2025年证券从业资格基础过关模拟题

2025年证券从业资格基础过关模拟题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题：下列选项中，只有一项符合题意。1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本积聚功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产配置功能2.我国证券市场的上市基本条件中，对发行人股本总额的要求是？A.不少于人民币500万元B.不少于人民币3000万元C.不少于人民币1亿元D.上市前股本总额不少于人民币3000万元，且公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。3.下列哪种证券品种通常被认为风险最低？A.股票B.公司债券C.金融债券D.政府债券4.我国证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务的中介机构，其设立需要经过哪个机构的批准？A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国人民银行D.最高人民法院5.证券公司为客户办理证券买卖业务，收取的佣金属于其哪种收入？A.利息收入B.手续费收入C.投资收益D.营业收入6.基金管理人应当坚持的原则不包括？A.客户利益至上原则B.公开透明原则C.实际操作原则D.自我约束原则7.证券交易过程中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这主要体现了证券市场监管的哪种目标？A.维护市场公平B.保护投资者利益C.稳定证券价格D.促进市场发展8.下列关于证券自营业务的描述，哪一项是正确的？A.证券公司可以接受客户委托代为客户进行证券自营买卖B.自营业务的投资范围受到严格限制，只能投资于上市股票C.自营业务的规模和比例受到监管机构的严格限制D.自营业务的风险由客户承担9.股票的估值方法中，不属于相对估值法的是？A.市盈率法B.市净率法C.现金流量折现法D.股息率法10.我国证券公司从事资产管理业务，其发行的资产管理产品投资于单一借款人及其关联方的资产余额，合计不得超过其资产管理规模的？A.5%B.10%C.15%D.20%11.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于多少人民币？A.2亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元12.证券投资分析中，关注宏观经济指标、行业动态和公司基本面的分析属于哪种分析流派？A.技术分析流派B.学术分析流派C.基本分析流派D.心理分析流派13.下列哪种金融工具属于衍生金融工具？A.股票B.债券C.期货合约D.国库券14.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务，其本质是？A.代客理财B.提供投资建议C.代理买卖证券D.自营证券交易15.证券市场的有效性程度越高，意味着？A.价格发现功能越弱B.信息披露越不充分C.市场效率越高，资源配置越合理D.交易成本越高二、多项选择题：下列选项中，至少有两项符合题意。1.证券市场的功能包括？A.资本配置功能B.风险管理功能C.价格发现功能D.资产保值增值功能2.我国公司法规定，股份有限公司发行新股，必须符合的条件包括？A.公司资本维持不变B.具有良好的盈利能力C.公司财务状况良好D.具有持续盈利能力，但不限于最近三年内净利润为正3.债券的票面要素通常包括？A.债券面值B.债券利率C.债券期限D.付息方式4.证券公司的主要业务类型包括？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务5.证券登记结算机构的主要职能包括？A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.提供交易信息6.证券投资者可以获得的收益主要来源于？A.股息红利B.债券利息C.证券买卖差价D.证券投资咨询费7.证券市场监管的目标包括？A.维护市场秩序B.保护投资者合法权益C.促进资本市场健康发展D.确保证券价格持续上涨8.基金资产净值的计算涉及？A.基金总资产B.基金总负债C.基金份额总数D.基金管理人费用9.证券交易规则的主要内容可能包括？A.交易时间B.交易单位C.申报价格最小变动单位D.涨跌停板限制10.证券投资分析的基本分析内容包括？A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术图形分析三、判断题：判断下列说法的正误。1.证券发行市场也称为一级市场，是已发行证券进行买卖的场所。（）2.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用包销或者代销方式。（）3.基金托管人是指负责基金财产保管、执行基金管理人投资指令、监督基金管理人投资运作的机构。（）4.证券自营业务是指证券公司用自有资金或者依法筹集资金进行的证券买卖活动。（）5.内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券价格产生重大影响的信息。（）6.股票的市盈率是衡量公司盈利能力的重要指标，市盈率越高越好。（）7.证券公司为客户办理融资融券业务，必须以自己的名义开设融资专用账户和融券专用账户。（）8.证券投资咨询业务是指证券公司及其从业人员为客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或者建议。（）9.证券市场的层次性结构是指证券市场按照发行证券的性质、规模、交易场所等不同，分为不同的发展阶段。（）10.证券登记结算机构负责证券账户的设立、注销，以及证券的过户登记。（）---试卷答案一、单项选择题1.D解析：证券市场的基本功能是资本积聚功能、资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。资产配置功能更偏向于投资管理层面的概念，而非证券市场的基本功能。2.D解析：这是根据中国证监会相关规定和《公司法》对股份有限公司上市条件的具体要求。3.D解析：政府债券由政府发行，信用风险通常被认为最低。公司债券和金融债券的信用风险相对较高，股票的风险则更高。4.B解析：根据《证券法》等法律法规规定，证券登记结算机构的设立需要经过中国证监会的批准。5.B解析：证券公司办理证券买卖业务收取的佣金是其手续费收入的主要组成部分。6.C解析：基金管理人应坚持客户利益至上、公开透明、公平公正、诚实守信、专业尽职等原则。“实际操作原则”并非基金管理人应坚持的核心原则。7.A解析：禁止利用内幕信息进行交易，是为了维护证券交易公平，防止内幕人员获取不正当利益，体现了维护市场公平的目标。8.C解析：A项，自营业务是证券公司用自己的资金买卖证券，不能接受客户委托；B项，自营业务投资范围广泛，不仅限于上市股票；D项，自营业务风险由证券公司自身承担。9.C解析：现金流量折现法（DCF）是通过预测未来现金流量并折现到现值来评估价值，属于绝对估值法。其他选项均属于相对估值法。10.B解析：这是中国证监会关于证券公司资产管理业务风险控制的规定之一。11.B解析：这是根据《证券公司融资融券业务管理办法》等规定对证券公司净资本的要求。12.C解析：基本分析流派关注影响证券价值的宏观经济、行业和公司因素。13.C解析：期货合约是典型的衍生金融工具，其价值依赖于标的资产。14.B解析：证券投资咨询的核心是提供专业的、可操作的证券投资建议。15.C解析：市场有效性高，意味着价格能快速反映所有可用信息，市场资源配置效率更高。二、多项选择题1.ABC解析：证券市场的功能主要包括资本配置功能、风险管理功能、价格发现功能和提供流动性功能。资产保值增值是投资者可能的目标，但不是市场的本质功能。2.BCD解析：A项，公司资本可以增加，如通过增发新股。其他选项均为公司法规定的发行新股的积极条件。3.ABCD解析：这些都是债券票面通常记载的必要要素。4.ABCD解析：这些都是证券公司根据《证券法》等规定可以从事的主要业务类型。5.ABCD解析：这些都是证券登记结算机构的核心职能。6.ABC解析：D项，投资咨询费是证券公司或咨询机构收取的服务费用，不是投资者投资收益的来源。7.ABC解析：D项，监管机构的目标是维护市场秩序、保护投资者、促进健康发展，并非保证价格持续上涨。8.ABC解析：基金资产净值=基金总资产-基金总负债。计算需要总资产、总负债和份额总数。9.ABCD解析：这些都是证券交易规则中的重要内容。10.ABC解析：基本分析包括宏观经济分析、行业分析和公司分析。D项属于技术分析范畴。三、判断题1.×解析：证券发行市场是发行新证券的市场，一级市场；证券交易市场是已发行证券买卖的市场，二级市场。2.√解析：这是《证券法》对证券承销方式的规定。3.√解析：这是对基金托管人职责的准确描述。