基金从业法律法规试题及答案

基金从业法律法规试题及答案姓名：__________班级：__________成绩：__________一、单项选择题（每题1分，共20分）1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算答案：D2.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销答案：D3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）A.投资人的风险承受能力B.基金产品的收益C.基金产品的风险D.基金产品的规模答案：A4.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险答案：D5.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C6.基金销售适用性管理制度不包括（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员的管理答案：D7.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A8.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B9.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B10.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B11.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括（）。A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识C.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训答案：A12.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D13.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开答案：D14.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会答案：C15.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告D.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国银监会报告答案：A16.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C17.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B18.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C19.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15B.30C.60D.90答案：C20.基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.基金管理人的内部控制要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通答案：ABCD2.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则答案：ABCD3.基金份额持有人大会可以由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.基金监管机构答案：ABC4.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应坚持（）原则。A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性答案：ABC5.基金管理人的合规管理目标包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营答案：ABCD6.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD7.基金销售适用性管理制度应当至少包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：ABCD8.基金管理人的内部控制制度应涵盖的环节有（）。A.投资管理B.资产托管C.运营保障D.信息披露答案：ABCD9.基金宣传推介材料不得出现的情形有（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金答案：ABCD10.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。上述文件包括（）。A.基金合同草案B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.基金财务报告答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：×2.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（）答案：√3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应坚持投资人利益优先原则。（）答案：√4.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。（）答案：√5.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：√6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。（）答案：√7.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。（）答案：√8.基金管理人的内部控制机制的层次包括员工自律、各部门主管的检查监督、公司管理层对人员和业务的监督控制、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。（）答案：√9.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。（）答案：√10.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（）答案：√四、填空题（每题1分，共10分）1.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括对基金产品的（）进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。答案：风险等级2.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。答案：63.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。答案：154.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。答案：605.基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。答案：906.基金份额登记机构的主要职责包括建立并管理投资人（）账户。答案：基金份额7.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括被依法取消基金管理资格、被基金份额持有人大会解任、依法解散或者被依法宣告破产以及（）。答案：其他法定事由8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据投资人的（）销售不同风险等级的产品。答案：风险承受能力9.基金管理人的合规管理目标包括建立健全基金管理人合规风险管理体系、实现对合规风险的有效识别和管理、促进基金管理人全面风险管理体系的建设以及（）。答案：确保基金管理人依法合规经营10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向（）报告。答案：中国证监会五、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金管理人内部控制的原则。答案：健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。独立性原则：基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。2.简述基金销售适用性的实施保障。答案：建立健全基金销售适用性管理制度，至少包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。基金销售机构应当制定完善的业务流程，对基金销售人员的行为规范和基金投资人的风险承受能力调查等工作进行规范。基金销售机构应当建立有效的投资者投诉处理机制，及时受理投资者投诉，妥善处理纠纷。3.简述基金份额持有人大会的召开条件。答案：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。当出现以下情形之一时，基金份额持有人大会应当召开：（1）基金合同约定的召开情形；（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；（3）基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的；（4）基金份额持有人大会日常机构认为有必要召开基金份额持有人大会的；（5）基金管理人、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的；（6）法律法规、中国证监会或基金合同规定的其他情形。4.简述基金宣传推介材料的禁止性规定。答案：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测基金的证券投资业绩。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者