证劵从业资格证考试提纲及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证劵从业资格证考试提纲及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司从业人员在处理客户信息时，以下哪种行为是违反《证券业从业人员执业行为准则》的？（）

A.按客户要求将个人持仓信息告知同事

B.在合规范围内向客户解释市场波动原因

C.未经客户同意，将客户交易策略用于自身投资

D.按规定向监管部门报告异常交易行为

2.根据我国《公司法》，股份有限公司发起人人数的最低要求是？（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

3.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.大额存单

4.证券公司开展融资融券业务时，客户保证金比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低要求为？（）

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

6.以下哪种情形可能导致证券公司被采取限制业务措施？（）

A.首次公开发行审核通过率低于行业平均水平

B.未按规定履行投资者适当性管理义务

C.每年组织两次合规培训

D.主动退市一家上市子公司

7.《证券公司投资者适当性管理办法》中，“风险承受能力”是指？（）

A.投资者的财务状况

B.投资者的风险偏好

C.投资者的投资经验

D.以上都是

8.证券公司内幕信息知情人登记义务的期限是？（）

A.自知悉内幕信息之日起至该信息公开之日止

B.自内幕信息产生之日起至该信息泄露之日止

C.自内幕信息披露之日起一年内

D.自公司成立之日起三年内

9.以下哪种行为属于内幕交易？（）

A.投资者根据上市公司公告信息进行投资

B.证券从业人员利用职务便利获取内幕信息后立即卖出证券

C.上市公司高管在信息泄露前卖出个人持股

D.证券分析师在未披露前提下撰写研究报告

10.根据《证券登记结算管理办法》，A股股票的过户费收费标准由谁制定？（）

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.证券公司

11.证券公司债券的信用评级低于哪个等级时，发行人需暂停发行？（）

A.AA-

B.BBB+

C.BB-

D.CC

12.《证券公司风险控制指标管理办法》中，“风险覆盖率”是指？（）

A.净资本/风险覆盖率≥100%

B.净资本/资本杠杆率≥100%

C.净资本/负债覆盖率≥200%

D.净资本/净资产收益率≥10%

13.证券公司开展私募业务时，合伙人人数上限是？（）

A.50人

B.100人

C.200人

D.300人

14.以下哪种情形属于《证券法》规定的“操纵市场”行为？（）

A.投资者通过集中资金优势连续买卖某股票

B.上市公司公告业绩预告

C.证券公司发布行业研究报告

D.投资者根据内幕信息进行交易

15.证券公司聘请外部审计机构时，更换审计机构需要经过哪个部门审批？（）

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.注册地证监局

16.根据《证券公司内部控制指引》，内部控制的基本原则不包括？（）

A.全面性

B.重要性

C.责任明确

D.超越性

17.证券公司董事会对公司合规经营负什么责任？（）

A.管理日常合规工作

B.批准重大合规决策

C.监督合规部门运作

D.承担行政法律责任

18.《证券公司融资融券业务管理办法》中，可从事融资融券业务的客户需满足什么条件？（）

A.实际资产不低于50万元

B.最近6个月日均证券市值不低于10万元

C.具备2年以上投资经验

D.以上都是

19.证券公司因违规行为被处以罚款后，3年内再次发生同类问题，监管可能采取什么措施？（）

A.限制高管薪酬

B.暂停部分业务

C.强制重组

D.吊销牌照

20.根据《证券公司章程指引》，证券公司章程必须明确？（）

A.董事会构成

B.股东权利义务

C.内部控制制度

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从业人员必须遵守的职业道德规范包括？（）

A.诚实守信

B.客户至上

C.避免利益冲突

D.收受客户礼品

22.《证券公司风险控制指标管理办法》中，核心风险指标包括？（）

A.净资本

B.净资本与风险覆盖率

C.资本杠杆率

D.净资本与负债比例

23.证券公司因内幕交易被处罚时，可能涉及的责任主体有？（）

