2025年证券从业资格《证券市场基本法律法规》黄金提分B卷

2025年证券从业资格《证券市场基本法律法规》黄金提分B卷

一、单选题

1.在客户融资融券期间，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证

券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以()为名义持有人

)，登记于证券持有人名册。

A.证券登记结算机构

B.证券金融公司

C.客户

D.证券公司

答案：D

【解析】在客户融资融券期间，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易

担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为

名义持有人，登记于证券持有人名册。证券登记结算机构受证券发行人委托以

证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担

保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

2.根据《证券公司信用风险管理指引》，下列关于信用风险监控的说法，错误

的是()。

A.证券公司应监控信用风险状况

B.证券公司应监控信用风险效果

C.证券公司应监控信用风险战略体系

D.证券公司应监控信用风险管理水平

答案：C

【解析】证券公司应通过设置并监测各类信用风险指标，动态、持续地监控信

用风险状况、管理水平及效果。故“监控信用风险战略体系”不属于证券公司

监控的范围。

3.公开募集基金的基金管理人不得()。

A.向基金份额持有人进行信息披露

B.为基金份额持有人的利益进行证券投资

C.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

D.向基金份额持有人进行收益分配

答案：C

【缁析】《证券投资基金法》第20条规定，公开募集基金的基金管理人及其董

事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或

者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金

财产；③利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；④向基金份

额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务

便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易

活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和国务院证券监

督管理机构规定禁止的其他行为。

4.根据《证券公司信用风险管理指引》，下列关于信用风险识别、评估和控制

的说法，错误的是()。

A.证券公司应当建立健全尽职调查机制

B.证券公司应当建立常态化的信用风险压力测试机制

C.证券公司应根据外部实际情况及管理需要确定尽职调查覆盖的业务范围

D.证券公司应根据信用风险的业务特点设置合理的准入要求

答案：C

【解析】(1)证券公司应当建立健全尽职调查机制。证券公司应根据监管要求、

内部实际情况及管理需要确定尽职调查覆盖的业务范围。

(2)证券公司应当根据全面风险管理要求，建立常态化的信用风险压力测试机

制，并根据市场变化、业务变化和风险水平情况，在压力测试中充分考虑信用

风险因素。

(3)证券公司应当建立健全内部评级管理制度，证券公司可根据内部实际情况

及管理需要确定内部评级管理制度覆盖的业务范围。

(4)证券公司应建立授信管理机制。证券公司应通过综合评价客户资信状况、

信用风险和信用需求等因素，结合证券公司自身的风险承受能力，核定客户授

信要素，并通过对客户授信使用情况监控管理来集中、统一控制客户信用风险

暴露。

@

5.关于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是()。

A.证券公司可以以其向他人提供融资或者担保

B.证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保

C.证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保

D.证券公司不得以其向他人提供融资或者担保

答案：D

【解析】《证券公司监督管理条例》第61条的规定，证券公司不得以证券经纪

客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个

人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理

客户的资产提供融资或者担保。

6.根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，下列关于某证券公司另类子公

司的做法，正确的是()。

A.对外提供贷款

B.从事融资类收益互换业务

C.对外提供担保

D.初受让未上市企业股权，进行财务投资

答案：D

【解析】(1)《管理规范》第二条规定了另类子公司的业务范围，即“证券公

司另类子公司从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产

品、股权等另类投资业务，应当符合法律法规、监管要求和规范规定。另类子

公司不得从事投资业务之外的业务。”

