6.28证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页6.28证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户内的证券数量与客户的融资买入金额之间的比例不低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖关键风险点，非关键领域可以忽略

B.内部控制制度的建立应由公司管理层单方面决定，无需经过股东会

C.内部控制制度的目的是完全消除所有经营风险

D.内部控制制度应随着外部环境变化和公司业务发展而持续改进

3.投资者通过互联网委托证券公司买卖证券，应当使用证券公司为其提供的（）。

A.电话委托系统

B.专用软件客户端

C.传真委托系统

D.任何第三方提供的互联网平台

4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示（）风险，并要求客户签署风险揭示书。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

5.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

6.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员持有的公司股份，在任职期间每年转让的股份累计不得超过其所持公司股份的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的（）进行严格审查。

A.财务状况

B.信用状况

C.投资经验

D.以上都是

8.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于（）万元人民币。

A.100

B.200

C.500

D.1000

9.投资者买卖证券时，其申报价格的最小变动单位为（）。

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

10.证券公司从事证券承销业务，在承销过程中，不得进行（）。

A.公开宣传

B.信息披露

C.价格协商

D.合理定价

11.证券公司为客户开立证券账户，应当核对投资者的（）身份证明文件。

A.有效的身份证件

B.任意证件

C.学历证明

D.职业资格证书

12.证券公司从事证券投资咨询业务，应当向投资者提供（）服务。

A.证券价格预测

B.证券投资建议

C.财富管理方案

D.A和B

13.证券公司从事证券经纪业务，应当建立健全（）制度，规范客户交易行为。

A.交易监控

B.资金清算

C.风险评估

D.客户服务

14.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金应当与（）严格分离。

A.公司自有资金

B.客户资金

C.公司其他业务资金

D.以上都是

15.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数不得低于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.50

16.投资者通过证券公司参与交易所交易，其委托指令应当明确（）要素。

A.证券名称或代码

B.买卖方向

C.委托价格

D.以上都是

17.证券公司从事证券承销业务，其承销团的成员不得少于（）家。

A.1

B.2

C.3

D.4

18.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应当具备（）资格证书。

A.证券从业

B.证券投资咨询

C.证券分析师

D.以上都是

19.证券公司为客户办理融资融券业务，其融资保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

20.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当（）。

A.存放于指定商业银行

B.存放于公司自有账户

C.存放于交易所账户

D.由客户自行保管

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度的内容包括（）。

A.风险管理

B.信息安全

C.资产管理

D.业务操作

22.证券公司从事证券经纪业务，应当向客户提供（）等服务。

A.证券交易

B.证券咨询

C.资金清算

D.财富管理

23.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.证券投资基金

D.未上市企业股权

24.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.未上市企业股权

D.期货

25.证券公司为客户办理融资融券业务，其客户信用评级分为（）等级。

A.一

B.二

C.三

D.四

26.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应当遵守（）等职业道德规范。

A.客户至上

B.公平公正

C.诚实守信

D.专业审慎

27.证券公司从事证券承销业务，其承销方式包括（）。

A.代销

B.包销

C.尽职调查

D.信息披露

28.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金账户应当（）。

A.由证券公司独立管理

B.由指定商业银行管理

C.实行第三方存管

D.保障客户资金安全

29.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止行为包括（）。

A.利用内幕信息进行交易

B.从事内幕交易

C.违规使用客户资金

D.违规买卖证券

30.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作原则包括（）。

A.公开透明

B.自主管理

C.客户利益优先

D.风险控制

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.证券公司可以为任何符合条件的投资者开立信用证券账户。（）

32.证券公司从事证券经纪业务，可以为客户提供融资融券服务。（）

33.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的200%。（）

34.证券公司董事、监事、高级管理人员持有的公司股份，在任职期间每年转让的股份累计不得超过其所持公司股份的20%。（）

35.证券公司为客户办理融资融券业务，其融资保证金比例不得低于150%。（）

36.投资者买卖证券时，其申报价格的最小变动单位为0.1元。（）

37.证券公司从事证券承销业务，在承销过程中，可以进行价格协商。（）

38.证券公司为客户开立证券账户，应当核对投资者的有效身份证件。（）

39.证券公司从事证券投资咨询业务，可以提供证券价格预测服务。（）

40.证券公司从事证券经纪业务，应当建立健全交易监控制度，规范客户交易行为。（）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金应当与公司自有资金严格分离。（）

