公款竞争存放管理制度

第1篇第一章总则第一条为加强公款存放管理，提高资金使用效益，防范金融风险，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位的公款存放活动，包括银行账户开设、资金调拨、资金存放、资金使用等各个环节。第三条公款存放应遵循以下原则：1.安全性原则：确保公款存放的安全，防止资金损失。2.效益性原则：提高资金使用效益，实现资金保值增值。3.流动性原则：保证资金需求，确保资金调拨的灵活性。4.合规性原则：严格遵守国家法律法规和政策，确保公款存放的合法性。第二章组织机构与职责第四条成立公款存放管理领导小组，负责制定公款存放管理的各项政策和制度，监督和检查公款存放工作的执行情况。第五条公款存放管理领导小组下设办公室，负责公款存放的具体管理工作，包括：1.制定和实施公款存放的规章制度；2.负责公款存放的审批、备案和监督；3.定期对公款存放情况进行审计和评估；4.建立健全公款存放的档案管理制度。第六条各部门负责人对本部门公款存放工作负总责，负责组织本部门贯彻执行公款存放管理制度。第三章公款存放方式第七条公款存放方式包括但不限于以下几种：1.活期存款：适用于临时性、短期性的资金需求。2.定期存款：适用于长期性、稳定性的资金需求。3.通知存款：适用于需要一定期限才能动用的资金。4.银行理财产品：适用于追求一定收益的长期资金。第八条公款存放的银行选择应遵循以下原则：1.安全性：选择信誉良好、资金实力雄厚的银行。2.效益性：选择能够提供较高收益的存款产品或理财产品。3.服务性：选择服务优质、业务流程便捷的银行。4.合规性：选择符合国家法律法规和政策要求的银行。第九条公款存放的银行账户开设应按照以下程序进行：1.提出申请：各部门根据资金需求，向公款存放管理办公室提出开设银行账户的申请。2.审批备案：公款存放管理办公室对申请进行审批，并报单位领导批准。3.开设账户：审批通过后，由公款存放管理办公室与银行签订账户开设协议，并开设银行账户。第四章公款存放审批与备案第十条公款存放的审批权限如下：1.活期存款：由各部门负责人审批。2.定期存款：由各部门负责人审批，并报单位领导备案。3.通知存款：由各部门负责人审批，并报单位领导备案。4.银行理财产品：由各部门负责人审批，并报单位领导备案。第十一条公款存放的备案要求如下：1.每季度末，各部门向公款存放管理办公室报送公款存放情况表。2.公款存放管理办公室对公款存放情况进行汇总分析，并报单位领导审阅。第五章公款存放监督与评估第十二条公款存放的监督包括以下内容：1.监督公款存放的合规性，确保资金安全。2.监督公款存放的效益性，提高资金使用效率。3.监督公款存放的流动性，满足资金需求。第十三条公款存放的评估包括以下内容：1.定期对公款存放情况进行审计和评估。2.对公款存放的银行进行综合评估，包括信誉、效益、服务等方面。3.根据评估结果，调整公款存放策略。第六章附则第十四条本制度由公款存放管理领导小组负责解释。第十五条本制度自发布之日起施行。第七章安全保障第十六条加强网络安全管理，确保公款存放信息的安全。第十七条建立健全应急预案，应对突发事件。第十八条加强内部审计，及时发现和纠正违规行为。第八章责任追究第十九条对违反本制度的行为，将依照相关规定追究责任。第二十条本制度未尽事宜，按国家法律法规和政策执行。本制度旨在规范公款存放行为，提高资金使用效益，防范金融风险，确保公款安全。各部门应认真贯彻执行，共同维护单位的利益。第2篇第一章总则第一条为加强公款存放管理，提高资金使用效益，防范金融风险，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，结合本地区实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本地区各级政府机关、事业单位、社会团体及其他公共机构（以下简称“公款存放单位”）的公款存放活动。