银行清算中心工作计划

银行清算中心工作方案

银行清算中心工作方案1

一、加强财务核算，严把审核关。

清算中心对全辖费用集中管理，因此，从凭证要素审核到

用处合规性，从报销限额管理到费用列支科目，从费用列支方

式到费用合规性，全部进展认真审核，从记帐员、复核员、出

纳员、以及出纳复核员全部进展事中监视，会计负责对全天业

务再审核，目的就是为了将费用管理做到合规、合法。保证联

社经营工作的顺利进展。到目前为止，清算中心的业务核算没

有出现细漏。经过省社稽核等部门检查，未发现不合规之处。

二、加强报表管理，为指导提供准确财务信息。

清算中心担任联社财务大局部报表，固定报表达份，这些

报表大局部需全辖20家汇总及逐家审核报表的准确性，工作

量之大可以想象。从1104报表到日常数据的提取，准确、及

时是最根本要求，既使清算中心负责全辖费用报销和综合业

务，仍然做到合理分工做好所有工作。对各项限额费用的管理

严格按标准要求，准确登记20家信誉社4家分社的费用明细

帐。为指导统筹按排提供准确根据。报表质量也在不断努力

下，保证报表质量的0过失。

三、实行例制度，刻苦钻研业务，进步知识理论程度。自

实行会计例会开场，将例会时间做为总结经历，学习业务的平

台，利用例会学习制度法规，加强风险意识教育，进步知识理

论程度。

四、结合会计达标工作，完善业务核算。

省联社会计部对会计达标工作提出严格、细致、高标准的

要求。为基层工作提供了详尽的指导思想，清算中心先后对省

联社规定26个登记簿施行了标准，并且每周对制度学习，制

定学习方案，每名清算中心工作人员都有专门学习笔记。对照

达标要求，对不符合要求的及时整改，完善业务核算。

五、严控现金及重要空白凭证，加强受权管理，严防道德

风险。

严格按照省联社凭证管理方法和受权管理方法要求。在既

保证正常业务办理又做到合法例规。保证往来资金每日对

帐及时、准确。同业存放每月对帐，对帐单回收及时。同业存

放主动对帐。

整个上半年的工作可以说是在平凡与紧张中度过的，虽然

获得了成绩，但也存在一些问题和缺乏。主要是表如今：一

为了更有效利用资金，在资金调剂方面准备不够充分；二、加

强自身的学习，拓展知识面，更好效劳基层；三、要做到实事

求是，上情下达、下情上达，做好基层与联社的桥梁。

银行清算中心工作方案2

一、积极准备，完成支行在全息同人力资工程提升工作中

的各项任务从今年年初开场，按照上级的有关要求，人力资管

理提升工程逐步开展了岗位梳理、定岗定编、岗位评价和确定

薪点等内容。在人事主任的带着下，我做了大量的准备工作，

加班加点将每位员工的岗位信息及自然信息录入梳理，并进展

了认真的核对，确保全行员工信息准确无误，确保报送市行的

各种报表真实有效，确保员工的切身利益得到实在维护。

二、尽职尽责，做好权限卡的管理和维护

一是根据上级部门的要求和工作需要，从月份开场启用新

版的《全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表》，并认

真及时下发申请表的填写要求和审批签章流程，使支行在今年

没有一笔因为申请表填写问题受到清算中心下的过失和查询。

二是认真做好全功能银行系统柜员岗位设置的变更工作，

对全行100多名持卡柜员、营业经理和网点负责人分别进展了

岗位编号和级别的变更。在工作中，对分期分批到行里修改信

息的柜员，都给予了认真对待、认真审核，严格把关，把错误

发生几率降至了最低，通过不断努力，变更工作圆满完成，在

其他各项工作正常运行的同时保证新旧岗位信息顺利过渡。

三是针对支行局部营业经理在各网点轮换顶岗，需要定期

及时修改信息以及柜员普遍出现的权限卡消磁的情况，我都认

