2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

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单选题（共700题）1、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C2、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】C3、（2021年真题）关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示【答案】A4、(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B5、下列关于证券投资基金说法正确的是（）。A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立【答案】D6、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。A.净申购金额为49,400,00元B.确认份额为41,834,98份C.确认份额为41,935,48份D.确认份额为41,941,52份【答案】D7、以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）A.建立并管理投资者基金份额账户B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记，确认基金交易D.确定并发放基金红利【答案】D8、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.董事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.监事会【答案】A9、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业B.基金业C.银行业D.实业【答案】B10、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息【答案】A11、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。A.勤勉尽责B.专业胜任C.客观公正D.诚实守信【答案】B12、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】D13、下列不属于基金管理公司股东权利的是（）。A.收益分配权B.表决和监督权C.知情权D.经营决策权【答案】D14、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售谨慎性B.基金销售合规性C.基金销售适用性D.基金销售审慎性【答案】C15、（2017年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.2D.4【答案】B16、下列对期货市场交易的说法正确的是（）。A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】D17、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B18、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C19、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】D20、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】A21、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3B.1C.2D.5【答案】A22、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审査C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】B24、下列选项中，不属于基金销售机构业务的是（）。A.办理基金赎回B.办理基金申购C.办理基金清算D.办理基金认购【答案】C25、()是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.系列基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.上市开放式基金【答案】D26、(2016年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】C27、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议【答案】D28、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"【答案】C29、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以100％保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A30、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。A.高层领导B.全体员工C.合规监督人员D.中高层领导【答案】B31、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（）。A.不变B.上升C.下降D.没有关系【答案】B32、（2021年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C33、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（）。A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标B.LOF在申购、赎回上没有特别要求C.ETF的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回【答案】C34、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C35、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金【答案】C36、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】C37、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A38、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险【答案】C39、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金【答案】C40、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A.5%，5元B.5%，15元C.0.5%，5元D.0.5%，15元【答案】C41、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C42、对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产D.尊重客户，迎合客户的所有要求【答案】D43、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行【答案】B44、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D45、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B46、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A47、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A48、(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B49、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】B50、（2016年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10B.20C.30D.40【答案】C51、基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息【答案】C52、（2017年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申购和赎回D.认购、场内买卖【答案】C53、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C54、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C55、(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C56、关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C57、（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制【答案】A58、（2016年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C59、（2017年真题）下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C60、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。A.1B.3C.5D.6【答案】B61、私募基金的—般风险不包含下列哪项。（）A.资金损失风险B.募集失败风险C.基金未托管所涉风险D.税收风险【答案】C62、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B63、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。A.确保基金管理人持续快速运营B.确保基金管理人实现利润最大化C.确保基金管理人依法合规经营D.确保基金管理人规避投资风险【答案】C64、基金管理人内部控制应以防范和化解经营风险，提高经营管理效益为目标，下列说法错误的是（）。A.基金管理人应制定防范或规避风险的措施B.基金管理人经营风险具有主观性，可以通过内部控制完全避免C.基金管理人内部控制体系应包含风险评估机制D.基金管理人经营风险包含外部风险和内部风险【答案】B65、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.保守秘密和专业审慎【答案】C66、关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额×赎回费率B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C67、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露所有信息D.对信息披露人不利的信息也要披露【答案】C68、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（）A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报【答案】D69、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】D70、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B71、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构【答案】D72、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B73、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B74、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量B.道德由一定的社会经济基础决定并形成C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D.道德是一种社会意识【答案】A75、对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益【答案】C76、(2016年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告【答案】A77、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作【答案】C78、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A79、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C80、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认购金额产生的利息需收取认购费C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】B81、（2016年真题）专业审慎的基本要求不包括（）。A.持证上岗B.持续学习C.知识水平D.审慎开展执业活动【答案】C82、（2018年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A83、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】D84、(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券【答案】D85、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】C86、基金投资人承担的义务不包括（）。A.交纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B87、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D88、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】B89、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】A90、基金管理公司内部控制制度由（）、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。A.内部控制大纲B.内部控制目录C.内部控制手册D.