2024年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试专项特训题（详细参考解析）

全国基金从业资格证考试重点试题精编

!注意事项：

；11.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范：考试时间为120分钟。

5:2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答

〜i题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笠填涂；非选择题部分必须使用黑色签字笆书写，字体

工整，笔迹清楚。

14.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域

j书写的答案无效：在草稿纸、试卷上答题无效。

密

封一、选择题

窣

I1、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

••!c.相同

处\D.不确定

瑕：

2、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（）所议事项。

5A.风险控制委员会

B.投资决策委员会

C.产品审批委员会

：D.运营估值委员会

I3、（2017年）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

iA.是一项专业性很强的服务

!B.重点展示公司的投资业绩

C.在服务时必须遵守相关业务规则

D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

・♦

§J4.我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。

f缱团.前端收费模式

0.后端收费模式

i0.不收费模式

1团.预收费模式

A.I3

B.团、团

C.团、团、0

DE、回、团、0

5、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。

恬

A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可

B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试

C.开展投资者风险教育是售前服务的内容

D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金

6、基金管理人的信息披露事项不涉及（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C基金投资运作

D.总值披露

7、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低

的基金投资人。

A.高风险

B.中等风险

C.低风险

D.较高风险

8、股票基金的特点是（）。

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.无法抵御通货膨胀

D.适合长期投资

9、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找

潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

10、某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为5%,假定申购当日基金份额净值

为05元，则其可•得到的申购份额为（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

11、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述

错误的是（）

A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

B.安全保管基金财产

C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

D.按照规定自行召集基金份额持有人大会

12、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.工会

13、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之口起（）口内披

露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

14、（2017年）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

0.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入

团.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式

团.证券投奥基金的投资人共享投资收益，共担投奥风险

团.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产

A.EI、①、Q

BE、13、0

C.Ek同、Q

DE、回、0

15、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。

A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

B.决定基金的资产分配比例，制定井定期倜整投资总体方案

C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D.制定修订公司的估值政策及程序

16、关于LOF份额认购说法错误的是。（）

A.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

B.目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务

C.LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式

D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构

的营业网点等。

17、（2017年）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。

0.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试

团.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查

0.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告

0.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派机构

A.EI、用、Q

BE、13、0

C.团、C0

D.0>团、0

18、资本市场是融资期限在（）的金融市场。

A.半年以内

B.1年以内

C.1年以上

D.3年以上

19、下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A.指数基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

20、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。

A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会

信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录

D.净资产和风险控制指标符合有关规定

21、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请，申购成功

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项加购成功

D.投资人交付中购款项，中购生效

22、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采

取的以下措施中不合规的是（）o

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2口处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

23、基金份额持有人的权利有（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.转让或赎回基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

24、（2016年真题）基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

25、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公

司投资价值分析。

A.交易部

B.销售部

C.研究部

D.财务部

26、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确II勺是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1一申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

27、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（，研究、投资决策、

交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。

A.合并机制

B.分离机制

C.融合机制

D.结合机制

28、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素？（）

因招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

团.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

团.基金管理人的净资产水平

固基金的历史规模和持仓比例

AJ3、田、田、0

BE、回、0

C.团、0>.

D.0>团、0

29、下列不属于证券投资基金的作用的是（

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进证券市场的稳定在健康发展

D.促进了金融行业交易成本的降低

30、（2020年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

0确认受访人是否为投资者本人或者机构

0确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容

0确认投资者是否知悉末来可能承担投资损失

0确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A.0>0>国、

BJ3、团、团、0

C.团、团、0

D.KIV

31、（2017年）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金

组合的信息。下列不属于此类情形的是（）o

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B.客户允许披露该信息

C.该信息属于法律要求披露的信息

D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

32、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人

33、（）对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

34、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

35、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管

理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实：

团该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出

具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

团.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力

为稳健型至进取型不等

因该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供「最近一期财务报表，其净资

产为1000万元

因原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更

新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中

国证券投资基金业协会提交重大事项报告

某资产管理有限公司可向（）推介该契约型基金。

团.某高校基金会

固某保险资管发行的资产管理计划

团.某券商发行的资产管理计划

因自然人投资者

A.团、团、0

B.I3、团、团、团

C.团、0

D©、团

36、（2017年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析,

并列明与特定基金品和L特定投资方法或特定投资对象用关的特定风险，该文件是（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金净值公告

D.基金托管协议

37、（2016年真题）关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存

B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢更的演习

C.为确保数据安全，重要数据应本地备份

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

38、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于

（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

39、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，

该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美〃的年终客户大回馈活动，活动

持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，

即可获得相应数最货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

因该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴

团.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

EL宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速〃、“可安心享受成长”