真加以对待，无论是节假日还是下半时间，都毫无怨言的对出

现的问题进展有效处理，一年来，共修改权限卡信息上余笔，

累计补发卡余张，保证全行没有因为修改不及时耽误营业经理

和柜员的工作现象发生。

三、按部就班，搞好员工劳动合同的续签工作

由于今年有很多在岗职工和柜员合同工劳动合同到期，合

同续签工作量较大，为了可以保障这项工作的顺利进展，我及

时按照上级行的要求下发了劳动合同续签通知，公布岗位信

息，及时提醒员工做好续签劳动合同的准备工作，监视员工本

着严肃认真的态度签订劳动合同，并在第一时间报送市行，使

全行今年没有出现到期没续签和不签劳动合同的现象发生。

四、保质保量，系统开展总行人力资系统维护工作总行的

人力资系统记录了每位员工的自然信息、教育程度、薪酬档案

等内容。随着员工受教育程度的变化、职务的晋升、党派团体

的参加以及各部门网点之间的岗位轮换，系统中各项内容都要

随时更新和维护。而上级行也从今年11月份开场要求将每位

员工的照片上传人力资系统，还要将每位员工从入行前的毕业

学校开场将简历补充完好，这两项工作量都很大，在困难面前

我没有任何怨言，下到每一个网点给全行每一位员工照相，然

后保存和修改，并逐一对每名员工的简历进展修改和维护，在

规定的时间内完成了整个支行人力资系统的维护工作。

五、有条不紊，搞好统筹保险和公积金管理

一是按照统筹保险属地化管理要求，对新调入的外地员工

全部建立了三险一金档案，对新录用的大学毕业生及时建立了

统筹保险和公积金帐户，有效消除了这些员工的后顾之忧。

二是严格按照上级行的有关要求，按时上收法人营销中心

的员工的公积金余额划转到指定帐户，保障法人营销中心及时

上收。

三是认真做好行内不幸去世的员工的善后工作，及时帮助

职工家属提取了公积金及医疗保险卡内的余额，确保了职工及

其家属的权益得到维护。

四是做好员工提取公积金的各项程序和准备工作，对需要

提取公积金的员工，帮助其认真填写凭证，催促其准备各项手

续，保证公积金得以顺利提取。截至目前，共有名员工提取了

公积金，累计万元，没有一笔在领取过程中出现问题。

一年来，我在工作中虽然获得了一点成绩，但仍然存在着

一些问题和缺乏。业精于勤荒于嬉，形成于思毁于随，新的一

年里我为自己制定了新的目的，那就是要加紧学习，更好的充

实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。我要一如既

往地向指导和其他同志学习，发扬优点、克制缺乏，勤勤恳

恳，任劳任怨，努力开拓，力争使自己的政治素质和业务程度

在较短的时间内再上新台阶，更好地完成指导安排的各项工作

任务，争取获得更好的工作成绩，不辜负指导和同志们的信

任。

银行清算中心工作方案3

—年我行紧紧围绕省分行收付清算条线—年工作提出的

“首先是做好新线系统下业务管理和合规内控工作；二是重视

流程再造，研究制定新线业务操作流程和岗位设置方案，确保

上线后各项业务的平安、高效运行”的内控工作思路及工作目

的、任务和要求，进一步深化内控根底建立，认真完成省分行

收付清算条线工作任务，各项业务稳步、安康开展。现将一年

工作总结如下：

一、收付清算条线日常管理工作

根据我行年初制定的《—年收付账务条线工作方案》及

《支行收付账务条线应急预案及施行细则》中的要求，我部

加强了对辖属网点的日常业务监视、培训学习、业务检查、应

急预案等方面的管理。每日，我部安排专人通过报表对同城票

据交换、大小额等系统等进展非现场检查；每季度，我部均按

照方案中的要求，对全辖收付清算条线业务操作与合规内控管

理方面进展现场与非现场检查。

二、制度的建立和执行情况

—年初，我行即根据全辖实际情况制定收付清算条线工作

