2020年黄金交易从业黄金市场基础知识与交易实务真题

2020年黄金交易从业黄金市场基础知识与交易实务真题一、单项选择题1.（）确立美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。

A.第一次世界大战

B.20世纪30年代

C.布雷顿森林会议

√

D.1978年《国际货币基金协定》解析：1944年，参加筹建联合国的44国政府代表在美国的布雷顿森林举行会议，签订了《布雷顿森林协议》，决定建立以美元为中心的国际货币体系——布雷顿森林体系，其核心是“双挂钩”：美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩，美国承担各国政府（中央银行）以35美元兑换1盎司黄金的义务。布雷顿森林体系实质是以黄金为基础的美元本位制货币体系，美元与黄金挂钩，黄金的保障使美元成为世界货币。在布雷顿森林体系中，黄金的价格和流动性受到严格控制，各国禁止居民自由买卖黄金，市场机制难以得到有效发挥。2.如果上海黄金交易所根据市场风险等原因，需要调整延期补偿费费率，则交易所需要提前（）公告。

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

√

D.4个工作日解析：延期补偿费是延期交收合约的主要交割机制，同样也是重要的风险控制制度，延期补偿费率调整时，上海黄金交易所提前三个交易日公告。3.在国际黄金市场发展轨迹中，20世纪40年代至70年代初期是（）时期。

A.银本位

B.金本位

C.布雷顿森林体系

√

D.黄金非货币化解析：国际黄金市场的发展演变主要经历四个阶段，即皇权垄断时期、金本位时期、布雷顿森林体系时期和黄金非货币化时期。1．皇权垄断时期（19世纪以前）2．金本位时期（19世纪初至20世纪30年代）3．布雷顿森林体系时期（20世纪40年代至70年代初）4．黄金非货币化时期（20世纪70年代至今）4.以下交易合约不属于上海黄金交易所目前已上市合约的是（）。

A.询价交易合约

B.定价交易合约

C.竞价交易合约

D.期货交易合约

√解析：根据交易模式的不同，上海黄金交易所的上市合约分为竞价交易合约、询价交易合约、集中定价交易合约、报价交易合约及其他经中国人民银行批准的合约等。5.Pt99.95的交割品种中，没有（

）重量。

A.0.1kg

√

B.1kg

C.5kg

D.6kg解析：Pt99.95包括标准重量为0.5千克、1千克、2千克、3千克、4千克、5千克、6千克，成色不低于99.95%的铂锭。6.上海黄金交易所是由国务院批准设立，由（）组建的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。

A.银保监会

B.证监会

C.中国人民银行

√

D.证券业协会解析：上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，以会员制组织形式，实行自律性管理的法人。交易所遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则，组织黄金、白银、铂等贵金属交易。7.“上海金”集中定价交易与竞价交易的主要区别在于（）。

A.清算方式不同，前者采用中央对手方形式集中清算，后者采取双边清算模式分别清算

B.交易原则不同，前者采用“自主报价、撮合成交”的交易原则，后者则是“价格优先、时间优先”

C.交易原则不同，前者采用“以价询量、量价平衡”的交易原则，后者则是“价格优先、时间优先”

√

D.清算方式不同，前者采取中央对手方形式集中清算，后者采取净额清算模式解析：“上海金”集中定价交易与竞价交易的区别在于：

集中定价交易是按照“以价询量、量价平衡”的交易原则进行的时点交易，

竞价交易是按照“价格优先、时间优先”的交易原则进行连续交易。8.中国外汇交易中心外汇交易系统挂牌的黄金询价交易品种有（）。

A.AU9995，A9999，分别对应成色不低于99.5%和不低于99.99%的黄金交易标的

B.AU999、AU9999分别对应成色不低于99.9%和不低于99.99%的黄金交易标的

C.AU995、AU99.99分别对应成色不低于995%和不低于9999%的黄金交易标的

D.AUx.CNy.AUy.CNy分别对应成色不低于99.95%和不低于99.99%的黄金交易标的

√解析：上海黄金交易所指定的中国外汇交易中心系统挂牌的黄金询价交易品种货币对为AUX.CNY、AUY.CNY，分别对应PAu99.95、PAu99.99的主板合约。9.单边市是指某一延期合约在某交易日收盘前（）内出现只有停板价的买入（卖出）申报。