（2）证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司

之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。

7.（）类公司文化建设水平在行业内最高。

A.C

B.A

C.B

D.D

答案：B

【常析】A类公司文化建设水平在行业内最高，在业务开展中能够践行“合规、

诚信、专业、稳健”的核心价值观，文化建设能较好地与党建工作要求、人的

全面发展、专业能力建设和历史文化传承有机结合，与公司治理、发展战略、

发展方式和行为规范深度融合。

8.由于股票期权交易实行（）制度，证券登记结算机构应当在当日及时将结算结

果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按

照投资者约定的方式及时通知投资者。

A.强制平仓

B.当日无负债结算

C.套期保值

D.保证金

答案：B

【解析】（1）保证金制度是指任何期货投资者必须按照其所买卖的期货合约价

值的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履行。

（2）当日无负债结算制度是指每一交易日闭市后，期货交易所对期货公司会员,

期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。股票

期权交易实行当日无负债结算制度。故本题选择“当日无负债结算”。

（3）强行平仓制度是指对期货投资者存在违规超仓、未按规定及时追加交易保

证金等违规行为或者交易所规定的其他情形的，期货交易所可以采取强行平仓

措施。

（4）套期保值是指企业通过在期货市场的操作以规避现货市场交易风险的投资

行为。

9.投资经理离任的，证券基金经营机构应当对其进行离任审查，并自离任之日

起（）个月内形成离任审查报告。

@

A.1

B.2

C.3

D.答案：B

【解析】投资经理离任的，证券基金经营机构应当对其进行离任审查，并自离

任之日起2个月内形成离任审查报告，以存档备查。

10.根据《证券法》，下列关于虚假陈述、信息误导的行为说法，错误的是0。

A.证券监督管理机构及其工作人员不受《证券法》关于禁止虚假宣传规定的约

束

B.禁止证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人

员在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导

C.各种传播媒介传播证券市场信息必须真实、客观、禁止误导

D.禁止国家工作人员、传播媒介从业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰

乱证券市场

答案：A

【解析】本题考查虚假陈述、信息误导相关内容。

（1）各种传播媒介传播证券市场信息必须真实、客观，禁止误导（C正确）；

（2）禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从

业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作

出虚假陈述或者信息误导（B正确，A错误，应为“受《证券法》约束”而非

“不受《证券法》约束”）；

（3）禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场

（D正确）。故本题选A。

1L下列关于证券投资咨询业务的说法，错误的是0。

A.证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告

B.证券投资咨询业务中可以与投资人约定投资收益，分担投资损失

C.证券投资顾问业务按照约定，可以辅助客户作出投资决策，并直接获取经济

利益

D.证券投资咨询可以接受投资人委托，提供有偿证券投资咨询服务

答案：B

7解析】证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告。证券

投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资

咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投

资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活

动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

12.将公司制企业划分为国有独资公司、国有控股公司、国有参股公司等所依据

的分类标准是（）。

A.股东人数和股份流动性

B.股份是否在证券交易所上市交易

C.是否有国有资本及其所占比重

D.相互之间的组织关系

答案：C

【解析】本题考查公司种类。

（I）依据公司是否有国有资本及其所占比重（C正确），可分为国有独资公司、

国有控股公司、国有参股公司、非国有公司等；

（2）依相互之间的组织关系，可分为母公司与子公司、总公司与分公司、企业

集团与成员企业等（D错误）；

（3）依股份公司之股份是否在证券交易所挂牌交易，可分为上市公司和非上市

公司（B错误）；

（4）依股东人数和股份流动性，可分为有限责任公司和股份有限公司（A错

误）。故本题选C。

13.有限责任公司是（）的一种形式。

A.社会团体

B.两合公司

C.财团法人

@

D.企业法人

答案：D

【解析】公司是以营利为目的，由一个股东单独投资组建或特定人数的股东联

合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民

事责任的企业法人。

14.下列关于我向证券市场法律法规体系的说法中，错误的是（）。

A.中国证监会制定并公布的文件并非都是部门规章

B.证券市场行业自律规则仅指中国证券业协会制定的规则C.国务院各部无权制

定行政法规

D.全国人大常委会所作的法律解释同法律具有同等效力答案：B

【解析】本题考查法律法规体系。

（1）行政法规是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权

的需要，按照法定程序所制定的各类规范性文件（C正确，有权制定行政法规

的为国务院，而非“国务院各部”）；

（2）全国人民代表大会常务委员会所作的法律解释与法律具有同等效力（D正

确）：

（3）证券市场行业自律规则包括证券交易所、中国证券业协会以及中国证券登

记结算有限责任公司制定的自律规则（B错误，应为“证券交易所+证券业协会

+证券登记结算公司”而非“仅指证券业协会制定的规则”）；

（4）中国证监会制定的文件并非都是部门规章（A正确）。故本题选B。

15.具备证券自营业务资格的证券公司开展自营业务，下列关于其投资范围的说

法，错误的是（）。

A.经国家金融监管部门或其授权机构依法批准或备案发行并在境外金融机构柜

台交易的证券

B.可投全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券

C.可投依法在区域性股权交易市场挂牌转让的股票

D.可投依法在区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券

答案：A

【常析】本题考查证券自营业务的投资范围。证券公司从事证券自营业务，可

以买卖的证券主要包括：（1）口经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转

让的证券，主要包括股票、债券、证券投资基金等；

（2）己经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券（B正确）；

（3）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，

已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票（C、D项正确）；

（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；

（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机

构柜台交易的证券（A错误，应为“境内”，而非“境外”）。故本题选A。

16.根据《证券公司风险控制指标管理办法》规定，下列关于证券公司风险控制

指标标准的说法，错误的是（）。

A.风险覆盖率不得低于80%

B.资本杠杆率不得低于8%

C.净稳定资金率不得低于100%

D.流动性覆盖率不得低于100%

答案：A

【解析】证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：风险覆盖率不得低于

100%；资本杠杆率不得低于8%；流动性覆盖率不得低于100%；净稳定资金率不

得低于100%o

17,下列关于证券公司治理基本要求的说法，错误的是（）。A.健全组织架构、明

确职责划分

B.拥有先进的信息系统

C.建立完备的内部控制体系

D.不得侵犯客户合法权益

答案：B

【解析】本题考查证券公司治理要求。证券公司治理的基本要求：建立健全组

织架构、明确职责划分（A正确）；不得侵犯客户合法权益（D正确）；建立完

备的内部控制体系（C正确）；建立稳健的薪酬制度。故本题选B。

18.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者转化为专业

