建新基金从业资格考试及答案解析

第第页建新基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分试题部分

一、单选题（共20分）

1.基金从业人员在处理客户信息时，以下哪项行为是严格禁止的？

（）A.为提高业绩，向客户推荐自己熟悉的基金产品

（）B.在未经客户授权的情况下，泄露客户的投资偏好

（）C.根据客户风险承受能力推荐合适的基金组合

（）D.定期向客户发送市场分析报告，未经客户同意不得用于营销

2.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，基金销售机构对基金销售人员的考核，以下哪项指标是禁止作为唯一或主要考核依据的？

（）A.个人销售业绩

（）B.客户满意度调查结果

（）C.培训参与度

（）D.合规操作评分

3.下列关于基金份额净值的表述，哪项是正确的？

（）A.基金份额净值是由基金管理人每日计算并公布的

（）B.基金份额净值越高，说明基金风险越大

（）C.基金分红会影响基金份额净值

（）D.基金份额净值是计算基金投资者收益的唯一依据

4.基金信息披露中，“定期报告”通常不包括以下哪类文件？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金资产净值报告

（）C.基金中期报告

（）D.基金年度报告

5.基金投资中，“流动性风险”主要指什么？

（）A.基金净值波动带来的投资损失

（）B.基金无法按时兑付投资者的本金

（）C.基金管理人更换带来的投资策略调整

（）D.基金费用过高导致的投资收益减少

6.以下哪种投资策略最符合“价值投资”理念？

（）A.追涨杀跌，追求短期收益

（）B.关注公司基本面，低估买入，高估卖出

（）C.通过技术分析预测市场走势

（）D.投资于高成长性的科技企业，不考虑估值

7.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项是必须明确的？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金管理人的收费标准

（）D.基金的投资比例限制

8.基金募集期间，投资者缴纳的款项在验资完毕前，基金管理人应当如何处理？

（）A.暂时投资于货币市场基金

（）B.用于基金管理人的运营支出

（）C.存放于银行活期账户

（）D.直接用于购买股票等高风险资产

9.根据中国证监会《基金运作管理办法》，基金托管人对基金财产的保管责任，不包括以下哪项？

（）A.对基金财产进行会计核算

（）B.监督基金管理人的投资运作

（）C.办理基金财产的清算交割

（）D.独立决定基金的投资方向

10.基金销售过程中，销售人员向投资者宣传基金业绩时，以下哪项行为可能违反合规要求？

（）A.只展示基金近一年的最好业绩

（）B.同时展示基金的长期业绩和短期业绩

（）C.强调基金业绩的相对性，与其他基金比较

（）D.说明基金业绩是过去表现的总结，不代表未来收益

11.基金合同生效后，基金管理人更换，需要履行的程序不包括以下哪项？

（）A.通知基金托管人和中国证监会

（）B.进行基金财产的审计和评估

（）C.修改基金合同并经投资者大会通过

（）D.公告新的基金管理人信息

12.以下哪种基金类型通常不收取申购费？

（）A.开放式股票基金

（）B.系列基金中的指数基金

（）C.QDII基金

（）D.交易型开放式指数基金（ETF）

13.基金信息披露中，“风险揭示书”的主要作用是什么？

（）A.介绍基金的投资策略

（）B.说明基金的管理团队

（）C.提醒投资者注意投资风险

（）D.列示基金的投资收益历史

14.基金投资中，“系统性风险”是指什么？

（）A.基金管理人的操作失误

（）B.整个市场的风险

（）C.基金持仓个股的风险

（）D.基金费用的风险

15.基金分红方式通常包括哪两种？

（）A.现金分红和红利再投资

（）B.现金分红和债券投资

（）C.红利再投资和股票投资

（）D.现金分红和基金转换

16.基金估值时，对于未上市流通的股票，其估值方法通常不包括以下哪项？

（）A.市盈率法

（）B.市净率法

（）C.可比公司法

（）D.成本法

17.基金合同中，关于基金运作期限的约定，以下哪项是正确的？

（）A.基金运作期限可以是无限期的

（）B.开放式基金的运作期限没有限制

（）C.封闭式基金的运作期限通常为5年以上

（）D.基金运作期限由基金管理人自行决定

18.基金投资中，“行业集中度”是指什么？

（）A.基金投资于单一行业的比例

（）B.基金投资于不同行业的比例

（）C.基金投资于单一行业的市值占比

（）D.基金投资于不同行业的市值占比

19.基金信息披露中，“招募说明书”的主要内容不包括以下哪项？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资策略

