2025证券从业资格《基金业务》模拟测试卷

2025证券从业资格《基金业务》模拟测试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置。）1.证券投资基金是指通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来，由基金管理人进行专业化投资管理，基金份额持有人共享投资收益、共担投资风险的（）。A.信用凭证B.投资基金C.债务凭证D.股权凭证2.根据运作方式的不同，基金可分为（）。A.公募基金和私募基金B.股票型基金和债券型基金C.封闭式基金和开放式基金D.联合基金和指数基金3.中国证券投资基金业协会在基金行业中的主要职责不包括（）。A.维护行业秩序，规范行业发展B.监督管理基金管理人的日常运作C.保护基金投资者的合法权益D.制定基金行业的自律规则4.下列关于基金募集的说法中，错误的是（）。A.基金募集需经中国证监会批准B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户C.基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集期限D.基金募集期满，基金募集金额少于法定最低募集金额的，基金管理人应当向投资者退还已募集的资金，并加计银行同期存款利息5.投资者认购基金份额时缴纳的款项，在基金募集期限届满后（）日内不能赎回。A.5B.7C.10D.156.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循的原则不包括（）。A.公开透明原则B.投资者适当性原则C.收益最大化原则D.风险提示原则7.基金销售适用性的核心在于（）。A.确保基金投资人的投资目标与其风险承受能力匹配B.尽可能多地销售基金产品C.降低基金销售费用D.提高基金销售人员的收入8.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。A.依法募集基金B.管理基金财产C.对基金财产进行投资D.以基金管理人自身名义申报基金份额交易9.基金管理人的内部控制制度应当至少包括（）等内容。A.投资决策流程与风险控制措施B.财务管理制度C.信息披露制度D.以上所有内容10.基金投资运作的基本原则不包括（）。A.分散投资原则B.集中投资原则C.风险控制原则D.投资纪律原则11.下列基金中，投资风险最低的是（）。A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.货币市场基金12.基金资产估值的目的是（）。A.确定基金份额净值B.提高基金投资收益C.降低基金管理费用D.增加基金资产规模13.基金费用的计提和支付应当遵循（）原则。A.高于同类产品平均水平B.低于同类产品平均水平C.合理原则D.必须全部由基金资产承担14.基金财务会计报告的主要编制基础是（）。A.收付实现制B.权责发生制C.现金流量表法D.成本效益法15.基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.诋毁其他基金管理人C.未经披露提前披露基金信息D.进行虚假或误导性陈述16.招募说明书是基金信息披露的（）文件。A.临时性B.基础性C.补充性D.资本性17.基金季度报告中的主要披露事项不包括（）。A.基金投资组合报告B.基金持有人结构报告C.基金管理人报告D.基金财务会计报告全文18.下列关于基金份额净值计算的表述中，错误的是（）。A.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额B.计算日基金总资产价值是指计算日基金资产各项资产的市值总额C.计算日基金负债总额是指基金应付未付给基金管理人的费用等D.基金份额净值每日只计算一次19.下列不属于基金投资组合报告披露内容的是（）。A.基金资产组合的比重B.基金投资的前十大重仓股C.基金投资的本期变动情况D.基金管理人及其基金经理的简介20.QDII基金投资境外市场，应当遵守（）的法律、行政法规和中国证监会的相关规定。A.境外市场所在国B.中国C.基金管理人所在地D.基金托管银行所在地21.基金中基金（FOF）是一种（）。A.直接投资于股票、债券等证券的基金B.投资于其他基金的基金C.专门投资于货币市场工具的基金D.投资于衍生品市场的基金22.下列关于ETF的说法中，错误的是（）。A.ETF是一种在交易所上市交易的基金B.ETF的申购和赎回通常以一篮子股票换取ETF份额或以ETF份额换回一篮子股票C.ETF的净值通常在交易日内不断变动D.ETF的交易价格与其净值完全一致23.基金托管人的主要职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金管理人的投资运作D.决定基金的投资策略24.下列关于基金合同的说法中，错误的是（）。A.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的文件B.基金合同是设立基金的法律文件C.基金合同依法成立后，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人即具有相应的权利和义务D.