投资者的说法，错误的是0。

A.壮券公司有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者B.普通投资者

申请转化为专业投资者需要遵守相应的程序

C.普通投资者可以口头告知证券公司选择成为专业投资者

D.对不同类别投资者适当性义务应当存在差别

答案：C

【解析】本题考查普通投资者与专业投资者的转化。

（1）普通投资者申请转化为专业投资者需要遵守相应的程序（B正确）；

（2）投资者须主动通过书面形式（C错误，而非“口头告知”）提出申请并确

认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料；

（3）经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者（A正确）；

（4）经营机构应当对投资者情况及证明材料进行审慎评估，确认其是否符合相

关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示投资者可能承担

的投资风险，告知审核结果及理由（D正确）。故本题选C。

19.下列关于证券公司流动性风险管理目标，描述最准确的是（）。

A.确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求

B.制定有效的流动性风险应急计划

C.确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景

下的日间支付需求D.建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识

别，计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足

答案：D

【解析】证券公司流动性风险管理目标是，建立健全流动性风险管理体系，对

流动性风险实施有效识别，计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以

合理成本得到满足，故本题选择“建立健全流动性风险管理体系”。

20.以募集方式设立股份有限公司的，公司章程须经。通过°

A.全体发起人、认股人所持表决权2/3以上

B.出席创立大会的认股人所持表决权过半数

C.出席创立大会的认股人所持有表决权2/3以上

D.全体认股人所持表决权过半数

答案：B

【解析】本题考查的是股份有限公司的设立条件。股份有限公司，应当具备下

列条件：（1）发起人符合法定人数。

（2）有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总

额。

（3）股份发行、筹办事项符合法律规定。

（4）发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。

（5）有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构。

（6）有公司住所。

以募集方式设立的股份有限公司，由其发起人拟订的公司章程草案须经出席创

立大会的认股人所持表决权的过半数通过。

21.证券公司以自己的名义，用于记载客户委托证券公司持有、担保证券公司因

向客户融资融券所生债权的证券账户是（）。

A.客户信用证券账户

@

B.客户信用交易担保证券账户

C.客户信用资金账户

D.客户信用交易担保资金账户

答案；B

【解析】本题考查融资融券业务的账户体系。

（1）客户信用交易担保证券账户，即用于记录客户委托证券公司持有、担保证

券公司因向客户融资融券所生债权的证券（B正确）；

（2）客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用

于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据（A错误）；

（3）客户信用资金账户是指客户在指定的商业银行开立的用于记载客户交存的

担保资金的明细数据的账户（C错误）；

（4）客户信用交易担保资金账户是指用于存放客户交存的、担保证券公司因向

客户融资融券所生债权的资金（D错误）。故本题选B。

22.以下属于我国《证券法》规定的内幕交易行为的是（）。

A.上市公司股利分配计划公开前，该计划的知情人，建议他人买卖该证券

B.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

答案：A

析】证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公

开前，买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券，属于

内幕交易行为。其他选项均为操纵证券市场的行为。

23.下列关于证券承销的说法，错误的是0。

A.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结

束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

B.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式

C.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议

D.证券公司承销证券，应当先行出售给认购人，而不是为本公司预留

答案：C

【解析】<1>.证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，

将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

<2>.证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销

期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

<3>.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。故“应当同发

行人签订代销协议”表述错误。

<4>.证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给

认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的

证券。

24.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范(试行)》，下列关于证券公司

开展区域性股权市场业务的说法，错误的是()。

A.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每年四月三I•日前将上一年度参

与区域性股权市场情况报送至中国证券业协会

B.证券公司应当在取得区域性股权市场中介机构资格之日起二十日内将相关情

况报送至中国证券业C.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前

十个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证券业协会

D.证券公司应当在入股区域性股权市场运营机构之日起一个月内将相关情况报

送至中国证券业协会答案：B

【解析】<1>.证券公司应当于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至

中国证券业协会：(1)入股区域性股权市场运营机构；

@

(2)取得区域性股权市场中介机构资格；

(3)持股情况、中介机构资格发生变化；

(4)中国证监会和中国证券业协会要求报送的其他信息。

<2〉.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前10个工作日内将上

个月度业务开展情况报送至中国证券业协会。在每年4月30日前将上一年度

参与区域性股权市场情况报送至中国证券业协会。

25.根据《融资融券交易实施细则》，维持担保比例超过()时，从事融资融券交

易的客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券。

A.1.5

B.1

C.3

D.答案：C

【解析】当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额

中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于300%o

26.在订立合伙协议、设立合伙企业时，也应当遵循民法下的()原则。

A.自愿、平等、公平、诚实信用

B.自愿、有偿、诚实信用

C.公开、公平、公正

D.共同出资、共享收益、共担风险

答案：A

【脑析】订立合伙协议，设立合伙企业，是平等民事主体的合伙人之间的民事

活动，因此，在订立合伙协议、设立合伙企业时，也应当遵循民法下的自愿、

平等、公平、诚实信用原则。

27.证券公司网络和信息安全运行的措施不包括0。

A.网络和信息安全治理架构、资源投入

B.细微信息系统新建、变更、移除要求及网络和信息安全日常监测

C.供应商管理、知识产权保护

D.网络和信息安全防护体系

答案：B

【解析】证券公司网络和信息安全运行的措施包括：网络和信息安全治理架构、

资源投入；重要信息系统新建、变更、移除要求及网络和信息安全日常监测；

供应商管理、知识产权保护；网络和信息安全防护体系。

