基金的说法中，正确的是（______）。

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，但不得投资于房地产

B.QDII基金的发行规模没有上限限制

C.QDII基金的投资范围仅限于中国证监会规定的特定非证券类资产

D.QDII基金的投资需要经过中国证监会的逐笔审批

7.基金销售机构在宣传基金产品时，下列行为不符合《证券投资基金销售管理办法》的是（______）。

A.发布“预期收益率达10%”的宣传材料

B.在宣传材料中明确说明基金的投资风险

C.使用“无风险投资”等误导性表述

D.基金宣传材料中包含基金业绩表现数据

8.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（______）。

A.基金份额持有人大会的决议需经代表1/2以上基金份额的持有人通过

B.基金份额持有人大会的议案，需经代表2/3以上基金份额的持有人通过

C.基金份额持有人大会的表决仅以现金方式结算

D.基金份额持有人大会的决议无需向中国证监会报告

9.基金管理人聘用基金投资顾问的，应当（______）。

A.将投资顾问的名称、住所等信息在基金招募说明书中披露

B.对投资顾问的合规情况进行定期评估

C.将投资顾问提供的投资建议作为唯一的投资决策依据

D.无需向中国证监会报告投资顾问情况

10.下列关于基金估值方法的表述中，错误的是（______）。

A.上市交易股票的估值，按照估值日在证券交易所挂牌的市价确定

B.未能上市交易的股票，按照最近交易日的市价确定估值

C.现金及现金等价物的估值，按照实际利率计提利息

D.估值的目的是为了公允反映基金资产的价值

11.基金合同中关于基金运作方式的表述，下列正确的是（______）。

A.基金运作方式仅包括股票型、债券型两种类型

B.基金运作方式需在基金合同中明确约定，不得变更

C.基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过

D.基金运作方式的变更无需向中国证监会报告

12.基金销售机构在开展基金销售业务时，下列行为不符合《证券期货投资者适当性管理办法》的是（______）。

A.对投资者进行风险承受能力评估

B.根据评估结果向投资者推荐合适的基金产品

C.在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品

D.建立健全基金销售适当性管理制度

13.基金信息披露中，关于“重要空白文件”的表述，下列正确的是（______）。

A.重要空白文件包括基金合同、基金招募说明书等法律文件

B.重要空白文件需由基金管理人妥善保管，防止泄露

C.重要空白文件的保管期限为基金合同生效后5年

D.重要空白文件无需向中国证监会报告

14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规的，应当（______）。

A.立即执行该投资指令

B.提出书面异议，并暂停执行该投资指令

C.征得基金管理人同意后，再执行该投资指令

D.通知基金份额持有人，由持有人决定是否执行

15.基金份额持有人大会的召集程序中，下列说法正确的是（______）。

A.基金份额持有人大会的召集需经1/3以上基金份额持有人提议

B.基金份额持有人大会的召集需经2/3以上基金份额持有人提议

C.基金份额持有人大会的召集无需提前通知持有人

D.基金份额持有人大会的召集需经中国证监会批准

16.基金销售机构在开展基金销售业务时，下列行为符合《证券投资基金销售管理办法》的是（______）。

A.向投资者承诺最低收益

B.在销售过程中向投资者提供虚假信息

C.建立健全基金销售适当性管理制度

D.允许未经授权的人员从事基金销售业务

17.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人对基金财产的保管，下列说法正确的是（______）。

