基金从业考试多选及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试多选及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售行为规范的说法中，正确的是（）。

A.基金销售机构可以为争取业绩奖励，在销售过程中承诺保本保收益

B.基金宣传材料中可以夸大过往业绩，只要最终能实现业绩目标即可

C.基金销售过程中，销售人员可以代客户签署基金销售合同

D.向特定非机构投资者销售基金时，可以不进行风险承受能力评估

2.基金信息披露的“及时性”原则主要强调（）。

A.信息披露的内容必须完整无遗漏

B.信息披露的格式必须符合监管要求

C.重要信息必须在法定期限内披露，不得提前或延后

D.信息披露的语言必须通俗易懂

3.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额

B.基金份额净值每日只计算一次，通常在交易日下午3点公布

C.基金份额净值的高低直接决定基金的投资业绩

D.基金份额净值是计算基金申购赎回价格的基础

4.基金投资中，属于系统性风险的是（）。

A.市场利率上升导致债券价格下跌

B.基金管理人更换基金经理导致业绩波动

C.基金持有的某只股票突发重大诉讼

D.基金销售渠道出现违规操作

5.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。

A.基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬

B.基金托管费是支付给基金托管人的托管报酬

C.基金销售服务费是投资者购买基金时需要支付的额外费用

D.基金转换费是投资者在两只基金之间转换时需要支付的费用

6.基金募集期间，基金管理人需要披露的信息包括（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金销售协议

D.以上都是

7.基金合同中，通常不包含的内容是（）。

A.基金运作方式

B.基金投资限制

C.基金管理人及托管人的权利义务

D.投资者个人信息

8.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金募集说明书

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

9.基金投资组合中，属于另类投资的是（）。

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

10.基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则包括（）。

A.客户利益优先

B.公平对待客户

C.诚信守信

D.以上都是

11.基金运作过程中，基金托管人的主要职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.以上都是

12.基金招募说明书的主要内容不包括（）。

A.基金募集期限

B.基金投资策略

C.基金风险评级

D.基金管理人股权结构

13.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金年度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金净值公告

14.基金投资中，属于非系统性风险的是（）。

A.经济危机导致市场整体下跌

B.政策变化导致行业整体受益

C.基金持有的某只股票被退市

D.通货膨胀导致物价普遍上涨

15.基金销售过程中，销售人员需要向投资者进行的风险揭示包括（）。

A.基金投资风险

B.基金流动性风险

C.基金提前终止风险

D.以上都是

16.基金合同生效后，基金管理人需要履行的职责包括（）。

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金报告

C.办理基金份额的申购和赎回

D.以上都是

17.基金信息披露中，属于重要信息披露的是（）。

A.基金管理人变更

B.基金托管人变更

C.基金投资策略调整

D.以上都是

18.基金投资组合中，属于股票型基金的是（）。

A.混合型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.股票型基金

19.基金销售过程中，销售人员需要遵守的职业道德包括（）。

A.诚实守信

B.客户至上

C.专业审慎

D.以上都是

20.基金运作过程中，基金管理人的主要职责包括（）。

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金报告

C.办理基金份额的申购和赎回

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原则主要强调（）。

A.信息披露的内容必须全面，不得遗漏

B.信息披露的格式必须规范

C.信息披露的时间必须及时

D.信息披露的语言必须通俗易懂

22.基金投资中，属于非系统性风险的是（）。

A.市场利率上升导致债券价格下跌

B.基金管理人更换基金经理导致业绩波动

C.基金持有的某只股票突发重大诉讼

D.基金销售渠道出现违规操作

23.基金销售过程中，销售人员需要向投资者进行的风险揭示包括（）。

A.基金投资风险

B.基金流动性风险

C.基金提前终止风险

D.基金市场风险

24.基金运作过程中，基金托管人的主要职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.编制基金财务报告