团.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是（）。

A.0>0、0

B.团、团、0

C.0>团、0

D.团、团、山、团

40、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）o

A.保险公司

B.银行

C.信托公司

D.专业资产管理公司

41、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。

A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

42、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金的管理运作

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

43、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关

获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介

材料的合规性进行复核并出具复核意见

44、（2017年）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的贡任

D.销售协议应明确代倘机构需履行的反洗钱义务

45、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆势型股票

D.蓝筹股

46、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、

划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

47、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格

B.由所在机构进行执业注册登记

C.具有相关的基金从业经验

D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

48、（2017年真题）下列关于基金俏售费用的监管的说法中，错误的是（）o

A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维

护费

C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎

回费等费用

D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

49、（2016年）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资

知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，

告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

50、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证监会

D.银监会

二、多选题

51、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为

1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。

A.105%

B.95%

C.-5%

D.6%

52、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。

0.投资者保护是基金监管机构的一项重要工作

0.投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作

团.投资者保护不等同于投资咨询

0.投资者保护工作的主:要目的在于促进基金销售

A.回、回、0

B.I3、回、0

C.团、团、0

DJ3、同、0

53、王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认

购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1

54、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）。

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

55、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持

续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

56、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

57、（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

A.基金招募说明书

B.基金定期公告

C.基金合同

D.基金年度报告

58、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.风险控制制度

B.员工自律

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

59、公司型基金以（）的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

60、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

61、“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定"，这体现了基金

市场营销的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

62、（2016年真题）基金俏售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

0.执行基金投资人身份认证程序

理检查基金投资人的投资资格

团.了解基金投资人的投资意向

A.13、0

B.回、团

03、团、0

DE、回

63、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的

（）特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

64、（2016年）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则

和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

65、（2017年）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）（＞

A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中

B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项

D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利

息

66、关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）o

A.缴纳基金认购款项及费用

B.承担基金亏损

C.遵守基金合同

D.在封闭式基金存续期间赎回基金份额

67、基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定”基金认购人数应不少于200人，方可以

向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金哪个特点（）

A.集合理财

B.风险共担

C.组合投资

D.信息透明

68、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

0积极回访投资者，解答投资者疑问

0对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

0建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

团制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

A.13、0、0

B.回、回、0

C.0>0

DE、回、团、0

69、不收取俏售服务费的，对持续持有期少于7FI的投资人收取不低于（）的赎回费,

并全额计入基金财产。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

70、（2017年）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，

主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理

公司发行的专户产品的投资顾问。？

下列关于该投资管理有限公司担任其他基金管理公司发吁的专户产品的投资顾问的说法中，

错误的是（）。

A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少

于3人，无不良从业记录

B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员

C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额

D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

71、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制

度。

A.注册

B.培训I

C.实习

D.核准

72、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民

币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于

100万份。

A.1

B.100

C.1O

D.1000

73、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取

得基金代销业务资格的其他机构。

A.开放式

B.封闭式

C.发起式

D.契约式

74、下列关于证券投资基金的表述，错误的是（）。

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

75、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。

A.投资者交纳基金份额认购款项

B.投资者签署基金合同

C.投资者向管理人提交认购基金的申请单

D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

76、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期

内不得主动联系投资者。

A.12小时

B.18小时

C.24小时

D.48小时

77、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）o

A.基金信息披露有利于投资者的价值判断

B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

D.基金信息披露是•种自愿性信息披露

78、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入

证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音

电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经|口I访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或

托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

79-.基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.以上都是

80、基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。

A.基金机构的市场准入

B.基金机构从业人员的资格

C.基金机构从业人员的行为

D.基金投资人

81、（2016年）基金从'业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括

（）。

A.流动性要求

B.投资经验

C.保证收益率

D.风险承受能力

82、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

83、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

84、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）

A.私募基金必须由基金托管人托管

B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

C.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施

D.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

85、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

86、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）.

A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期

处理

C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当口未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开

