2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试备考题库附带答案4

2023年中级经济师■金融专业知识与实务考试备

考题库附带答案

题目—一四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库（共50题）

1.（多项选择题）（每题2.00分）

商业银行开展理财业务应遵守（）。

A.诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责

B.投资者自担投资风险并获得收益

C.信息保密不披露的原则

D,成本可算的原则

E.风险可控的原则

正确答案:A,B,D,E,

2.（单项选择题）（每题1.00分）

下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A.超额准备金

B,货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

正确答案：B,

3.（单项选择题）（每题1.00分）

商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动性和（）o

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.审慎性

正确答案：C,

4.（单项选择题）（每题1.00分）

2015年4月，我国A股市场全面放开一人一户限制，允许人人投资者和法人投资者均可根据自身实

际需要开立多个A股账户和封闭式基金账户，但同一投资者最多可以申请开立的账户不能超过（）。

A.1人

B.15个

C.20个

D.40个

正确答案：C,

5.（单项选择题）（每题1.00分）

我国回购协议市场买断式回购的期限由交易双方自行商定，但最长不得超过（）天。

A.7

B.31

C.91

D.365

正确答案：D,

6.（单项选择题）（每题1.00分）

假定未来2年当中，1年期债权的利率分别为5%和6%,1—2年期债券的流动性溢价分别为0和0.25%,

则2年期的利率为（）。

A.5.5%

B.5.75%

C.6%

D.6.5%

正确答案：B,

7.（单项选择题）（每题1.00分）

（）认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期

值是不同的。

A.预期理论

B.分割市场理论

C.流动性溢价理论

D.古规利率理论

正确答案：A,

8.（单项选择题）（每题1.00分）

我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间

B.主板

C.创业板

D.商业银行柜台

正确答案：A,

9.（单顼选择题）（每题1.00分）

下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产

生影响的是（）。

A.利率限制

B.窗口指导

C.公开市场操作

D.证券市场信用控制

正确答案：C,

10.（单项选择题）（每题1.00分；

商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.控制与监督

B.调整和监督

C.组织和控制

D.组织和营销

正确答案：D,

11.（多项选择题）（每题2.00分）伴随着中国经济不断回升向好，中国的CPI在2009年年末也开始

由负转正，而且在2010年呈现出逐季加快的趋势。物价高位运行，2011年7月份数据显示全国居民

15.（单项选择题）（每题1.00分）

在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。

A.国际储备总量的适度

B.国际储备资产结构的优化

C.外汇储备资产结构的优比

0.外汇储备货币结构的优化

正确答案：D,

16.（单项选择题）（每题1.00分）

赵某在天津拥有一套临街商铺，由于做生意资金周转不开，赵某将商铺卖给王某，但是王某长期居住

在河北保定，所以将商铺交给其朋友刘某使用并且不支付租金，目前该商铺的房产税纳税人是（）。

A.赵某

B.王某

C.刘某

D.王某和刘某

正确答案：C,

17.（多项选择题）（每题2.00分）

上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的银行自主报出的人民币同业拆出利率计算确

定的算术平均利率，是（）利率。

单

利

复

A.利

无

Rc.保

有

保

?汨0

一

批

D.性

a步

正确答案：A,C,E,

18.（多项选择题）（每题2.00分；

在期权定价理论中，根据布莱克―斯科尔斯模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有（）。

A.标的资产的初始价格

B.期双期限

C.标的资产的波动率

D.无风险利率

E.现金股利

正确答案:A,B,C,D,

19.（单项选择题）（每题1.00分）

在租赁中，一般情况下，支扩的保证金越多，租金总额（）。

A.越大

B,越小

C.不变

D.以上都不对

正确答案：B,

20.（多项选择题）（每题2.00分）

关于国际金本位制的说法。正确的有（）o

A.国际金木位制下黄金的国际流动受到限制

B.国际金本位制下黄金是主要的国际储备资产

C.国际金本位制下存在国际收支的自动调节机制

D.国际金本位制下实行固定汇率制度

E.国际金本位制下市场汇率围绕购买力平价上下波动

正确答案:B,C,D,

21.（单项选择题）（每题2.00分；2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲期高峰、政

府债券发行缴款。当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民

银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2.55%、

2.70%.2.85%；同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了2000亿

元中期借贷便利（MLF）操作。

要求：根据以上材料，回答下列各题。

中国人民银行通过当bl的逆回购操作，向市场（）o

A.投放资金1000亿元

B.投放资金500亿元

C.回笼资金1000亿元

D.回笼资金500亿元

正确答案：B,

22.（多项选择题）（每题2.00分）

金融期货可以利用基差的变动规律进行套利，主要套利方式包括（）。

A.期现套利

B.监管套利

C.跨期套利

D.铁鹰套利

E.跨市场套利

正确答案：A,C,E,

23.（单项选择题）（每题1.00分）

关于流动性偏好理论中货币供给的说法，正确的是（）。

A.货币供给是内生变量，其变化直接受中央银行控制

B.货币供给是外生变量，其变化间接受中央银行控制

C.货币供给是外生变量，其变化直接受中央银行控制

D.货币供给是内生变量。其变化间接受中央银行控制

正确答案：C,

24.（多项选择题）（每题2.00分）

金融工程的基本分析方法包括（）。

A.积木分析法

B.套利定价法

C.风险中性定价法

D.直接标价法

E.状态价格定价技术

止确答案：A,B,C,E,

25.（单项选择题）（每题1.00分）

小王于2016年1月1日购买了一款期限1年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始投资2万

元，该产品按复利每季度计息一次，年利率为8%,则到期后小王一共能获得本息（）元。

A.20400.00

B.21600.00

C.21648.64

D.27209.78

正确答案：C,

26.（单项选择题）（每题1.00分、,在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬石的比重，是着

