《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（50道）1.《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》的制定依据不包括以下哪项？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国证券法》D.《中华人民共和国保险法》答案：C2.本办法所称银行机构不包括以下哪类机构？A.商业银行B.农村信用合作社C.证券公司D.政策性银行答案：C3.银行保险机构案件风险防控的目标不包括以下哪项？A.健全案件风险防控组织架构B.提高员工薪酬水平C.完善制度机制D.预防违法犯罪答案：B4.银行保险机构案件风险防控应当遵循的原则不包括以下哪项？A.预防为主、关口前移B.全面覆盖、突出重点C.法人主责、分级负责D.以罚代管、从严惩处答案：D5.银行保险机构承担案件风险防控的（）。A.监督责任B.主体责任C.协调责任D.次要责任答案：B6.对银行保险机构案件风险防控实施监督管理的机构是（）。A.中国银行业协会B.国家金融监督管理总局及其派出机构C.中国人民银行D.中国证券监督管理委员会答案：B7.银行保险机构案件风险防控组织体系中，承担最终责任的是（）。A.高级管理层B.监事会C.董（理）事会D.内部审计部门答案：C8.银行保险机构监事会承担案件风险防控的（）。A.执行责任B.监督责任C.最终责任D.直接责任答案：B9.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控的（）。A.最终责任B.监督责任C.执行责任D.协调责任答案：C10.银行保险机构应当指定一名（）协助行长负责案件风险防控工作。A.监事B.董事C.高级管理人员D.普通员工答案：C11.银行保险机构案件风险防控牵头部门的主要职责不包括以下哪项？A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构C.直接处理涉嫌违法犯罪案件D.协调推动信息化建设答案：C12.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担（）。A.最终责任B.直接责任C.监督责任D.协调责任答案：B13.银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作纳入（）。A.培训计划B.绩效考核C.审计范围D.举报处理答案：C14.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备（）。A.兼职人员B.外部顾问C.专职人员D.临时人员答案：C15.银行保险机构案件风险防控机制不包括以下哪项环节？A.追责问责B.考核奖励C.产品创新D.培训教育答案：C16.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当及时移送（）。A.金融监管总局B.公安机关C.行业协会D.内部审计部门答案：B17.银行保险机构应当加强对（）的管理，包括劳务派遣人员和保险销售人员。A.客户B.从业人员C.合作机构D.领导干部答案：B18.国有和国有控股银行保险机构应当加强对（）的监督。A.普通员工B.“一把手”和领导班子C.外部审计师D.客户经理答案：B19.银行保险机构内部监督检查应重点加大对（）的检查力度。A.总部机关B.基层网点C.高级管理层D.董（理）事会答案：B20.银行保险机构内部问责机制坚持的原则是（）。A.重罚轻教B.尽职免责、失职追责C.以罚代管D.从严从快答案：B21.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当实行（）。A.整改跟踪管理B.口头警告C.立即罚款D.忽略处理答案：A22.银行保险机构举报处理制度应建立健全（）机制。A.案件风险线索发现查处B.员工奖励C.客户投诉D.产品推广答案：A23.银行保险机构应当将案件风险防控作为（）的重要内容。A.产品设计B.绩效考核C.广告宣传D.客户服务答案：B24.银行保险机构相关岗位培训应包含（）内容。A.案件风险防控B.营销技巧C.投资策略D.外语学习答案：A25.银行保险机构应当定期组织开展（）活动。A.案件警示教育B.团队建设C.产品发布会D.客户联谊答案：A26.银行保险机构重点领域案件风险点不包括以下哪项？A.信贷业务B.创新业务C.员工休闲活动D.网络和信息安全答案：C27.银行保险机构应持续完善案件风险防控重点措施，包括（）。A.