A.5分钟

√

B.10分钟

C.30分钟

D.60分钟解析：某一延期交收合约在某一交易日收盘前5分钟内出现只有停板价位的买入（卖出）申报、没有停板价位的卖出（买入）申报，或者一有卖出（买入）申报就成交、但未打开停板价位的情况称为单边市。10.上海黄金交易所在对同业市场考培工作调研的基础上，于（）年4月推出了“全国黄金交易从业水平考试”。

A.2015

B.2016

√

C.2017

D.2018解析：上海黄金交易所在对同业市场考培工作调研的基础上，于2016年4月推出了“全国黄金交易从业水平考试”。11.Au（T+N1）和Au（T+N2）的保证金比例为（）。

A.9%

B.6%

√

C.10%

D.7%解析：根据Au（T+Nl）、Au（T+N2）合约参数，保证金比例均为6%。12.（）的推出，极大地增强了国内黄金定价能力，有利于金融工具创新和业务转型革新。

A.以人民币计价黄金现货业务

B.以人民币计价黄金期权业务

√

C.以人民币计价黄金期货业务

D.以人民币计价黄金定价业务解析：业银行作为黄金市场的重要主体，不但在黄金衍生产品的研发、设计、资金流管理、风险规避等方面充分发挥了自身的优势、推动了产品业务的创新，同时也是黄金衍生产品销售的重要渠道，为广大企业客户和个人客户提供了多途径、多层次的黄金投资服务。特别是以人民币计价黄金期权业务的推出，极大地增强了国内黄金定价能力，有利于金融工具创新和业务转型革新。13.反洗钱监管部门规章不包括（）

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

√解析：D选项，《中华人民共和国反洗钱法》是反洗钱法律。14.上海期货交易所黄金期货标准合约交易单位为（）

A.1000克／手

√

B.100克／手

C.10千克／手

D.1克／手解析：上海期货交易所黄金期货标准合约交易单位为1000克／手。15.上海黄金交易所的资金清算原则为（）。

A.一对一清算

B.集中，净额，分级

√

C.集中，净额，三级

D.集中，净额，二级解析：上海黄金交易所按照“集中、净额、分级”的原则进行清算。其中：

“集中”是指上海黄金交易所为会员提供集中清算，由上海黄金交易所继承交易双方的权

利及义务，

“净额”是指上海黄金交易所对会员在交易所的成交额进行轧差处理，

“分级”是指上海黄金交易所负责对会员实行清算，会员负责对其代理客户实行清算。16.（）是指交易双方按交易日当天黄金市场的即期价格成交，并在交易日后第二个工作日（T+2）或以内进行交割的黄金交易。

A.黄金现货

B.黄金交割

C.黄金期权

D.黄金即期

√解析：黄金即期交易指交易双方按交易日当天黄金市场的即期价格成交，并在交易日后第二个工作日（T+2）或以内进行交割的黄金交易。17.黄金不溶于（）

A.盐酸与硝酸的混合液

B.盐酸与铬酸的混合液

C.硫酸与高锰酸钾的混合液

D.盐酸与高锰酸钾的混合液

√解析：金具有良好的抗化学腐蚀性和抗变色能力，化学稳定性极高，不易氧化或与其他物质发生化学反应，只溶于王水（即盐酸和硝酸的3：1混合液）、盐酸与铬酸的混合液、硫酸与高锰酸钾的混合液等少数溶液中。18.实物交割交易指交易双方在到期日按照约定要素根据（）原则进行结算与交割的交易。

A.钱货两讫

√

B.当日无负债

C.交易保证金

D.集中、净额、分级解析：实物交割交易指交易双方在到期日按照约定要素根据钱货两讫原则进行结算与交割的交易。19.上海黄金交易所国际板对现货延期交收交易实行的结算机制为（）。

A.钱货两讫

B.先付款，后取货

C.以上均不是

D.当日无负债

√解析：结算制度分为每日无负债结算和钱货两讫两种方式，其中现货延期交易采用每日无负债。集中净额分级为上金所清算制度。20.“上海金”报价单位为元（人民币）/克，最小变动价位为（）元

A.0.2

B.0.1

C.0.02

D.0.01

√解析：“上海金”报价单位为元（人民币）/克，最小变动价位为0.01元21.黄金场内交易按照（）的原则达成。

A.时间优先、价格优先

B.价格优先、时间优先

√

C.客户优先、价格优先

D.客户优先、时间优先解析：黄金场内交易是指在交易所提供的场所以及由此延伸出来的电子交易平台之上，交易者平等参与，按照“价格优先、时间优先”的原则达成交易。22.提取金条方提出质量异议，须提供交易结算凭证、金条质量证明书。客户由（