基金合同的内容对基金份额持有人不具有约束力25.基金管理人应当在每个（）日，向中国证监会报送基金运作报告。A.月度B.季度C.半年度D.年度26.基金信息披露义务人的违法违规行为可能导致的法律责任不包括（）。A.停业整顿B.罚款C.没收违法所得D.赋予荣誉称号27.基金投资者开立基金账户，通常需要提供（）等身份证明文件。A.身份证或护照B.收入证明C.户口本D.A和B28.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，在指定报刊上刊登基金合同生效公告。A.5B.10C.15D.2029.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金财产进行管理30.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。A.上午9点B.上午11点C.下午3点D.当日31.基金中，投资者通过基金管理人或代销机构在基金合同约定的时间进行申购、赎回基金份额的行为，称为（）。A.基金转换B.基金分红C.基金申购和赎回D.基金转换和赎回32.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.执行该投资指令B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报告中国证监会后执行33.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时，不得有（）行为。A.误导性陈述B.虚假记载C.遗漏重要信息D.以上所有行为34.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.封闭式基金在基金合同期限内封闭运行，基金份额总额固定B.开放式基金在交易日内可以随时申购和赎回基金份额C.封闭式基金的基金份额交易价格受市场供求关系影响较大D.开放式基金的基金份额净值每日只计算一次35.基金管理人聘用、解聘基金投资顾问，应当（）。A.通知基金托管人B.报告中国证监会C.在基金份额持有人大会上进行公告D.A和C36.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括（）。A.基金基础知识B.基金销售适用性原则C.基金销售行为规范D.以上所有内容37.基金投资组合报告应当披露基金资产组合的（）等内容。A.排名前十的非现金资产明细B.持有投资的数量和平均成本C.投资组合的比重D.以上所有内容38.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过（）召开。A.现场会议B.书面形式C.网络投票D.以上都可以39.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即通知基金管理人B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.A和B40.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）等风险揭示文件。A.基金招募说明书B.基金产品资料概要C.基金风险揭示书D.以上所有文件41.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。A.凌晨B.上午9点C.上午11点D.下午3点42.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内，向中国证监会报送基金合同生效报告。A.5B.10C.15D.2043.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.对投资业绩进行预测B.未经披露提前披露基金信息C.诋毁其他基金管理人D.以上所有行为44.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。A.基金管理费逐日计提，按月支付B.基金托管费逐日计提，按季支付C.基金销售服务费通常从基金资产中计提D.基金投资者需要额外支付申购费和赎回费45.基金中基金（FOF）的投资标的包括（）。A.公募基金B.私募基金C.交易所交易基金D.以上所有46.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金章程C.中国证监会的规定D.以上所有47.基金份额持有人大会的表决机制通常采用（）。A.头票制B.比例代表制C.一人一票制D.授权投票制48.基金信息披露的（）原则要求披露内容真实、准确、完整。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性49.基金管理人应当在每个（）日，编制基金资产负债表。A.凌晨B.上午9点C.上午11点D.下午3点50.基金投资顾问是指接受基金管理人委托，为其提供（）等服务的机构。A.投资建议B.财务建议C.投资决策D.风险评估51.