（）C.基金的费用结构

（）D.基金的税务政策

20.基金投资中，“再投资收益”是指什么？

（）A.基金分红再投资的收益

（）B.基金净值上涨带来的收益

（）C.基金管理费带来的收益

（）D.基金托管费带来的收益

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.基金从业人员的职业道德规范主要包括哪些方面？

（）A.诚实守信

（）B.勤勉尽责

（）C.避免利益冲突

（）D.维护客户利益

（）E.积极营销

22.基金募集申请材料中，必须由基金管理人出具的有哪些文件？

（）A.基金募集申请报告

（）B.基金合同草案

（）C.基金招募说明书草案

（）D.基金托管协议草案

（）E.基金管理人内部控制制度

23.基金投资中，常见的风险类型包括哪些？

（）A.市场风险

（）B.流动性风险

（）C.信用风险

（）D.操作风险

（）E.政策风险

24.基金信息披露的禁止行为包括哪些？

（）A.滥用会计术语

（）B.对基金业绩进行预测

（）C.夸大宣传基金业绩

（）D.误导投资者

（）E.简化基金风险揭示

25.基金投资中，影响基金份额净值的因素包括哪些？

（）A.基金资产净值

（）B.基金份额总数

（）C.基金资产总值

（）D.基金负债

（）E.基金分红

三、判断题（共10分，每题1分）

26.基金管理人可以同时管理不同类型的基金产品。（）

27.基金投资者购买基金份额后，即享有基金财产的收益权。（）

28.基金合同是规范基金运作的基本法律文件。（）

29.基金信息披露必须真实、准确、完整、及时。（）

30.基金投资中，高风险基金通常不收取销售费用。（）

31.基金管理人可以承诺保本保收益。（）

32.基金分红会减少基金份额净值。（）

33.基金托管人对基金财产的保管负有安全保管责任。（）

34.基金募集期间，投资者缴纳的款项在验资完毕前，可以用于基金的投资。（）

35.基金投资中，价值投资理念强调长期持有，忽视短期市场波动。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金从业人员在处理客户信息时，必须遵守__________________原则。

37.基金合同生效后，基金管理人的更换需要经过__________________的批准。

38.基金信息披露中，“定期报告”通常包括__________________、中期报告和年度报告。

39.基金投资中，“流动性风险”是指基金资产变现能力的风险，主要与__________________有关。

40.基金分红方式通常包括__________________和红利再投资两种。

41.基金估值时，对于未上市流通的股票，其估值方法通常采用__________________、可比公司法和成本法。

42.基金合同中，关于基金运作期限的约定，封闭式基金的运作期限通常为__________________年以上。

43.基金投资中，“行业集中度”是指基金投资于__________________的市值占比。

44.基金信息披露的禁止行为包括__________________和误导投资者。

45.基金投资中，影响基金份额净值的因素包括基金资产净值、__________________和基金负债。

五、简答题（共15分，每题5分）

46.简述基金从业人员的职业道德规范的主要内容。

47.简述基金合同的主要内容。

48.简述基金投资中常见的风险类型及其含义。

六、案例分析题（共25分）

49.案例背景：某基金销售机构销售人员小王在向客户推销基金时，过分强调该基金近一年的业绩表现，同时忽略提醒客户该基金的风险等级较高，导致客户在未充分了解风险的情况下购买了该基金。后来该基金净值下跌，客户遭受较大损失，并向监管部门投诉小王的行为。

问题：

（1）分析小王的行为可能违反了哪些合规要求？

（2）该基金销售机构应如何加强对销售人员的合规管理？

（3）总结该案例给基金销售人员的启示。

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金销售人员行为规范》第8条，基金从业人员在处理客户信息时，必须遵守保密原则，未经客户授权不得泄露客户的投资偏好等信息，因此B选项错误。A、C、D选项均符合合规要求。

2.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第46条，证券公司对基金销售人员的考核，不得以个人销售业绩作为唯一或主要考核依据，而应以客户满意度调查结果、培训参与度、合规操作评分等综合指标进行考核，因此A选项错误。B、C、D选项均可以作为考核指标。

