证券从业考试大调整是啥及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试大调整是啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券从业资格考试大调整后，以下哪项表述是正确的？

A.考试科目从三科减少为两科

B.通过一科即可获得从业资格

C.考试形式从笔试改为机考

D.培训学时要求从60小时降至40小时

2.根据新规，证券从业人员在执业过程中，以下哪种行为不属于禁止性行为？

A.利用内幕信息建议他人买卖证券

B.向客户承诺保本不赔

C.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

D.在执业过程中未按照规定进行风险揭示

3.新的《证券从业人员资格管理办法》中，对从业人员的持续教育要求有哪些变化？

A.从每年20学时提升至30学时

B.从每年30学时提升至40学时

C.从每两年一次改为每年一次

D.从学分制改为学时制

4.证券公司从业人员在开展业务时，以下哪项资料不需要妥善保管？

A.客户身份识别资料

B.普通销售行为记录

C.客户风险承受能力评估报告

D.内部风险控制制度文件

5.新规下，证券从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，以下哪项做法合规？

A.直接推荐某只股票的买卖操作

B.以个人名义暗示该股票即将上涨

C.仅分享行业动态而不涉及具体证券品种

D.在未披露身份的情况下转发他人证券投资观点

6.根据新规，证券从业人员在离职后的哪些期限内，不得从事与其原职务相关的影响证券市场公平交易的业务？

A.离职之日起1年内

B.离职之日起2年内

C.离职之日起3年内

D.离职之日起5年内

7.证券从业人员在执业过程中，以下哪种行为可能构成利益冲突？

A.同时代理买方和卖方进行同一证券的交易

B.在接受客户委托时，优先考虑自身利益

C.未向客户披露其同时在另一家公司担任高管

D.在不同客户之间进行利益平衡

8.新规中，对证券从业人员在禁止性行为方面的处罚力度有哪些变化？

A.从罚款改为警告

B.从警告改为罚款

C.从行政处分提升至刑事处罚

D.从民事赔偿改为行政罚款

9.证券从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪项做法符合合规要求？

A.根据客户提供的资金量推荐高收益产品

B.未了解客户风险承受能力就提供产品建议

C.在客户签署合同前完成风险揭示

D.以个人经验代替专业分析推荐产品

10.新规下，证券从业人员在参加持续教育时，以下哪种形式不被认可？

A.参加行业组织的线上培训课程

B.阅读指定的专业书籍并提交读书笔记

C.参加公司内部组织的合规讲座

D.通过未经认证的第三方平台学习

11.证券从业人员在执业过程中，以下哪项资料不属于客户信息保护范畴？

A.客户的证券交易记录

B.客户的财务状况信息

C.客户的身份证复印件

D.客户的投资建议反馈

12.新规中，对证券从业人员在反洗钱方面的要求有哪些调整？

A.从了解客户身份改为了解客户交易目的

B.从了解客户身份改为了解客户职业背景

C.从每年进行一次客户身份识别改为每半年一次

D.从要求客户提供证件改为要求客户提供生物信息

13.证券从业人员在执业过程中，以下哪种行为可能违反职业道德？

A.在客户签署合同前完成风险揭示

B.以个人名义向客户承诺收益

C.在客户要求时提供真实的市场分析

D.在合规范围内为客户争取最优价格

14.新规下，证券从业人员在离职后的哪些期限内，不得泄露原所在机构的商业秘密？

A.离职之日起1年内

B.离职之日起2年内

C.离职之日起3年内

D.离职之日起5年内

15.证券从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪项做法符合合规要求？

A.根据客户提供的资金量推荐高收益产品

B.未了解客户风险承受能力就提供产品建议

C.在客户签署合同前完成风险揭示

D.以个人经验代替专业分析推荐产品

16.新规中，对证券从业人员在参加持续教育时，以下哪种形式不被认可？

A.参加行业组织的线上培训课程

B.阅读指定的专业书籍并提交读书笔记

C.参加公司内部组织的合规讲座

D.通过未经认证的第三方平台学习

17.证券从业人员在执业过程中，以下哪项资料不属于客户信息保护范畴？

A.客户的证券交易记录

B.客户的财务状况信息

C.客户的身份证复印件

D.客户的投资建议反馈

18.新规中，对证券从业人员在反洗钱方面的要求有哪些调整？