28.根据《标准化债权类资产认定履则》，下列关于其他债权类资产被认定为标

准化债权类资产应符合条件的说法，错误的是()。

A.在银行间市场、证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交易

B.在人民银行和金融监督管理部门认可的债券市场登记托管机构集中登记、独

立托管C.公允定价，流动性机制完善

D.以簿记建档或招标方式非公开发行，发行与存续期间有不限人数的合格投资

者答案：D

【解析】其他债权类资产被认定为标准化债权类资产的，应当同时符合以下条

件：(1)等分化，可交易。

(2)信息披露充分。发行文件对信息披露方式、内容、频率等具体安排有明确

约定，信息披露责任主体确保信息披露真实、准确、完整、及时。

(3)集中登记，独立托管。在人民银行和金融监督管理部门认可的债券市场登

记托管机构集中登记、独立托管。

(4)公允定价，流动性机制完善。采用询价、双边报价、竞价撮合等交易方式,

有做市机构、承销商等积极提供做市、估值等服务。

(5)在银行间市场、证券交易所市场等国务院同意设立的交易市场交易。

(6)以簿记建档或招标方式非公开发行，发行与存续期间有2个(含)以上合

格投资者。

29.根据规定，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐方式，但参与

联合保荐的保荐机构不得超过()家。

A.3

B.2

C.5

D.答案：B

【扇析】<1>.证券(股票类)发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，

但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。故本题选择“2”。

<2>.保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐项目

专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。

<3>.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、

审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个

月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律

处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。

30.证券公司从事资产管理业务，不得有0行为。

A.将受托资产交由专业资产托管机构托管

B.购买资产管理合同中约定范围内的股票

C.将集合资产管理计划资产挪用

D.将资产管理业务集中统一管理

答案：C

【解析】证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下歹J行为：

<1>.侵占、挪用资产管理计划财产，故本题选择“计划资产挪用”。

<2>.为违法或者规避监管的证券期货.业务活动提供交易便利。

<3>.从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。

<4>.利用资产管理计划进行商业贿赂。

<5>.以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要

的交易。<6>.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

31.我国《证券法》规定，持有公司0以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息

的知情人员。

A.百分之二十

B.百分之五

C.百分之十

D.百分之三

答案：B

【解析】根据新《证券法》第五十一条，证券交易内幕信息的知情人包括：

（一）发行人及其董事、监事、高级管理人员；

（二）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实

际控制人及其董事、监事、高级管理人员；

（三）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；

（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的

人员；

（五）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、

监事和高级管理人员；（六）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、

证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；

（七）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；

（八）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交

易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；

(九)国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。

32.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务与管理办法》，下列关于证券公

司从事私募资产管理业务的投资经理应具备的条件，错误的是()。

A.具备良好的诚信记录和职业操守

B.具备从事私募资产管理业务所需的专业能力

C.具有三年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验

D.最近二年未被监管机构采取行政监管措施

答案：D

【解析】证券公司投资经理应当具备：

(1)从事证券业务所需的专业能力；

(2)具有三年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验；

(3)具备良好的诚信记录和职业操守；

(4)且最近三年未被监管机构采取重大行政监管措施、行政处罚，符合法律法

规规定的其他条件。故“最近二年未被监管机构采取行政监管措施”错误，应

该是“最近3年”。

33.由发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司，称为0。

A.认购设立

B.募集设立

C.发起设立

D.核准设立

答案：C

【解析】(1)公司的设立方式有两种，即发起设立和募集设立。故”认购设立、

核准设立”错误。

(2)发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司，故本题

选择“发起设立"。(3)募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部

分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。

34.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的投资级公司债等中国证监会认可

的()的证券，无须取得证券自营业务资格。

A.风险较高、流动性较弱

B.风险较低、流动性较强

C.风险较高、流动性较强

D.风险较低、流动性较弱

答案：B

【解析】证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货

币市场基金、央行票据等中国证监会认可的“风险较低、流动性较强”的证券,

或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计

不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格，故本题选择“风险较低、

流动性较强”。

35.根据《合伙企业法》，合伙企业的出资方式，不包括（）。

A.土地使用权

B.收益权

C.劳务

D.知识产权

答案：B

【解析】本题考查的是普通合伙企业根据《合伙企业法》第十六条的规定，合

伙人的出资方式包括：（1）货币；（2）实物；（3）知识产权；（4）土地使

用权；（5）其他财产权利；（6）劳务。

36.下列关于合规管理部门与合规管理人员的说法，错误的是（）。

A.合规管理人员不得进行任何兼职

B.合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进

行区分D.合规部门对合规负责人负责

@

答案：A

【解析】<1>.证券公司应当设立合规部门，作为合规负责人领导的办事机构承

担合规管理职责。<2>.合规部门对合规负责人负责，按照公司规定和合规负责

人的安排履行合规管理职责。合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责。

<3>.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门

进行区分，明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工，建立内部控制

部门协调互动的工作机制。

<4>.合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务，故“不得进行任