3.A

解析：基金份额净值是由基金管理人每日计算并公布的，是反映基金资产净值和基金份额总数的重要指标，因此A选项正确。B选项错误，基金份额净值越高，说明基金资产增值，风险相对较低。C选项正确，基金分红会导致基金资产减少，从而降低基金份额净值。D选项错误，基金份额净值只是计算基金投资者收益的依据之一，还需要考虑申购费、赎回费等因素。

4.A

解析：基金信息披露中，“定期报告”通常包括基金资产净值报告、中期报告和年度报告，不包括基金招募说明书。基金招募说明书是在基金募集期间向投资者提供的法律文件，不属于定期报告的范畴。

5.B

解析：基金投资中，“流动性风险”是指基金资产变现能力的风险，主要指基金无法按时兑付投资者的本金，因此B选项正确。A选项错误，基金净值波动带来的投资损失属于市场风险。C选项错误，基金管理人更换带来的投资策略调整属于管理风险。D选项错误，基金费用过高导致的投资收益减少属于费用风险。

6.B

解析：价值投资理念强调关注公司基本面，低估买入，高估卖出，因此B选项正确。A选项错误，追涨杀跌是趋势投资策略。C选项错误，通过技术分析预测市场走势是技术分析策略。D选项错误，不考虑估值投资于高成长性的科技企业是成长投资策略。

7.B

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定，必须明确基金的投资范围，即基金可以投资哪些类型的资产，这是基金运作的核心内容，因此B选项正确。A、C、D选项虽然也是基金合同的重要内容，但不是关于基金运作方式的约定。

8.B

解析：根据《基金运作管理办法》第15条，基金募集期间，投资者缴纳的款项在验资完毕前，基金管理人应当专户存储，不得用于基金管理人的运营支出，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

9.A

解析：根据《基金运作管理办法》第26条，基金托管人对基金财产的保管责任，包括对基金财产进行会计核算、监督基金管理人的投资运作、办理基金财产的清算交割等，但不包括对基金财产进行会计核算，因此A选项错误。B、C、D选项均属于基金托管人的职责。

10.A

解析：基金销售过程中，销售人员向投资者宣传基金业绩时，应当客观、全面地展示基金业绩，不得只展示基金近一年的最好业绩，而应当同时展示基金的长期业绩和短期业绩，并说明业绩的相对性，与其他基金比较，因此A选项错误。B、C、D选项均符合合规要求。

11.C

解析：基金合同生效后，基金管理人更换，需要履行的程序包括通知基金托管人和中国证监会、进行基金财产的审计和评估、公告新的基金管理人信息，但不需要修改基金合同并经投资者大会通过，因此C选项错误。

12.B

解析：系列基金中的指数基金通常不收取申购费，因为指数基金的投资策略是跟踪特定指数，管理费较低，为了吸引投资者，通常不收取申购费，因此B选项正确。A、C、D选项通常收取申购费。

13.C

解析：基金信息披露中，“风险揭示书”的主要作用是提醒投资者注意投资风险，帮助投资者了解基金的风险特性，做出理性的投资决策，因此C选项正确。A、B、D选项虽然也是基金信息披露的内容，但不是风险揭示书的主要作用。

14.B

解析：基金投资中，“系统性风险”是指整个市场的风险，即由于宏观经济、政策变化、市场情绪等因素导致的市场整体波动，因此B选项正确。A、C、D选项均属于非系统性风险。

15.A

解析：基金分红方式通常包括现金分红和红利再投资两种，现金分红是指将基金收益以现金形式分配给投资者，红利再投资是指将基金收益用于购买基金份额，因此A选项正确。B、C、D选项均不是基金分红的方式。

16.A

解析：基金估值时，对于未上市流通的股票，其估值方法通常采用可比公司法、成本法和可变现净值法，不采用市盈率法，因为市盈率法适用于上市流通的股票，因此A选项错误。

17.C

解析：根据《基金运作管理办法》，封闭式基金的运作期限通常为5年以上，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合规定。