42.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数不得低于20人。（）

43.投资者通过证券公司参与交易所交易，其委托指令应当明确证券名称或代码、买卖方向、委托价格等要素。（）

44.证券公司从事证券承销业务，其承销团的成员不得少于3家。（）

45.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应当具备证券投资咨询资格证书。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

46.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当实行______制度。

47.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合______的规定。

48.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作原则是______。

49.证券公司为客户办理融资融券业务，其客户信用评级分为______、______、______、______四个等级。

50.投资者通过证券公司参与交易所交易，其委托指令应当明确______、______、______等要素。

五、简答题（共25分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（5分）

52.简述证券公司从事证券经纪业务的主要风险点。（5分）

53.简述证券公司从事证券自营业务的主要禁止行为。（5分）

54.简述证券公司从事资产管理业务的主要运作原则。（5分）

六、案例分析题（共15分）

55.某证券公司为客户开立了信用证券账户，并为其提供了融资融券服务。该客户在2023年10月1日以10元的价格买入某股票1000股，融资买入金额为10000元。2023年10月31日，该股票的价格上涨至12元，该客户未进行任何操作。2023年11月1日，该股票的价格下跌至8元，该客户因资金不足无法偿还融资款项。请分析该案例中存在的问题，并提出相应的解决措施。（10分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.B

5.C

6.B

7.D

8.C

9.C

10.C

11.A

12.D

13.A

14.D

15.B

16.D

17.C

18.B

19.C

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.A,B,D

22.A,B,C

23.A,B,C

24.A,B,D

25.A,B,C,D

26.A,B,C,D

27.A,B

28.B,C,D

29.A,B,C,D

30.A,B,C,D

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.×

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空题（共10分，每空1分）

46.第三方存管

47.《证券公司证券自营投资业务管理办法》

48.客户利益优先

49.一级、二级、三级、四级

50.证券名称或代码、买卖方向、委托价格

五、简答题（共25分）

51.答：

①风险管理；

②信息安全；

③业务操作；

④内部控制制度的建立、健全和执行；

⑤内部控制制度的持续改进。

（每点1分，答对5点得5分）

52.答：

①市场风险；

②信用风险；

③流动性风险；

④操作风险；

⑤法律法规风险。

（每点1分，答对5点得5分）

53.答：

①利用内幕信息进行交易；

②从事内幕交易；

③违规使用客户资金；

④违规买卖证券；

⑤操纵证券市场。

（每点1分，答对5点得5分）

54.答：

①公开透明；

②自主管理；

③客户利益优先；

④风险控制。

（每点1分，答对4点得5分）

六、案例分析题（共15分）

55.答：

案例背景分析：该案例中，客户在信用证券账户中进行融资买入操作，但未考虑市场风险和自身的风险承受能力，导致最终无法偿还融资款项。

问题解答：

问题1：该客户在2023年10月1日以10元的价格买入某股票1000股，融资买入金额为10000元，是否合规？

答：①根据培训中“证券公司信用业务”模块内容，客户在信用证券账户中的融资买入金额不得超过其信用额度，该案例中未提及客户信用额度和实际融资买入金额，因此无法判断是否合规。

②一般情况下，客户在信用证券账户中的融资买入金额不得超过其信用额度的70%，因此该客户可能存在违规操作。

问题2：该客户在2023年10月31日未进行任何操作，是否会导致其信用风险增加？

答：①根据培训中“证券公司信用业务”模块内容，客户在信用证券账户中的证券价值与其负债比例应当保持合理水平，该案例中该客户持有的股票价格上涨，但其未进行任何操作，可能导致其负债比例过高，增加信用风险。

②