放日办理

D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确

定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

87、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵

B.行业协会开展内幕交易案件警示展

C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施

D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

88、（2016年）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）o

A.提请更换基金管理人、基金托管人

B.决定基金扩募或者延长基金合同期限

C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

89、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。

A.基金

B.基金持有人

C.基金所代表的权益

D.基金管理人

90、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）

A.有利于提高基金市场活跃度

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.能有效防止信息滥用

D.有利于投资者的价值判断

91、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措

施是（）。

A.责令整改

B.取消托管资格

C.职责终止

D.限制业务活动

92、（2017年）关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。

A.股东利益至上

B.风险控制优先

C.管理规模至上

D.业务发展为重

93、风险管理中的主要环节包括（）。

回、风险识别

回、风险评估

回、风险应对

回、风险管理体系的评价

A.E1、团、田、（3

B.自、0>0

CJ3、团、0

D.团、团、□

94、关于基金信息披露应用XBRL,说法错误的是。（）

A.对于基金管理人和托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实

现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高

B.对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量

的公开信息

C.XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交

换的最新公认标准和技术

D.在我国，上市公司自2000年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告

95、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

96、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

97、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）,并应当归入基金财

产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

98、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率

C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

99、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

D.基金监管部门

100、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金

信息披露的“易得性”原则的是（）。

I网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件

II下载基金信息披露文件时需支付小额费用

III与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载

IV基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载

A.KII、IV

B.l、II

C.IKIV

D.KII、III

参考答案与解析

1、答案：B

本题解析：

一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

2、答案：C

本题解析：

根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是产品审批委员会所议事项。

3、答案：B

本题解析：

基金客户服务具有以下四个特点：（1）专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务，要

求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。（2）

规范性。在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售

机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。（3）持续性。客户到销售机构购买基金

份额不是一次简单的买卖行为,销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。（4）

时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

4、答案：B

本题解析：

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

5、答案：B

本题解析：

基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺■

不可：（1）售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证

券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况,

让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。（2）售中服务是指客户在基金投资

操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；

推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变

史等基金业务。（3）售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主.要包括：

提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产

品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

6、答案：D

本题解析：

对■于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉

及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

7、答案：C

本题解析：

基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的

产品，注重销售的适用性，坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。

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受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

8、答案：D

本题解析：

股票基金的风险性高，但预期收益也较高；以追求长期的资本增值为目标，适合长期投资;