）提出。

A.会员代理电话

B.银行代理邮件

C.会员代理书面

√

D.银行代理书面解析：会员及客户提取实物后，如果对实物质量持有异议，提取金锭、铂锭方必须在提货日后5个交易日内向上海黄金交易所书面提出，提取银锭方必须在提货日后10个交易日内向上海黄金交易所书面提出，并提供质量鉴定结论或有效证明，超过此期限视为无异议。提取金条方提出质量异议，须提供交易结算凭证、金条质量证明书。客户由会员代理书面提出。23.（）是某合约当日最后五笔成交的加权平均价。

A.开盘价

B.收盘价

√

C.结算价

D.最后五笔平均成交价解析：收盘价是该合约当日最后5笔成交的加权平均价；当日无成交价格的，以上一交易日的收盘价作为当日收盘价。24.Ag（T+D）交易保证金比例为（）。

A.20%

B.9%

C.7%

√

D.6%解析：从交易成本上看，延期交收合约的保证金率较低，目前Au（T+D）合约的保证金率为6%，Ag（T+D）合约的保证金率为7%，资金成本较低。25.会员为客户申请交易编码，须遵守（）制度。

A.一户多码

B.多户一码

C.一户一码

√

D.混码解析：上海黄金交易所实行客户交易编码管理制度，会员必须为客户申诮交易编码。会员和客户必须遵守户一码的制度，不得混码交易。26.下列关于交易所会员开展代理业务的相关描述，错误的是（）。

A.会员接受客户委托从事交易时，应与客户签署代理协议

B.会员为控制交易风险，需要对客户持仓实施强行平仓的，应当遵守双方合同规定的标准和条件，并以合同约定的方式通知客户

C.会员开展代理业务应按不低于年代理手续费6%的比例提取风险准备金

√

D.开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户解析：C项，开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户，按不低于年代理手续费5%的比例提取风险准备金。27.上海黄金交易所国际版有（）个交易品种。

A.3

√

B.6

C.13

D.16解析：国际版包括Au99.99、Au99.5和Au100g三个品种。28.K金是混色金成色的一种表示方式,IK表示黄金的含量为（）。

A.4.17%

√

B.41.67%

C.0.42%

D.4.12%解析：A选项正确，考察K金的含义。29.下列国家地区中，黄金储备占外汇储备比例最高的是（

）。

A.日本

B.印度

C.中国大陆

D.美国

√解析：黄金储备是国际储备的重要组成部分，通常来讲，国际储备包括外汇储备、货币性黄金、国际货币基金组织储备头寸和特别提款权（SDR）。虽然黄金的货币属性已大大减弱，但黄金仍然是衡量国家经济实力和国际支付能力的重要指标，也是全球各国国际储备中的重要组成部分，尤其是当国际贸易长期处于逆差或外汇短缺时，黄金的作用就变得尤为重要。30.上海黄金交易所现货实盘交易采用（）结算制度进行结算。

A.交易保证金

B.当日无负债

C.集中、净额、分级

D.钱货两讫

√解析：交易所对现货实盘交易和现货即期交易采取钱货两讫制度进行清算。31.出于资产保值目的，黄金价格与CPI指数一般呈现（）。

A.负相关

B.正相关

√

C.无关

D.以上都可能解析：通货膨胀对黄金价格的影响程度，需根据通货膨胀的水平来判断。如果一国只是发生温和的通货膨胀，人们利用黄金保值的需求不是很强烈，那么黄金价格的波动不会很大；但是，当一国出现严重的通货膨胀时，人们出于避险的考虑就会大量购置黄金，进而黄金价格就会大幅上升。因此，黄金期货价格与通货膨胀水平成正相关关系。长期来看，黄金价格和物价水平存在着稳定的正相关关系32.客户从上海黄金交易所交割所得到的黄金计入（）。

A.买入货权

√

B.剩余货权

C.卖出货权

D.交割货权解析：实物账户分为未分配账户和分配账户。未分配账户的实物不按会员及客户单独摆放，按重量交割，不指定到条块。分配账户的实物指定条块交割。黄金和铂金交割品种为未分配账户，白银交割品种为分配账户。保管库实物为分配账户，条块按照不同客户单独摆放。未分配账户包括剩余库存账户及买入货权账户。剩余库存是会员及客户存入指定仓库的实物，记入其剩余库存账户；买入货权是会员及客户买入的实物，记入其买入货权账户。分配账户的实物统一记入剩余库存账户。33.下列基本面因素中，一般情况下，会与黄金价格负相关的因素是（）。

