2025年金融从业者证券保险法律法规深度解析与要点

银行从业《证券与保险法律制度》考点梳

理

考点的整顿有助于考生更有方向性的复习，下面是

小编给大家提供的银行从业《证券与保险法律制度》考点梳

理，大家可以参照复习

考点1证券法及基本原则

证券法的宗旨是为了规范证券发行和交易行为，保护投资

者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，增进社

会主义市场经济的发展。证券的发行、交易活动，必须实行

公开、公平、公正的原则。三公原则是《证券法》的最基本

原则。

考点2证券发行

L证券发行方式

证券的发行分为公开发行与非公开发行，有下列情形之一

的，为公开发行：

(1)向不特定对象发行证券：

(2)向合计超过200人的特定对象发行证券：

(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。

非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方

式。

2.证券发行管理制度

证券发行管理制度重要有三种：审批制、核准制和注册制

三种。

公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并

依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门

核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。

据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

3.发行保荐

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的企业债券。依

法采用承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行

保荐制度的其他证券的，应当聘任具有保荐资格的机构担任

保荐人。

保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽

责。对发行人的申请文献和信息披露资料进行审慎核查，督

导发行人规范运作。

4.证券承销

发行人向不特定对象发行的证券银行从业《证券与保险法

律制度》考点梳理。法律、行政法规规定应当由证券企业承

销的，发行人应当同证券企业签订承销协议。证券承销业务

采用代销或者包绡方式。

证券代销是指证券企业代发行人发售证券，在承销期结束

时，将未售出的证券所有退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券企业将发行人的证券按照协议所有购

人或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承

销方式。

证券企业承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协

议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

考点3证券交易

L交易条件

(1)证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并

交付的证券。非依法发行的证券.不得买卖银行从业《证券

与保险法律制度》考点梳理。

(2)依法发行的股票、企业债券及其他证券，法律对其转

让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。

(3)依法公开发行的股票、企业债券及其他证券，应当在

依法设置的证券交易所上市交易或者在国务院同意的其他

证券交易场所转让。

2.交易方式

(1)证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交

易方式或者国务院证券监督管理机构同意的其他方式。

(2)证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国

务院证券监督管理机构规定的其他形式.

(3)证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行。

考点4证券上市

申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券

交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所

根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。

L股票上市

股份有限企业申请股票上市，应当符合下列条件：

(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；

(2)企业股本总额不少于人民币三千万元：

(3)公开发行的股份到达企业股份总数的百分之二十五以

±:企业股本总额超过人民币四亿元的。公开发行股份的比

例为百分之十以上：

(4)企业近来三年无重大违法行为，财务会计汇报无虚假

记载。

证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务

院证券监督管理机构同意。

申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文

献。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后.签订上市

协议的企业应当在规定的期限内公告股票上市的有关文献.

并将该文献置备于指定场所供公众查阅。

2.股票暂停上市

上市企业有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股

票上市交易：

(1)企业股本总额、股权分布等发生变化不再具有上市条

件；

⑵企业不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计汇

报作虚假记载，也许误导投资者；

(3)企业有重大违法行为；

(4)企业近来三年持续亏损：

(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。

3.股票终止上市

上市企业有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股

票上市交易：

(1)企业股本总额、股权分布等发生变化不再具有上市条

件，在证券交易所规定的期限内仍不能到达上市条件：

(2)企业不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计汇

报作虚假记载，且拒绝纠正：

(3)企业近来三年持续亏损，在其后一种年度内未能恢复

盈利；

(4)企业解散或者被宣布破产；

(5)证券交易所上市规则规定的其他情形银行从业《证券

与保险法律制度》考点梳理。

4.债券上市

企业申请企业债券上市交易。应当符合下列条件：

(1)企业债券的期限为一年以上：

(2)企业债券实际发行额不少于人民币五千万元；

(3)企业申请债券上市时仍符合法定的企业债券发行条件

申请企业债券上市交易，应当按规定向证券交易所报送申

请文献。企业债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，

企业与证券交易所签订上市协议。签订上市协议的企业应当

在规定的期限内公告企业债券上市文献及有关文献，并将其

申请文献置备于指定场所供公众查阅。

5.债券的暂停和终止上市

企业债券上市交易后.企业有下列情形之一的，由证券交

易所决定暂停其企业债券上市交易：

(1)企业有重大违法行为；

(2)企业状况发生重大变化不符合企业债券上市条件；

(3)发行企业债券所募集的资金不按照核准的用途使用；

(4)未按照