基金从业资格考试放榜及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试放榜及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试成绩公布后，考生可通过以下哪个官方渠道查询个人考试成绩？（）分

A.中国证券投资基金业协会官网

B.中国证监会官方微信公众号

C.当地证券交易所网站

D.基金销售机构客户服务热线

2.根据基金从业资格管理办法，以下哪种情况会导致持证人员被协会采取监管措施？（）分

A.连续三年未从事基金相关业务

B.在执业活动中未忠实勤勉

C.获得基金从业资格满一年

D.未按规定缴纳协会会费

3.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须向投资者披露的文件不包括？（）分

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.销售协议

D.基金投资策略报告

4.以下哪种基金类型属于非公开募集基金？（）分

A.基金募集份额登记

B.基金份额持有人大会

C.闭式基金

D.有限合伙基金

5.基金信息披露中，"T+1"通常指的是？（）分

A.基金交易确认时间

B.基金分红时间

C.基金估值时间

D.基金清算时间

6.基金管理人内部控制的基本原则不包括？（）分

A.全面性原则

B.分离性原则

C.独立性原则

D.超越性原则

7.以下哪种行为不属于基金从业人员禁止的行为？（）分

A.利用内幕信息买卖基金

B.向客户承诺收益

C.建立健全内部控制制度

D.泄露基金投资决策信息

8.基金估值的基本原则不包括？（）分

A.实际成本原则

B.公允价值原则

C.重要性原则

D.一致性原则

9.以下哪种基金投资工具不属于证券类投资工具？（）分

A.股票

B.债券

C.期货

D.货币市场基金

10.基金募集过程中，主承销商的主要职责不包括？（）分

A.组织基金募集

B.负责基金注册登记

C.担保基金募集资金

D.编制募集说明书

11.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括？（）分

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.基金管理人权限

D.基金托管人费用

12.基金定期报告中，"本期已实现收益"是指？（）分

A.基金资产净值增长额

B.基金已实现的投资收益

C.基金未实现的投资收益

D.基金管理费收入

13.基金销售适用性原则中，"了解你的客户"的核心内容不包括？（）分

A.客户身份识别

B.客户资产状况评估

C.客户投资经验判断

D.客户风险承受能力测试

14.基金份额持有人大会的表决机制中，通常哪种事项需特别决议通过？（）分

A.基金扩募

B.基金合同变更

C.基金管理人更换

D.基金分红方案

15.基金信息披露的禁止行为不包括？（）分

A.提供虚假信息

B.误导性陈述

C.承诺收益

D.及时披露信息

16.基金管理人召集基金份额持有人大会的程序要求不包括？（）分

A.提前通知持有人

B.确保持有人有足够时间研究

C.公开会议地点

D.允许非持有人参会

17.基金募集期限的法定最长期限是？（）分

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

18.基金托管人对基金财产的保管职责不包括？（）分

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人指令

C.监督基金投资运作

D.编制基金资产净值表

19.以下哪种情形会导致基金合同无效？（）分

A.基金募集不符合规定

B.基金投资范围不当

C.基金管理人资格不符

D.基金托管人指定不当

20.基金信息披露的及时性原则要求，定期报告应在何时披露？（）分

A.每年结束后30日内

B.每季度结束后15日内

C.每半年结束后60日内

D.每月结束后20日内

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业资格管理办法对基金从业人员的禁止行为包括？（）分

A.从事损害基金持有人利益的活动

B.泄露基金未公开信息

C.利用职务之便谋取不正当利益

D.侵占基金财产

E.未经批准擅自披露基金信息

22.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须向投资者提供的资料包括？（）分

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.销售风险揭示书

D.基金业绩公告

E.销售协议

23.基金信息披露的实质性原则包括？（）分

A.准确性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.公开性原则

E.公平性原则

24.基金管理人的内部控制制度应包括哪些内容？（）分

A.组织架构控制

B.会计系统控制

C.投资风险控制

D.信息披露控制

E.业务操作控制

25.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括？（）分

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.基金资产管理制度

D.基金托管方式

E.基金费用标准

26.基金销售适用性原则中，"了解你的产品"的核心内容包括？（）分

A.产品风险等级划分

B.产品投资策略

C.产品费用结构

D.产品历史业绩

E.产品法律文件

27.基金份额持有人大会的决议类型包括？（）分

A.日常决议

B.特别决议