A.原油

B.美元

√

C.欧元

D.日元解析：美元指数反映美元在国际外汇市场上的汇率情况。通常情况下，美元强劲代表着世界经济状况呈向上态势，黄金的避险功能就会减弱；相反，当美元衰落时，黄金的避险功能提高，其国际储备地位就会得到加强，因而，美元指数与黄金期货价格基本呈负相关关系。34.上海黄金交易所一个交易日的总计有（）个小时的交易时间。

A.9

B.10

C.13

√

D.12解析：目前，上海黄金交易所全天的连续交易时间达到了13个小时，基本覆盖欧美币场的主要交易时段。35.当前国内黄金及黄金衍生品市场的监管部门是（）。

A.上海黄金交易所

B.中国人民银行

√

C.证监会

D.商务部解析：当前国内黄金及黄金衍生品市场的监管部门是中国人民银行36.历史上最先实行金本位的国家是（）。

A.英国

√

B.美国

C.德国

D.中国解析：金本位制即黄金就是货币，可自由进出口，当国际贸易出现赤字时，可以用黄金支付；在国内，黄金可以做货币流通。金本位制具有自由铸造、自由兑换、自由输出入等三大特点。金本位制始于1816年的英国，到19世纪末，世界上主要的国家基本上都实行了“金本位”。37.以下对于黄金的税收政策，错误的是（

）

A.对非标准黄金免税；黄金生产和经营单位销售非标准黄金和黄金矿砂，免征增值税

B.进口环节免税；进口黄金和黄金矿砂免征进口环节增值税

C.场内交易免税；会员或客户通过交易所销售标准黄金，免征增值税

D.税票；发生实物交割的，由卖方开增值税专用发票

√解析：在上海黄金交易所场内发生实物交割的，由上海黄金交易所主管税务机关代交易所按照实际成交价格向具有增值税一般纳税人资格的提货方会员单位或客户开具增值税专用发票，专票上的销货单位为上海黄金交易所；对提货方会员单位或客户为非增值税一般纳税人的，不得开具增值税专用发票。故D项说法错误。38.上海黄金交易所银行间询价业务是通过（）以双边询价方式进行的黄金交易。

A.上海黄金交易所交易

B.证券交易所交易

C.期货交易所交易

D.外汇交易中心外汇交易

√解析：境内银行间黄金询价市场交易是指经上海黄金交易所核准的商业银行，通过中国外汇交易中心交易以双边询价方式进行黄金交易，39.法人客户的黄金延期持仓限额为（）。

A.2000手

B.1000手

C.10吨

D.2吨

√解析：黄金延期交收合约法人客户限仓2吨，自然人客户限仓1吨。40.某黄金市场从业人员通过黄金市场从业人员资格考试，取得黄金市场从业资格后，进行执业，体现了下列哪一原则？

A.持续学习

B.忠诚尽责

C.持证上岗

√

D.公正忠诚解析：持证上岗是指黄金市场从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过黄金市场从业人员资格考试，取得黄金市场从业资格，方可执业。41.以下哪个国家从未实行过金本位制（）

A.挪威

B.俄国

C.中国

√

D.日本解析：1816年，英国通过了《金本位制度法案》，首次以法律的形式承认黄金作为货币的本位来发行纸币。之后，德国、瑞典、挪威、荷兰、美国、法国、俄国、日本等国家先后宣布实行金本位制。金本位制的主要特点是黄金可以自由铸造、自由兑换和自由输出入，黄金作为国内支付手段，用于流通结算，也可以作为外贸结算的国际硬通货。金本位制是黄金货币属性表现的高峰，世界各国实行金本位制长者二百余年，短者数十年，而中国由于历史原因从未实行过金本位制。42.上海金交割时间为（）。

A.T+2

√

B.T+0

C.T+1

D.T+3解析：“上海金”人民币集中定价合约的有效成交将在交易日以后的第二个交易日进行交割，即交割时间为T+2日。在T+2日日终清算时，按T+0日的结算价，对T+0的净头寸执行资金清算和实物交割。43.关于单边市的说法正确的是（

）。

A.交易时段，一旦出现涨停板或跌停板价位的价格，当日即达到单边市条件

B.某延期交收合约连续三个单边市后，上海黃金交易所会在第四个交易日暂停该合约交易一天

√

C.单边市也称为涨（跌）停板单边无连续报价，是指在交易过程中，某合约在任意连续了20分钟内出现只有停板价位的买入《卖出》申报，没有停板价位的卖出《买入》申报，或一有卖出《买入》申报就成交，但未打开停板价位的情况

