证劵从业资格考试小巧招及答案解析

第第页证劵从业资格考试小巧招及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分试题部分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪种情况不属于客户信用证券账户开户的禁止情形？（）分

A.客户信用评级为标准级

B.客户资产证明材料齐全

C.客户曾因违规操作被监管机构处罚

D.客户年龄符合开户要求

2.根据中国证监会《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项指标不符合风险控制要求？（）分

A.单只股票融资余额占该股票流通市值的比例不超过25%

B.全市场融资余额占市场总市值的比例不超过15%

C.单只债券融券余额占该债券流通市值的比例不超过20%

D.单个客户融资余额不超过其资产净值的50%

3.证券公司签订融资融券合同前，必须对客户的哪些事项进行尽职调查？（）分

A.信用状况、资产状况、投资经验

B.身份证明、学历背景、职业信息

C.交易习惯、性格特征、风险偏好

D.居住地址、家庭情况、社会关系

4.证券公司在办理融资融券业务过程中，以下哪项操作不符合《证券公司融资融券业务管理办法》的规定？（）分

A.向客户充分揭示融资融券风险

B.在客户签署合同前核对身份信息

C.将客户信用证券账户报备在交易所

D.定期对客户信用账户进行监控

5.客户信用证券账户的证券资产可以用于担保物，但以下哪种证券不得作为融资担保物？（）分

A.已上市交易的股票

B.已上市交易的债券

C.交易所挂牌交易的基金

D.未上市流通的股权

6.证券公司对客户信用风险的控制措施中，以下哪项属于动态监控手段？（）分

A.定期审核客户信用评级

B.设置担保物监控线

C.限定客户融资额度

D.签订融资融券合同

7.客户信用评级等级从高到低排列，以下哪项评级等级最高？（）分

A.AAA

B.AA

C.A

D.BBB

8.证券公司为客户计算融资额度时，以下哪项因素不属于主要考虑因素？（）分

A.客户信用评级

B.客户担保物价值

C.客户资产规模

D.客户交易频率

9.融资融券业务的保证金比例不得低于以下哪个标准？（）分

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.客户信用账户的担保物监控线通常设定在以下哪个比例？（）分

