2025年基金从业资格《法规》真题解析

2025年基金从业资格《法规》真题解析考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60题）1.根据我国《证券法》的规定，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员不得从事损害基金份额持有人利益的活动的依据是：A.基金合同约定B.中国证监会的要求C.《公司法》相关规定D.基金份额持有人大会决议2.下列关于基金销售适用性的表述中，错误的是：A.基金销售机构应当建立客户适当性管理制度B.向特定非公开募集基金投资者销售基金份额，应当遵守基金合同约定C.基金销售机构应当了解投资者的风险承受能力等级D.基金销售机构可以根据销售费用高低决定是否进行风险承受能力评估3.基金募集申请经注册后，基金管理人应当在基金份额发售前至少（）天开始发售基金份额。A.3B.5C.7D.104.下列不属于基金合同必须记载的事项的是：A.基金运作方式B.基金托管人的职责C.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式D.基金管理人的投资策略5.基金资产托管业务，由基金托管人承担，基金托管人不得将基金资产托管业务全部委托给其他托管人。A.正确B.错误6.基金投资于单只股票的投资金额，不得超过基金资产净值的：A.5%B.10%C.15%D.20%7.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是：A.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则B.基金净值公告应当包括基金资产净值、基金份额净值等信息C.基金招募说明书应当在基金合同生效后30日内披露D.基金定期报告中，年度报告的披露日期不得晚于每年4月30日8.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者他人牟取属于基金份额持有人利益的不正当利益。A.正确B.错误9.下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是：A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成B.基金份额持有人大会可以就基金合同约定的重大事项作出决议C.基金份额持有人大会的表决，实行普通投票表决方式D.基金份额持有人大会决议的作出，需要达到基金份额持有人人数的二分之一以上10.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为中心。A.公开、公平、公正B.客观、真实、准确C.合法、合规、适当D.科学、高效、便捷11.基金募集期间募集的资金属于（）财产。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构12.基金管理人应当建立完善的（）制度，明确基金投资运作的基本原则和投资策略。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务会计13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。A.正确B.错误14.基金销售费用应当合理，并符合中国证监会的有关规定。基金销售机构不得通过（）等方式，变相进行利益输送。A.提供奖励B.降低费率C.折扣D.以上都是15.基金份额持有人有权查阅、复制（）等基金相关资料。A.基金份额净值公告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金财务会计报告16.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是：A.QDII基金投资境外证券，应当遵守中国证监会的规定B.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外证券监管机构的规定C.QDII基金应当定期向中国证监会报告其境外投资情况D.QDII基金可以投资于境外商品类基金17.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保基金信息披露的（）。A.真实性、准确性、完整性、及时性B.公开性、公平性、公正性C.合法性、合规性、适当性D.科学性、高效性、便捷性18.基金从业人员不得泄露因职务便利获取的（）。A.基金份额持有人信息B.基金非公开信息C.基金管理人内部信息D.以上都是19.基金合同期限届满，基金份额持有人大会决定不再续期的，基金管理人应当组织清算基金财产。A.正确B.错误20.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会报送（）等文件。A.基金销售业务资格申请B.基金销售业务计划书C.基金销售业务信息披露制度D.以上都是21.基金投资于证券期货交易所交易的权证，其投资比例不得exceed基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%22.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向（）报告。A.中国证监会B.基金份额持有人大会C.基金管理人董事会D.基金托管人董事会23.基金募集申请经注册后，基金管理人应当在（）日内开始发售基金份额。A.5B.10C.15D.2024.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式应当遵循（）原则。A.公开、公平、公正B.合法、合规、适当C.真实、准确、完整D.科学、高效、便捷25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的规定D.以上都是26.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为中心。A.公开、公平、公正B.客观、真实、准确C.合法、合规、适当D.科学、高效、便捷27.基金募集期间募集的资金属于（）财产。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构28.基金管理人应当建立完善的（）制度，明确基金投资运作的基本原则和投资策略。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务会计29.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。A.正确B.错误30.基金销售费用应当合理，并符合中国证监会的有关规定。基金销售机构不得通过（）等方式，变相进行利益输送。A.提供奖励B.降低费率C.折扣D.以上都是31.基金份额持有人有权查阅、复制（）等基金相关资料。A.基金份额净值公告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金财务会计报告32.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是：A.QDII基金投资境外证券，应当遵守中国证监会的规定B.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外证券监管机构的规定C.QDII基金应当定期向中国证监会报告其境外投资情况D.QDII基金可以投资于境外商品类基金33.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者他人牟取属于基金份额持有人利益的不正当利益。A.正确B.错误34.基金合同期限届满，基金份额持有人大会决定不再续期的，基金管理人应当组织清算基金财产。A.正确B.错误35.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会报送（）等文件。A.基金销售业务资格申请B.基金销售业务计划书C.基金销售业务信息披露制度D.以上都是36.基金投资于证券期货交易所交易的权证，其投资比例不得exceed基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%37.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向（）报告。A.中国证监会B.基金份额持有人大会C.基金管理人董事会D.基金托管人董事会38.基金募集申请经注册后，基金管理人应当在（）日内开始发售基金份额。A.5B.10C.15D.2039.