D.交易时段，价格一触及涨停或者跌停价格吋、上海黄金交易所即宣布暂停交易解析：若即连续三天达到涨跌停板时，上海黄金交易所当日结算时，该合约的交易保证金仍按照第二交易日结算时的交易保证金比例收取，并且上海黄金交易所可以对部分或全部会员席位暂停出金；第四交易日该合约暂停交易一天44.期货合约与延期交收合约的相同点不包括（）

A.交易的对象都是标准化合约

B.都是以保证金方式进行的交易

C.均为T+1交易

√

D.交易单位均以1千克为1手解析：期货合约与延期交收合约的主要相同之处（1）交易的对象都是标准化合约；

（2）都是以保证金方式进行的交易，目前黄金期货为4％，黄金延期交收合约为6％；

（3）都有开仓、平仓的交易指令及持仓的概念，可双向交易，买涨买跌皆可，均为T+0交易，可随时买进卖出；

（4）交易单位均以1千克为1手，报价单位均为元（人民币）／克，均可实物交割；

（5）基准交割品种均为成色不低于99．95％的金锭；

（6）都有保证金制度、限仓制度、涨跌停板制度、大户报告制度、强行平仓制度等风险控制措施；

（7）期货交易的当日无负债结算制度与延期交收合约交易的当日无负债结算制度也基本相同。45.以下哪些合约对应的交割品种不是为国际板交割品种的为（）。

A.iAu100g

B.iAu99.99

C.iAu99.5

D.Au99.99

√解析：上海黄金交易所实物交割品种分为主板交割品种和国际板交割品种。主板交割品种用于主板合约的交割，国际板交割品种用于国际板合约的交割。46.（）指在交易所指定询价交易平台达成的询价交易业务’或交易双方通过其他方式达成询价交易后’在交易所进行的询价登记’以及其在交易所开展的结算、交割等业务。

A.询价业务

√

B.账户黄金

C.租借业务

D.黄金积存47.千足金的含金量实际为（）。

A.99.95%

B.99.5%

C.99.99%

D.99.9%

√解析：千足金是指含金量等于或大于99．9％的黄金，俗称“三九金”，印记为“千足金”“999金”或“G999”等。48.用来回避未来某种商品或资产价格下跌的风险，称为（）

A.买入套期保值

B.卖出套期保值

√

C.投机

D.套利解析：套期保值的目的是回避价格波动风险，对应回避价格上涨和价格下跌的两种保值目标，套期保值分为两种：一种是用来回避未来某种商品或资产价格下跌的风险，称为卖出套期保值；另一种是用来回避未来某种商品或资产价格上涨的风险，称为买入套期保值。49.下列关于上海金的交易规则说法错误的是（

）。

A.上海金集中定价交易设价格涨跌停板

√

B.上海金集中定价交易实行保证金交易制度

C.会员和客户参与上海金集中定价交易的申报，只在该场定价过程中有效

D.交易所对申报成功的买卖单即时冻结保证金，最低交易保证金比例为6%解析：会员和客户参与上海金集中定价交易的申报，只在该场定价过程中有效，上海金集中定价交易不设价格涨跌停板。上海金集中定价交易实行保证金交易制度，交易所对申报成功的买卖单即时冻结保证金，最低交易保证金比例根据交易所的公告执行。二、多项选择题50.铂的主要用途有（）

A.用于制造高级化学器皿、铂金坩埚、电极和加速化学反应速度的催化剂

√

B.用于制作宇航服

√

C.用于汽车排尾净化装置

√

D.用于太阳能硅板和汽车后窗户的防霜装置解析：铂的性能优越，所以其用途十分广泛。在珠宝首饰业中，主要用作装饰品和工艺品；在化学工业中，用于制造高级化学器皿、铂金坩埚、电极和加速化学反应速度的催化剂；铂的抗氧化能力强且熔点高，被用于制作宇航服；由于良好的催化作用，铂作为催化剂还被广泛用于汽车排尾净化装置，起到保护环境的作用；人的皮肤对铂基本不会产生过敏现象，铂可制作电极，用于电子脉冲调节器，直接插入人体心脏，救治心律不齐患者；铂也可用于制造潜水深度达200米的防水水表；铂铱合金是制造自来水笔笔尖的材料。白银是良好的热导体，用于太阳能硅板和汽车后窗户的防霜装置等。51.根据成色的高低，熟金可分为（）