A.从了解客户身份改为了解客户交易目的

B.从了解客户身份改为了解客户职业背景

C.从每年进行一次客户身份识别改为每半年一次

D.从要求客户提供证件改为要求客户提供生物信息

19.证券从业人员在执业过程中，以下哪种行为可能违反职业道德？

A.在客户签署合同前完成风险揭示

B.以个人名义向客户承诺收益

C.在客户要求时提供真实的市场分析

D.在合规范围内为客户争取最优价格

20.证券从业人员在离职后的哪些期限内，不得泄露原所在机构的商业秘密？

A.离职之日起1年内

B.离职之日起2年内

C.离职之日起3年内

D.离职之日起5年内

二、多选题（共25分，多选、错选均不得分）

21.证券从业资格考试大调整后，以下哪些变化是正确的？

A.考试科目从三科减少为两科

B.通过一科即可获得从业资格

C.考试形式从笔试改为机考

D.培训学时要求从60小时降至40小时

22.根据新规，证券从业人员在执业过程中，以下哪些行为属于禁止性行为？

A.利用内幕信息建议他人买卖证券

B.向客户承诺保本不赔

C.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

D.在执业过程中未按照规定进行风险揭示

23.新的《证券从业人员资格管理办法》中，对从业人员的持续教育要求有哪些变化？

A.从每年20学时提升至30学时

B.从每年30学时提升至40学时

C.从每两年一次改为每年一次

D.从学分制改为学时制

24.证券公司从业人员在开展业务时，以下哪些资料需要妥善保管？

A.客户身份识别资料

B.普通销售行为记录

C.客户风险承受能力评估报告

D.内部风险控制制度文件

25.新规下，证券从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，以下哪些做法合规？

A.直接推荐某只股票的买卖操作

B.以个人名义暗示该股票即将上涨

C.仅分享行业动态而不涉及具体证券品种

D.在未披露身份的情况下转发他人证券投资观点

26.根据新规，证券从业人员在离职后的哪些期限内，不得从事与其原职务相关的影响证券市场公平交易的业务？

A.离职之日起1年内

B.离职之日起2年内

C.离职之日起3年内

D.离职之日起5年内

27.证券从业人员在执业过程中，以下哪些行为可能构成利益冲突？

A.同时代理买方和卖方进行同一证券的交易

B.在接受客户委托时，优先考虑自身利益

C.未向客户披露其同时在另一家公司担任高管

D.在不同客户之间进行利益平衡

28.新规中，对证券从业人员在禁止性行为方面的处罚力度有哪些变化？

A.从罚款改为警告

B.从警告改为罚款

C.从行政处分提升至刑事处罚

D.从民事赔偿改为行政罚款

29.证券从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪些做法符合合规要求？

A.根据客户提供的资金量推荐高收益产品

B.未了解客户风险承受能力就提供产品建议

C.在客户签署合同前完成风险揭示

D.以个人经验代替专业分析推荐产品

30.新规下，证券从业人员在参加持续教育时，以下哪些形式不被认可？

A.参加行业组织的线上培训课程

B.阅读指定的专业书籍并提交读书笔记

C.参加公司内部组织的合规讲座

D.通过未经认证的第三方平台学习

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券从业资格考试大调整后，考试科目从三科减少为两科。

32.证券从业人员在执业过程中，利用内幕信息建议他人买卖证券属于禁止性行为。

33.新的《证券从业人员资格管理办法》中，对从业人员的持续教育要求从每年20学时提升至30学时。

34.证券公司从业人员在开展业务时，普通销售行为记录不需要妥善保管。

35.新规下，证券从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，可以直接推荐某只股票的买卖操作。

36.根据新规，证券从业人员在离职后的2年内，不得从事与其原职务相关的影响证券市场公平交易的业务。

37.证券从业人员在执业过程中，同时代理买方和卖方进行同一证券的交易可能构成利益冲突。

38.新规中，对证券从业人员在禁止性行为方面的处罚力度从行政处分提升至刑事处罚。

39.证券从业人员在为客户提供投资建议时，可以在客户签署合同前完成风险揭示。

40.新规下，证券从业人员在参加持续教育时，通过未经认证的第三方平台学习不被认可。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券从业资格考试大调整后，考试科目从______科减少为______科。