股东股权管理B.员工着装规范C.办公室绿化D.客户娱乐活动答案：A28.银行保险机构应加强（）在案件风险防控中的应用。A.大数据分析B.传统手工记录C.纸质档案D.口头传达答案：A29.银行保险机构应当于每年（）前向监管机构报告案件风险防控评估情况。A.1月1日B.3月31日C.6月30日D.12月31日答案：B30.金融监管总局及其派出机构对案件风险防控的监管方式不包括（）。A.非现场监管B.现场检查C.产品定价D.风险提示答案：C31.金融监管总局案件管理部门承担（）责任。A.归口管理和协调推动B.直接执行C.最终决策D.资金拨付答案：A32.金融监管总局可将案件风险防控情况作为（）的重要考量因素。A.员工晋升B.监管评级C.产品创新D.广告投放答案：B33.对案件风险较高的银行保险机构，金融监管总局可实施（）。A.重点监管B.放任不管C.奖励措施D.客户推荐答案：A34.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问题时，不能采取以下哪项措施？A.责令限期改正B.纳入年度监管通报C.吊销营业执照D.监管约谈答案：C35.银行保险机构违反本办法规定，造成不良后果的，可能面临（）。A.行政处罚B.客户表扬C.行业奖励D.自动豁免答案：A36.本办法中案件定义适用（）。A.《商业银行法》B.《保险法》C.银保监发〔2020〕20号文D.《证券法》答案：C37.以下哪类机构不参照本办法执行？A.信托公司B.金融资产管理公司C.证券公司D.消费金融公司答案：C38.本办法的解释权归属于（）。A.中国银行业协会B.金融监管总局C.中国人民银行D.国务院答案：B39.本办法的施行日期是（）。A.2020年1月1日B.2023年1月1日C.2024年1月1日D.2025年1月1日答案：C40.金融监管总局派出机构制定实施细则后，需报（）备案。A.金融监管总局案件管理部门B.中国保险行业协会C.中国人民银行D.国务院答案：A41.银行保险机构案件风险防控应坚持（）对金融工作的集中统一领导。A.政府B.党C.董事会D.高级管理层答案：B42.银行保险机构案件风险排查制度应确定排查的（）。A.范围、内容、频率B.预算、人员、时间C.客户、产品、市场D.广告、宣传、推广答案：A43.银行保险机构应加强对（）的监督，包括个人事项报告和履职回避。A.普通员工B.领导干部C.客户经理D.外部审计师答案：B44.银行保险机构对案件风险防控薄弱的负责人应当开展（）。A.专项约谈B.公开表彰C.资金奖励D.客户投诉答案：A45.银行保险机构内部监督检查应重点检查（）。A.高级管理层办公室B.基层网点、关键岗位C.员工食堂D.客户休息区答案：B46.银行保险机构问责机制应对（）行为追究责任。A.违规、失职、渎职B.创新、改革、发展C.合作、共赢、共享D.营销、推广、宣传答案：A47.银行保险机构应通过（）增强从业人员案件风险防控意识。A.以案说法B.提高薪酬C.减少工时D.增加福利答案：A48.银行保险机构案件风险防控评估机制应评估（）。A.员工满意度B.客户投诉量C.制度机制建设和落实情况D.产品销量答案：C49.金融监管总局可采用（）方式对案件风险防控实施非现场监管。A.风险提示B.现场检查C.直接处罚D.产品审核答案：A50.银行保险机构应当加强（）建设，提高案件风险防控能力。A.专业人才队伍B.办公环境C.客户关系D.广告宣传答案：A---二、多项选择题（50道）1.银行保险机构案件风险防控的目标包括（）。A.健全案件风险防控组织架构B.完善制度机制C.加强内部控制和从业人员行为管理D.预防违法犯罪答案：ABCD2.银行保险机构案件风险防控应遵循的原则包括（）。A.预防为主、关口前移B.全面覆盖、突出重点C.法人主责、分级负责D.联防联控、各司其职答案：ABCD3.银行保险机构包括（）。A.商业银行B.农村信用合作社C.保险公司D.证券公司答案：ABC4.银行保险机构董（理）事会的主要职责包括（）。A.推动健全案件风险防控组织架构B.督促高级管理层开展工作C.审议年度案件风险防控评估报告D.直接执行风险排查答案：ABC5.银行保险机构高级管理层的主要职责包括（）。A.建立案件风险防控组织架构B.审议批准案件风险防控制度C.推动落实监管要求D.统筹组织案件风险排查答案：ABCD6.银行保险机构案件风险防控牵头部门的职责包括（）。A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构C.督导整改和问责D.协调推动信息化建设答案：ABCD7.银行保险机构内设部门和分支机构的职责包括（）。A.