A.基金托管人需对基金财产进行独立保管，不得与基金管理人混用账户

B.基金托管人可以自行决定基金财产的保管方式

C.基金托管人无需对基金财产的保管情况进行定期检查

D.基金托管人可以将基金财产存放在非银行金融机构

18.基金信息披露中，关于“关联交易”的表述，下列正确的是（______）。

A.关联交易无需披露，因为其交易价格已经经过公允性评估

B.关联交易的披露可以简化，无需详细说明交易内容

C.关联交易的披露需说明交易目的、交易价格等信息

D.关联交易的披露可以由基金管理人自行决定是否披露

19.基金销售机构在开展基金销售业务时，下列行为不符合《证券期货投资者适当性管理办法》的是（______）。

A.对投资者进行风险承受能力评估

B.根据评估结果向投资者推荐合适的基金产品

C.在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品

D.建立健全基金销售适当性管理制度

20.基金合同中关于基金运作方式的表述，下列正确的是（______）。

A.基金运作方式仅包括股票型、债券型两种类型

B.基金运作方式需在基金合同中明确约定，不得变更

C.基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过

D.基金运作方式的变更无需向中国证监会报告

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的有（______）。

A.基金销售机构需根据投资者的风险承受能力等级推荐基金产品

B.基金销售机构需对投资者进行充分的风险揭示

C.基金销售机构可以优先考虑自身销售业绩而非投资者实际需求

D.基金销售机构需建立健全基金销售适当性管理制度

22.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，下列说法正确的有（______）。

A.培训内容需涵盖基金基础知识、销售行为规范等内容

B.考核合格的标准是笔试成绩达到60分以上，且通过实际操作考核

C.销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训

D.培训考核结果需向中国证监会报告

23.基金投资者在赎回基金份额时，关于赎回费用的表述，正确的有（______）。

A.金额型基金在持有1年以内赎回，无需支付赎回费用

B.对于持有时间较长的投资者，赎回费用可以完全免除

C.赎回费用通常按照赎回金额的一定比例收取，且最低收费标准为50元

D.基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用

24.下列关于基金信息披露的表述中，正确的有（______）。

A.基金招募说明书需在基金合同生效后10日内披露

B.基金定期报告中的“重要提示”部分需在报告公告前2日披露

C.基金净值公告需在估值日后2个工作日内披露

D.基金临时信息披露的，披露时间没有具体要求

25.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规的，应当（______）。

A.立即停止基金投资运作，并报告中国证监会

B.征得基金管理人同意后，再采取相应措施

C.建议基金管理人调整投资策略，无需采取强制措施

D.通知基金份额持有人，由持有人决定是否采取行动

26.下列关于QDII基金的说法中，正确的有（______）。

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，但不得投资于房地产

B.QDII基金的发行规模没有上限限制

C.QDII基金的投资范围仅限于中国证监会规定的特定非证券类资产

D.QDII基金的投资需要经过中国证监会的逐笔审批

27.基金销售机构在宣传基金产品时，下列行为不符合《证券投资基金销售管理办法》的有（______）。

A.发布“预期收益率达10%”的宣传材料

B.在宣传材料中明确说明基金的投资风险

C.使用“无风险投资”等误导性表述

D.基金宣传材料中包含基金业绩表现数据

28.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的有（______）。

A.基金份额持有人大会的决议需经代表1/2以上基金份额的持有人通过

B.基金份额持有人大会的议案，需经代表2/3以上基金份额的持有人通过

C.基金份额持有人大会的表决仅以现金方式结算

D.基金份额持有人大会的决议无需向中国证监会报告

29.基金管理人聘用基金投资顾问的，应当（______）。

A.将投资顾问的名称、住所等信息在基金招募说明书中披露

B.对投资顾问的合规情况进行定期评估

C.将投资顾问提供的投资建议作为唯一的投资决策依据

D.无需向中国证监会报告投资顾问情况

30.基金销售机构在开展基金销售业务时，下列行为符合《证券投资基金销售管理办法》的有（______）。

A.向投资者承诺最低收益

B.在销售过程中向投资者提供虚假信息

C.建立健全基金销售适当性管理制度

D.允许未经授权的人员从事基金销售业务

三、判断题（共10分，每题0.5分，请用“√”表示正确，“×”表示错误）

31.基金销售机构只需确保基金产品符合投资者风险承受能力等级即可，无需关注投资者具体投资目标。

32.基金销售过程中，投资者风险承受能力评估问卷的有效期最长不得超过3年。

33.基金销售机构在推荐基金产品时，可优先考虑自身销售业绩而非投资者实际需求。

34.对于风险承受能力等级为“稳健型”的投资者，基金销售机构可以优先推荐混合型基金。

35.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，只需进行笔试即可。

36.销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训。

37.金额型基金在持有1年以内赎回，无需支付赎回费用。

38.基金招募说明书需在基金合同生效后10日内披露。

39.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规的，应当立即执行该投资指令。

40.基金份额持有人大会的召集需经1/3以上基金份额持有人提议。

41.基金份额持有人大会的决议需经代表1/2以上基金份额的持有人通过。

42.基金管理人需对投资顾问提供的投资建议进行审核，确保其合规性。