第三条公款存放应当遵循以下原则：1.合法合规原则：公款存放必须符合国家法律法规和政策规定。2.效益优先原则：在确保资金安全的前提下，优先选择效益较高的存放方式。3.公开透明原则：公款存放活动应当公开透明，接受监督。4.风险控制原则：建立健全风险防控机制，确保公款存放安全。第二章存放方式第四条公款存放方式包括：1.银行存款：包括活期存款、定期存款、通知存款等。2.债券投资：包括国债、地方政府债券、金融债券等。3.其他合法合规的投资方式。第五条公款存放单位应当根据资金性质、用途、期限等因素，合理选择存放方式。第三章存放程序第六条公款存放程序如下：1.需求提出：公款存放单位根据资金需求，提出存放申请，包括存放金额、期限、方式等。2.可行性研究：财务部门对存放申请进行可行性研究，包括市场调研、风险评估等。3.方案论证：财务部门组织召开论证会，对存放方案进行论证，形成存放方案报告。4.决策审批：存放方案报告经单位领导审批后，报同级财政部门备案。5.签订合同：公款存放单位与存放银行或投资机构签订存放合同。6.资金划拨：公款存放单位按照合同约定，将资金划拨至存放银行或投资机构。7.监督管理：公款存放单位对存放资金进行监督管理，确保资金安全。第四章风险控制第七条公款存放单位应当建立健全风险防控机制，包括：1.风险评估：定期对存放资金进行风险评估，及时发现和防范风险。2.信息披露：及时向单位领导和相关部门披露存放资金的风险情况。3.应急预案：制定公款存放风险应急预案，确保在发生风险时能够及时应对。第八条公款存放单位应当对存放银行或投资机构的信用状况、经营状况、风险控制能力等进行严格审查。第五章监督检查第九条财政部门负责对公款存放活动进行监督检查，主要内容包括：1.公款存放是否符合法律法规和政策规定。2.公款存放程序是否规范。3.公款存放资金是否安全。4.公款存放效益是否达到预期。第十条公款存放单位应当接受财政部门的监督检查，如实提供有关资料。第六章法律责任第十一条违反本制度规定，造成公款存放损失的，依法承担赔偿责任。第十二条公款存放单位及其工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第七章附则第十三条本制度由XX财政部门负责解释。第十四条本制度自发布之日起施行。（以下为制度详细内容，包括但不限于以下方面：）一、公款存放的合规性审查1.公款存放单位应当对存放银行或投资机构的资质、信誉、合规性进行审查。2.存放银行或投资机构应当具备相应的金融许可证和业务资质。3.存放银行或投资机构应当遵守国家法律法规和政策规定，具有良好的经营业绩和风险控制能力。二、公款存放的效益评估1.公款存放单位应当对存放方案的预期收益进行评估，确保存放资金的安全性、流动性和收益性。2.公款存放单位应当根据市场利率变化，及时调整存放方案，以实现资金效益最大化。三、公款存放的流动性管理1.公款存放单位应当根据资金需求，合理确定存放期限，确保资金流动性。2.公款存放单位应当与存放银行或投资机构协商，约定合理的提前支取条件，以应对突发情况。四、公款存放的信息披露1.公款存放单位应当定期向单位领导和相关部门披露存放资金的情况，包括存放金额、期限、收益等。2.公款存放单位应当及时向财政部门报告存放资金的风险情况，接受监督检查。五、公款存放的档案管理1.公款存放单位应当建立健全存放档案管理制度，对存放合同、资金划拨凭证、风险评估报告等资料进行妥善保管。2.公款存放单位应当定期对存放档案进行整理和归档，确保档案的完整性和可追溯性。六、公款存放的培训与宣传1.公款存放单位应当定期组织财务人员进行公款存放业务培训，提高财务人员的业务水平。2.公款存放单位应当通过多种渠道，加强对公款存放政策的宣传，提高全体员工的合规意识。七、公款存放的监督检查1.