C.临时决议

D.临时动议

E.专项决议

28.基金信息披露的禁止行为包括？（）分

A.提供虚假信息

B.误导性陈述

C.承诺收益

D.泄露内幕信息

E.及时披露信息

29.基金管理人召集基金份额持有人大会的程序要求包括？（）分

A.提前通知持有人

B.确保持有人有足够时间研究

C.公开会议地点

D.允许非持有人参会

E.做好会议记录

30.基金募集过程中，主承销商的主要职责包括？（）分

A.组织基金募集

B.担保基金募集资金

C.编制募集说明书

D.负责基金注册登记

E.进行风险控制

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试成绩合格后，考生可直接获得基金从业资格证。（）

32.基金从业人员在执业活动中可以私下接受客户委托买卖基金。（）

33.基金销售机构在开展基金销售业务时，可以承诺收益。（）

34.基金募集份额登记是指基金份额的发行和登记行为。（）

35.基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议通常需要三分之二以上通过。（）

36.基金管理人内部控制的基本原则包括全面性、分离性、独立性。（）

37.基金估值的基本原则包括实际成本原则、公允价值原则。（）

38.基金投资工具中，货币市场基金属于非证券类投资工具。（）

39.基金募集过程中，主承销商可以代替基金管理人进行投资决策。（）

40.基金定期报告中，"本期已实现收益"是指基金已实现的投资收益。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金从业资格考试的科目包括《__________》和《__________》。（）

42.基金从业资格管理办法规定，持证人员每年继续教育不少于__________学时。（）

43.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循__________原则。（）

44.基金募集过程中，主承销商的主要职责包括__________、__________和__________。（）

45.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括__________、__________和__________。（）

46.基金信息披露的实质性原则包括__________、__________和__________。（）

47.基金管理人的内部控制制度应包括__________、__________和__________等控制内容。（）

48.基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议通常需要__________以上通过。（）

49.基金销售适用性原则中，"了解你的客户"的核心内容包括__________、__________和__________。（）

50.基金定期报告中，"本期已实现收益"是指__________。（）

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金从业资格考试的报名条件。

52.简述基金销售适用性原则的核心内容。

53.简述基金管理人内部控制制度的基本原则。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金销售机构在开展基金销售业务时，存在以下情形：

（1）向投资者承诺基金收益率为10%以上；

（2）未向投资者充分披露基金风险；

（3）允许非基金持有人参加基金份额持有人大会；

（4）基金管理人未按规定进行基金估值；

（5）基金合同中未明确基金运作方式。

要求：

（1）分析上述情形中哪些属于违规行为？

（2）针对上述违规行为，提出相应的改进措施。

（3）总结基金销售机构在开展基金销售业务时应注意的关键事项。

一、单选题

1.A

解析：根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》，考生可通过中国证券投资基金业协会官网查询个人考试成绩。

2.B

解析：根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》第15条，持证人员在执业活动中未忠实勤勉的，协会可采取监管措施。

3.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，必须向投资者披露的文件包括基金合同、基金招募说明书、销售协议等，但不包括基金投资策略报告。

4.D

解析：有限合伙基金属于非公开募集基金，而基金募集份额登记、基金份额持有人大会、闭式基金均属于公开募集基金。

5.A

解析：基金信息披露中，"T+1"通常指的是基金交易确认时间，即T日交易在T+1日确认。

6.D

解析：基金管理人内部控制的基本原则包括全面性原则、分离性原则、独立性原则，但不包括超越性原则。

7.C

解析：根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》，建立健全内部控制制度是基金从业人员的义务，而非禁止行为。

8.A

解析：基金估值的基本原则包括公允价值原则、重要性原则、一致性原则，但不包括实际成本原则。

9.D

解析：货币市场基金属于现金管理类产品，而非证券类投资工具。

10.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，主承销商的主要职责包括组织基金募集、编制募集说明书、进行风险控制等，但不包括负责基金注册登记。

11.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资目标、基金投资范围、基金资产管理制度等，但不包括基金托管人费用。