何兼职”表述错误，应该是“不得进行兼职相冲突的职务”。

37.以下关于经纪业务内部控制的说法错误的是0。

A.建立经纪人对重点客户进行定期回访的制度

B.实行法人集中清算制度与客户交易结算金集中管理制度

C.制定标准化的开户文本格式，制定统一的开户程序

D.建立投资者教育与信息沟通机制，向投资者充分揭示投资风险答案：A

【解析】本题考查经纪业务内部控制。

（1）建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度，（A错误，应为

“相对独立人员”而非“经纪人”）；

（2）实行法人集中清算制度与客户交易结算金集中管理制度，保证客户交易结

算资金的安全防范结算风险（B正确）；

（3）制定标准化的开户文本格式，制定统一的开户程序（C正确）；

（4）建立投资者教育与信息沟通机制，向投资者充分揭示投资风险，加强与投

资者信息沟通（D正确）。故本题选A。

38.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐代表人应具备的条

件，错误的是（）。

A.最近12个月持续从事保荐相关业务

B.最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行

政处罚、重大行政监管措施C.最近5年内具备24个月以上保荐相关业务经历

D.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审

II等专业知识

答案：C

U析】保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐

项目专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。保荐代表人应当

熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最

近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关

业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会

的行政处罚、重大行政监管措施。

39.证券公司应当至少每半年经主要负责人、（）签署确认后，向公司全体董事报

告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。

A.合规总监

B.独立董事

C.首席风险官

D.监事长

答案：C

【解析】本题考查证券公司风险控制指标管理0（1）证券公司应当至少每半年

经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本

等风险控制指标的具体情况和达标情况（C正确，排除ABD项）。（2）净资本

指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5

个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告，故本题

选C项。

40.根据《证券公司风险处置条例》，下列关于证券公司停业整顿的说法，错误

的是（）。

A.证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构可以直接

责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿

B.停业整顿的期限不超过3个月

C.证券经纪业务被责令停业整顿的，证券公司在规定的期限内可以将其证券经

纪业务委托给国务院证券监督管理机构认可的证券公司管理，或者将客户转移

到其他证券公司

D.证券公司逾期未按照要求委托证券经纪业务或者未转移客户的，国务院证券

监督管理机构应当将客户转移到其他证券公司

答案：A

【解析】本题考查证券公司风险停业整顿的内容。

（1）进行停业整顿的期限不超过3个月（B正确）；

（2）证券经纪业务被责令停业整顿的，证券公司在规定的期限内可以将其证券

经纪业务委托给国务院证券监督管理机构认可的证券公司管理，或者将客户转

移到其他证券公司（C正确）；

<3）证券公司逾期未按照耍求委托证券经纪业务或者未转移客户的，国务院证

券监督管理机构应当将客户转移到其他证券公司（D正确）；

（4）证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，

国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿（A

错误，应为“先限期整改，未按期完成的再责令”，而非“直接责令”）o故

本题选A。

二、多选题

41.根据《信息披露违法行为行政责任认定规则》，下列关于违规披露、不披露

重要信息的法律责任的说法，正确的有（）。

A.在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券

监管机构报告的，认定为从轻或者减轻处罚的考虑情形

B.受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预的，不得单独作为不予处罚情

形认定

C.当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公

司办公会会议记录等，并在上述会议中投反对票的，应当认定为不予行政处罚

的情形

D.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的,

属于认定为应当从重处罚情形

答案：ABCD

【解析】本题考查违规披露、不披露重要信息的认定和法律责任。

（1）在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证

券监管机构报告的，认定为从轻或者减轻处罚的考虑情形（A正确）；

（2）在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查

的认定为应当从重处罚的情形（D止确）；

（3）受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预的不得单独作为不予处罚的

情形认定（B正确）；（4）当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记

载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在会议中投反对票的认定为

不予行政处罚考虑的情形（C正确）。故本题选ABCD。

42.下列关于封闭式基金与开放式基金区别的说法，正确的有（）。

A.存续期限不同

B.申购和赎回份额的限制不同

C.基金规模不同

D.基金份额交易方式不同

答案：ABCD

【角》析】封闭式基金与开放式基金的区别：

(1)存续期限不同；

(2)申购和赎回份额的限制不同；

(3)基金规模不同；

(4)基金份额交易方式不同；

(5)基金投资策略不同。

43.证券公司合规负责人违反合规管理规定，中国证监会可以采取的措施有0。

A.责令改正、出具警示函

B.罚金

C.监管谈话

D.认定为不适当人选、责令定期报告

答案：ACD

【解析】证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规

定的，中国证监会可以采取出具警示函、责令定期报告、责令改正、监管谈话

等行政监管措施；对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，

可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人

选等行政监管措施。注意“罚款”与“罚金”是不同的。

44.证券账户的管理主要包括()。

A.解除挂失

B.账户信息比对

C.证券账户业务资料保管

D.账户的开立查询

答案：ABCD

【解析】证券账户的管理主要包括：账户的开立、查询、信息变更、注销、休

眠账户、不合格账户、解除挂失、关联关系维护、账户信息比对、证券账户业

务资料保管等。

45.下列关于期货交易所职责的说法，正确的有0。

A.提供交易的场所、设施和服务

B.组织并监督交易、结算和交割

C.为期货交易提供集中履约担保

D.签署合约，筹措保证金

7解析】期货交易所履行下列职责：①提供交易的场所、设施和服务；②设计

合约，安排合约上市；③组织并监督交易、结算和交割；④为期货交易提供集

中履约担保；⑤按照章程和交易规则对会员进行监督管理；⑥国务院期货监督

管理机构规定的其他职责。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准,

期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关

的业务。

46.下列关于证券公司的相关说法，正确的有（）。

A.证券公司合并的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资

格的资产评估机构评估B.证券公司解散的，应当经国务院证券监督管理机构批

准，并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务C.证券公司破产的，应当经

国务院证券监督管理机构批准，并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务D.

