2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库含答案

2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案)一、单选题1.以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？()A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.正常的银行储蓄业务D.以虚假宣传造势答案：C解析：非法集资通常会采用承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等手段来吸引投资者，而正常的银行储蓄业务是受监管的合法金融活动，不属于非法集资手段。2.非法吸收公众存款罪中，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在（）以上的，应当依法追究刑事责任。()A.20万元B.30万元C.50万元D.100万元答案：A解析：根据相关法律规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应当依法追究刑事责任。3.以下关于P2P平台的说法，错误的是（）。()A.正规P2P平台只是信息中介B.所有P2P平台都是非法金融机构C.有些P2P平台打着“金融创新”旗号进行非法集资D.P2P平台应该严格遵守相关监管规定答案：B解析：正规的P2P平台是作为信息中介存在的，只要严格遵守相关监管规定，是合法的金融创新模式。但确实存在一些P2P平台打着“金融创新”旗号进行非法集资等非法活动，并非所有P2P平台都是非法金融机构。4.某人通过网络平台发布虚假的投资理财项目，吸引大量投资者投入资金后携款潜逃，该行为构成（）。()A.诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.合同诈骗罪答案：C解析：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。题中某人通过发布虚假投资理财项目吸引投资者资金并携款潜逃，符合集资诈骗罪的构成要件。5.非法金融活动的受害者主要是（）。()A.金融机构B.政府部门C.普通民众D.企业答案：C解析：非法金融活动往往通过各种手段吸引普通民众参与，普通民众由于缺乏专业的金融知识和风险意识，容易成为受害者。虽然金融机构、企业等也可能受到影响，但从受害者的主要群体来看，是普通民众。6.防范非法金融活动，最关键的是（）。()A.依靠政府监管B.金融机构自律C.提高公众的金融素养和风险意识D.媒体的宣传报道答案：C解析：政府监管、金融机构自律和媒体宣传报道都对防范非法金融活动有重要作用，但最关键的是提高公众的金融素养和风险意识，让公众能够识别非法金融活动，自觉远离。7.以下哪种投资方式风险相对较低？()A.投资股票B.投资期货C.购买国债D.参与非法集资答案：C解析：股票和期货市场波动较大，风险较高；非法集资本身就是非法的，存在极大风险；而国债是由国家信用担保的，风险相对较低。8.某公司以“原始股”为诱饵，向社会公众发售股票，承诺上市后可获得高额回报，但实际上该公司根本不具备上市条件，这属于（）。()A.欺诈发行股票罪B.擅自发行股票罪C.非法经营罪D.虚假广告罪答案：B解析：擅自发行股票罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券的行为。该公司以“原始股”为诱饵向社会公众发售股票，且不具备上市条件，属于擅自发行股票的行为。9.发现身边有非法金融活动线索，应该向（）举报。()A.公安机关B.金融监管部门C.行业协会D.以上都可以答案：D解析：公安机关、金融监管部门和行业协会都可以接受非法金融活动线索的举报。公安机关负责打击违法犯罪行为；金融监管部门负责对金融市场进行监管；行业协会可以对行业内的非法行为进行调查和处理。10.以下关于虚拟货币的说法，错误的是（）。()A.虚拟货币交易不受法律保护B.有些虚拟货币被用于非法集资等非法活动C.虚拟货币是一种合法的投资工具D.虚拟货币价格波动较大，风险极高答案：C解析：虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。