方案，内容包括业务培训、检杳、考核等事项。在全年，我行

均按照方案认真开展相关制度的培训、业务检查、考核等工

作，通过培训，进步了规章制度的上传下达；通过检查，进步

了员工合规操作意识和制度的执行力；通过考核，促进了各项

业务的安康开展。

三、实行精细化管理，加大部门条线管理力度

1、现场与非现场检查方面。—年，我部门加大了对基层

网点的非现场检查和考核力度，对网点出现的业务风险点以

“督办卡”、“查询”的形式下发督办，催促网点业务经理落

实可能发生风险的原因，采取有效措施，积极整改，使操作风

险可控、可防。按照省分行跨行查询查复等有关要求，一年我

部共下发大小额系统、查询查复系统查询书共计46笔，催促

行办及时进展处理对有问题来账报文，及时联络客户或者查

询、退报、划转。我部坚持每季度进展一次现场检查，并对各

行办存在的问题进展通报，限期整改并跟踪落实整改情况。在

撰写季度通报时，将现场检查和日常车现场检查结合起来，全

面反映行办的业务风险控制才能和规章制度的执行力。

2、系统内资金清算系统、人行大、小额系统方面。根据

省分行收付清算部下发的文件中的要求，我立即按省分行的要

务施行此项工作，超权限的大额汇款通过相对应的个金、公

司、国结部门进展审核、签字后，由我部修改权限，并进展登

记，严格管理防范风险，使基层网点业务操作的合规性进一步

进步。

3、同城票据清算方面。作为业务管理部门，—年我部按

照省分行要求，我部对辖属12个网点同城票据交换业务操作

进展了检查，检查覆盖率到达100%,对同城票据交换业务操作

进展了进一步的标准，重在对新线制度的执行及执行过程的管

理，努力把规章制度细化为操作标准，细化为过程管理，细化

为岗位管理，落实到每个环节，落实到每个岗位，落实到每名

员工，增强迫度执行的可操作性。

四、加大培训力度，提升条线管理人员及业务经理的管理

才能

1、业务经理是银行内控风险管理的一道重要防线，在一

定程度上有效控制了操作风险、内控风险，对加强基层经营性

分支机构的内控管理发挥了重要作用。为了进步业务经理的综

合素质，我行除坚持每月至少召开一次业务经理例会，将本月

条线管理的重要文件、规章制度等组织业务经理进展学习外，

同时要求业务经理将文件精神加以提炼后，组织本网点员工认

真细致地学习，不得照本宣科，从而进步业务经理自身学习才

能，同时要求业务经理在规章制度的落实上加大监视、检查力

度和整改力度，进一步强化内部管理，采取有效措施降低业务

过失的发生，确保相关规章制度落实到位。

2、根据省分行“内控和案防制度执行年”活动各阶段的

工作安排，我部门利用部门晨训时间，将省分行收付清算条线

新的制度、规章等文件精神，及时传到达部门每一位成员，加

强日常业务的监视管理。

3、根据省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日

晚在职工培训中心举办了收付清算条线业务培训，参加此次培

训的人员为各行对公业务人员，包括经办人员、事中人员及业

务经理，共计63人。培训主要讲解了国内收付、国际收付、

资金电讯业务及其他优秀支行经历介绍中的有益方法，培训中

指出了各网点前期操作中普遍存在的一些问题，同时强调了一

些考前须知，进一步标准了收付清算条线方面的操作，到达防

范风险的目的。

4、年终决算三，同城票据交换业务的操作将由平时的

“普通形式”变更为“特殊形式”，操作发生了较大变化。为

保证年终决算的顺利进展，我部特组织各行业务经理、会计人

员于—年12月28日在培训中心举办了同城业务年终决算培

训，对操作要点、考前须知进展了强调。

5、为了进一步进步全辖会计人员规章制度掌握及操作的