12.B

解析：基金定期报告中，"本期已实现收益"是指基金已实现的投资收益。

13.A

解析：基金销售适用性原则中，"了解你的客户"的核心内容包括客户资产状况评估、客户投资经验判断、客户风险承受能力测试，但不包括客户身份识别。

14.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金合同变更属于重大事项，需特别决议通过。

15.D

解析：基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、承诺收益等，但不包括及时披露信息。

16.D

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的程序要求包括提前通知持有人、确保持有人有足够时间研究、公开会议地点等，但不允许非持有人参会。

17.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期限的法定最长期限是6个月。

18.C

解析：基金托管人对基金财产的保管职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人指令、编制基金资产净值表等，但不包括监督基金投资运作。

19.A

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集不符合规定的，基金合同无效。

20.A

解析：根据《证券投资基金法》，基金定期报告应在每年结束后30日内披露。

二、多选题

21.ABCDE

解析：根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》，基金从业人员的禁止行为包括从事损害基金持有人利益的活动、泄露基金未公开信息、利用职务之便谋取不正当利益、侵占基金财产、未经批准擅自披露基金信息。

22.ABCE

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在开展基金销售业务时，必须向投资者提供的资料包括基金招募说明书、基金合同、销售风险揭示书、销售协议。

23.ABC

解析：基金信息披露的实质性原则包括准确性原则、完整性原则、及时性原则。

24.ABCDE

解析：基金管理人的内部控制制度应包括组织架构控制、会计系统控制、投资风险控制、信息披露控制、业务操作控制等。

25.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资目标、基金投资范围、基金资产管理制度、基金托管方式。

26.ABCDE

解析：基金销售适用性原则中，"了解你的产品"的核心内容包括产品风险等级划分、产品投资策略、产品费用结构、产品历史业绩、产品法律文件。

27.ABCE

解析：基金份额持有人大会的决议类型包括日常决议、特别决议、临时决议、专项决议。

28.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、承诺收益、泄露内幕信息。

29.ABCE

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的程序要求包括提前通知持有人、确保持有人有足够时间研究、公开会议地点、做好会议记录。

30.ACE

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，主承销商的主要职责包括组织基金募集、编制募集说明书、进行风险控制。

三、判断题

31.√

32.×

解析：根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》，基金从业人员不得私下接受客户委托买卖基金。

33.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构不得承诺收益。

34.√

解析：基金募集份额登记是指基金份额的发行和登记行为。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议通常需要三分之二以上通过。

36.√

解析：基金管理人内部控制的基本原则包括全面性、分离性、独立性。

37.√

解析：基金估值的基本原则包括实际成本原则、公允价值原则。

38.×

解析：基金投资工具中，货币市场基金属于现金管理类产品，而非非证券类投资工具。

39.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，主承销商不得代替基金管理人进行投资决策。

40.√

解析：基金定期报告中，"本期已实现收益"是指基金已实现的投资收益。

四、填空题

41.基金法律法规基金职业道德

42.20

43.销售适用性

44.组织基金募集编制募集说明书进行风险控制

45.基金投资目标基金投资范围基金资产管理制度

46.准确性完整性及时性

47.组织架构会计系统投资风险

48.三分之二

49.客户身份识别客户资产状况评估客户投资经验判断

50.基金已实现的投资收益

五、简答题

51.答：

①年满18周岁，具有完全民事行为能力；

②高中以上文化程度；

③具有基金从业资格考试资格；

④无《中国证券投资基金业协会证券投资基金从业人员资格管理办法》规定的禁止行为；

⑤符合中国证券投资基金业协会规定的其他条件。

52.答：

①了解你的客户：包括客户身份识别、客户资产状况评估、客户投资经验判断、客户风险承受能力测试；

②了解你的产品：包括产品风险等级划分、产品投资策略、产品费用结构、产品历史业绩、产品法律文件；

③合理销售：根据客户风险承受能力销售适当的产品，不得误导销售。

53.答：

①全面性原则：内部控制制度应覆盖所有业务环节；

②分离性原则：重要岗位应相互分离；

③独立性原则：内部控制机构应独立于业务部门；

④有效性原则：内部控制制度应有效执行；