股票基金的最大特点是适合长期投资；股票基金是应对通货膨胀的最有效的手段。

9、答案：C

本题解析：

针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在

客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

10.答案：B

本题解析：

净申购金额=申购金额/11+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）；

申购份额=净申购金额/申购当口基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06（份）。

11、答案：D

本题解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规

定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保

基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜：⑥办理

与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告

出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨

按照规定召集基金份额持有人大会；？按照规定监督基金管理人的投资运作；⑩中国证监会

规定的其他职责。

12、答案：B

本题解析：

基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金策售机构不得办理基金的销售业务，

不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

13、答案：B

本题解析：

及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说

明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

14、答案：A

本题解析：

从本质上来说，证券投资基金是•种间接通过基金管理人代理投资的•种方式，投资人通过

基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。

15、答案：D

本题解析：

投资决策委员会所议事项具体为：

（1）决定公司的投资决策程序及权限设置原则。

（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念。

（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案。

（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案。

（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况。

（6）定期检讨并调整投资限制性指标。

D项属于估值委员会所议事项。

16、答案：B

本题解析：

目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

17、答案：A

本题解析：

合规管理部门应当实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政

策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试

结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项

政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

18、答案：C

本题解析：

资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。

19、答案：C

本题解析：

由于我国货币市场基金不得投资于剌余期限高于397天的债券,投资组合的平均剩余期限不

得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。

2。、答案：D

本题解析：

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专

门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财

产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和

与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制

度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

ABC三项均属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件。

21、答案：B

本题解析：

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人

按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份

额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。

22、答案：C

本题解析：

基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回

申请延期办理。

23、答案：B

本题解析：

其他三项都是基金份额持有人大会的职权。

24、答案：C

木题解析：

基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及

其衍生品种。

25、答案：C

本题解析：

研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司

投资价值分析。

26、答案：D

本题解析：

A、B、C项的正确公式为：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；申购费用=申购金额一

净申购金额；赎回金额：赎回总额一赎回费用。

27、答案：B

本题解析：

基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、

交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。

28、答案：C

本题解析：

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投

资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历

史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

29、答案：D

本题解析：

证券投资基金的作用为：（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增

长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系（5）推动责

任投资'实现可持续发展

30、答案：B

本题解析：

回访应当包括但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构；②确认投资者

是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；③确认投资者是

否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；④确认投资者的风险识别能力及风险承担

能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用

及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；⑥确认投资者是否

知悉未来可能承担投资损失；⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享

有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

31、答案：D

本题解析：

保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达

的信息，除井该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者

客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务.也是基金职业

道德的一项基本规范。

材料题

根据以下材料，回答21-23题。某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友

陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息

进行了投资交易。

32、答案：B

本题解析：

基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

33、答案：D

本题解析：

董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。

【考点】合规管理机构设置

34、答案：C

小题解析：

职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性。约束性是道德的特征。

35、答案：A

本题解析：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的

金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

①净资产不低于1000万元的单位；

②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托

计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：

①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划：

③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

④中国证监会规定的其他投资者。

36、答案：B

本题解析：

在招募说明书正文，管理人会就基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、

特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。

37、答案：C

本题解析：

C项，基金管理人应建立目了信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且

长期保存。

38、答案：D

本题解析：

《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人

名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构.其保存期限自基金账

户销户之日起不得少于20年

39、答案：D

本题解析：

0项不符合规定，基金管理人和基金销售机构应当避免在法律法现规定的销售费用之外另行、

变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。

0项不符合规定，属于向基金份额持有人违规承诺收益。

团项不符合规定，宣传推介材料不得使用"欲购从速〃“申购良机”等片面强调集中营俏时间限

制的表述。

团项不符合规定，基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起5个工作日

内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

40、答案：C

小题解析：

从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

【考点】金融市场与资产管理行业

41、答案：C

本题解析：

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金

账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

42、答案：B

本题解析：

基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户；

（2）负责基金份额登记，确认基金交易：

（3）发放红利；

（4）建立并保管基金投资者名册；

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

43、答案：C

本题解析：

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察

长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复

印件，以及有关获奖证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材

料的合规性进行复核并出具复核意见。

【考点】基金销售机构

44、答案：C

本题解析：

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，

明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联

系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，

基金销售信息交换及资金交收权利与义务。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理

基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

45、答案：C

本题解析：

逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

46、答案：D

本题解析：

基金销售结算专用张户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于

归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

4/＞答案：C

本题解析：

基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资

格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得

从事基金销售活动。

48、答案：D

本题解析：

增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

49、答案：A

本题解析：

A［解析］投资者教育是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资

知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，

告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

50、答案：C

本题解析：

中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。

51、答案：C

本题解析：

当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率：当二级市场价格

低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。折（溢）价率=（二级市场价格,基金

份额净值）/基金份额净值xlOO%=（二级市场价格/基金份额净值-1）x100%。折价率=（1.14-1.20）

/1.20xl00%=-5%..

52、答案：A

本题解析：

投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，

传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知

投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的•项系统的社会活动。其手段就是用简单的语

言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机

构和自律组织的一项重要工作

53、答案：D

本题解析：

净认购金额=认购金敲（1+认购费率）6万/（1+1.8%）=58939.0962约为：58939.1

54、答案：A

本题解析：

金融学家在投资时会受制于心理偏差的影响。

55、答案：D

本题解析：

业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准各不足，导致危机发生时公司不能持

续运作的风险。

56、答案：B

本题解析：

对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。

57、答案：D

本题解析：

基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

58、答案：A

本题解析：

基金管理人内部控制机制•般包括四个层次：

一是员工自律；

二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；

三是公司管理层对人员和业务的监督控制；

四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

【考点】内部控制机制

59、答案：A

本题解析：

证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证

券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

60、答案：C

本题解析：

基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，

依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披

露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、

及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原

则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金

上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

61、答案：A

本题解析：

规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售

费用、基金俏售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促

销策略时，需要严格遵守这些规定。

62、答案：B

小题解析：

基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流

程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调

查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，

切实履行反洗钱等法律义务。

63、答案：A

本题解析：

将众多投资者的资金集中.并委托基金管理人进行共同投资.表现了证券投资基金的集合理财

特点。

64、答案：B

本题解析：

基金业协会履行卜.列职货：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法

权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；

③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从.业人员的执业行为，对违反自律规则和

协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人

员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行'也创新，

开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进

行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。B项属

于中国证监会的职责。

65、答案：B

本题解析：

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责

任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。（2）在基金募集期限屈满后30

日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

材料题

根据以下材料，回答31-33题。2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵

活配置混合型证券投资基金（以卜.简称“乙基金"）300万元，认购费率为1%,基金份额面

值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日

和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11

日。2015年7月12日该基金份额净值为2.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分

红，且持有的乙基金份额一直不变。

66、答案：D

本题解析：

基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳

基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基

金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎I可基金份额；在封闭式基金

存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的

其他义务。

67＞答案：A

小题解析：

基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的

特点。

68、答案：D

本题解析：

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发

现存在的问题并寻找新的机遇，以保持和扩大客户关系，建立更为长期稳定的合作关系。

（1）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。基金销售机构需要建

立健全普通投资者I可访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行

回访，对持有高风险基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。基金销售机构应

对■回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核查，存在风险隐患的及时排查，

并定期整理总结。

（2）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的

问题以及改正产品与服务的机会。

（3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。

（4）制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。

69、答案：D

本题解析：

不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额

计入基金财产。

70、答案：D

本题解析：

投资顾问主要为管理公司提供证券买卖建议或投资组合管理等服务，辅助客户做出投资决策。

71、答案：B

本题解析：

基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律

法规和规章制度。

72、答案：B

本题解析：

封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份颔申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100

万份。

73、答案：A

本题解析：

基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基

金代销业务资格的其他机构。

74、答案：C

小题解析：

基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资

产。

75、答案：A

本题解析：

投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

76、答案：C

本题解析：

基金合同应当约定给投资者设置不少于2