A.违法当事人

B.直接负责的主管人员

C.其他知情人员

D.证券公司

24.以下哪些属于《证券法》规定的证券交易场所？（）

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国期货交易所

D.北京证券交易所

25.证券公司开展资产管理业务时，投资限制包括？（）

A.风险准备金提取比例

B.单一客户投资比例限制

C.风险警示线设置

D.累计投资比例上限

26.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司需建立的风险管理制度包括？（）

A.风险识别评估制度

B.风险预警机制

C.风险处置预案

D.风险责任追究制度

27.证券公司从业人员在禁止性行为方面包括？（）

A.未经批准发行证券

B.泄露客户信息

C.利用自己的信息优势交易

D.接受客户证券作为担保

28.以下哪些属于《证券公司投资者适当性管理办法》中的“特殊产品”？（）

A.券商收益互换

B.上市公司可转债

C.股指期货

D.定向增发股票

29.证券公司合规部门的主要职责包括？（）

A.制定合规政策

B.监督业务合规性

C.处理违规事件

D.组织合规培训

30.根据《证券公司内部控制指引》，内部控制的要素包括？（）

A.组织架构

B.信息沟通

C.职责分工

D.内部审计

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司董事会对公司合规经营负最终责任。（）

32.融资融券业务的维持担保比例不得低于150%。（）

33.证券公司从业人员可以直接或间接为客户提供投资建议。（）

34.内幕信息是指尚未公开的对证券价格有重大影响的信息。（）

35.证券公司债券的发行利率不得超过同期国债利率。（）

36.证券公司开展私募业务时，可以接受银行存款作为资金来源。（）

37.证券公司董事会会议每季度至少召开一次。（）

38.证券公司从业人员离职后1年内不得从事同类业务。（）

39.投资者适当性管理要求“了解你的客户”和“了解你的产品”。（）

40.证券公司风险覆盖率低于100%时，将面临监管处罚。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从业人员不得___与其职务有关的__或__进行交易。

42.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营___业务，注册资本不得低于___万元。

43.证券公司开展融资融券业务时，客户信用证券账户不得用于___或___。

44.内幕信息知情人是指可能___或___内幕信息的___。

45.证券公司内控系统应实现___与___的有效分离。

46.投资者适当性管理要求证券公司建立___和___两个维度的匹配标准。

47.证券公司从业人员___直接或间接利益输送，___收受客户财物。

48.证券公司经营证券承销与保荐业务，净资本不得低于___万元。

49.证券公司内幕交易行为可能导致___和___两种法律责任。

50.根据《证券法》，证券交易场所不得___证券交易价格。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券公司从业人员“回避原则”的主要内容。

52.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，如何界定“风险等级较高产品”？

53.证券公司风险控制指标管理中，“流动性覆盖率”的最低要求是多少？其计算公式是什么？

54.简述证券公司内幕信息知情人登记管理的三个关键环节。

55.证券公司内部控制的基本原则有哪些？

六、案例分析题（共25分）

某证券公司投行部门员工张某，在负责某上市公司IPO项目期间，发现公司财务总监李某私下持有大量未披露的原始凭证。张某在得知公司即将发布业绩预告前，将相关财务数据泄露给其个人关系密切的私募基金客户，该客户在信息公告前买入该股票并获利。事后调查发现，张某未按规定登记内幕信息知情人，且公司也未建立有效的内幕信息传递管控机制。

问题：

（1）本案中，张某的行为是否构成内幕交易？请说明理由。

（2）分析该证券公司在内幕信息管理方面存在的哪些问题？

（3）若张某被处以行政罚款50万元，公司是否需要承担相应责任？说明依据。

（4）针对类似问题，证券公司应如何完善内幕信息管理制度？

参考答案及解析

一、单选题

1.C

解析：根据《证券业从业人员执业行为准则》第8条，从业人员不得泄露客户信息或利用职务便利谋取不正当利益，C选项违反了此规定。A选项属于正常工作协作，B选项在合规范围内，D选项属于合规报告义务。