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会办理（）登记。A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金投资顾问52.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的法律依据，其内容对（）具有约束力。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.以上所有53.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A.基金负债B.基金管理费C.基金托管费D.A和C54.基金份额净值是计算基金份额（）的基础。A.交易价格B.申购价格C.赎回价格D.A和B55.基金信息披露义务人违反《证券投资基金法》规定，依法应承担（）责任。A.行政B.刑事C.民事D.以上所有56.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金财产的安全。A.基金财产保管B.基金投资运作C.基金信息披露D.基金内部治理57.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。A.投资者可以按照基金合同约定的时间和价格向基金管理人申请赎回其持有的基金份额B.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项C.基金份额赎回价格通常以基金份额净值为基础D.投资者赎回基金份额时，需要缴纳一定的赎回费58.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，在指定报刊上公告基金管理人、基金托管人的名称和住所。A.5B.10C.15D.2059.基金销售机构对基金销售人员的考核奖惩不得与其（）挂钩。A.销售业绩B.收入水平C.培训情况D.合规情况60.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改基金合同的内容，如确需修改，应当（）。A.通知基金托管人B.报告中国证监会C.召开基金份额持有人大会审议通过D.A和B二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分。在每小题列出的五个选项中，有两个或两个以上是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置。多选、少选或错选均不得分。）61.证券投资基金的特点包括（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明E.投资灵活、交易便捷62.基金行业协会的职责包括（）。A.教育和引导基金从业人员B.制定基金行业的自律规则C.调解基金纠纷D.监督管理基金管理人的日常运作E.组织基金业务培训63.基金募集申请文件主要包括（）。A.招募说明书B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.基金管理人关于招募说明书、基金合同草案、基金托管协议草案的确认意见E.基金管理人经营稳定性和持续盈利能力64.基金销售机构应当建立健全基金销售（）等制度。A.风险评估B.客户适当性管理C.销售流程管理D.销售费用管理E.销售信息管理65.基金管理人的内部控制制度应当包括（）等内容。A.投资决策流程与风险控制措施B.财务管理制度C.信息披露制度D.内部监察稽核制度E.基金份额持有人权益保护制度66.基金投资运作的基本原则包括（）。A.分散投资原则B.集中投资原则C.投资纪律原则D.风险控制原则E.高收益原则67.基金费用包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.申购费E.资产管理费68.基金信息披露的要素包括（）。A.事件B.信息C.披露D.对象E.方式69.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.遗漏重要信息D.捏造事实E.抄袭他人成果70.QDII基金投资境外市场，应当遵守（）的法律、行政法规和中国证监会的相关规定。A.境外市场所在国B.中国C.基金管理人所在地D.基金托管银行所在地E.基金投资者所在地71.基金中基金（FOF）的特点包括（）。A.投资于其他基金B.通过复制其他基金的投资组合来实现投资目标C.可以分散投资风险D.可以提高投资收益E.可以降低投资成本72.基金托管人的主要职责包括（）。A.安全保管基金财产B.执行基金管理人指令C.监督基金管理人的投资运作D.评估基金管理人的投资业绩E.处理基金财产的清算、交割事宜73.基金合同应当载明（）等内容。A.基金名称B.基金管理人、基金托管人C.基金运作方式D.基金份额持有人权利义务E.基金资产净值的计算方法74.基金信息披露的（）原则要求披露内容简明易懂。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.易解性75.