内部控制流程【答案】A91、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据【答案】D92、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称D.投资者数量变动【答案】D93、基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A.基金托管人B.基金管理人C.登记结算机构D.证券交易所【答案】D94、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】C95、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产B.计算安全垫C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产D.设定价值底线【答案】C96、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.2个开放日B.3个开放日C.5个开放日D.10个开放日【答案】A97、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是()。A.在当日开市前15分钟计算并公布B.在交易结束前15分钟计算并公布C.在次日开市前15分钟计算并公布D.在交易时间内实时计算并公布【答案】D98、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C99、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.被基金份额持有人大会解任B.不公平地对待所管理的基金财产C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.依法被取消基金管理资格【答案】B100、（2016年真题）基金的运作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金资产的托管D.基金的估值【答案】B101、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告【答案】A102、下列不属于道德特征的是（）。A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】D103、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A104、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.3B.5C.1D.2【答案】A105、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.有管理的浮动费率【答案】C106、(2017年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D107、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】B108、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D109、下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（）。A.最高性原则B.权责匹配原则C.适时性原则D.公平性原则【答案】D110、ETF属于（）。A.避险策略基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金【答案】D111、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D112、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式【答案】D113、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D114、从（）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A.投资标的B.投资策略C.运作模式D.投资目标【答案】C115、基金财产应当用于下列（）投资或活动。A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券【答案】D116、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C117、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）A.基金主要投资方向和类别B.基金合同、招募说明书C.基金代销协议D.公司章程或者合伙协议【答案】C118、基金份额登记确认是(?)的职责之一。A.销售机构B.注册登记机构C.基金托管人D.中央结算公司【答案】B119、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C120、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估B.向投资者承诺绝对收益率C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介D.通过报刊向订阅人推介【答案】A121、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会【答案】B122、（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B123、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.投资人人数较少B.运作形式灵活C.具有外部性D.不面向公众发行【答案】C124、（2016年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B.对公司运作中存在的问题进行善后工作C.监督整改措施的指定和落实D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B125、基金销售机构准入条件，不包括()A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到1亿元【答案】D126、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性【答案】A127、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A.董事会B.理事会C.股东会D.管理层【答案】C128、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B129、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业【答案】D130、QDII是（）英文表达形式的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者【答案】A131、下列不属于欺诈客户的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A132、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】B133、增长型基金的基本目标是()。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B134、下列属于成长型股票的是()。A.蓝筹股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B135、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D136、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同【答案】A137、（2017年真题）关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C138、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。A.资产负债B.风险应对与评估C.内部环境D.目标设定【答案】A139、我国基金市场的监管主体是（）A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C140、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（）A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《证券投资基金托管业务管理办法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《私募投资基金监督管理暂行办法》【答案】D141、以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B142、在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D143、(2016年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A144、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.40B.96.8C.100D.106.8【答案】D145、基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D146、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】C147、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。A.投资委员会B.专业委员会C.智能部门D.监察部门【答案】B148、下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（）。A.ETF的申购和赎回程序为申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记B.ETF的申购和赎回的原则有3个C.ETF的申购和赎回中，投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商按1%的标准收取佣金D.ETF的申购和赎回可以通过参与券商提供的其他方式办理【答案】C149、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.基金开元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.华安创新【答案】A150、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.2000C.1999D.2003【答案】B151、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利墓金【答案】B152、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10B.20C.30D.40【答案】C153、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D154、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费【答案】D155、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B156、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济増长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D157、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】B158、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B159、投资者保护工作是一项（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C160、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次【答案】B161、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A162、货币市场工具的（）。A.流动性好、安全性高、收益率低B.流动性好、风险较高、收益率低C.流动性差、安全性低、收益率高D.流动性差、风险较低、收益率高【答案】A163、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C164、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的0.5%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定【答案】D165、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育【答案】C166、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D167、证券交易所在开市后每（）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A168、(2017年)下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】C169、（2017年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。A.内部控制制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.业务操作手册【答案】C170、（2016年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C171、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.负责基金份额的登记B.基金交易确认C.建立并管理投资人基金份额账户D.投资人开户管理【答案】D172、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.客户利益最大化D.审慎开展执业活动【答案】C173、（2020年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A174、我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D175、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B.