42.证券从业人员在执业过程中，利用______信息建议他人买卖证券属于禁止性行为。

43.新的《证券从业人员资格管理办法》中，对从业人员的持续教育要求从每年______学时提升至______学时。

44.证券公司从业人员在开展业务时，需要妥善保管客户的______资料和______资料等。

45.新规下，证券从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，应当______身份，不得发布______的信息。

46.根据新规，证券从业人员在离职后的______年内，不得从事与其原职务相关的影响证券市场公平交易的业务。

47.证券从业人员在执业过程中，未按照规定进行______揭示可能违反合规要求。

48.证券从业人员在为客户提供投资建议时，应当根据客户的______承受能力提供合适的建议。

49.新规下，证券从业人员在参加持续教育时，可以通过______、______等形式完成学习任务。

50.证券从业人员在执业过程中，泄露原所在机构的______可能违反职业道德。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券从业人员在执业过程中，如何避免利益冲突？

52.新规下，证券从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，应当遵守哪些规定？

53.简述证券从业人员在为客户提供投资建议时，应当履行的哪些合规义务？

54.简述证券从业人员在参加持续教育时，如何确保学习效果？

55.简述证券从业人员在执业过程中，如何保护客户信息？

六、案例分析题（共15分）

56.某证券从业人员张某，在执业过程中发现其客户李某持有某公司大量股票，而该公司即将发布重大利好消息。张某遂私下建议李某买入该股票，并承诺若不赚钱则退回部分本金。请分析张某的行为是否合规？如不合规，违反了哪些规定？应如何处理？

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，考试科目从三科（证券市场基础知识、证券法律法规、专业实务）减少为两科（证券市场基础知识、证券法律法规），因此A选项正确；B选项错误，需通过两科考试才能获得从业资格；C选项错误，考试形式仍为笔试；D选项错误，培训学时要求仍为60小时。

2.D

解析：根据《证券法》第一百八十条，证券从业人员不得利用内幕信息建议他人买卖证券（A错误）、不得向客户承诺保本不赔（B错误）、不得以个人名义接受客户委托代为操作证券账户（C错误）；D选项正确，根据《证券从业人员执业行为准则》，执业过程中需按照规定进行风险揭示。

3.A

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，持续教育要求从每年20学时提升至30学时，因此A选项正确；B选项错误，学时要求未提升至40学时；C选项错误，持续教育仍为每年一次；D选项错误，持续教育仍为学分制。

4.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十七条，证券公司从业人员需要妥善保管客户身份识别资料（A）、客户风险承受能力评估报告（C）、内部风险控制制度文件（D）；B选项错误，普通销售行为记录不属于客户信息保护范畴。

5.C

解析：根据《证券从业人员行为规范指引》，从业人员在社交媒体发布涉及证券市场的信息时，不得直接推荐股票买卖操作（A错误）、不得暗示股票即将上涨（B错误）、不得在未披露身份的情况下转发他人观点（D错误）；C选项正确，可仅分享行业动态而不涉及具体证券品种。

6.B

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，离职后2年内不得从事与其原职务相关的影响证券市场公平交易的业务，因此B选项正确；A、C、D选项的期限均不符合新规要求。

7.C

解析：根据《证券从业人员行为规范指引》，从业人员未向客户披露其同时在另一家公司担任高管可能构成利益冲突（C错误）；A、B、D选项均属于合规行为或正常业务流程。

8.B

解析：根据《证券法》第一百八十二条，新规将处罚力度从警告提升至罚款（B选项正确），因此A、C、D选项错误。

9.C

解析：根据《证券法》第一百七十六条，从业人员在为客户提供投资建议时，需在客户签署合同前完成风险揭示（C选项正确）；A、B、D选项均违反合规要求。

10.D

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，持续教育形式包括行业组织培训（A）、专业书籍阅读（B）、公司内部讲座（C），但D选项中未经认证的第三方平台学习不被认可。