43.基金估值的目的是为了公允反映基金资产的价值。

44.基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过。

45.基金销售机构需建立健全基金销售适当性管理制度。

46.关联交易的披露可以简化，无需详细说明交易内容。

47.基金管理人可以自行决定是否披露关联交易。

48.基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用。

49.基金销售机构在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品，属于合规行为。

50.基金份额持有人大会的召集需经中国证监会批准。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

51.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循____________________原则，确保基金销售行为规范。

52.基金投资者在赎回基金份额时，赎回费用的收取标准通常按照____________________的比例收取。

53.基金信息披露中，关于“重要提示”部分的披露，需在报告公告前____________________披露。

54.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人对基金财产的保管，应当遵循____________________原则。

55.基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的议案，需经代表____________________基金份额的持有人通过。

56.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立健全____________________，确保基金销售行为规范。

57.基金估值的目的是为了公允反映____________________。

58.基金合同中关于基金运作方式的表述，基金运作方式的变更需经____________________通过。

59.基金管理人聘用基金投资顾问的，应当将投资顾问的____________________等信息在基金招募说明书中披露。

60.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循____________________原则，确保基金销售行为规范。

五、简答题（共30分，每题6分）

61.简述基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循哪些原则？

62.简述基金信息披露的主要类型及其披露要求。

63.简述基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人对基金财产的保管职责。

64.简述基金份额持有人大会的召集程序。

65.简述基金销售机构在开展基金销售业务时，如何进行投资者适当性管理？

六、案例分析题（共15分）

66.某基金销售机构在宣传某基金产品时，发布“预期收益率达10%”的宣传材料，并在销售过程中向投资者承诺最低收益。该基金销售机构的做法是否符合《证券投资基金销售管理办法》？请说明理由。

一、单选题

1.B

解析：基金销售机构在推荐基金产品时，不仅要确保基金产品符合投资者风险承受能力等级，还需要关注投资者的具体投资目标，因此A选项错误。根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，投资者风险承受能力评估问卷的有效期最长不得超过3年，因此B选项正确。基金销售机构在推荐基金产品时，应当优先考虑投资者的实际需求，而非自身销售业绩，因此C选项错误。对于风险承受能力等级为“稳健型”的投资者，基金销售机构应当优先推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品，而非混合型基金，因此D选项错误。

2.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第21条，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当包括基金基础知识、销售行为规范等内容，因此A选项错误。根据《证券投资基金销售管理办法》第22条，考核合格的标准是笔试成绩达到60分以上，且通过实际操作考核，因此B选项错误。根据《证券投资基金销售管理办法》第23条，销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训，因此C选项正确。根据《证券投资基金销售管理办法》第24条，培训考核结果无需向中国证监会报告，因此D选项错误。

3.D

解析：金额型基金在持有1年以内赎回，通常需要支付赎回费用，因此A选项错误。对于持有时间较长的投资者，赎回费用可以按照一定比例递减，但并非完全免除，因此B选项错误。赎回费用通常按照赎回金额的一定比例收取，且最低收费标准为50元，因此C选项正确。基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用，因此D选项正确。

4.A

解析：基金招募说明书需在基金合同生效后15日内披露，因此A选项错误。基金定期报告中的“重要提示”部分需在报告公告前3日披露，因此B选项正确。基金净值公告需在估值日后2个工作日内披露，因此C选项正确。基金临时信息披露的，披露时间没有具体要求，但应当及时披露，因此D选项正确。

5.A

解析：基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规的，应当立即停止基金投资运作，并报告中国证监会，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

6.D

解析：QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，也可以投资于房地产等非证券类资产，因此A选项错误。QDII基金的发行规模没有上限限制，因此B选项正确。QDII基金的投资范围不仅限于中国证监会规定的特定非证券类资产，还可以投资于其他非证券类资产，因此C选项错误。QDII基金的投资需要经过中国证监会的逐笔审批，因此D选项正确。