财政部门应当定期对公款存放活动进行监督检查，发现问题及时纠正。2.公款存放单位应当积极配合监督检查，如实提供有关资料。八、公款存放的应急处理1.公款存放单位应当制定公款存放风险应急预案，明确应急处理流程和责任分工。2.公款存放单位应当定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。九、公款存放的持续改进1.公款存放单位应当根据监督检查结果和实际情况，不断改进公款存放管理，提高资金使用效益。2.公款存放单位应当关注市场动态和政策变化，及时调整存放策略，确保公款存放安全、合规、高效。本制度旨在规范公款存放行为，提高资金使用效益，防范金融风险，保障公款安全。各级公款存放单位应当认真贯彻执行本制度，确保公款存放工作有序、规范、高效进行。第3篇第一章总则第一条为加强公款存放管理，提高资金使用效益，防范金融风险，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，结合本地区实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本地区各级党政机关、事业单位、社会团体和其他使用财政资金的单位（以下简称“存放单位”）的公款存放活动。第三条公款存放应当遵循以下原则：1.安全性原则：确保公款存放的安全，防范金融风险。2.效益性原则：提高公款存放的收益，合理配置资金。3.公开透明原则：公款存放的决策过程和结果应当公开透明。4.竞争性原则：通过公开招标、邀请招标等方式，选择合适的金融机构存放公款。第二章公款存放的范围和方式第四条公款存放的范围包括：1.行政事业性收费收入；2.财政拨款；3.其他财政性资金。第五条公款存放的方式包括：1.定期存款：存放单位可根据资金需求，选择不同期限的定期存款。2.通知存款：存放单位可随时或提前通知金融机构支取的存款。3.协定存款：存放单位与金融机构协商确定的存款。4.其他存款方式：根据法律法规和金融政策，可采取其他存款方式。第三章公款存放的决策程序第六条公款存放的决策程序如下：1.需求提出：存放单位根据资金需求，提出公款存放申请。2.可行性研究：存放单位对公款存放的金融机构进行可行性研究，包括金融机构的信誉、资金实力、服务能力等。3.公开招标：存放单位通过公开招标、邀请招标等方式，选择合适的金融机构存放公款。4.签订合同：存放单位与选定的金融机构签订公款存放合同。5.备案审查：存放单位将公款存放合同报上级主管部门备案审查。第七条公款存放的决策应当符合以下要求：1.合法合规：公款存放的决策过程和结果应当符合法律法规和政策规定。2.科学合理：公款存放的决策应当充分考虑资金需求、风险控制和收益情况。3.民主集中：公款存放的决策应当充分发扬民主，实行集中决策。第四章公款存放的监督管理第八条公款存放的监督管理由以下部门负责：1.财政部门：负责公款存放的预算管理和资金监管。2.审计部门：负责对公款存放的审计监督。3.金融监管部门：负责对金融机构的监管，确保金融机构合规经营。第九条公款存放的监督管理包括以下内容：1.监督检查：监管部门定期或不定期对公款存放进行监督检查，确保公款存放的安全和合规。2.风险评估：监管部门对公款存放进行风险评估，及时发现和防范金融风险。3.信息报送：存放单位应当定期向监管部门报送公款存放的相关信息。第五章公款存放的收益分配第十条公款存放的收益分配应当遵循以下原则：1.公平合理：收益分配应当公平合理，不得损害存放单位的利益。2.公开透明：收益分配的过程和结果应当公开透明。3.专款专用：收益分配应当专款专用，用于支持存放单位的业务发展。第十一条公款存放的收益分配方式包括：1.按比例分配：根据公款存放的金额和期限，按比例分配收益。2.按实际收益分配：根据实际收益情况，分配收益。3.其他分配方式：根据法律法规和金融政策，采取其他分配方式。第六章法律责任第十二条违反本制度