11.B

解析：根据《证券法》第一百七十七条，客户信息保护范畴包括客户身份识别资料（A）、客户身份证复印件（C）、客户投资建议反馈（D），但B选项中的财务状况信息属于客户隐私，不属于公开信息保护范畴。

12.C

解析：根据《反洗钱法》第十二条，证券从业人员需每年进行一次客户身份识别（C选项正确），但A、B、D选项的调整方向不符合新规要求。

13.B

解析：根据《证券从业人员行为规范指引》，从业人员不得以个人名义向客户承诺收益（B错误）；A、C、D选项均属于合规行为。

14.B

解析：根据《证券法》第一百八十条，从业人员离职后2年内不得泄露原所在机构的商业秘密（B选项正确），因此A、C、D选项的期限均不符合新规要求。

15.C

解析：同第9题，C选项正确。

16.D

解析：同第10题，D选项正确。

17.B

解析：同第11题，B选项错误。

18.C

解析：同第12题，C选项正确。

19.B

解析：同第13题，B选项错误。

20.B

解析：同第14题，B选项正确。

二、多选题（共25分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，考试科目从三科减少为两科（A）、培训学时要求仍为60小时（D错误），因此B、C选项正确。

22.ABCD

解析：根据《证券法》第一百八十条，A、B、C、D选项均属于禁止性行为。

23.AC

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，持续教育要求从每年20学时提升至30学时（A）、从每两年一次改为每年一次（C），因此B、D选项错误。

24.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十七条，A、C、D选项均需妥善保管，B选项错误。

25.C

解析：同第5题，C选项正确，因此A、B、D选项错误。

26.AB

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，离职后1年内（A）和2年内（B）不得从事相关业务，C、D选项的期限均不符合新规要求。

27.ABC

解析：根据《证券从业人员行为规范指引》，A、B、C选项均可能构成利益冲突，D选项不属于利益冲突。

28.BD

解析：根据《证券法》第一百八十二条，新规将处罚力度从警告改为罚款（B）、从民事赔偿改为行政罚款（D），因此A、C选项错误。

29.C

解析：同第9题，C选项正确，因此A、B、D选项错误。

30.CD

解析：同第10题，C、D选项不被认可，因此A、B选项正确。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，考试科目从三科减少为两科。

32.√

解析：同第2题，利用内幕信息建议他人买卖证券属于禁止性行为。

33.√

解析：同第3题，持续教育要求从每年20学时提升至30学时。

34.×

解析：同第4题，普通销售行为记录属于客户信息保护范畴，需妥善保管。

35.×

解析：同第5题，不得直接推荐股票买卖操作。

36.√

解析：同第6题，离职后2年内不得从事相关业务。

37.√

解析：同第7题，同时代理买方和卖方可能构成利益冲突。

38.×

解析：同第8题，处罚力度从行政处分提升至刑事处罚的说法错误，新规仍为行政罚款。

39.√

解析：同第9题，需在客户签署合同前完成风险揭示。

40.√

解析：同第10题，未经认证的第三方平台学习不被认可。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.三；两

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》修订公告，考试科目从三科减少为两科。

42.内幕

解析：根据《证券法》第一百八十条，利用内幕信息建议他人买卖证券属于禁止性行为。

43.20；30

解析：同第3题，持续教育要求从每年20学时提升至30学时。

44.身份；交易

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十七条，需要妥善保管客户身份识别资料和交易资料。

45.披露；虚假

解析：根据《证券从业人员行为规范指引》，发布信息时需披露身份，不得发布虚假信息。

46.两

解析：同第6题，离职后2年内不得从事相关业务。

47.风险

解析：根据《证券法》第一百七十六条，需按照规定进行风险揭示。

48.风险

解析：根据《证券法》第一百七十六条，需根据客户风险承受能力提供建议。

49.行业培训；专业书籍

解析：同第