7.A

解析：基金销售机构在宣传基金产品时，不得发布“预期收益率达10%”等承诺收益率的宣传材料，因此A选项错误。B、C、D选项均符合《证券投资基金销售管理办法》的要求，因此正确。

8.B

解析：基金份额持有人大会的决议需经代表2/3以上基金份额的持有人通过，因此A选项错误。基金份额持有人大会的议案，需经代表2/3以上基金份额的持有人通过，因此B选项正确。基金份额持有人大会的表决可以采用现金方式或实物方式结算，因此C选项错误。基金份额持有人大会的决议需向中国证监会报告，因此D选项错误。

9.A

解析：基金管理人聘用基金投资顾问的，应当将投资顾问的名称、住所等信息在基金招募说明书中披露，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

10.B

解析：上市交易股票的估值，按照估值日在证券交易所挂牌的市价确定，因此A选项正确。未能上市交易的股票，按照最近交易日的市价确定估值，因此B选项错误。现金及现金等价物的估值，按照实际利率计提利息，因此C选项正确。估值的目的是为了公允反映基金资产的价值，因此D选项正确。

11.C

解析：基金运作方式包括股票型、债券型、混合型等类型，因此A选项错误。基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过，因此B选项错误。基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过，因此C选项正确。基金运作方式的变更需向中国证监会报告，因此D选项错误。

12.C

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当对投资者进行风险承受能力评估，因此A选项正确。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构根据评估结果向投资者推荐合适的基金产品，因此B选项正确。基金销售机构在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品，属于不合规行为，因此C选项错误。基金销售机构应当建立健全基金销售适当性管理制度，因此D选项正确。

13.B

解析：重要空白文件包括基金合同、基金招募说明书等法律文件，因此A选项错误。重要空白文件需由基金管理人妥善保管，防止泄露，因此B选项正确。重要空白文件的保管期限为基金合同生效后5年，因此C选项错误。重要空白文件的保管情况需向中国证监会报告，因此D选项错误。

14.B

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规的，应当提出书面异议，并暂停执行该投资指令，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

15.A

解析：基金份额持有人大会的召集需经1/3以上基金份额持有人提议，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

16.C

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，不得向投资者承诺最低收益，因此A选项错误。基金销售机构在销售过程中不得向投资者提供虚假信息，因此B选项错误。基金销售机构应当建立健全基金销售适当性管理制度，因此C选项正确。基金销售机构不得允许未经授权的人员从事基金销售业务，因此D选项错误。

17.A

解析：基金托管人需对基金财产进行独立保管，不得与基金管理人混用账户，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

18.C

解析：关联交易的披露需说明交易目的、交易价格等信息，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

19.C

解析：基金销售机构在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品，属于不合规行为，因此C选项错误。A、B、D选项均符合《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，因此正确。

20.C

解析：基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

二、多选题

21.AB

解析：基金销售机构需根据投资者的风险承受能力等级推荐基金产品，因此A选项正确。基金销售机构需对投资者进行充分的风险揭示，因此B选项正确。基金销售机构可以优先考虑自身销售业绩而非投资者实际需求，因此C选项错误。基金销售机构需建立健全基金销售适当性管理制度，因此D选项正确。

22.ABC

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当包括基金基础知识、销售行为规范等内容，因此A选项正确。考核合格的标准是笔试成绩达到60分以上，且通过实际操作考核，因此B选项正确。销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训，因此C选项正确。培训考核结果无需向中国证监会报告，因此D选项错误。

23.ACD

解析：金额型基金在持有1年以内赎回，无需支付赎回费用，因此A选项正确。对于持有时间较长的投资者，赎回费用可以按照一定比例递减，但并非完全免除，因此B选项错误。赎回费用通常按照赎回金额的一定比例收取，且最低收费标准为50元，因此C选项正确。基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用，因此D选项正确。

24.BCD

解析：基金招募说明书需在基金合同生效后15日内披露，因此A选项错误。基金定期报告中的“重要提示”部分需在报告公告前3日披露，因此B选项正确。基金净值公告需在估值日后2个工作日内披露，因此C选项正确。基金临时信息披露的，披露时间没有具体要求，但应当及时披露，因此D选项正确。