证券公司停业、破产的，应当经证券业协会批准

答案：ABC

【解析】。》.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司合并、分立的，涉及

客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

<2>.证券公司停业、解散或者破产的，应当经国务院证券监督管理机构批准，

并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。

<3>.证券公司合并、分立、停业、解散、破产，应当经国务院证券监督管理机

构批准，故“应当经证券业协会批准”表述错误。

47.关于公司合并，下列说法正确的有0。

A.公司合并可以采取吸收合并或者新设合并

B.一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散

C.两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散

D.公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并前的公司承继

答案：ABC

【解析】公司合并的形式有两种：

①吸收合并，即指一个公司吸收其他公司加入本公司，被吸收的公司解散；②

新设合并，即指两个以上公司合并设立一个新的公司，合并各方解散。

公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公

司承继。

@

48.下列关于子公司和分公司的说法，正确的有0。

A.子公司是独立的法人，拥有独立的名称、公司章程和组织机构

B.分公司不具有法人资格，没有独立的名称、公司章程和组织机构

C.分公司必须在总公司的经营范围内从事经营活动

D.子公司必须在母公司的经营范围内从事经营活动

答案:ABC

【解析】（1）分公司不具有法人资格，没有独立的公司名称及章程；子公司具

有独立的法人资格，拥有独立的名称、公司章程和组织机构。

（2）分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总

公司决定并委任；子公司在人事、经营上有自主权，不需要在母公司的经营范

围内从事经营活动。

(3)分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列

入总公司的资产负债表中。

49.我国证券市场法律法规体系的主要层级包括0o

A.法律、行政法规

B.部门规章

C.规范性文件

D.行业自律规则

答案：ABCD

【解析】本题考查的是证券市场法律法规体系的构成。我国证券市场法律法规

体系，是以《中华人民共和国证券法》为核心，以规范证券市场的运行为目的,

由相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及行业自律规则等构成的法律

法规体系，为我国证券市场的健康运行提供了法治保障。

50.证券公司在开展资产证券化业务时;下列不得作为资产证券化基础资产的有

Oo

A.包含企业应收账款、高速公路收费权等两种以上不同类型组合的基础资产

B.因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权

C.居民住宅(在建占比9.9%)相关的不动产收益权

D.提单、仓单、产权证书等具有物权属性的权利凭证

答案：ABD

【解析】证券公司在开展资产证券化业务时，下列不得作为资产证券化基础资

产的有：(1)包含企业应收账款、高速公路收费权等两种以上不同类型组合的

基础资产。

(2)因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权。

(3)提单、仓单、产权证书等具有物权属性的权利凭证。

(4)待开发或在建占比超过1096的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或

相关不动产收益权。

51.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯

客户的合法权益，具体包括()。

A.不得侵犯客户的公平交易权

B.不得侵犯客户的财产权

C.不得侵犯客户的知情权

D.不得侵犯客户的选择权

答案：ABCD

【解析】证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其

他合法权益。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法

权益。

52.根据《证券经纪人管理暂行规定》下列关于证券公司委托公司以外的人员从

事客户招揽和客户服务的说法中，正确的有()。

A.可以采用证券经纪人形式，也可以采用团队外包等其他形式B.接受委托的人

员属于证券从业人员

C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托

@

D.委托合同中应当明确服务的证券营业部和执业地域范围

答案；BCD

【解析】A项，证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户

招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照《证券公司监督管

理条例》规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式。

53.证券公司为培育全体工作人员的合规意识，要求工作人员履行合规管理职责,

下列符合法律法规做法的有()。

A.要求员工积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动

B.要求员工签署并信守相关合规承诺

C.要求员工发现违法违规行为或者合规风险隐患时\主动按照公司规定及时报

告

D.要求员工评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

答案：ABC

【国,析】证券公司全体工作人员应当对自身经营活动范围内所有业务事项和执

业行为的合规性负责，履行下列合规管理职责：

(1)主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；

(2)积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；

(3)根据公司要求，签署并信守相关合规承诺：

(4)在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；

(5)在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；

(6)发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告;