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

11.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项属于禁止行为？（）分

A.向客户说明融资利率和费率

B.在客户签署合同前提供风险评估问卷

C.将客户信用账户信息泄露给第三方

D.定期向客户发送风险提示函

12.客户信用评级调整时，以下哪种情况可能导致客户评级下调？（）分

A.客户资产规模增加

B.客户信用记录良好

C.客户担保物价值上升

D.客户出现违约行为

13.证券公司对客户信用账户进行监控时，以下哪项指标不属于重点关注对象？（）分

A.融资余额

B.担保物价值

C.客户交易流水

D.客户年龄

14.客户信用账户的担保物警戒线通常设定在以下哪个比例？（）分

A.130%

B.150%

C.170%

D.190%

15.证券公司在客户信用评级时，以下哪项因素不属于主要考虑因素？（）分

A.客户资产规模

B.客户收入水平

C.客户负债情况

D.客户星座

16.融资融券业务的维持担保比例低于以下哪个标准时，证券公司应向客户发出追加担保物通知？（）分

A.150%

B.130%

C.110%

D.90%

17.客户信用账户的担保物维持担保比例计算公式中，以下哪项属于分子部分？（）分

A.融资余额

B.担保物价值

C.信用账户总资产

D.信用账户总负债

18.证券公司对客户信用账户进行监控时，以下哪项操作不属于正常业务范畴？（）分

A.定期核对担保物信息

B.监控客户交易行为

C.评估客户信用风险

D.修改客户信用评级

19.客户信用账户的担保物警戒线触发后，以下哪种情况可能导致警戒线解除？（）分

A.客户追加担保物

B.客户部分偿还融资余额

C.客户信用评级上调

D.客户信用账户被冻结

20.证券公司对客户信用账户进行监控时，以下哪项指标不属于重点关注对象？（）分

A.融资余额

B.担保物价值

C.客户交易流水

D.客户婚姻状况

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要收集哪些客户信息？（）分

A.身份证明文件

B.资产证明材料

C.信用评级记录

D.交易偏好调查

22.证券公司对客户信用风险的控制措施中，以下哪些属于静态监控手段？（）分

A.定期审核客户信用评级

B.设置担保物监控线

C.限定客户融资额度

D.签订融资融券合同

23.客户信用账户的担保物可以包括哪些类型？（）分

A.已上市交易的股票

B.已上市交易的债券

C.交易所挂牌交易的基金

D.未上市流通的股权

24.证券公司在客户信用评级时，以下哪些因素属于主要考虑因素？（）分

A.客户资产规模

B.客户收入水平

C.客户负债情况

D.客户星座

25.融资融券业务的保证金比例计算中，以下哪些属于需要考虑的因素？（）分

A.融资利率

B.融券费率

C.客户信用评级

D.担保物类型

26.客户信用账户的担保物监控线触发后，以下哪些操作可能导致监控线解除？（）分

A.客户追加担保物

B.客户部分偿还融资余额

C.客户信用评级上调

D.客户信用账户被冻结

27.证券公司对客户信用账户进行监控时，以下哪些指标属于重点关注对象？（）分

A.融资余额

B.担保物价值

C.客户交易流水

D.客户年龄

28.融资融券业务的维持担保比例计算中，以下哪些属于需要考虑的因素？（）分

A.融资余额

B.担保物价值

C.信用账户总资产

D.信用账户总负债

29.客户信用账户的担保物警戒线触发后，以下哪些情况可能导致警戒线解除？（）分

A.客户追加担保物

B.客户部分偿还融资余额

C.客户信用评级上调

D.客户信用账户被冻结

30.证券公司在客户信用评级时，以下哪些因素不属于主要考虑因素？（）分

A.客户资产规模

B.客户收入水平

C.客户负债情况

D.客户星座

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须对客户进行充分的尽职调查。（）分

32.客户信用评级等级从高到低排列，AAA级是最高评级等级。（）分

33.融资融券业务的保证金比例不得低于150%。（）分

34.客户信用账户的担保物监控线通常设定在150%。（）分

35.客户信用账户的担保物维持担保比例计算公式中，分子是担保物价值。（）分

36.证券公司对客户信用账户进行监控时，需要定期核对担保物信息。（）分

37.客户信用账户的担保物警戒线触发后，客户必须立即追加担保物。（）分

38.证券公司在客户信用评级时，主要考虑客户的资产规模和收入水平。（）分

39.融资融券业务的维持担保比例低于130%时，证券公司应向客户发出追加担保物通知。（）分

40.客户信用账户的担保物可以包括未上市流通的股权。（）分

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须对客户进行__________。（）分

42.客户信用评级等级从高到低排列，__________是最高评级等级。（）分

43.融资融券业务的保证金比例不得低于__________。（）分

44.客户信用账户的担保物监控线通常设定在__________。（）分

45.客户信用账户的担保物维持担保比例计算公式中，分子是__________。（）分

46.证券公司对客户信用账户进行监控时，需要__________担保物信息。（）分

47.客户信用账户的担保物警戒线触发后，客户必须__________。（）分

48.证券公司在客户信用评级时，主要考虑客户的__________和__________。（）分

49.融资融券业务的维持担保比例低于__________时，证券公司应向客户发出追加担保物通知。（）分

50.客户信用账户的担保物可以包括__________。（）分

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述证券公司为客户开立信用证券账户时需要收集哪些客户信息。

52.简述证券公司对客户信用风险的控制措施有哪些。

53.简述客户信用账户的担保物可以包括哪些类型。

54.简述融资融券业务的保证金比例计算中需要考虑哪些因素。

55.简述客户信用账户的担保物维持担保比例计算公式。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例：某客户张三在A证券公司开立了信用证券账户，初始信用评级为AA级，授信额度为100万元，其中融资额度为50万元。张三在信用账户中持有A股票1000股，当前市值为50万元，占其信用账户总资产的比例为50%。某日，张三在信用账户中买入B股票2000股，当前市值为20万元，占其信用账户总资产的比例为20%。此时，A股票的市值下跌至40万元，B股票的市值保持不变。请问：

问题1：张三信用账户的维持担保比例是多少？

问题2：A证券公司是否需要向张三发出追加担保物通知？

问题3：如果A证券公司向张三发出追加担保物通知，张三有哪些操作可以解除警戒线？

一、单选题

1.A

解析：客户信用评级为标准级不属于客户信用证券账户开户的禁止情形，B、C、D选项均属于禁止情形。

2.A

解析：根据中国证监会《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，单只股票融资余额占该股票流通市值的比例不超过25%，B、C、D选项均符合风险控制要求。