A.纯金

√

B.黄金

C.赤金

√

D.色金

√解析：由于用途不同，所需成色不一，或因缺乏提纯设备，而只熔化未提纯，或提纯不够，形成成色高低各异的黄金。根据成色的高低，熟金又可分为纯金、赤金、色金三种。52.关于报价，正确的是（）

A.部分成交可以撤单

√

B.夜市没有成交的报价，夜市结束后会自动撤销

C.一旦报价，就不能取消

D.当天的报价，当天全天有效

√解析：报单未完全成交前可以进行撤销，撤销指令只对原报价未成交部分有效，若该笔报价已全部成交，则该撤销指令无效。在交易暂停期间，上海黄金交易所不接受任何报价或撤销报价指令。竞价交易报单只能在合约价格限制范围内申报，超过价格限制范围的报单为无效报单。报单经上海黄金交易所确认后生效，报单在一个交易日内有效。53.黄金交易重量规格为（

）的金条、12.5千克的金锭和法定金币。

A.50克

√

B.100克

√

C.1000克

D.3000克解析：54.上海黄金交易所主板交易合约允许国际客户交易、交割，但不允许入库的有（）。

A.Au50g

B.Au100g

√

C.Au99.99

√

D.Au（T+D）

√解析：目前，国际会员和国际客户可以参与上海黄金交易所主板竞价市场Au99.95，Au99.99、Au99.5、Au100g、Au（T+D）、Au（T+N1）、Au（T+N2）、mAu（T+D）合约产品的交易和交割，以及Ag（T+D）的交易55.黄金期货价格的影响因素包括（）

A.汇率

√

B.居民消费价格指数

√

C.美国黄金期货价格

√

D.黄金现货交易价格

√解析：综合来看，影响因素包括以下几点：1．黄金现货交易价格2．美国黄金期货价格3．美元指数4．汇率5．利率6．宏观经济景气指数7．黄金储备8．股市，尤其是美国股市9．居民消费价格指数（CPI）10．战争因素11．基金持仓因素12．图表技术分析因素56.全球黄金交易市场在长期发展过程中，已形成具有明显特征的格局。全球黄金交易市场主要分布在哪些区域？（）

A.欧洲

√

B.非洲

C.北美洲

√

D.亚洲

√解析：全球黄金交易市场在长期发展过程中，已形成具有明显特征的格局，并主要分布在欧洲、北美洲和亚洲三个区域，欧洲以伦敦、苏黎世黄金市场为代表，如伦敦金银市场协会（LBMA）和苏黎世黄金总库（ZGP）；北美洲主要以纽约黄金市场为代表，如纽约商品交易所（COMEX）；亚洲主要以上海、东京、香港、新加坡为代表，如上海黄金交易所（SGE）、上海期货交易所（SHFE）、东京商品交易所（TO-COM）、香港金银业贸易场（CGSE）、新加坡交易所（SGX）。57.上海黄金交易所成立于2002年10月30日，遵循（）的原则组织黄金、白银、铂金等贵金属交易

A.公开

√

B.公平

√

C.公正

√

D.诚实信用

√解析：上海黄金交易所成立于2002年10月30日，遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂金等贵金属交易，它的成立实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，是中国黄金市场开放的重要标志。58.上海黄金交易所风控制度包括：（）。

A.保证金制度

√

B.互助交易制度

C.大户报告制度

√

D.强行平仓制度

√解析：为加强交易风险管理，规范交易行为，维护投资者的合法权益，保证交易的正常进行，上海黄金交易所制定了《上海黄金交易所风险控制管理办法》，主要包括：

（一）保证金制度；

（二）涨跌停板制度；

（三）延期补偿费制度；

（四）超期费制度；

（五）限仓制度；

（六）大户报告制度；

（七）强行平仓制度；

（八）风险警示制度；

（九）异常交易监控制度。59.洗钱的三个阶段包括（）。

A.放置阶段

√

B.离析阶段

√

C.分析阶段

D.融合阶段

√解析：洗钱往往要经过许多复杂的过程才能达到掩饰犯罪收益来源的目的。一个完整的洗钱过程一般要经历三个阶段：放置阶段、离析阶段和融合阶段。60.下列关于道德的特征描述正确的是（）