开展案件风险排查与处置B.开展从业人员行为管理C.开展问题整改D.配合牵头部门工作答案：ABCD8.银行保险机构内部审计部门在案件风险防控中的职责包括（）。A.纳入审计范围B.报告审计问题C.提出改进建议D.督促整改和问责答案：ABCD9.银行保险机构应当加强（）的建设。A.专业人才队伍B.案件风险防控培训教育C.办公设备D.客户娱乐设施答案：AB10.银行保险机构案件风险防控机制包括（）。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理C.追责问责D.培训教育答案：ABCD11.银行保险机构案件风险排查与处置制度应确定（）。A.排查范围B.排查内容C.排查频率D.排查预算答案：ABC12.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当（）。A.及时移送公安机关B.积极配合查清事实C.内部隐瞒处理D.忽略不计答案：AB13.银行保险机构应加强对（）的管理。A.劳务派遣人员B.保险销售人员C.合作机构第三方服务人员D.客户家属答案：ABC14.国有和国有控股银行保险机构应加强对领导干部的监督，包括（）。A.个人事项报告B.履职回避C.因私出国（境）D.绩效薪酬延期支付答案：ABCD15.银行保险机构内部监督检查应重点检查（）。A.基层网点B.关键岗位C.案件易发部位D.薄弱环节答案：ABCD16.银行保险机构内部问责机制应追究（）的责任。A.违规行为B.失职行为C.渎职行为D.创新行为答案：ABC17.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当（）。A.实行整改跟踪管理B.严防类似问题发生C.忽略处理D.仅口头回应答案：AB18.银行保险机构举报处理制度应（）。A.建立健全案件风险线索发现查处机制B.有效甄别违法违规事项C.及时处置案件风险隐患D.隐瞒举报内容答案：ABC19.银行保险机构绩效考核应（）。A.将案件风险防控作为重要内容B.鼓励主动排查风险C.奖励有效堵截案件的机构和个人D.仅注重业绩指标答案：ABC20.银行保险机构培训教育应包括（）。A.案件风险防控内容B.案件警示教育C.以案说法、以案为鉴D.仅技能培训答案：ABC21.银行保险机构重点领域案件风险点包括（）。A.信贷业务B.创新业务C.柜面业务D.网络和信息安全答案：ABCD22.银行保险机构案件风险防控重点措施包括（）。A.股东股权管理B.分级授权体系管理C.重要岗位轮岗D.重要印章凭证管理答案：ABCD23.银行保险机构应加大信息化建设力度，应用（）。A.大数据分析B.人工智能C.手工记录D.纸质档案答案：AB24.银行保险机构案件风险防控评估事项包括（）。A.组织架构B.制度机制建设和落实C.案件风险排查与处置D.从业人员行为管理答案：ABCD25.金融监管总局及其派出机构的监管方式包括（）。A.非现场监管B.现场检查C.风险提示D.监管会谈答案：ABCD26.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施（）。A.重点监管B.跟踪监测C.放任不管D.奖励措施答案：AB27.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问题时，可采取的措施包括（）。A.责令限期改正B.监管约谈C.责令内部问责D.调整监管评级答案：ABCD28.银行保险机构违反本办法可能面临的后果包括（）。A.行政处罚B.监管通报C.内部表彰D.客户投诉答案：AB29.参照本办法执行的机构包括（）。A.信托公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.保险专业中介机构答案：ABCD30.本办法的附则内容包括（）。A.案件定义适用文件B.参照执行机构范围C.解释权归属D.施行日期答案：ABCD31.银行保险机构案件风险防控组织体系应明确（）的职责分工。A.董（理）事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计部门答案：ABC32.银行保险机构高级管理层的职责包括（）。A.建立案件风险防控组织架构B.审议批准案件风险防控制度C.推动落实监管要求D.动态掌握案件风险防控情况答案：ABCD33.银行保险机构案件风险防控牵头部门应履行（）职责。A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构C.督导整改和问责D.分析研判案件风险形势答案：ABCD34.