2.B

解析：根据《公司法》第77条，设立股份有限公司，发起人人数不得少于2人，但允许通过募集方式设立，因此最低为2人。

3.C

解析：根据《期货交易管理条例》，期货合约属于衍生金融工具，具有杠杆效应。股票和债券属于基础金融工具，大额存单属于银行存款类产品。

4.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，客户保证金比例不得低于100%。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第6条，经营证券承销与保荐业务，注册资本不得低于2亿元。

6.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第45条，未按规定履行投资者适当性管理义务属于限制业务措施的情形。A选项属于正常业绩表现，C选项属于合规履职，D选项属于企业战略调整。

7.D

解析：根据《证券公司投资者适当性管理办法》第3条，“风险承受能力”综合考虑财务状况、风险偏好和投资经验。

8.A

解析：根据《证券法》第54条，内幕信息知情人自知道或应当知道内幕信息之日起，至该信息公开之日止不得买卖相关证券。

9.C

解析：根据《证券法》第80条，上市公司高管持有未公开信息并在泄露前卖出证券属于内幕交易。A选项属于公开信息交易，B选项是合规行为，D选项属于研究工作。

10.C

解析：根据《证券登记结算管理办法》第15条，过户费由登记结算公司制定收费标准。

11.C

解析：根据《证券公司债券发行与交易管理办法》，信用评级低于BB-的债券需暂停发行。

12.A

解析：“风险覆盖率”指净资本/风险覆盖指标，要求≥100%。

13.C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合伙人人数不超过200人。

14.A

解析：根据《证券法》第86条，集中资金优势连续买卖属于操纵市场行为。

15.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第29条，更换审计机构需向中国证监会报备。

16.D

解析：内部控制的基本原则包括全面性、重要性、制衡性、责任明确、适应性、持续改进。

17.D

解析：根据《公司法》第123条，董事会对公司合规经营承担监督责任，具体管理由合规部门负责。

18.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，需同时满足资产、市值和投资经验三个条件。

19.B

解析：根据《证券法》第210条，连续违规将采取限制业务措施。

20.D

解析：章程必须明确组织架构、股东权利义务和内部控制制度。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券业从业人员执业行为准则》，职业道德规范包括诚实守信、客户至上、利益冲突回避。D选项违反了禁止收受礼品的规定。

22.ABC

解析：核心风险指标包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率。

23.ABCD

解析：内幕交易责任主体包括违法当事人、直接负责的主管人员、其他知情人员及负有责任的单位。

24.AB

解析：上海证券交易所、深圳证券交易所属于《证券法》规定的证券交易场所。

25.ABC

解析：资产管理业务限制包括风险准备金比例、单一客户投资比例、风险警示线设置。

26.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》，需建立风险识别评估、预警机制、处置预案和责任追究制度。

27.BCD

解析：从业人员禁止行为包括泄露客户信息、利用信息优势交易、收受客户财物。A选项属于合规发行行为。

28.ACD

解析：特殊产品包括券商收益互换、股指期货、定向增发股票，上市公司可转债属于普通股票。

29.ABCD

解析：合规部门职责包括政策制定、业务监督、事件处理和培训组织。

30.ABCD

解析：内部控制要素包括组织架构、信息沟通、职责分工和内部审计。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》，董事会对公司合规经营负最终责任。

32.√

解析：融资融券维持担保比例要求≥150%。

33.×

解析：从业人员提供投资建议需取得相应资格，且需在合规框架内进行。

34.√

解析：内幕信息是指未公开且可能影响证券价格的重大信息。

35.×

解析：证券公司债券利率可高于同期国债利率，但需符合监管要求。

36.×

解析：私募业务资金来源不得包含银行存款等非法资金。

37.×

解析：证券公司董事会会议每年至少召开两次。

38.√

解析：根据《证券业从业人员执业行为准则》，离职后1年内不得从事同类业务。

39.√

解析：投资者适当性管理要求“了解你的客户”和“了解你的产品”。

40.√

解析：风险覆盖率低于100%将面临监管处罚。

四、填空题

41.利用