(7)出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要

求。“督促解决合规管理中存在的问题”属于董事会的职责。

54,下列关于证券经纪业务营销人员职业行为管理的说法，正确的有()。

A.证券经纪人可以向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

B.证券经纪人可以替客户办理账户开立、注销、转移等

C.证券经纪人可以替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等

D.证券经纪人可以向客户介绍证券投资开户、交易、资金存取等业务流程

答案:AD

【解析】根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：

(1)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、

查询等事宜；(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不

必要的证券买卖；

（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损

失作出承诺；

（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客

户；

（5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私；

（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体

从事客户招揽和客户服务等活动；

（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

55.根据《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》，关于证券公司开展

股票期权经纪业务试点应符合的条件，下列说法正确的有（）。

A.具有证券经纪业务资格

B.股票期权经纪业务制度健全，拟负责股票期权经纪业务的高级管理人具备股

票期权业务知识和相应的专业能力

C.具有满足从事股票期权经纪业务相关要求的营业场所，经营设备、技术系统

等软硬件设施

D.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因重大违法违规行为受到

行政处罚或刑事处罚答案：ABC

【解析】证券公司从事股票期权经纪业务试点，应当符合下列基本条件：

@

（1）具有证券经纪业务资格。

（2）股票期权经纪业务制度健全，拟负责股票期权经纪业务的高级管理人员具

备股票期权业务知识和相应的专业能力，配备3名同时取得证券和期货从业人

员资格的专业人员。

（3）具有满足从事股票期权经纪业务相关要求的营业场所、经营设备、技术系

统等软硬件设施。（4）公司及其董事、监事、高级管理人员最近1年内未因重

大违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚。

56.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司信息技术

应用的合规与风险要点的说法，正确的有（）。

A.通常情况下，证券公司可以通过自身运营管理的信息系统直接接收客户交易

指令，也可以通过外部信息技术服务商管理的信息系统间接接受客户交易指令

B.证券公司应当按照中国证监会有关规定采集、记录、存储、报送客户交易终

端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实准确、完整

C.证券公司使用电子合同从事证券基金业务活动的，应当将电子合同存储在指

定的信息系统，并提供可供投资者及合同其他相关方查询、下载的公开渠道

D.证券公司从事证券交易相关业务，应当按照监管规定及自律管理规则的要求,

确保风险管理系统具备审查账户资金及证券是否充足、监控交易及资金划转是

否异常等功能

答案：BCD

【脑析】G>.证券公司应当通过自身运营管理的信息系统直接接收客户交易指

令，并记录客户交易指令接收时间。

<2>.证券公司应当按照中国证监会有关规定采集、记录、存储•、报送客户交易

终端信息，并采取有效的技术措施，保障相关信息真实、准确、完整。

<3>.证券公司使用电子合同从事证券基金业务活动的，应当将电子合同存储在

指定的信息系统，并提供可供投资者及合同其他相关方查询、下载的公开渠道。

<4>.证券公司从事证券交易相关业务，应当按照监管规定及自律管理规则的要

求，确保风险管理系统具备审查账户资金及证券是否充足、监控交易及资金划

转是否异常等功能。

57.在证券、期货市场上，操纵市场的行为方式主要有（）。

A.自买自卖期货合约

B.合谋操纵证券交易价格或数量

C.内幕交易

D.与他人串通，以约定的价格进行交易

答案：ABD

【解析】本题考查操纵证券、期货市场罪的概念。

（1）单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或

者连续买卖；

（2）与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易；

（3）在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖

等方式，操纵证券、期货市场（含交易价格、交易量等）的行为。

58.下列关于改变公开发行证券募集资金用途及其法律责任的说法，正确的有（）。

A.改变公开发行股票所募集资金用途的，应由发行人股东大会作出决议

B.改变公开发行公司债券筹集资金用途的，应由发行人股东大会作出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金不得用于弥补亏损，但确有结余的部分可以购

买理财产品D.对发行人擅自改变公开发行证券募集资金用途负有直接责任的人

员应予警告，并处罚款答案：AD

【解析】（1）改变股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议。

（2）改变公开发行公司债券筹集资金用途，必须经债券持有人会议作出决议，

不是“股东大会”，应该是“债券持有人”。

（3）公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。故

“可以购买理财产品”错误。

（4）发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，直

接负责的主管人员和其他直接负责人员给予警告，并处以10万元以上100万

元以下的罚款。

59.在发生下列（）情形时，证券公司应当进行合规事项专项检查。

A.公司董事会认为必要的

B.公司监事会认为必要的

C.公司高级管理人员认为必要的

D.公司合规部门认为必要的

答案：ABCD

【解析】在发生下列情形时，证券公司应当进行专项检查：

（1）公司发生违法违规行为或存在合规风险隐患的；

（2）公司董事会、监事会、高级管理人员、合规负责人或合规部门认为必要的;