银行保险机构内设部门和分支机构应开展（）工作。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理C.问题整改D.配合牵头部门答案：ABCD35.银行保险机构内部审计部门应（）。A.将案件风险防控纳入审计范围B.报告审计问题C.提出改进建议D.督促整改和问责答案：ABCD36.银行保险机构应加强案件风险防控的（）。A.专职人员配备B.专业人才队伍建设C.培训教育D.办公环境改善答案：ABC37.银行保险机构案件风险防控机制应覆盖（）环节。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理C.追责问责D.培训教育答案：ABCD38.银行保险机构案件风险排查应建立健全（）的常态化机制。A.客户准入B.岗位准入C.业务处理D.决策审批答案：ABCD39.银行保险机构应依法依规强化从业人员的（）。A.异常行为监测B.异常行为排查C.职业操守管理D.行为规范管理答案：ABCD40.银行保险机构对领导干部的监督包括（）。A.选拔任用B.个人事项报告C.履职回避D.经济责任审计答案：ABCD41.银行保险机构内部监督检查应重点加大对（）的检查力度。A.基层网点B.关键岗位C.案件易发部位D.薄弱环节答案：ABCD42.银行保险机构内部问责机制应严肃追究（）的责任。A.制度不完善B.执行不到位C.管理失职D.内部控制失效答案：ABCD43.银行保险机构对于案件暴露出的问题应组织实施整改，包括（）。A.规章制度缺陷B.操作流程漏洞C.信息系统漏洞D.员工薪酬问题答案：ABC44.银行保险机构举报处理制度应（）。A.有效甄别举报事项B.及时处置风险隐患C.隐瞒举报信息D.忽略小额举报答案：AB45.银行保险机构绩效考核应鼓励（）。A.主动排查风险B.尽早暴露风险C.前瞻防控风险D.隐瞒风险事件答案：ABC46.银行保险机构培训教育应包含（）。A.案件风险防控内容B.案件警示教育C.以案促治D.仅理论教学答案：ABC47.银行保险机构重点领域案件风险点包括（）。A.资产管理业务B.债券市场业务C.安全保卫D.保险理赔答案：ABCD48.银行保险机构案件风险防控重点措施包括（）。A.关联交易管理B.权限管理C.强制休假管理D.异常交易账户管理答案：ABCD49.银行保险机构信息化建设应强化（）。A.系统控制B.主动防范能力C.识别监测能力D.处置案件风险能力答案：ABCD50.银行保险机构案件风险防控评估应及时全面评估（）。A.组织架构B.制度机制落实C.风险排查情况D.从业人员行为管理答案：ABCD---三、判断题（50道）1.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行机构和保险机构。答案：正确2.银行保险机构案件风险防控的目标包括提高员工薪酬水平。答案：错误3.银行保险机构案件风险防控应遵循“预防为主、关口前移”的原则。答案：正确4.银行保险机构不承担案件风险防控的主体责任。答案：错误5.金融监管总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施监督管理。答案：正确6.银行保险机构董（理）事会承担案件风险防控最终责任。答案：正确7.银行保险机构监事会承担案件风险防控执行责任。答案：错误8.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控执行责任。答案：正确9.银行保险机构应当明确案件风险防控牵头部门。答案：正确10.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担间接责任。答案：错误11.银行保险机构内部审计部门无需将案件风险防控工作纳入审计范围。答案：错误12.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应配备专职人员。答案：正确13.银行保险机构案件风险防控机制不包括培训教育环节。答案：错误14.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当及时移送公安机关。答案：正确15.银行保险机构无需加强对劳务派遣人员的管理。答案：错误16.国有和国有控股银行保险机构应加强对“一把手”和领导班子的监督。答案：正确17.银行保险机构内部监督检查应重点加大对总部机关的检查力度。答案：错误18.银行保险机构内部问责机制坚持“尽职免责、失职追责”原则。答案：正确19.银行保险机构对于内外部审计发现的问题无需整改。答案：错误20.