25.AD

解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规的，应当立即停止基金投资运作，并报告中国证监会，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

26.BD

解析：QDII基金可以投资于境外股票、债券等有价证券，也可以投资于房地产等非证券类资产，因此A选项错误。QDII基金的发行规模没有上限限制，因此B选项正确。QDII基金的投资范围不仅限于中国证监会规定的特定非证券类资产，还可以投资于其他非证券类资产，因此C选项错误。QDII基金的投资需要经过中国证监会的逐笔审批，因此D选项正确。

27.AC

解析：基金销售机构在宣传基金产品时，不得发布“预期收益率达10%”等承诺收益率的宣传材料，因此A选项错误。在宣传材料中明确说明基金的投资风险，因此B选项正确。基金销售机构在宣传材料中不得使用“无风险投资”等误导性表述，因此C选项错误。基金宣传材料中可以包含基金业绩表现数据，但不得夸大或虚假宣传，因此D选项正确。

28.AB

解析：基金份额持有人大会的决议需经代表2/3以上基金份额的持有人通过，因此A选项正确。基金份额持有人大会的议案，需经代表2/3以上基金份额的持有人通过，因此B选项正确。基金份额持有人大会的表决可以采用现金方式或实物方式结算，因此C选项错误。基金份额持有人大会的决议需向中国证监会报告，因此D选项错误。

29.AB

解析：基金管理人聘用基金投资顾问的，应当将投资顾问的名称、住所等信息在基金招募说明书中披露，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合《证券投资基金法》及相关法规的要求，因此错误。

30.CD

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，不得向投资者承诺最低收益，因此A选项错误。基金销售机构在销售过程中不得向投资者提供虚假信息，因此B选项错误。基金销售机构应当建立健全基金销售适当性管理制度，因此C选项正确。基金销售机构不得允许未经授权的人员从事基金销售业务，因此D选项正确。

三、判断题

31.×

解析：基金销售机构不仅要确保基金产品符合投资者风险承受能力等级，还需要关注投资者的具体投资目标，因此本题说法错误。

32.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，投资者风险承受能力评估问卷的有效期最长不得超过2年，因此本题说法错误。

33.×

解析：基金销售机构在推荐基金产品时，应当优先考虑投资者的实际需求，而非自身销售业绩，因此本题说法错误。

34.×

解析：对于风险承受能力等级为“稳健型”的投资者，基金销售机构应当优先推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品，而非混合型基金，因此本题说法错误。

35.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第21条，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当包括基金基础知识、销售行为规范等内容，因此本题说法错误。

36.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第23条，销售人员培训合格后，每2年需参加一次续期培训，因此本题说法正确。

37.×

解析：金额型基金在持有1年以内赎回，通常需要支付赎回费用，因此本题说法错误。

38.×

解析：基金招募说明书需在基金合同生效后15日内披露，因此本题说法错误。

39.×

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规的，应当提出书面异议，并暂停执行该投资指令，因此本题说法错误。

40.√

解析：基金份额持有人大会的召集需经1/3以上基金份额持有人提议，因此本题说法正确。

41.√

解析：基金份额持有人大会的决议需经代表2/3以上基金份额的持有人通过，因此本题说法正确。

42.√

解析：基金管理人需对投资顾问提供的投资建议进行审核，确保其合规性，因此本题说法正确。

43.√

解析：基金估值的目的是为了公允反映基金资产的价值，因此本题说法正确。

44.√

解析：基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过，因此本题说法正确。

45.√

解析：基金销售机构需建立健全基金销售适当性管理制度，因此本题说法正确。

46.×

解析：关联交易的披露应当详细说明交易目的、交易价格等信息，因此本题说法错误。

47.×

解析：基金管理人必须披露关联交易，不得隐瞒，因此本题说法错误。

48.√

解析：基金合同生效不足3个月的，不收取赎回费用，因此本题说法正确。

49.×

解析：基金销售机构在销售过程中误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金产品，属于不合规行为，因此本题说法错误。

50.×

解析：基金份额持有人大会的召集需经1/3以上基金份额持有人提议，因此本题说法错误。

四、填空题

51.投资者适当性

52.