纯熟程度，全面提升制度执行力，我部门在—年11月21日

晚，组织全辖业务经理、会计人员在支行进展了IT蓝图规章

制度考试，内容涉及光票托收和旅行支票业务、国际汇出汇款

业务、国际汇款杳询杳复业务、国际汇入汇款业务、国内收付

业务、资金结算业务等业务的重点操作环节、根本业务流程、

风险控制要点等，进步了业务经理和基层网点操作人员的业务

素质，为各项业务的安康开展奠定了坚实的根底。

五、一年的工作重点

1、加大业务检查力度，进步网点合规操作意识

我部在一年的现场检查中，将重点对各行制度建立和执行

情况，国内收付清算业务、同城票据交换业务和国际收付清算

业务进展检查。对于在每次检查中个别行办暴露出的问题，我

部将在每季度进展整理、归集，并进展全辖范围内的通报，录

入问题库。要求各行办在规定的时间内进展整改，并回复整改

结果，我部对整改结果进展实时监控并现场审核，确保整改彻

底、到位，从而标准业务操作，防范风险。

2.加强对基层营业网点柜员的培训

由于我行新老柜员交替较频繁，我行将积极开展学习、培

训工作，同时要求各行办采取自学、集中辅导及研讨等多种形

式相结合的方式，使基层网点新柜员可以尽快掌握核心系统业

务流程及风险控制要点。在详细操作业务时，严格按照流程办

理业务，标准业务操作，并遵守相关风险控制环节的提示要

求，实在控制业务操作风险。

3、加大非现场和现场考核力度，催促各网点合规操作

—年初我行将根据实际情况制定—年《财务运营板块考核

目的》，内容包括国内收付清算、国际收付清算、资金清算

等，涵盖了所有收付清算条线业务。在一年，我行将在原有的

根底上加大考核力度，将出现的过失、质询与网点绩效排名、

业务经理绩效、柜员绩效挂钩，对出现的重大过失与个人合规

档案挂钩，从而促进收付清算业务稳健、安康开展。

银行清算中心工作方案4

一、强化信贷管理，进步收益程度。

主要抓了四个重要环节：

（一）集中精力抓收息。利息收入是影响全行经营成果的关

键因素，收息工作也是全行的难点工作，是一场硬仗。为了保

证这一艰巨任务如期完成，采取了以下3个措施。

一是任务落实，奖惩兑现。我们按各处所正常、逾期和呆

滞贷款占

用形态，扣除企业改制等方面的客观因素，将上级行下达

的收息方案如实分解下去，并按旬监控、按月考核。各处所将

任务落实到信贷员和到企业，并制定了相应的奖惩方法，加大

奖惩力度。从行长到部室主任，继续落实了包处所、包大户任

务。行长、副行长每月从个人工资总额中拿出30%与全行收息

任务挂钩，部室主任和全体机关工作人员，每人每月从各种补

贴中拿出400元，其中的40%与包所的收息任务挂钩，60%与

全行主要经营任务挂钩。

二是帮助企业改善管理，进步效益，增加息。每名信贷人

员都落实了一户帮扶任务，帮助搞活有望的企业分析力经

营管理等方面的问题，帮助清收货款，帮助推销产品，帮助清

仓压库，或给予必要的扶持，增加效益，培植息，仅此一项，

全年收息108万元。对效益好的企业，我们尽力给予银行承兑

汇票支持，促进了企业的消费，增加还息才能，全年收息186

万元。同时，狠抓了转制企业的利息清收工作，全年清收转制

企业利息220万元。

三是加强货款归行管理，防止资金体外循环。这是一项重

要的根底管理工作，抓好了，可以一举两得，既可增加收息，

又能增加对公存款。因此，会计、出纳、信贷部门亲密配合，

各司其责：会计出纳人员看住企业帐户，强化现金管理;信贷

人员把握所辖企业的资金流向、货款方向，搞好检查监视，促

进货款归行。信贷管理部、专贷部和业务开发部通力合作，经

常深化企业检查库存现金，搞好调查，掌握企业多头开户情况，

较好地防止了息的流失。

（二）抓好标准化管理工作，降低和化解信贷风险。着重抓