3.A

解析：证券公司签订融资融券合同前，必须对客户的信用状况、资产状况、投资经验进行尽职调查，B、C、D选项均不属于尽职调查范围。

4.D

解析：证券公司在办理融资融券业务过程中，将客户信用证券账户报备在交易所不符合《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，A、B、C选项均符合规定。

5.D

解析：未上市流通的股权不得作为融资担保物，A、B、C选项均可以作为融资担保物。

6.A

解析：定期审核客户信用评级属于动态监控手段，B、C、D选项均属于静态监控手段。

7.A

解析：客户信用评级等级从高到低排列，AAA级是最高评级等级，B、C、D选项均低于AAA级。

8.C

解析：证券公司为客户计算融资额度时，主要考虑客户信用评级、担保物价值、客户交易频率，C选项不属于主要考虑因素。

9.B

解析：融资融券业务的保证金比例不得低于100%，A、C、D选项均低于100%。

10.C

解析：客户信用账户的担保物监控线通常设定在200%，A、B、D选项均低于200%。

11.C

解析：将客户信用账户信息泄露给第三方属于禁止行为，A、B、D选项均不属于禁止行为。

12.D

解析：客户出现违约行为可能导致客户评级下调，A、B、C选项均不会导致客户评级下调。

13.D

解析：客户年龄不属于证券公司对客户信用账户进行监控时需要关注的指标，A、B、C选项均属于重点关注对象。

14.A

解析：客户信用账户的担保物警戒线通常设定在130%，B、C、D选项均高于130%。

15.D

解析：客户星座不属于证券公司在客户信用评级时考虑的因素，A、B、C选项均属于主要考虑因素。

16.D

解析：融资融券业务的维持担保比例低于90%时，证券公司应向客户发出追加担保物通知，A、B、C选项均高于90%。

17.B

解析：客户信用账户的担保物维持担保比例计算公式中，分子是担保物价值，A、C、D选项均不属于分子部分。

18.D

解析：修改客户信用评级不属于证券公司对客户信用账户进行监控时的正常业务范畴，A、B、C选项均属于正常业务范畴。

19.A

解析：客户追加担保物可能导致警戒线解除，B、C、D选项均不会导致警戒线解除。

20.D

解析：客户婚姻状况不属于证券公司对客户信用账户进行监控时需要关注的指标，A、B、C选项均属于重点关注对象。

二、多选题

21.ABC

解析：证券公司为客户开立信用证券账户时，需要收集客户的身份证明文件、资产证明材料、信用评级记录，D选项不属于需要收集的客户信息。

22.ABCD

解析：证券公司对客户信用风险的控制措施中，定期审核客户信用评级、设置担保物监控线、限定客户融资额度、签订融资融券合同均属于静态监控手段。

23.ABC

解析：客户信用账户的担保物可以包括已上市交易的股票、已上市交易的债券、交易所挂牌交易的基金，D选项不属于担保物类型。

24.ABC

解析：证券公司在客户信用评级时，主要考虑客户的资产规模、收入水平、负债情况，D选项不属于主要考虑因素。

25.ABCD

解析：融资融券业务的保证金比例计算中，需要考虑融资利率、融券费率、客户信用评级、担保物类型，A、B、C、D选项均属于需要考虑的因素。

26.ABC

解析：客户追加担保物、客户部分偿还融资余额、客户信用评级上调均可能导致监控线解除，D选项不会导致监控线解除。

27.ABC

解析：证券公司对客户信用账户进行监控时，需要重点关注融资余额、担保物价值、客户交易流水，A、B、C选项均属于重点关注对象。

28.ABCD

解析：融资融券业务的维持担保比例计算中，需要考虑融资余额、担保物价值、信用账户总资产、信用账户总负债，A、B、C、D选项均属于需要考虑的因素。

29.ABC

解析：客户追加担保物、客户部分偿还融资余额、客户信用评级上调均可能导致警戒线解除，D选项不会导致警戒线解除。

30.CD

解析：证券公司在客户信用评级时，主要考虑客户的资产规模、收入水平、负债情况，C、D选项不属于主要考虑因素。

三、判断题

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空题

41.尽职调查

42.AAA

43.100%

44.200%

45.担保物价值

46.核对

47.追加担保物

48.资产规模收入水平

49.130%

50.已上市交易的股票、已上市交易的债券、交易所挂