银行保险机构举报处理制度应建立健全案件风险线索发现查处机制。答案：正确21.银行保险机构无需将案件风险防控纳入绩效考核。答案：错误22.银行保险机构相关岗位培训应包含案件风险防控内容。答案：正确23.银行保险机构应当定期组织开展案件警示教育活动。答案：正确24.银行保险机构重点领域案件风险点包括员工休闲活动。答案：错误25.银行保险机构应持续完善股东股权管理等措施。答案：正确26.银行保险机构应加大案件风险防控信息化建设力度。答案：正确27.银行保险机构应当每年报告案件风险防控评估情况。答案：正确28.金融监管总局仅通过现场检查实施监督管理。答案：错误29.金融监管总局案件管理部门承担归口管理和协调推动责任。答案：正确30.案件风险防控情况不作为监管评级的考量因素。答案：错误31.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施重点监管。答案：正确32.金融监管总局发现问题时，只能采取责令限期改正的措施。答案：错误33.银行保险机构违反本办法可能面临行政处罚。答案：正确34.本办法中案件定义适用《中华人民共和国证券法》。答案：错误35.信托公司参照本办法执行。答案：正确36.本办法由中国人民银行负责解释。答案：错误37.本办法自2024年1月1日起施行。答案：正确38.银行保险机构应坚持党对金融工作的集中统一领导。答案：正确39.银行保险机构案件风险排查制度无需确定排查频率。答案：错误40.银行保险机构无需配合公安机关查清违法犯罪事实。答案：错误41.银行保险机构应督促合作机构加强第三方服务人员管理。答案：正确42.其他银行保险机构无需参照加强对董（理）事、监事的监督。答案：错误43.银行保险机构管理人员任职谈话无需包含案件风险防控内容。答案：错误44.银行保险机构应动态全面掌握案件风险防控情况。答案：正确45.银行保险机构无需梳理案件暴露出的制度缺陷。答案：错误46.银行保险机构应奖励主动抵制违法违规行为的个人。答案：正确47.银行保险机构应将发生的涉刑案件作为培训重点内容。答案：正确48.银行保险机构案件风险防控评估不包括制度机制建设情况。答案：错误49.金融监管总局派出机构不可制定实施细则。答案：错误50.银行保险机构分支机构无需设立案件风险防控岗位。答案：错误---四、填空题（50道）1.银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控________，完善制度机制。答案：组织架构2.银行保险机构应当坚持________对金融工作的集中统一领导。答案：党3.案件风险防控应当遵循预防为主、________前移的原则。答案：关口4.银行保险机构承担本机构案件风险防控的________责任。答案：主体5.国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施________。答案：监督管理6.银行保险机构董（理）事会承担案件风险防控________责任。答案：最终7.银行保险机构监事会承担案件风险防控________责任。答案：监督8.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控________责任。答案：执行9.银行保险机构应当指定一名________管理人员协助行长负责案件风险防控工作。答案：高级10.银行保险机构应当明确案件风险防控________部门。答案：牵头11.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担________责任。答案：直接12.银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作纳入________范围。答案：审计13.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备________人员。答案：专职14.银行保险机构应当加强专业人才________建设。答案：队伍15.银行保险机构应当建立健全案件风险________机制。答案：防控16.银行保险机构应当制定案件风险________与处置制度。答案：排查17.发现涉嫌违法犯罪情形的，银行保险机构应当及时移送________处理。答案：公安机关18.银行保险机构应当加强对________人员的行为管理。答案：从业19.国有和国有控股银行保险机构应当加强对________和领导班子的监督。答案：一把手20.银行保险机构内部监督检查应重点加大对________网点的检查力度。答案：基层21.