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）原则。A.公开透明B.投资者适当性C.规范运作D.保护投资者利益E.高收益76.基金管理人应当在每个（）日，编制基金资产负债表。A.凌晨B.上午9点C.上午11点D.下午3点E.当日77.基金投资顾问提供的服务包括（）。A.投资建议B.财务建议C.投资决策D.风险评估E.资产配置78.基金份额持有人大会的职权包括（）。A.决定基金扩募或者合并B.修改基金合同C.基金扩产D.解散基金E.选举基金管理人、基金托管人79.基金信息披露的（）原则要求披露内容具有可比性。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.可比性80.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员应当（）。A.忠实于基金份额持有人利益B.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定C.不得利用基金财产或者职务之便谋取不正当利益D.不得泄露因职务便利获取的未公开信息E.不得从事损害基金份额持有人利益的活动三、判断题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。请判断下列各题的表述是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。）81.基金募集申请经中国证监会批准后，方可进行基金募集。（）82.基金份额持有人可以随时申购和赎回基金份额。（）83.基金管理人可以自行办理基金份额的申购和赎回业务。（）84.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。（）85.基金信息披露义务人依法披露基金信息，不得对投资者进行欺诈性陈述。（）86.基金合同是设立基金的法律文件，对基金管理人、基金托管人和基金份额持有人具有约束力。（）87.基金份额净值是计算基金份额申购价格和赎回价格的基础。（）88.基金投资组合报告应当披露基金资产组合的比重、投资组合的现金明细等内容。（）89.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场会议、书面形式或网络投票等方式召开。（）90.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。（）91.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当立即通知基金管理人并向中国证监会报告。（）92.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金产品资料概要等风险揭示文件。（）93.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。（）94.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改基金合同的内容。（）95.基金管理人应当建立健全基金内部治理制度，确保基金财产的安全。（）96.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会办理基金代销机构登记。（）97.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人即具有相应的权利和义务。（）98.基金信息披露的禁止行为包括对投资业绩进行预测。（）99.基金管理人应当在每个（）日，编制基金资产负债表。（）100.基金投资顾问是指接受基金管理人委托，为其提供投资建议等服务的机构。（）---试卷答案一、单项选择题1.B2.C3.B4.D5.B6.C7.A8.D9.D10.B11.D12.A13.C14.B15.A16.B17.D18.D19.D20.A21.B22.D23.D24.D25.D26.D27.D28.B29.D30.D31.C32.B33.D34.D35.D36.D37.D38.D39.D40.D41.B42.B43.D44.D45.D46.D47.C48.A49.B50.A51.C52.D53.D54.C55.A56.D57.B58.B59.D60.C二、多项选择题61.ABCE62.ABCE63.ABCD64.ABCE65.ABCDE66.ACD67.ABCD68.ABCDE69.ABCD70.AB71.ACE72.ABCE73.ABCDE74.ABCDE75.ABCD76.ABCDE77.ABE78.ABD79.ABCDE80.ABCDE三、判断题81.是82.否83.否84.是85.是86.是87.是88.否89.是90.是91.是92.是93.是94.是95.是96.是97.是98.是99.是100.是---解析思路一、单项选择题1.证券投资基金是通过发行基金份额汇集投资者资金进行专业投资，共享收益、共担风险的投资工具。故选B。2.按运作方式，基金分为封闭式（份额固定，封闭运作）和开放式（份额不固定，可随时申购赎回）。故选C。3.