了以下

几个环节：一是重新调整审贷别离岗位，设立信贷审查

岗、法律审查岗和信贷检查岗，合理分工，明确职责，依法办

理信贷业务，确保信贷管理工作正规化、合法化和程序化c二

是严格执行贷款第一责任人方法，彻底解决权责脱钩、责任不

清、奖罚不明的老问题，将贷款损失的责任落到实处。三是严

格承兑汇票管理。承兑汇票视同新放贷款一样严格管理，坚决

按上级行规定的10个条件，履行程序，保证无一笔垫付发

生。

（三）抓好清分和盘活工作。3月12日，总、省行召开了信

贷资产清分工作电视会议，总行何林祥行长和省行张少士行

长就清分的意义、步骤、方法和政策等，做了详细的部署。这

是一项阶段性的中心工作，是银行信贷管理制度的一项重大改

革。时间紧，任务重。根据上级行的统一要求，我们成立了清

分工作指导小组，由行长亲自担任组长，副行长任清分办公定

主任，主管这项工作。通过这次清分工作,促进全行信贷管理程

度再上新台阶。

在抓好不良贷款的盘活工作。今年的盘活任务比往年较,

只下降3个百分点。但难度并不轻，要实实在在的收回，因

此，落实到各处所的还不到1个百分点，要求保证完成，不得

有水分。

（四）优化信贷构造，搞好信贷效劳。我们打破行业、所有

制界限，把有生命力的双优客户作为信贷支持的重点，从而实

现了信贷资金的高效利用C着重抓了以下几方面的工作：

一是评定信誉等级，对现有客户准确评价，分类排列。我

们对开户的570户企业进展了全面的调查，进展了信誉等级评

定工作。有3户

二是调整贷款投向，施行构造优化。首先，重点保证小额

存单质押贷款，全年累计投放小额质押贷款442万元，占增量

贷款的比重为13.6%；年末小额质押贷款余额为2778万元。其

次是支持开展一些高效益的优良客户，重点是符合市场经济开

展并在社会上有一定影响的企业参加市行招标，并获得了市行

的批准，全年发放中标贷款

590万元，到达了银企效益同增的效果。如前阳久大化纤

厂中标工程贷款500万元，到年末已投放贷款460万元，为其

签发银行承兑汇票300万元，已全部到达消费才能，企业运行

正常，预计全年可增加产值1200万元，增加收益200万元。

三是进一步强化了银行承兑汇票的管理工作，在规模紧张

的情况下，较好地利用银行承兑汇票方式对一些效益好的企业

开展给予了积极的支持。全年累计签发银行承兑汇票98笔，

累计余额达4586万元，到年末余额为1953万元，预计企业年

增创利润可达860万元，银行累计吸收各项存款2180万元。

如东港市五兴纺纱厂全年累计签发银行承兑汇票5万元，银行

累计吸收企业单位定期存款达770万元，

月均存款达360万元。

（五）抓好专项贷款的管理工作。我们把专项贷款的管理纳

入业务经营目的考核内容中，收息、盘活任务也分解到了各处

所。各处所将专贷的管理和收息、盘活工作视同农行自身业务

一样抓紧、抓好，按期完成了任务。

二、强化存款管理，增加资金总量

年初，我们提出了储蓄存款增长指标要实现“三超”，即

超方案、超同期、超同业；市场增量份额要“保二争一”；内部

管理要到达“三无”，即无过失、无运规、无经济案件。由于

几次降息等客观因素的影响，“三超”方案没能全部实现，但

市场增量份额和内部管理目的均到达了预定方案。

首先，抓好储蓄所长队伍建立。我们借鉴凤城市行的经

历，制定了《储蓄所长竞聘上岗方法》，对储蓄所长实行动态

管理，目的就是要打破现有岗位和专业界限，将那些综合素质

较高、具有一定管理程度的优秀人员充实到储蓄管理岗位上，

并适当进步其政治和经济待遇，真正将责、权、利落到实处。

对当年实现亿元所的所长，每月的岗位补贴增加到100元;对

当年净增加1000万元以上的储蓄所长，岗位补贴增加到80元;