18.D

解析：基金投资中，“行业集中度”是指基金投资于不同行业的市值占比，即基金投资在不同行业的分布情况，因此D选项正确。A、B、C选项均不是行业集中度的定义。

19.D

解析：基金信息披露中，“招募说明书”的主要内容包括基金的投资目标、投资策略、费用结构、风险揭示等，但不包括基金的税务政策，因为基金的税务政策由税法规定，不属于招募说明书的内容，因此D选项错误。

20.A

解析：基金投资中，“再投资收益”是指基金分红再投资的收益，即投资者将基金分红用于购买基金份额，从而获得的收益，因此A选项正确。B、C、D选项均不是再投资收益的定义。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售人员行为规范》第5条，基金从业人员的职业道德规范主要包括诚实守信、勤勉尽责、避免利益冲突和维护客户利益，因此ABCD选项均正确。E选项错误，积极营销不属于职业道德规范。

22.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金募集申请材料中，必须由基金管理人出具的有基金募集申请报告、基金合同草案、基金招募说明书草案和基金托管协议草案，因此ABCD选项均正确。

23.ABCDE

解析：基金投资中，常见的风险类型包括市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险和政策风险，因此ABCDE选项均正确。

24.ACD

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第8条，基金信息披露的禁止行为包括滥用会计术语、夸大宣传基金业绩和误导投资者，因此ACD选项均正确。B、E选项虽然不属于禁止行为，但也不属于合规行为。

25.ABDE

解析：基金投资中，影响基金份额净值的因素包括基金资产净值、基金份额总数、基金资产总值和基金负债，因此ABDE选项均正确。C选项错误，基金分红是影响基金份额净值变化的因素，而不是影响基金份额净值的因素。

三、判断题

26.√

解析：基金管理人可以同时管理不同类型的基金产品，这是基金管理人的基本业务范围，因此该说法正确。

27.√

解析：基金投资者购买基金份额后，即成为基金的份额持有人，享有基金财产的收益权，因此该说法正确。

28.√

解析：基金合同是规范基金运作的基本法律文件，规定了基金的投资目标、投资范围、运作方式、当事人的权利义务等，是基金运作的法律依据，因此该说法正确。

29.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第3条，基金信息披露必须真实、准确、完整、及时，这是基金信息披露的基本原则，因此该说法正确。

30.√

解析：基金投资中，高风险基金通常不收取销售费用，因为高风险基金的风险较大，为了吸引投资者，通常不收取销售费用，因此该说法正确。

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第6条，基金管理人不得承诺保本保收益，因为基金投资存在风险，承诺保本保收益违反了基金投资的基本原则，因此该说法错误。

32.√

解析：基金分红会导致基金资产减少，从而降低基金份额净值，因此该说法正确。

33.√

解析：基金托管人对基金财产的保管负有安全保管责任，这是基金托管人的基本职责，因此该说法正确。

34.×

解析：根据《基金运作管理办法》第15条，基金募集期间，投资者缴纳的款项在验资完毕前，不得用于基金的投资，因此该说法错误。

35.√

解析：基金投资中，价值投资理念强调长期持有，忽视短期市场波动，因为价值投资者关注的是公司的内在价值，而不是短期市场波动，因此该说法正确。

四、填空题

36.保密

37.中国证监会

38.基金资产净值报告

39.基金投资组合

40.现金分红

41.可比公司法

42.5

43.单一行业

44.滥用会计术语

45.基金份额总数

五、简答题

46.答：基金从业人员的职业道德规范主要包括：

①诚实守信：基金从业人员应当诚实守信，忠实于投资者利益，不得欺诈投资者。

②勤勉尽责：基金从业人员应当勤勉尽责，认真履行职责，维护投资者的合法权益。

③避免利益冲突：基金从业人员应当避免利益冲突，不得利用职务之便谋取不正当利益。

④维护客户利益：基金从业人员应当维护客户利益，不得损害客户的合法权益。

47.答：基金合同的主要内容包括：

①基金的基本情况：包括基金名称、基金代码、基金类型、基金运作方式等。

②基金的投资目标、投资范围、投资策略等。

③基金的运作方式：包括基金份额的募集、交易、申购、赎回等。

④基金当事人的权利义务：包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利义务。

⑤基金的费用和收益分配：包括基金的管理费、托管费、销售费等，以及基金的收益分配方式。

⑥基金的终止和清算：包括基金的终止条件、清算程序等。

48.答：基金投