25.基金信息披露中，属于重要信息披露的是（）。

A.基金管理人变更

B.基金托管人变更

C.基金投资策略调整

D.基金业绩表现

26.基金投资组合中，属于另类投资的是（）。

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

27.基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则包括（）。

A.客户利益优先

B.公平对待客户

C.诚信守信

D.合规经营

28.基金合同中，通常包含的内容有（）。

A.基金运作方式

B.基金投资限制

C.基金管理人及托管人的权利义务

D.基金份额持有人大会规则

29.基金招募说明书的主要内容包括（）。

A.基金募集期限

B.基金投资策略

C.基金风险评级

D.基金管理人及托管人信息

30.基金投资中，属于系统性风险的是（）。

A.市场利率上升导致债券价格下跌

B.政策变化导致行业整体受益

C.基金持有的某只股票突发重大诉讼

D.通货膨胀导致物价普遍上涨

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构可以为争取业绩奖励，在销售过程中承诺保本保收益。（）

32.基金宣传材料中可以夸大过往业绩，只要最终能实现业绩目标即可。（）

33.基金销售过程中，销售人员可以代客户签署基金销售合同。（）

34.向特定非机构投资者销售基金时，可以不进行风险承受能力评估。（）

35.基金信息披露的“及时性”原则主要强调信息披露的内容必须完整无遗漏。（）

36.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额。（）

37.基金份额净值每日只计算一次，通常在交易日下午3点公布。（）

38.基金份额净值的高低直接决定基金的投资业绩。（）

39.基金份额净值是计算基金申购赎回价格的基础。（）

40.基金投资中，属于系统性风险的是市场利率上升导致债券价格下跌。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的原则包括________、________、________和________。

42.基金投资中，属于非系统性风险的是________风险和________风险。

43.基金销售过程中，销售人员需要向投资者进行的风险揭示包括________风险、________风险和________风险。

44.基金运作过程中，基金托管人的主要职责包括________、________和________。

45.基金信息披露中，属于重要信息披露的是________、________和________。

46.基金投资组合中，属于另类投资的是________、________和________。

47.基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则包括________、________和________。

48.基金合同中，通常包含的内容有________、________和________。

49.基金招募说明书的主要内容包括________、________和________。

50.基金投资中，属于系统性风险的是________风险、________风险和________风险。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金信息披露的原则及其主要内容。

52.简述基金投资中系统性风险和非系统性风险的主要区别。

53.简述基金销售人员需要遵守的职业道德规范。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金销售机构在销售一只股票型基金时，销售人员为了争取业绩奖励，向投资者承诺保本保收益，并夸大过往业绩，声称该基金在过去一年中取得了50%的收益率。同时，该销售人员未对投资者进行充分的风险承受能力评估，就向一位风险承受能力较低的投资者推荐了该基金。该基金销售机构在销售过程中还存在以下问题：

（1）未按照规定向投资者披露基金招募说明书和基金合同；

（2）未按照规定向投资者进行风险揭示；

（3）未按照规定向投资者披露基金管理人和托管人的信息。

请结合以上案例，分析该基金销售机构存在哪些违规行为，并说明其可能产生的后果。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金销售机构不得在销售过程中承诺保本保收益，不得夸大过往业绩，不得代客户签署基金销售合同，不得向特定非机构投资者销售基金时，不进行风险承受能力评估。

2.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第4条，基金信息披露的“及时性”原则主要强调重要信息必须在法定期限内披露，不得提前或延后。

3.A

解析：基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额除以基金总份额，因此A选项正确。

4.A

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，如市场利率上升导致债券价格下跌，属于系统性风险。

5.C

解析：基金销售服务费是在基金持有期间收取的费用，不是投资者购买基金时需要支付的额外费用。

6.D

解析：基金募集期间，基金管理人需要披露的信息包括基金合同、基金招募说明书、基金销售协议等，因此D选项正确。

7.D

解析：基金合同中通常不包含投资者个人信息，因此D选项错误。

8.C

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告，因此C选项正确。

9.C

解析：另类投资是指传统的股票、债券等投资品种以外的投资品种，如房地产、私募股权等，因此C选项正确。

10.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则包括客户利益优先、公平对待客户、诚信守信等，因此D选项正确。

11.D

解析：基金运作过程中，基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人投资指令、监督基金管理人的投资运作等，因此D选项正确。