（3）公司下属各单位及其工作人员配合监管和稽查办案不力的；

（4）监管部门或自律组织要求的；

（5）其他有必要进行专项检查的情形。

60.下列关于证券公司另类投资子公司的业务规则的说法，正确的有（）。

A.另类子公司不得融资

B.另类子公司不得下设任何机构

C.另类子公司投资境内证券交易所上市交易证券，应当将其持有与母公司自营

持有同一只证券的市值分别计算市值、判断是否符合监管对风控指标的规范

D.证券公司担任拟上市企业IPO辅导机构，在签署有关协议或实质开展业务孰

早时点后，另类子公司不得对该企业进行投资，但科创板跟投的除外

答案：ABD

【解析】本题考查另类子公司业务规则。另类子公司不得融资，不得对外提供

担保和贷款（A正确）；证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财

务实力和管理能力，审慎设立另类子公司，另类子公司不得再下设任何机构（B

正确）；另类子公司投资境内证券交易所上市交易和转让的证券的，应当将另

类子公司与母公司自营持有同一只证券的市值合并计算（而非“分别计算”，C

错误）；证券公司担任拟上市企业首次公开发行股票（IP0）的辅导机构的，应

当按照签订有关协议或者实质开展相关业务两个时点孰早的原则，在该时点后

另类子公司不得对该企业进行投资，科创板跟投的除外（D正确）。故本题选

ABDo

61.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明的事项有（）。

A.发布证券研究报告的地点

B.署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码

C.证券研究报告采用的信息和资料来源

D.使用证券研究报告的风险提示

答案：BCD

【解析】经营机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：（1）具备证券投

资咨询业务资格的说明；（2）证券分析师姓名及其登记编码；（3）发布证券

研究报告的时间；（4）证券研究报告采用的信息和资料来源；（5）使用证券

研究报告的风险提示。

62.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有（）。

A.自有资金和证券

B.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

C.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

D.依法筹集的其他资金和证券

答案：ABCD

【解析】<1>.证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：第一,

自有资金和证券；第二，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；第三,

通过证券金融公司的业务平台融入的资金；第四，依法筹集的其他资金和证券。

<2>.证券金融公司不以盈利为目的，应履行下列职责：（1）为证券公司融资融

券业务提供资金和证券的转融通服务。（2）对证券公司融资融券业务运行情况

进行监控。（3）监测分析全市场融资融券交易情况，

@

运用市场化手段防控风险。（4）中国证监会确定的其他职责。

63.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在设立时的业务范围应当与其（）

相适应。

A.财务状况

B.内部控制制度

C.合规制度

D.人力资源状况

答案:ABCD

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第十二条的规定，证券公司在设立时

的业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适

应。证券公司内部控制的主要内容包括业务创新的内部控制、分支机构内部控

制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等方面。

64.证券公司应当对销售的产品划分风险等级。下列关于划分产品风险等级时应

综合考虑的因素内容，正确的有（）。

A.杠杆情况

B.结构复杂性

C.投资产品的总金额

D.募集方式

答案：ABD

【解析】本题考查的是划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。经营机构应

当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品

或者提供的服务划分风险等级。划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下

因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服

务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状

况、同类产品或者服务过往业绩等。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照

产品或者服务整体风险等级进行评估。

65.根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙企业有限合伙人出资的说法，正确

的有()。

A.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作

价出资

B.有限合伙人可以以劳务出资

C.有限合伙企业登记事项中应当载明有限合伙人的姓名或者名称及认缴的出资

数额

D.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资

答案：ACD

【解析】本题考查有限合伙企业出资。A项正确，B项错误，有限合伙人可以

用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资，有限合伙

人不得以劳务出资；C项正确，有限合伙企业登记事项中应当载明有限合伙人

的姓名或者名称及认缴的出资数额；D项正确，有限合伙人应当按照合伙协议

的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他

合伙人承担违约责任。故本题选ACD。

66.根据《证券法》，下列属于内幕交易行为的有0。

A.证券公司利用资金、信息等优势，影响证券交易价格

B.承销项目的投行人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

D.发行人的高级管理人员向他人透漏内幕消息、，使他人利用该信息进行内幕交

易

答案：BD

【解析】本题考查内幕交易。内幕交易是指内幕信息的知情人员或者非法获取

证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其

他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券,

或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他

人从事上述交易活动(B、D项正确)，情节严重的行为。A项属于操纵市场行

为，C项属于证券自营业务的禁止行为，故排除。本题选BD。

67.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开

立()。A.信用交易资金交收账户

B.融券专用证券账户

C.客户信用交易担保证券账户

D.信用交易证券交收账户

答案：ABCD

【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构

分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收

账户和信用交易资金交收账户。

<1>.融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户

归还的证券，不得用于证券买卖。

<2>.客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券

公司因向客户融资融券所生债权的。

<3>.证券信用交易证券交收账户：用丁客户融资融券交易的证券结算。

<4>.信用交易资金交收账户：用于客户融资融券交易的资金结算。

68.私募基金财产的投资包括买卖0以及其他证券及其衍生品种以及符合国务院

证券监督管理机构规定的其他投资标的。

A.基金份额

B.有限责任公司股权

C.股份有限公司股份

D.债券

答案：ABCD

【解析】私募基金财产的投资包括买卖股份有限公司股份、有限责任公司股权、

债券、基金份额、其他证券及其衍生品种以及符合国务院证券监督管理机构规

定的其他投资标的。

69.证券承销业务包括()。

A.代理方式

B.包销方式

C.代销方式

D.直销方式

答案：BC

【解析】本题考查证券承销业务种类。证券承销业务采取代销或者包销方式，B

项、C项说法正确。(1)证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销

期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。(2)证券包销，是

指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩

余证券全部自行购入的承销方式。故本题选BC。

70.卜列关于证券公司观察名单进入时点，可能包括()。

A.与客户签署保密协议时

B.对项目立项时

C.进场开展工作时

D.实际获知项目内幕信息时

答案：ABCD

【解析】证券公司开展保密侧业务时，应当在与客户发生实质性接触后的适当

时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。此处所指的适当时点，以与

客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较

早者为准。

71.根据反洗钱相关规定，对反洗钱内部控制制度有效性实施负责的有()。

A.证券公司负责人

B.证券公司合规总监

C.证券公司营业部负责人

D.证券公司营业部合规专员

答案：AC

【解析】证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度

和风险等级划分制度、客户

身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣

传培训制度等反洗钱内部控制制度。证券公司及其分支机构负责人应当对反洗

钱内部控制制度的有效实施负责。

72.根据《合伙企业法》，下列属于合伙人除名退伙的情形有()。

A.未履行出资义务

B.因故意或者重大过失给合伙企业造成损失

C.执行合伙事务时有不正当行为

D.作为合伙人的自然人被依法宣告死亡

答案：ABC

【解析】根据《合伙企业法》第四十九条的规定，合伙人有下列情形之一的，

经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名：

(1)未履行出资义务；

(2)因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；

(3)执行合伙事务时有不正当行为；

(4)发生合伙协议约定的事由。

对合伙人的除名决议应当书面通知被除名人。被除名人接到除名通知之日，除

名生效，被除名人退伙。”作为合伙人的自然人被依法宣告死亡”为当然退伙。

73.下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让产品可采取方式的说法，正确

的有()。

A.协议

B.报价

C.做市

D.集中竞价

答案:ABC

【解析】本题考查的是柜台市场发行、销售与转让产品可采取的方式。证券公

司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让

私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。

74.下列机构()的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借

他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送

的股票或者其他具有股权性质的证券。

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券登记结算机构

D.证券监督管理机构

答案：ABCD

【解析】证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督

管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，

在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或

者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性

质的证券。

75.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有()。

A.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务

B.有限合伙人不执行合伙事务

C.有限合伙人不得对外代表有限合伙企业

D.执行事务合伙人可以要求在合伙协议中明确执行事务的报酬及报酬提取方式

答案：ABCD

【解析】本题考查的是有限合伙企一业事务的执行。有限合伙企业由普通合伙人

执行合伙事务。执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及

报酬提取方式。有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。

76.下列关于证券发行的说法，正确的有0。

@

A.非公开发行证券，不得采用广告，公开劝诱和变相公开方式

B.发行人将公司发行信息提前告知给现有所有股东

C.公开发行是向不特定对象发行证券

D.公开发行证券，报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，

可以视情况突破法律、行政法规规定的条件

答案：AC

【解析】Q)公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报

经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册。未经依法注册，任何

单位和个人不得公开发行证券。

(2)证券发行注册制的具体范围、实施步骤，由国务院