基金定投业务培训课件

纪律性

长期持有

摊平成本

复利效应

止盈止损基金定投业务YOURLOGO基金定投是指投资者与金融机构约定，每月/每周等固定周期，以固定金额自动扣款买入指定基金的投资方式。它能分散买入时点风险，降低择时难度，门槛低、操作简便，适合普通投资者长期积累财富。汇报人：XXX时间：20XX.X目录CONTENTSYOURLOGO01基金定投的概念02基金定投的意义03基金定投当前阶段的营销一、基金定投的概念简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形式上类似银行存款中的零存整取。是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方式，也是资产配置中非常常用的一种工具。一、基金定投的概念基金定投的三大好处一二三营销客户。指以出售、租赁或其他任何方式向第三方提供产品或服务的行为业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。一、基金定投的概念分散风险——平均成本法轻松投资——电子渠道定投积少成多——强制储蓄213基金定投给客户带来什么二、基金定投的意义十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。——马克·吐温二、基金定投的意义当我爱上你，你已离我远去……二、基金定投的意义定投可以解决什么问题？二、基金定投的意义尸横遍野的土地是最肥沃的土地乐观否认激动非理性亢奋不安恐惧痛苦投降沮丧绝望兴奋犹豫观望乐观我对这项投资信心百倍财务风险最高点跌一点也正常，投资就这样耐心是投资中最重要的老天救救我吧看来我不适合投资获利机会最高点再等等看吧二、基金定投的意义——定投好处之一二、基金定投的意义——定投收益揭秘二、基金定投的意义定投原理——平均成本法我们都希望在投资上做到低价买入，高价卖平均成本法出，但几乎没人次次都猜准。当市场下跌时，基金单位价格相对较低，同样的金额可以买到相对较多的份额，而市场上扬时，基金净值较高，买到的单位数量就会少一些。长期以来，定投的平均成本相当低。二、基金定投的意义——定投好处之二定投来累积你的财富从20XX年开始，每个月1000元，现在是...类别累积价值节省了……利润储蓄罐累积资产121000没有节省0一年定存累积资产1406001年半19,600中证全债累积资产1511282年半30,128沪深300累积资产2115487年半90,548中证500累积资产275013近13年154,01二、基金定投的意义——定投好处之三优于一次性投资定投的回报率不比一次性投资差。

当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差；当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好；

当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资；当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。二、基金定投的意义——定投注意事项之一计划与变化

事先计划--根据目标设定年限；--定投年限与金额成反比；根据实际灵活应对--目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--财务能力的变化（如月收入提高-定投金额↗）；--投资目标的变化（如提前退休-定投期限↘）。

二、基金定投的意义——定投注意事项之二时间与周期理性定投选择周投-周四

月投-最后一周、但非最后一个交易日季投-最后一周、但非最后一个交易日年投-间隔太长感性日期选择宝宝生日结婚日家庭幸运日二、基金定投的意义——定投注意事项之三千万不要NGNO01碰到突然利空，急于赎回或放弃当月扣款每月计算净值变化，报酬率不如预期就停止扣款心中无中长期(五年以上)投资打算YES02利空越大，投资平均成本越低，待市场反升，爆发力越强利空时投资报酬率低是正常现象，应耐心等待利多来临若要复利效果发挥至最大，一定要投资5年以上二、基金定投的意义——定投注意事项之四六大秘笈01定投越早越好秘籍一02定投越长越好秘籍二03基金越猛越好秘籍三04市场越跌越投秘籍四05分红越发越投秘籍五06只止盈不止损秘籍六三、基金定投当前阶段的营销死扛不如自救低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套。基金定投微笑曲线开始定投持续扣款定投获利持续扣款持续扣款三、基金定投当前阶段的营销——基金定投的两要/两不要VS两要1、选择合适的基金2、适度止盈两不要1、低位赎回

2、定投断供三、基金定投当前阶段的营销——两要：选择合适的基金01选择适合定投的基金类型定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。02选择优质基金公司投资者在进行基金定投时，选择排名靠前的基金公司旗下基金，定投的业绩会更加突出。三、基金定投当前阶段的营销——两不要“低位赎回”和“定投断供”是没有坚持定投的代表性行为。当市场出现暂时下跌时，部分投资者因恐惧而停止了定投，甚至赎回原先定投所积累的基金份额。投资心电图乐观兴奋

热血沸腾

忘我境界

忧虑

拒绝承认

害怕

沮丧

意志消沉

心情低落

希望

乐观

惊慌

投降投资风险之最高点短暂下跌，我是长期投资者投资风险之最低点也许我不应该继续停留在市场中三、基金定投当前阶段的营销——两不要定投断供许多投资者在下行行情中出现“断供”，但若此时断供，想等市场好转再继续定投，这样就无法达到通过定投达到逢低吸入摊低成本，定投回报率会受到影响。

定投对象高点买入1万，累计投入金额（每月定投1000元）定投到2015年8月底资产市值总回报率客户A沪深300指数9900014078242.20%客户B8200011334438.22%Q：当定投回报率达到预期收益率后，我还要继续定投吗？A：普通投资者很难对后市做出准确判断，在赎回定投份额的同时，应继续坚持定投扣款，形成另一个投资循环，等待下一个获利点的出现，再一次获利了结，这样就可比简单定投并长期持有获得更高的回报率，也可避免因判断失误而错失后续的上涨行情。三、基金定投当前阶段的营销——定投贯穿我们的一生35岁55岁18岁28岁走出学校，开始工作组建家庭，孕育下一代安享晚年，承欢膝下事业有成，积累财富目标客户来源三、基金定投当前阶段的营销——定投越早越好定期定额投资计划（目标：500万退休基金）投资维度30岁开始投资40岁开始投资关键差异分析每月投资金额722元3,339元40岁开始每月需多投入约2617元预计投资年限30年20年时间周期少10年预计总投资额259,920元801,360元总投入多541,440元目标退休金额5,000,000元5,000,000元最终目标一致投资报酬率（假设）15%（复利）15%（复利）复利效应随时间呈指数级放大不能承受风险的投资者未来特定资金需求者固定收入上班族年轻的“月光族”三、基金定投当前阶段的营销定投销售之适合谁?不能承担一次性买入风险，曾经有过亏损经历

买房置业、子女教育、退休养老等等每月结余，资产量有限，不能进行大额投资，不能有效关注投资

强制储蓄，聚沙成塔

，良好的理财习惯三、基金定投当前阶段的营销——定投销售之：要多久？流程阶段具体操作动作细节操作人员耗时（分钟）优化可能性步骤1：定投理念推介确认定投购买需求一对一沟通个人业务顾问10可进一步节省步骤2：开立基金账户个人开户/电子银行服务申请表填写、签字个人业务顾问3难缩减复印身份证复印个人业务顾问1难缩减客户风险调查表填写、签字个人业务顾问3难缩减基金产品介绍书签字个人业务顾问3难缩减个人增开证券账户打印单据、签字个人业务顾问3难缩减开通基金账户打印单据、签字个人业务顾问2难缩减步骤3：选择基金产品产品介绍一对一沟通个人业务顾问3可进一步节省步骤4：开通定投基金定期定额签约打印单据、签字个人业务顾问2难缩减总耗时---30（未开立基金账户）已开立账户可缩短至15分钟·15(已开立基金账户)-30(未开立基金账户)分钟销售时间·步骤2、4的销售时间很难缩减