A.道德是以善恶为评价方式把握现实世界的

√

B.道德依靠国家强制力来执行、实施

C.道德依靠人们的观念、社会的舆论和善良风俗来维持

√

D.道德强调他人的利益和社会集体的利益

√解析：道德的特征：1．道德是以善恶为评价方式把握现实世界的。马克思说过，在把握世界的过程中，我们通常从科学上把握、从道德上把握以及从艺术上把握。在这三种方式中，从道德上把握就是识别善恶。2．道德不依靠国家强制力来执行、实施，而是依靠人们的观念、社会的舆论和善良风俗（即《民法》中的“帝王条款”）来维持，强制力的不同，源于保证其实施的力量具有差异。3．道德在调节个人与他人、个人与社会集体之间的利益关系时，不像其他社会规范那样强调人们的个人利益，而是强调他人的利益和社会集体的利益。61.下列关于信息安全权的描述正确的有（）

A.不得非法复制、存储和使用个人金融信息

√

B.不得向他人出售或者以其他非法形式泄露个人金融信息

√

C.投资者的个人身份信息以及交易信息受保护

√

D.机构保护投资者个人金融信息安全的义务可以因其与外包供应和代理服务合作而转移、减免解析：金融机构应采取安全有效的措施确保投资者的金融信息安全。金融机构及其相关工作人员应当对业务过程中涉及的个人金融信息严格保密，不得非法复制、存储和使用，也不得向他人出售或者以其他非法形式泄露个人金融信息。对于黄金市场而言，黄金市场投资者的信息安全权主要体现在投资者的个人身份信息以及交易信息受保护，各类会员应对客户信息予以保密，各类机构保护投资者个人金融信息安全的义务不因其与外包供应和代理服务合作而转移、减免。62.影响黄金价格波动的因素主要有（）

A.供给因素

√

B.需求因素

√

C.美元汇率

√

D.通货膨胀率与利率水平

√解析：影响黄金价格波动的因素主要有以下几个方面：1、供给因素2、需求因素3、金融投资需求4、通货膨胀率与利率水平5、石油价格6、全球地缘政治局势63.制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是（）。

A.预防洗钱活动

√

B.维护金融秩序

√

C.遏制洗钱犯罪

√

D.打击洗钱犯罪解析：《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。64.对于国际版客户，以下哪些不可以交割？（）

A.Au（T+D）

B.Ag（T+D）

√

C.Au50g

√

D.Ag99.99

√解析：目前，国际会员和国际客户可以参与上海黄金交易所主板竞价市场Au99.95,Au99.99、Au99.5、Au100g、Au（T+D）、Au（T+Nl）、Au（T+N2）、mAu（T+D）、NYAuTN06、NYAuTN12合约产品的交易和交割，以及Ag（T+D）的交易。65.上海金集中定价交易中，会员和客户在前后轮次之间的撤单需遵循“价优不减量”原则，有关“价优不减量”原则，下列说法正确的是（）

A.客户在前—轮针对280元/克，出价申报的买单，下—轮出价变为279.8元/克时，该客户不能撤单

√

B.客户在前—轮针对280元，克出价申报的买单，下—轮出价变为280.2元/克时，该客户买单会被自动撒销

√

C.客户在前一轮针对280元/克，出价申报的买单，下—轮出价变为280.2元/克时，该客户不能撤单

D.客户在前—轮针对280元/克，出价申报的买单，下—轮出价变为279.8元/克时，该客户买单会被自动撒销解析：会员和客户在前后轮次之间的撤单需遵循“价优不减量”原则，即某轮集中定价申报未满足成交条件进入下一轮，当出价相对上轮下跌时，自动撤销卖方的所有申报，不允许买方减少或撤销申报，当出价相对上轮上涨时，自动撤销买方的所有申报，不允许卖方减少或撤销申报。被撤销一方的会员和客户认同新一轮出价的，需要重新报量。

故，选项AB正确。66.会员应对参与交易所市场交易或者其他业务的客户设置准入条件。客户准入条件包括但不限于（）等，法律、行政法规、规章对客户准入条件另有规定的,从其规定。

A.资产规模

√

B.收入水平

√

C.风险识别能力

√

D.投资最低金额

√解析：《上海黄金交易所投资者适当性管理办法》第八条：

会员应根据参与交易所市场交易或者服务的风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资最低金额等方面对投资者设置准入条件。法律、法规、规章及交易所相关制度规则等对投资者准入条件另有规定的，从其规定。67.下列选项中，属于交易所提供的业务服务为（）。