基金行业协会主要职责是行业自律，规范发展、保护投资者权益、教育引导等。监督管理基金管理人日常运作是中国证监会的职责。故选B。4.基金募集不得超过核准的期限，低于法定最低金额的，应退还资金并加计利息，而不是继续募集。故选D。5.申购通常有锁定期（如7天），赎回一般无锁定期，但认购（购买新基金）期间通常不可赎回。故选B。6.销售基金应遵循公开透明、投资者适当性、规范运作、保护投资者利益等原则。“收益最大化”不是合规原则，可能损害投资者利益。故选C。7.投资者适当性要求销售机构确保基金产品风险与投资者风险承受能力匹配。故选A。8.基金管理人主要职责是投资管理，而不是份额交易申报。份额交易通常通过交易所或代销机构进行，由其申报。故选D。9.内部控制制度应覆盖投资决策、财务、信息、监察稽核、持有人权益保护等多个方面。故选D。10.投资运作原则强调分散风险、遵守纪律和风险控制。集中投资会放大风险。故选B。11.货币市场基金投资风险最低，通常投资于短期、高流动性、低风险资产。股票型基金风险最高。故选D。12.基金资产估值的目的是计算基金份额净值，这是确定申购、赎回价格的基础。故选A。13.基金费用计提和支付应遵循合理原则，符合市场公允水平，并非越高或越低越好。故选C。14.基金财务会计报告主要采用权责发生制基础编制。故选B。15.基金信息披露禁止误导性陈述、虚假记载、遗漏重要信息等行为。故选A。16.招募说明书是基金合同生效前向投资者披露的最重要的法律文件，是投资者参与投资决策的基础。故选B。17.基金季度报告主要披露当期基金运作情况，通常包含投资组合报告、持有人结构简报等，但不含完整的财务会计报告全文。故选D。18.基金份额净值每日计算一次，但通常在交易日下午3点后公布，并非实时变动。故选D。19.基金投资组合报告应披露非现金资产明细（如前十大非现金），但通常不披露具体持股数量和成本。故选D。20.QDII基金投资境外，需遵守境外市场所在地的法律。故选A。21.FOF是投资于其他基金的基金，属于间接投资。故选B。22.ETF的交易价格受市场供求影响，会围绕净值波动，并非完全一致。故选D。23.基金托管人主要职责是保管财产、执行指令、监督投资，决定投资策略是基金管理人的权力。故选D。24.基金合同是设立基金的法律依据，对所有相关方均有约束力。故选D。25.基金运作报告通常在年度报告内一并报送。故选D。26.违规行为可能包括行政（罚款、处罚）、民事（赔偿）责任，严重者可能涉及刑事责任。但一般不直接“赋予荣誉称号”。故选D。27.开户需身份证明，如中国居民提供身份证，境外人士提供护照。收入证明非必需。故选D。28.基金合同生效后10日内，需在指定报刊公告。故选B。29.基金份额持有人主要权利包括分配收益、参与会议、转让份额、赎回份额等。对基金财产进行管理是基金管理人的职责。故选D。30.基金资产估值通常在当日进行，具体时间点可能由规则或习惯决定，但核心是每日完成。故选D。31.基金申购和赎回是投资者买卖基金份额的主要方式。故选C。32.基金托管人发现指令违规，有权拒绝执行，并应通知管理人。故选B。33.信息披露必须真实、准确、完整、及时、易解、可比。故选D。34.开放式基金份额可在交易日内随时申购赎回，价格基于当日净值。封闭式基金份额价格受市场供求影响。故选D。35.聘用或解聘投资顾问需通知托管人，并在持有人大会上公告。故选D。36.销售人员培训需覆盖基础知识、适用性、行为规范等。故选D。37.投资组合报告需披露资产比重、非现金资产明细、投资数量和成本等。故选D。38.基金份额持有人大会通常采用一人一票制进行表决。故选C。39.托管人发现管理人投资行为违规，应立即通知管理人，并报告证监会。故选D。40.销售机构应向投资者提供风险揭示书、产品资料概要等。故选D。41.基金份额净值通常在下午3点后计算并报送给托管人和证监会。故选B。42.基金合同生效后10日内，需向证监会报送生效报告。故选B。43.信息披露禁止虚假、误导、遗漏等行为。故选D。44.基金管理费通常逐日计提，按月支付。申购赎回费由投资者承担，并非从基金资产计提。故选D。45.FOF投资标的包括公募基金、私募基金、ETF等。故选D。46.基金托管人发现管理人投资指令违反合同、法规等，应拒绝执行。故选D。47.基金份额持有人大会通常采用一人一票制。故选C。48.信息披露的真实性原则要求内容真实准确。故选A。49.基金资产负债表通常每日编制。故选E。50.基金投资顾问提供投资建议等服务。故选A。51.基金代销机构需向证监会办理登记。故选C。52.基金合同对所有相关方均有法律约束力。故选D。53.基金资产净值=资产总值-负债总额。故选D。54.基金份额净值是计算申购、赎回价格的基础，而非交易价格。故选C。55.违反《证券投资基金法》的信息披露义务，需承担行政、民事甚至刑事责任。故选A。56.基金管理人应建立健全财产保管、投资运作、信息披露、内部治理等制度。故选D。57.基金管理人应在受理赎回申请后7个工作日内支付，而非每日。故选B。58.基金合同生效后10日内，需公告管理人、托管人信息。故选B。59.销售人员的考核奖惩不应与其违规行为挂钩，而应与合规情况挂钩。故选D。60.修改基金合同需经持有人大会审议通过，并报告证监会。故选D。二、多项选择题61.