虚拟货币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，也不是合法的投资工具。二、多选题1.非法集资的常见形式有（）。A.养老领域非法集资B.民间投融资非法集资C.消费返利非法集资D.虚拟货币非法集资答案：ABCD解析：养老领域非法集资常以“养老服务”“养老项目”等为幌子；民间投融资非法集资打着“投资咨询”“资产管理”等旗号；消费返利非法集资承诺高额消费返利；虚拟货币非法集资利用虚拟货币的概念进行诈骗，这些都是非法集资的常见形式。2.非法金融活动的危害包括（）。A.破坏金融秩序B.损害群众利益C.影响社会稳定D.阻碍经济发展答案：ABCD解析：非法金融活动扰乱了正常的金融市场秩序，使得资金不能合理配置；导致大量群众财产受损；引发社会不稳定因素；对整个经济的健康发展也会产生阻碍作用。3.防范非法金融活动的措施有（）。A.加强金融知识普及教育B.提高风险意识和自我保护能力C.谨慎对待高收益投资承诺D.增强对非法金融活动的识别能力答案：ABCD解析：加强金融知识普及教育可以让公众了解金融市场和金融产品；提高风险意识和自我保护能力能使公众在面对金融活动时更加谨慎；谨慎对待高收益投资承诺可以避免陷入非法集资陷阱；增强对非法金融活动的识别能力能从源头上防范风险。4.以下属于非法金融机构的有（）。A.未经批准擅自设立的从事金融业务的机构B.假冒正规金融机构名义开展业务的组织C.超出核准范围经营金融业务的机构D.合法注册但经营不善的金融机构答案：ABC解析：未经批准擅自设立、假冒正规金融机构名义和超出核准范围经营金融业务的机构都属于非法金融机构。合法注册但经营不善的金融机构不属于非法金融机构范畴。5.非法金融活动的特点包括（）。A.隐蔽性强B.欺骗性大C.涉及面广D.危害严重答案：ABCD解析：非法金融活动往往采用各种手段隐藏其真实目的，具有很强的隐蔽性；通过虚假宣传等方式欺骗投资者，欺骗性大；涉及不同地区、不同群体，涉及面广；一旦爆发，会对个人、社会和经济造成严重危害。6.为了避免陷入非法金融活动，投资者应该（）。A.不轻易相信陌生人的投资建议B.不参与不了解的投资项目C.不贪图过高的投资回报D.不随意泄露个人金融信息答案：ABCD解析：不轻易相信陌生人的投资建议可以避免被误导；不参与不了解的投资项目能降低风险；不贪图过高的投资回报可以远离非法集资陷阱；不随意泄露个人金融信息能防止个人信息被用于非法金融活动。7.打击非法金融活动的主体包括（）。A.公安机关B.金融监管部门C.司法机关D.行业协会答案：ABCD解析：公安机关负责对非法金融活动进行侦查和打击；金融监管部门负责对金融市场进行监督管理；司法机关负责对非法金融活动进行审判；行业协会可以对行业内的非法行为进行自律管理和监督。8.以下哪些行为可能是非法金融活动的迹象？（）A.承诺超高回报率B.要求快速转账汇款C.宣传内容模糊不清D.没有合法的经营资质答案：ABCD解析：承诺超高回报率不符合正常的金融市场规律；要求快速转账汇款可能是为了防止投资者反悔；宣传内容模糊不清可能是为了掩盖非法目的；没有合法的经营资质则说明其从事金融活动是非法的。9.非法金融活动可能涉及的罪名有（）。A.非法吸收公众存款罪B.集资诈骗罪C.非法经营罪D.诈骗罪答案：ABCD解析：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪和诈骗罪在非法金融活动中都可能涉及。非法吸收公众存款罪主要针对非法吸收资金的行为；集资诈骗罪强调以非法占有为目的非法集资；非法经营罪涉及未经许可从事金融业务等；诈骗罪则涵盖了各种以欺骗手段获取他人财物的行为。10.防范非法金融活动，政府部门可以采取的措施有（）。A.加强监管执法力度B.完善法律法规C.开展宣传教育活动D.建立健全监测预警机制答案：ABCD解析：加强监管执法力度可以及时打击非法金融活动；完善法律法规能为打击非法金融活动提供法律依据；开展宣传教育活动可以提高公众的防范意识；建立健全监测预警机制能提前发现非法金融活动的迹象。三、填空题1.非法集资的四大特征为非法性、______、利诱性、社会性。答案：公开性2.金融消费者在购买金融产品时，应仔细阅读______，了解产品的风险和收益情况。答案：合同条款3.非法金融活动不仅会造成个人财产损失，还会对______和社会稳定造成严重影响。答案：金融秩序4.防范非法金融活动，要树立正确的______观念，不盲目追求高收益。答案：投资理财5.