眼于（）o

A.国际储备总量的适度

B.国际储备资产结构的优化

C.外汇储备资产结构的优比

D.外汇储备货币结构的优化

正确答案：D,

27.（单项选择题）（每题1.00分）

设立（）并试点注册制是提升服务科技创新企业能力、增强市场包容性、强化市场功能的一项资本市

场重大改革举措。

A.新三板

B.创业板

C.主板

D.科创板

正确答案：D,

28.（单项选择题）（每题1.00分）如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，

则它可以参加（）市场。

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

D.大额可转让定期存单

正确答案：C,

29.（单项选择题）（每题1.00分）

中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定E期买回有价证券的交易行为是（）o

A.正回购

B.逆回购

C.现券买断

D.现券卖断

正确答案：A,

30.（单项选择题）（每题1.00分）

商业银行资本的核心功能是（）。

A.扩大业务范围

B.提高银行的市场竞争力

C.吸收损失

D.满足监管要求

正确答案：C,

31.（多项选择题）（每题2.00分）

贷款的五级分类中，属于不良贷款的有（）。

常类

正

注类

A.关

B.

级类

C次

疑类

可

D.

失类

E.损

正确答案：C,D,E,

32.（多项选择题）（每题2.00分）

根据下面资料，回答89-92题

2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作,

2017年累计发行中央银行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550

亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融

机构人民币存贷款基准利率。

2017年对商业银行定向发行3年期中央银行票据的目的是（）o

A.鼓励信贷增长较快的商业银行

B.遏制货币信贷过快增长

C.加大放松银行体系流动性

D.回笼基础货币

正确答案：B,D,

33.（单项选择题）（每题1.00分）

卜列关于村镇银行的表述，错误的是（）。

A.村镇银行主要业务为支农支小

B.发起人或出资人中应至少有一家银行为主要发起银行

C.在乡（镇）设立的，其注册资本不低于150万元人民币

D.在县（市）设立的，注册资本不低于300万元人民币

正确答案：C,

34.（多项选择题）（每题2.00分）我国某企业计划于年初发行面额为100元.期限为3年的债券200

亿元。该债券票面利息为每年6元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投

资者定价发行的方式进行。请根据以上资料回答下题。

假定该债券的名义收益率为4%,当年通货膨胀率为3%,则其实际收益率是（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正确答案：A,

35.（多项选择题）（每题2.00分）（五）根据下面材料，回答下列题。

2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：（1）运月公开市场操

作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元;

（2）适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次：（3）年内6次上调金融机构

人民币存贷款基准利率。

2007年对商业银行定向发行3年期中央银行票据的目的是（）。

A.鼓励信贷增长较快的商业银行

B.警示信贷增长较快的商业银行

C.加大放松银行体系流动性

D.回笼基础货币

正确答案：B,D,

36.（单项选择题）（每题1.00分）

通过远期价格公式表明，资产的远期价格与（）有关。

A.未来的资产价格

B.当前的现货价格

C.远期价值

D.交割额

正确答案:B,

37.（多项选择题）（每题2.00分）

商业银行追求效益的提高要做到（）o

A.减少贷款和投资损失

B.加强流动性管理，实现流动性管理目标

C.以尽可能低的成本，取得更多资金

D.减少非盈利性资产，提高盈利性资产的比重

E.合理安排资产规模和结构，提高资产质量

正确答案：A,C,D,

38.（多项选择题）（每题2.00分）

下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（）。

A.利用评级机构的信用评级结果

B.转让债权

C.进行“5C”分析

D.行使抵押权

E.进行“3C”分析

正确答案：A,C,E,

39.（单项选择题）（每题1.00分）

股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员。这种股票私募发行方式属于（）。

A.公司分摊

B.股东分摊

C.关联分摊

D.第三者分摊

正确答案：D,

40.（多项选择题）（每题2.00分）

以下（）是影响存款经营的因素。

A.支付机制的创新

B,存款创造的调控

C.政府的监管措施

D.市场利率的调控

E.贷款需求的增减

止确答案：A,B,C,

41.（单项选择题）（每题1.00分）

商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）o

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

正确答案：D,

42.（多项选择题）（每题2.00分）

金融衍生品又称金融衍生工具，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价

格（或数值）变动的派生金融产品。金融衍生品的特征包括（）0

A.跨期性

B.高收益性

C.高风险性

D,杠杆性

E.联动性

正确答案：A,C,D,E,

43.（单项选择题）（每题1.00分）

金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控

正确答案：D,

44.（单项选择题）（每题1.00分）

债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，这体现了债券的（）O

A.安全性

B.流动性

C.偿还性

D.风险性

正确答案：C,

45.（单项选择题）（每题1.00分）

目前我国证券发行的审核制度是：）。

A.审批制

B.注册制

C.额度制

D.核准制

正确答案：D,

46.（多项选择题）（每题2.