12.D

解析：基金招募说明书的主要内容包括基金募集期限、基金投资策略、基金风险评级、基金管理人及托管人信息等，因此D选项错误。

13.C

解析：基金信息披露中，临时信息披露包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更、基金托管人变更等，因此C选项正确。

14.B

解析：非系统性风险是指影响个别证券的风险，如基金管理人更换基金经理导致业绩波动，属于非系统性风险。

15.D

解析：基金销售过程中，销售人员需要向投资者进行的风险揭示包括基金投资风险、基金流动性风险、基金提前终止风险等，因此D选项正确。

16.D

解析：基金合同生效后，基金管理人需要履行的职责包括组织基金财产的投资管理、编制基金报告、办理基金份额的申购和赎回等，因此D选项正确。

17.D

解析：基金信息披露中，重要信息披露包括基金管理人变更、基金托管人变更、基金投资策略调整、基金业绩表现等，因此D选项正确。

18.D

解析：股票型基金是以股票为主要投资对象的基金，因此D选项正确。

19.D

解析：基金销售过程中，销售人员需要遵守的职业道德包括诚实守信、客户至上、专业审慎等，因此D选项正确。

20.D

解析：基金运作过程中，基金管理人的主要职责包括组织基金财产的投资管理、编制基金报告、办理基金份额的申购和赎回等，因此D选项正确。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A

解析：基金信息披露的“完整性”原则主要强调信息披露的内容必须全面，不得遗漏。

22.B、C

解析：非系统性风险是指影响个别证券的风险，如基金管理人更换基金经理导致业绩波动、基金持有的某只股票突发重大诉讼，属于非系统性风险。

23.A、B、C

解析：基金销售过程中，销售人员需要向投资者进行的风险揭示包括基金投资风险、基金流动性风险、基金提前终止风险。

24.A、B、C

解析：基金运作过程中，基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人投资指令、监督基金管理人的投资运作。

25.A、B、C

解析：基金信息披露中，重要信息披露包括基金管理人变更、基金托管人变更、基金投资策略调整。

26.C、D

解析：另类投资是指传统的股票、债券等投资品种以外的投资品种，如房地产、黄金，因此C、D选项正确。

27.A、B、C、D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则包括客户利益优先、公平对待客户、诚信守信、合规经营。

28.A、B、C

解析：基金合同中，通常包含的内容有基金运作方式、基金投资限制、基金管理人及托管人的权利义务。

29.A、B、C、D

解析：基金招募说明书的主要内容包括基金募集期限、基金投资策略、基金风险评级、基金管理人及托管人信息。

30.A、D

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，如市场利率上升导致债券价格下跌、通货膨胀导致物价普遍上涨，属于系统性风险。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金销售机构不得在销售过程中承诺保本保收益。

32.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第4条，基金信息披露不得夸大过往业绩。

33.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金销售过程中，销售人员不得代客户签署基金销售合同。

34.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第20条，向特定非机构投资者销售基金时，必须进行风险承受能力评估。

35.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第4条，基金信息披露的“及时性”原则主要强调重要信息必须在法定期限内披露，不得提前或延后。

36.√

解析：基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额除以基金总份额。

37.√

解析：基金份额净值每日只计算一次，通常在交易日下午3点公布。

38.×

解析：基金份额净值的高低是影响基金投资业绩的因素之一，但不是决定因素。

39.√

解析：基金份额净值是计算基金申购赎回价格的基础。

40.√

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，如市场利率上升导致债券价格下跌，属于系统性风险。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.完整性、准确性、及时性、公平性

42.个别、公司

43.投资风险、流动性风险、提前终止风险

44.安全保管基金财产、执行基金管理人投资指令、监督基金管理人的投资运作

45.基金管理人变更、基金托管人变更、基金投资策略调整

46.房地产、私募股权

47.客户利益优先、公平对待客户、诚信守信

48.基金运作方式、基金投资限制、基金管理人及托管人的权利义务

49.基金募集期限、基金投资策略、基金风险评级

50.市场、政策

五、简答题（共3题，每题5分，共