违法开展经营活动C.涉嫌证券期货违法D.涉嫌证券期货犯罪【答案】A176、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D177、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书【答案】A178、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力【答案】C179、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.证监会【答案】A180、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A181、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B182、（2016年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范【答案】D183、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。【答案】D184、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.基金转换C.客户投诉处理D.修改账户资料【答案】A185、(2016年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。A.对冲保险策略B.对冲投资策略C.固定比例投资组合保险策略D.浮动比例投资组合保险策略【答案】A186、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】C187、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（）。A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】D188、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C189、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C190、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型【答案】D191、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集【答案】B192、投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D193、(2017年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金B.规模在3000万元人民币以上的家族信托C.社会保障基金D.企业年金【答案】B194、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同【答案】A195、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金【答案】D196、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D197、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠B.采取抽奖的方式进行基金销售C.采用奖励基金的方法进行激励D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】A198、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D199、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C200、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金投资各类证券指令的发送和执行C.基金管理人和托管人基本情况D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书【答案】C201、基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。A.董事会B.监事会C.股东会D.督察长【答案】A202、()构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A203、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOFB.成长型基金C.ETFD.收入型基金【答案】A204、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A.隐性刚性兑付B.影子银行C.杠杆效应D.无序循环【答案】B205、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B206、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.5【答案】C207、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会【答案】D208、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B209、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B210、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】A211、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式B.封闭式C.发起式D.契约式【答案】A212、（2018年真题）当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是（）。A.基金资产组合中，现金类资产配置较少B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中【答案】C213、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东【答案】D214、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B215、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购【答案】A216、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】D217、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】C218、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B219、投资合规性风险不包括（）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动【答案】C220、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督B.岗前与岗位职业道德教育C.自我改造与自我完善D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】C221、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同B.申购通常按未知价确认C.认购费率实践中一般低于申购费率D.认购价通常固定为1元【答案】A222、(2017年)从事私募基金业务的原则有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B223、（）是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息B.提供投资咨询建议C.开展投资者风险教肓D.向客户介绍信息査询【答案】C224、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D225、（2019年真题）某QDII基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D226、（2021年真题）关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B227、2013年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B228、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易【答案】B229、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C230、以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C231、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。A.每周一次B.每三个工作日C.每两个工作日D.每个工作日【答案】D232、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书【答案】A233、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）A.大客户利益优先B.专业审慎C.守法合规D.诚实守信【答案】A234、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】B235、（2017年真题）对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会B.管理层C.督察长D.监事会【答案】A236、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A237、基金客户服务的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A238、（2018年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。A.为市场经济体系有效配置资源B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】B239、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】A240、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券【答案】A241、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A242、依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】C243、封闭式基金一般有一个（）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.可变的B.统一的C.特定的D.固定的【答案】D244、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B245、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B246、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D247、基金招募说明书应当包括下列内容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D248、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】D249、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】B250、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则B.相互制约C.健全性原则D.独立性原则【答案】C251、(2016年)以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】B252、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B253、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规【答案】D254、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（）。A.会议形式B.份额净值C.召开时间D.审议事项【答案】B255、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育B.政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督【答案】C256、(2016年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券登记结算公司【答案】B257、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B258、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D259、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金C.成长型股票基金和价值型股票基金D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】C260、基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种B.至少三种C.至少一种D.至少两种【答案】C261、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务【答案】B262、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C263、(2016年)下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D264、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.《上市公司证券发行管理办法》B.《证券投资基金销售管理办法》C.《证券投资基金运作管理办法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】D265、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（）A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易