对当年净增加500万元的储蓄所长，岗位补贴为50元；对当年

净增加300万元的储蓄所长，岗位补贴30元；对当年净增加

200万元的储蓄所长，岗位补贴20元。以上岗位补贴，均在

年末考核并一次性兑现。

其次，继续进步效劳质量，树立了良好的社会形象。优质

文明效劳篇三：银行前台柜员工作总结（多篇）篇一：银行前

台柜员工作总结

_X—,我满怀着对金融事业的向往与追求走进了X—X支

行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。光阴飞

逝，来x_行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生

经历了宏大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐

渐成熟起来。

在X—行，我从事着一份最平凡的工作一一柜员。也许有

人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番

辉煌的事业。卓越始于平凡，完美于认真。我热爱这份工作，

把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线

员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台效劳是展示农行系

统良好效劳的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用

心效劳，真诚效劳，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。

是的，在农行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台

是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调

的，然而面对各类客户，柜员要纯熟操作、热忱效劳，日复一

日，用点点滴滴的周到效劳让客户真正体会到农行人的真诚，

感受到在农行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为

自己的岗位而自豪！为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的

业务本领、时刻不放松业务学习；二是保持良好的职业操守，

遵守国家的法律、法规；三是培养和谐的人际关系，与同事之

间和睦相处；四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。

参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业

务（转载于:银行清分工作总结）

知识，向有经历的同事请教，只有这样，才能确确实实干

出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深化体会

到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷

阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供

世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固

定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、

取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥

运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深化体会到，伟大

正寓于平凡之中，平凡的我们一样可以奉献，奉献我们的热

情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样可以

创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟

大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。

在为客户效劳的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急

客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便

捷、高效的效劳，做到操作标准、效劳标准、用语礼貌,、举止

得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际

办理业务时，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵敏掌

握营销方式，为客户提供一定的方便，灵敏、适度地为客户提

供个性化、快捷的效劳。

完美于认真。在做好柜面优质效劳的根底上，我们想方设

法为客户提供更加周到的效劳。因为，没有挑剔的客户，只有

不完美的效劳。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业

务，理论结合理论，纯熟掌握各项效劳技能。我从点滴小事做

起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少

等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的效

劳。

银行清算中心工作方案5

一、收付清算条线日常管理工作

根据我行年初制定的《—年收付账务条线工作方案》及

《支行收付账务条线应急预案及施行细则》中的要求，我部

增强了对辖属网点的日常业务监视、培训学习、业务检查、应

急预案等方面的管理。每日，我部安排专人通过报表对同城票

据交换、大小额等系统等实行非现场检查；每季度，我部均按

照方案中的要求，对全辖收付清算条线业务操作与合规内控管

理方面实行现场与非现场检查。

二、制度的建立和执行情况

—年初，我行即根据全辖实际情况制定收付清算条线工作

方案，内容包括业务培训、检查、考核等事项。在全年，我行

均按照方案认真展开相关制度的培训、业务检查、考核等工

作，通过培训，提升了规章制度的上传下达；通过检查，提升

了员工合规操作意识和制度的执行力；通过考核，促动了各项

业务的安康开展。

三、实行精细化管理，增大部门条线管理力度

1、现场与非现场检查方面。—年，我部门增大了对基层

网点的非现场检查和考核力度，对网点出现的业务风险点以

“督办卡”、“查询”的形式下发督办，催促网点业务经理落

实可能发生风险的原因，采取有效措施，积极整改，使操作风

险可控、可防。按照省分行跨行查询查复等相关要求，一年我

部共下发大小额系统、查询查复系统查询书共计46笔，催促

行办即时实行处理对有问题来账报文，即时联络客户或者查

询、退报、划转。我部坚持每季度实行一次现场检查，并对各

行办存有的问题实行通报，限期整改并跟踪落实整改情况。在

撰写季度通报时，将现场检查和日常车现场检查结合起来，全

面反映行办的业务风险控制程度和规章制度的执行力。

2、系统内资金清算系统、人行大、小额系统方面。根据

省分行收付清算部下发的文件中的要求，我立即按省分行的要

务施行此项工作，超权限的大额汇款通过相对应的个金、公

司、国结部门实行审核、签字后，由我部修改权限，并实行登

记，严格管理防范风险，使基层网点业务操作的合规性进一步

提升。

3、同城票据清算方面。作为业务管理部门，—年我部按

照省分行要求，我部对辖属12个网点同城票据交换业务操作

实行了检查，检查覆盖率到达100册对同城票据交换业务操作

实行了进一步的标准，重在对新线制度的执行及执行过程的管

理，努力把规章制度细化为操作标准，细化为过程管理，细化

为岗位管理，落实到每个环节，落实到每个岗位，落实到每名

员工，增强迫度执行的可操作性。

四、增大培训力度，提升条线管理人员及业务经理的管理

程度

1、业务经理是银行内控风险管理的一道重要防线，在一

定水准上有效控制了操作风险、内控风险，对增强基层经营性

分支机构的内控管理发挥了重要作用。为了提升业务经理的综

合素质，我行除坚持每月至少召开一次业务经理例会，将本月

条线管理的重要文件、规章制度等组织业务经理实行学习外，

同时要求业务经理将文件精神加以提炼后，组织本网点员工认

真细致地学习，不得照本宣科，从而提升业务经理自身学习程

度，同时要求业务经理在规章制度的落实上增大监视、检查力

度和整改力度，法一步强化内部管理，采取有效措施降低业务

过失的发生，确保相关规章制度落实到位。

2、根据省分行“内控和案防制度执行年”活动各阶段的

工作安排，我部门利用部门晨训时间，将省分行收付清算条线

新的制度、规章等文件精神，即时传到达部门每一位成员，增

强日常