A.交割清算

√

B.质量认证

√

C.物流配送

√

D.租借过户

√解析：上海黄金交易所提供实物登记托管、交割、质量认证、物流配送、质押过户、租借过户和黄金ETF等业务服务。68.机构A于11月1日将100KG黄金质押给银行B一年，获得贷款2500W，以下操作合规的有（）。

A.银行B申请部分注销

√

B.机构A填写质物处理申请后将质物提取出库

C.机构A申请部分注销

D.银行B填写质物处理申请后将质物提取出库

√解析：质押注销与质物处置：

1、上海黄金交易所只接受质权人提出的质押注销申请。质押期限届满或未届满是否注销质押由质权人决定。

2、质押注销可以申请部分注销。

3、质权人若需处置质物，须通过交易所会员服务平台填写质物处置申请，将质押库存转为可用库存后进行处置。69.交易所清算银行包括（）。

A.兴业银行

√

B.工商银行

√

C.农业银行

√

D.民生银行

√解析：上海黄金交易所目前指定的存管银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、平安银行、上海银行、华夏银行、兴业银行、招商银行、浦东发展银行、交通银行、中国光大银行、广东发展银行、中信银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、中国民生银行、上海农商银行，共计18家。三、判断题70.当连续数个交易日的持仓量累计增幅达到规定水平时，交易所不调整交易保证金水平。

A.正确

B.错误

√解析：当合约出现以下一种或多种情况时，上海黄金交易所可公告调整保证金水平：（一）持仓量达到一定水平；

（二）出现涨跌停板；

（三）连续数个交易日的累计涨跌幅达到规定水平；

（四）连续数个交易日的持仓量累计增幅达到规定水平；

（五）遇国家法定长假；

（六）市场流动性预期发生变化；

（七）市场风险明显变化；

（八）上海黄金交易所认为必要的其他情况。71.当上海黄金交易所认为市场风险明显增大时，其可以根据市场风险调整合约的涨跌停板幅度。

A.正确

√

B.错误解析：延期交收合约采用逐日盯市的结算制度，出现下列情况时，上海黄金交易所可以根据市场风险调整延期交收合约的涨跌停板幅度：（一）延期交收合约价格出现涨（跌）停板单边无连续报价，或同方向连续涨跌停板；

（二）遇国家法定长假；

（三）合约保证金比例调整；

（四）市场风险发生明显变化；

（五）上海黄金交易所认为必要的其他情况。72.工商银行、建设银行、招商银行、中国银行等多家商业银行可做市商。（

）

A.正确

√

B.错误解析：目前，银行间市场核定做市商16家，其中，10家正式做市商为交通银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、中国农业银行、兴业银行、招商银行、中国工商银行、宁波银行和平安银行；6家尝试做市商为广发银行、上海浦东发展银行、上海银行、中国光大银行、中国民生银行和澳新银行（中国）。73.马克思说，货币天然不是金银，金银天然是货币，黄金很早就开始被当成货币使用，现如今，黄金的货币属性依然在不断增强。（）

A.正确

B.错误

√解析：1971年，美国宣布美元不与黄金挂钩，布雷顿森林体系解体，黄金非货币化的进程开始。从此，黄金的货币属性逐渐降低，但金融属性逐渐发挥，黄金市场进入了大发展时期。74.中国黄金协会是我国黄金市场行业的自律组织。

A.正确

√

B.错误解析：我国黄金市场行业自律组织为中国黄金协会，行业自律协会是黄金市场投资者权益保护机制的重要组成部分，可以通过强化中介机构自律或建立从业人员资格授予、信息共享、同业竞争等行业执业标准来保障投资者的合法权益。75.2016年4月19日上海黄金交易所发布全球首个以人民币计价的黄金基准价格“上海金”。（）

A.正确

√

B.错误解析：2016年4月发布全球首个以人民币计价的黄金基准价格“上海金”，有效提升了我国黄金市场的定价影响力76.上海黄金交易所采取保证金、涨跌停、限仓、交易限额、风险基金等制度，严格管理结算风险。（）

A.正确

√

B.错误77.风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性。（）

A.正确

√

B.错误解析：从经济学的角度看，风险指未来收益的不确定性。风险本身是客观存在的，具有普遍性，任何一种投资都存在着风险，通常情况下，收益与风险是相对的，投资收益的来源正是投资者或机构所承担的风险，收益是风险的成本和报酬，高收益往往伴随着高风险。投资风险包括财务风险、利率风险、市场风险、变现风险、政策风险、事件风险等。78.会员不得以任何形式向客户作获利保证，分担风险或分享盈利。（）

A.正确

√

B.错误解析：会