证券投资基金具有集合理财、专业管理、组合投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明等特点。“投资灵活、交易便捷”并非其核心特点，其强调的是专业性和规范性。故选ABCE。62.基金行业协会的职责包括教育和引导、自律规则制定、纠纷调解、行业研究、培训等。监督管理是监管机构（证监会）的职责。故选ABCE。63.基金募集申请文件通常包括招募说明书、基金合同草案、托管协议草案、管理人确认意见等。基金管理人经营状况在申请材料中会有体现，但不是文件直接名称。故选ABCD。64.基金销售机构需建立风险评估、客户适当性管理、销售流程、费用、信息管理等制度，以规范销售行为，保护投资者。故选ABCE。65.基金管理人内部控制制度应涵盖投资决策流程与风险控制、财务、信息、监察稽核、持有人权益保护等方面。故选ABCDE。66.基金投资运作原则强调分散投资（降低风险）、投资纪律（规范操作）、风险控制（保障安全）。集中投资会加大风险，不符合稳健投资原则。故选ACD。67.基金费用包括管理费（按日计提，按月支付）、托管费（按日计提，按季支付）、销售服务费（通常从基金资产计提）、申购费、赎回费。资产管理费不是基金费用。故选ABCD。68.基金信息披露的要素包括：事件（信息披露的主体）、信息（披露的内容）、披露（披露的方式和对象）、对象（信息接收方）、方式（披露途径）。故选ABCDE。69.基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述、遗漏重要信息、违反真实性、准确性、完整性、及时性原则的内容。故选ABCD。70.QDII基金投资境外，需遵守境外市场所在国的法律、中国的法律法规以及证监会相关规定。故选AB。71.基金中基金（FOF）投资其他基金，可以分散投资风险，但并不保证提高收益，成本可能因分层级费用而增加。故选ACE。72.基金托管人职责包括：安全保管基金财产、执行管理人指令（在权限内）、监督管理人投资运作、处理财产清算交割等。评估投资业绩通常是管理人的职责。故选ABE。73.基金合同应载明基金名称、管理人、托管人、运作方式、份额持有人权利义务、净值计算方法等核心内容。故选ABCDE。74.基金信息披露的易解性原则要求披露内容简明易懂，便于投资者理解。故选ABCDE。75.基金销售机构应遵循公开透明、投资者适当性、规范运作、保护投资者利益等原则。故选ABCD。76.基金管理人通常在每个交易日（通常指业务日）编制资产负债表。故选ABCDE。77.基金投资顾问提供投资建议、财务建议、风险评估等服务。资产配置通常由基金管理人根据投资策略进行，而非投资顾问直接提供。故选ABE。78.基金份额持有人大会的职权包括：决定基金扩募、合并、修改基金合同、解散基金等重大事项。故选ABD。79.基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、易解性、可比性都是基本原则。故选ABCDE。80.基金管理人、托管人、销售机构及其工作人员应忠实于份额持有人利益，遵守法规，不得利用职务之便谋取私利，不得泄露未公开信息，不得损害投资者利益。故选ABCDE。三、判断题81.是。基金募集需经中国证监会批准后才能进行。82.否。开放式基金可随时申购赎回，但封闭式基金份额固定，需在封闭期内交易。83.否。基金份额的申购和赎回业务通常由基金管理人委托基金销售机构办理。84.是。基金托管人有责任监督基金管理人，如发现投资指令违反法律法规，应拒绝执行，并及时通知管理人。85.是。基金信息披露必须真实、准确、完整、及时，不得进行欺诈性陈述，保护投资者知情权。86.是。基金合同是设立基金的法律文件，规定了各方权利义务，具有法律约束力。87.是。基金份额净值是计算申购价格和赎回价格的基础。88.否。基金投资组合报告通常披露现金明细，但可能不披露前十大非现金资产明细或具体持股数量和成本。故选否。89.是。基金份额持有人大会可以通过现场会议、书面形式或网络投票等方式召开。90.是。基金管理人通常在每个交易日对基金资产进行估值。91.是。基金托管人有监督职责，发现管理人行为违规，应立即通知管理人，并向中国证监会报告。92.是。基金销售机构应向投资者提供风险揭示文件，如风险揭示书、产品资料概要等。93.是。基金管理人通常在每个交易日对基金资产进行估值。94.是。基金合同生效后，修改合同需经持有人大会审议通过，并报告中国证监会。95.是。基金管理人应建立健全内部治理制度，确保基金财产安全和合规运作。96.是。基金销售机构需向中国证监会办理基金代销机构登记。97.是。基金合同生效后，管理人、托管人和份额持有人即具有相应的权利义务。98.是。基金信息披露禁止对投资业绩进行预测，避免误导投资者。99.是。基金管理人通常在每个交易日编制基金资产负债表。100.是。基金投资顾问是指接受基金管理人委托，为其提供投资建议等服务的机构。---试卷分析报告一、试卷特点分析1.题型多样，覆盖全面：本试卷模拟了证券从业资格考试客观题题型（单项选择、多项选择、判断题），内容覆盖了《基金业务》科目的核心知识点，体现了较强的全面性。2.重点突出，难度适中：试卷内容侧重于基础概念、法规条文、业务流程和操作规范，题型分布均衡