《防范和处置非法集资条例》自______年______月______日起施行。答案：2021年5月1日6.发现非法金融活动线索，应及时向______或相关部门举报。答案：公安机关7.正规金融机构在开展业务时，会严格遵守______和监管要求。答案：法律法规8.非法金融活动往往以______为诱饵，吸引投资者投入资金。答案：高额回报9.提高______是防范非法金融活动的重要手段之一。答案：金融素养10.金融市场存在各种风险，投资者应根据自己的______和风险承受能力选择合适的投资产品。答案：财务状况四、判断题1.只要是承诺高收益的投资项目都是非法金融活动。()答案：×解析：虽然承诺高收益是非法金融活动常见的诱饵，但不能一概而论地认为所有承诺高收益的投资项目都是非法金融活动。一些高风险的投资产品可能会有较高的潜在收益，但同时也伴随着高风险。判断一个投资项目是否合法，需要综合多方面因素进行考量。2.非法金融活动只会影响个人，不会对社会造成危害。()答案：×解析：非法金融活动不仅会导致个人财产损失，还会破坏金融秩序，影响社会稳定，引发一系列社会问题，对社会造成严重危害。3.参与非法集资的资金不受法律保护。()答案：√解析：非法集资是非法行为，参与者投入的资金本身就是基于非法的活动，不受法律保护。4.老年人更容易成为非法金融活动的受害者。()答案：√解析：老年人金融知识相对匮乏，风险意识较弱，且更容易被一些虚假宣传所迷惑，因此更容易成为非法金融活动的受害者。5.只要是在金融机构工作的人推荐的投资项目都是安全可靠的。()答案：×解析：即使是金融机构工作人员推荐的投资项目，也不能保证绝对安全可靠。金融市场本身存在风险，而且可能存在个别工作人员为了个人利益推荐不适合投资者的项目，甚至参与非法金融活动的情况。6.网络借贷平台都存在非法集资风险。()答案：×解析：正规的网络借贷平台作为信息中介，在遵守相关监管规定的情况下是合法的金融创新模式。只有那些违规操作、打着网络借贷旗号进行非法集资等非法活动的平台才存在风险。7.购买理财产品时，不需要关注产品的风险等级。()答案：×解析：产品的风险等级是评估理财产品风险程度的重要指标，投资者在购买理财产品时，必须关注产品的风险等级，并根据自己的风险承受能力进行选择。8.非法金融活动的手段越来越隐蔽，难以识别。()答案：√解析：随着监管力度的加强，非法金融活动的组织者不断变换手段，使其更加隐蔽，增加了识别的难度。9.防范非法金融活动只是政府和金融机构的责任。()答案：×解析：防范非法金融活动是全社会的共同责任，不仅需要政府和金融机构的努力，公众自身也需要提高防范意识和识别能力，积极参与防范工作。10.只要不参与非法集资，就不会受到非法金融活动的影响。()答案：×解析：非法金融活动可能会对整个金融市场和社会秩序造成影响，即使个人不参与非法集资，也可能会受到其间接影响，如金融市场波动、社会不稳定等。五、简答题1.简述非法集资的常见手段。(1).承诺高额回报：以远高于正常投资回报率的承诺吸引投资者，如年化收益率高达20%甚至更高。(2).编造虚假项目：虚构根本不存在或不具有实际盈利能力的项目，如虚假的矿业开发、高科技项目等。(3).虚假宣传造势：利用媒体、网络等进行虚假宣传，夸大项目的前景和收益，或者假冒知名企业、专家等进行背书。(4).亲情诱骗：利用亲戚、朋友之间的信任关系，诱导其参与非法集资。(5).消费返利：以购物返还高额现金或积分等为诱饵，吸引消费者投入资金。2.分析非法金融活动对社会的危害。(1).破坏金融秩序：非法金融活动扰乱了正常的金融市场秩序，导致资金流向不合理，影响金融资源的有效配置。(2).损害群众利益：大量投资者的资金被骗取，造成个人财产损失，甚至可能导致家庭破裂、生活陷入困境。(3).影响社会稳定：非法金融活动引发的群体性事件可能会影响社会的和谐稳定，增加社会管理成本。(4).阻碍经济发展：非法金融活动使得资金无法投入到实体经济中，影响企业的正常生产经营和经济的健康发展。3.说明普通民众如何防范非法金融活动。(1).加强金融知识学习：了解基本的金融市场知识、投资产品和金融法规，提高自身的金融素养。(2).提高风险意识：不贪图高收益，牢记“高收益意味着高风险”，对承诺超高回报率的投资项目保持警惕。(3).谨慎对待投资建议：不轻易相信陌生人的投资推荐，尤其是通过电话、网络等方式主动联系的投资信息。(4).核实机构资质：在参与任何金融活动前，核实相关金融机构或项目是否具有合法的经营资质。(5).