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式应当遵循（）原则。A.公开、公平、公正B.合法、合规、适当C.真实、准确、完整D.科学、高效、便捷40.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的规定D.以上都是41.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为中心。A.公开、公平、公正B.客观、真实、准确C.合法、合规、适当D.科学、高效、便捷42.基金募集期间募集的资金属于（）财产。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构43.基金管理人应当建立完善的（）制度，明确基金投资运作的基本原则和投资策略。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务会计44.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。A.正确B.错误45.基金销售费用应当合理，并符合中国证监会的有关规定。基金销售机构不得通过（）等方式，变相进行利益输送。A.提供奖励B.降低费率C.折扣D.以上都是46.基金份额持有人有权查阅、复制（）等基金相关资料。A.基金份额净值公告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金财务会计报告47.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是：A.QDII基金投资境外证券，应当遵守中国证监会的规定B.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外证券监管机构的规定C.QDII基金应当定期向中国证监会报告其境外投资情况D.QDII基金可以投资于境外商品类基金48.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者他人牟取属于基金份额持有人利益的不正当利益。A.正确B.错误49.基金合同期限届满，基金份额持有人大会决定不再续期的，基金管理人应当组织清算基金财产。A.正确B.错误50.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会报送（）等文件。A.基金销售业务资格申请B.基金销售业务计划书C.基金销售业务信息披露制度D.以上都是51.基金投资于证券期货交易所交易的权证，其投资比例不得exceed基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%52.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向（）报告。A.中国证监会B.基金份额持有人大会C.基金管理人董事会D.基金托管人董事会53.基金募集申请经注册后，基金管理人应当在（）日内开始发售基金份额。A.5B.10C.15D.2054.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式应当遵循（）原则。A.公开、公平、公正B.合法、合规、适当C.真实、准确、完整D.科学、高效、便捷55.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金招募说明书C.中国证监会的规定D.以上都是56.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为中心。A.公开、公平、公正B.客观、真实、准确C.合法、合规、适当D.科学、高效、便捷57.基金募集期间募集的资金属于（）财产。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构58.基金管理人应当建立完善的（）制度，明确基金投资运作的基本原则和投资策略。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务会计59.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。A.正确B.错误60.基金销售费用应当合理，并符合中国证监会的有关规定。基金销售机构不得通过（）等方式，变相进行利益输送。A.提供奖励B.降低费率C.折扣D.以上都是试卷答案1.C解析：依据《中华人民共和国公司法》第一百四十八条规定，董事、监事、高级管理人员应当忠实履行职务，维护公司利益，不得利用职权为自己或者他人谋取属于公司利益的不正当利益。基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员适用此规定。2.D解析：基金销售机构进行基金销售，必须遵循投资者适当性原则，将合适的产品销售给合适的投资者。根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定，销售机构应当了解投资者的风险承受能力等级，并进行匹配销售。选项D的说法违反了适当性原则。3.C解析：根据《证券投资基金法》第五十八条规定，基金募集申请经注册后，基金管理人应当在基金份额发售前至少七日开始发售基金份额。4.D解析：基金合同必须记载的事项包括：基金募集目的、基金名称、基金管理人、基金托管人、基金运作方式、基金份额持有人、基金份额的发售、交易、申购、赎回方式、基金资产净值的计算方法、基金收益分配原则、基金份额持有人大会的召集和表决、基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员的资格和职责等。基金管理人的投资策略属于基金招募说明书的内容，不是基金合同必须记载的事项。5.A解析：根据《证券投资基金法》第五十七条规定，基金资产托管业务，由基金托管人承担，基金托管人不得将基金资产托管业务全部委托给其他托管人。这是对基金托管人资质和业务范围的要求。6.B解析：根据《证券投资基金法》第八十五条规定，基金投资于单只股票的投资金额，不得超过基金资产净值的百分之十。7.C解析：基金招募说明书应当在基金合同生效后三十日内披露。选项C的说法错误，披露时间是合同生效后三十日内，不是合同生效前。8.A解析：根据《证券投资基金法》第一百三十四条规定，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者他人牟取属于基金份额持有人利益的不正当利益。这是基金从业人员禁止行为的规定。9.C解析：基金份额持有人大会的表决，实行按照基金份额总数计算加权表决权的比例表决方式，而不是普通投票表决方式。选项C的说法错误。10.C解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循合法、合规、适当的原则，以投资者利益为中心。11.C解析：根据《证券投资基金法》第五十七条规定，基金募集期间募集的资金属于基金财产。12.B解析：基金管理人应当建立完善的内部控制制度，明确基金投资运作的基本原则和投资策略。13.A解析：根据《证券投资基金法》第五十九条规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。14.D解析：基金销售费用应当合理，并符合中国证监会的有关规定。基金销售机构不得通过提供奖励、降低费率、折扣等方式，变相进行利益输送。15.B解析：根据《证券投资基金法》第八十二条规定，基金份额持有人有权查阅、复制基金合同、基金招募说明书、基金合同生效后每六个月更新的招募说明书、基金份额持有人大会决议、基金资产净值报告、基金财务会计报告和基金定期报告等基金相关资料。16.D解析：根据中国证监会对QDII基金投资范围的规定，QDII基金可以投资于境外证券，但不得投资于商品类基金和金融衍生品（获得中国证监会批准的除外）。17.A解析：基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。18.D解析：根据《证券投资基金法》第一百三十四条规定，基金从业人员不得泄露因职务便利获取的基金份额持有人信息、基金非公开信息、基金管理人内部信息。19.A解析：根据《证券投资基金法》第五十四条规定，基金合同期限届满，基金份额持有人大会决定不再续期的，基金管理人应当组织清算基金财产。20.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会报送基金销售业务资格申请、基金销售业务计划书、基金销售业务信息披露制度等文件。21.B解析：根据《证券投资基金法》第八十五条规定，基金投资于证券期货交易所交易的权证，其投资比例不得exceed基金资产净值的百分之