《保险公司非现场监管暂行办法》测试练习考试题库（附答案）

《保险公司非现场监管暂行办法》测试练习考试题库(附答案)单选题1.信息收集的来源不包括哪项?A、监管机构B、保险公司C、行业组织D、社会公众参考答案：D2.相互保险组织的非现场监管如何适用本办法?A、不适用B、部分适用C、参照适用3.谁负责制定风险监测和非现场监管评估指引?A、派出机构B、机构监管部门C、其他相关监管部门D、保险学会4.谁负责研究制定非现场监管的制度规定、工作流程和工作标准?A、派出机构B、机构监管部门C、其他相关监管部门D、保险业协会参考答案：B5.其他相关监管部门的主要职责是什么?A、直接监管保险公司法人机构B、提供数据资料、政策解读等相关支持C、制定非现场监管制度D、负责信息归档6.派出机构负责对什么开展非现场监管?A、仅属地保险公司法人机构B、仅辖内保险公司分支机构C、属地保险公司法人机构、辖内保险公司分支机构以及保险行业的区域性风险D、仅保险行业的系统性风险7.监管机构在开展行政审批工作时，应将什么作为重要考虑因A、保险公司规模B、非现场监管评估结果C、现场检查频率D、消费者投诉数量参考答案：B8.监管机构在行政审批工作中，应考虑哪些因素?A、非现场监管评估结果B、现场检查频率C、保险公司规模D、市场环境参考答案：A9.监管机构在非现场监管过程中，分析认为需要关注的事项时，应当怎么做?A、及时在监管机构内部通报相关情况B、向社会公布C、要求保险公司整改D、暂停审批参考答案：A10.监管机构原则上每年至少对保险公司法人机构和分支机构的整体风险状况进行几次非现场监管评估?B、两次C、三次A、中国银行业协会D、金融委B、仅真实C、仅准确14.监管机构应当根据什么明确专人负责单家保险公司的非现场监管工作?A、监管人员配置情况和履职回避要求B、保险公司规模C、风险状况D、随机分配15.监管机构应当编制建立什么用于日常动态监测和风险预警?A、现场检查计划B、风险监测指标体系C、行政审批流程D、消费者投诉机制参考答案：B16.监管机构应充分利用什么平台为非现场监管提供大数据分析A、银保监会官网B、保单登记平台C、保险保障基金平台D、中保投资公司平台17.监管机构应充分利用什么来整理形成非现场监管信息?A、现场检查报告B、各类保险监管信息系统D、社交网络参考答案：B18.监管机构应充分利用哪些行业信息基础设施?A、保单登记平台B、保险保障基金公司C、银保信公司D、中保投资公司19.监管机构要充分发挥非现场监管在提升什么方面的核心作A、公司利润B、监管效能C、市场占有率D、消费者满意度20.监管机构收集信息时，可以从哪里收集?A、仅保险公司B、仅监管机构C、监管机构、保险公司、行业组织等D、仅行业信息基础设施21.监管机构是指什么?A、仅银保监会B、仅派出机构C、银保监会及其派出机构D、国务院保险监督管理机构22.监管机构确定风险监测频次时，不考虑哪项因素?A、监管资源配置情况B、保险行业发展情况C、保险公司员工数量D、保险公司经营特点23.监管机构可以要求保险公司提供经中介服务机构审计的资料，这些中介服务机构不包括哪项?A、会计师事务所B、律师事务所C、税务师事务所D、广告公司参考答案：D24.监管机构可以要求保险公司提供经什么机构审计或鉴证的相关资料?A、仅会计师事务所B、仅律师事务所C、中介服务机构如会计师事务所、律师事务B、仅压力测试27.监管机构可以采取什么措施向保险公司反馈非现场监管评估28.监管机构进行非现场监管评估时，应综合分析什么?A、仅定量信息B、仅定性信息C、收集的各类信息D、仅风险监测指标29.监管机构发现保险公司违反法律法规时，应当首先做什么?A、直接行政处罚B、责令限期改正C、暂停业务30.监管后评价的具体规则由谁制定?A、机构监管部门B、派出机构C、另行制定D、银保监会参考答案：C31.机构监管部门在监管机构内部通报什么?A、仅非现场监管评估结果B、仅拟采取的监管措施C、非现场监管评估结果、拟采取的监管措施等信息D、仅保险公司基本信息32.机构监管部门应建立什么机制共享非现场监管评估结果?A、保密机制B、共享机制C、公开机制D、独立机制参考答案：B33.机构监管部门是指银保监会负责哪些工作的内设部门?A、各类保险公司监管工作C、偿付能力监管D、公司治理监管34.风险监测指标体系用于什么?A、仅日常动态监测B、仅风险预警C、日常动态监测和风险预警D、仅监管评估参考答案：C35.风险监测和非现场监管评估指引由谁制定下发?A、派出机构B、机构监管部门C、其他相关监管部门D、银保监会办公厅36.风险监测和非现场监管评估指引由谁制定下发?A、机构监管部门B、派出机构C、其他相关监管部门D、银保监会37.风险监测和非现场监管评估指引应根据什么及时修订?A、保险行业和金融市场的变化发展B、监管人员变动C、保险公司请求D、国际形势参考答案：A38.非现场监管应遵循的原则不包括哪项?A、全面风险监管原则B、协调监管原则C、分类监管原则D、现场检查原则A、仅机构监管部门内部协调C、仅派出机构内部协调B、仅档案保管权限B、形成的工作材料D、保险公司内部会议记录A、保险公司报送的数据和信息资料C、风险监测指标数值D、保险公司商业秘密43.非现场监管信息保密义务适用于谁?A、从事非现场监管的工作人员B、保险公司员工C、行业组织人员D、公众44.非现场监管是指监管机构通过收集各类信息，持续监测分析保险公司的什么情况?A、仅业务运营B、仅风险保障C、业务运营、提供风险保障和服务实体经济D、仅服务实体经济45.非现场监管是保险监管的什么手段?A、辅助手段B、重要手段C、唯一手段D、可选手段46.非现场监管人员应定期进行什么?A、休假B、培训、轮岗C、晋升D、考核参考答案：B47.非现场监管人员不得擅自对外披露信息，除非经过什么?A、必要决策程序B、保险公司同意C、公众要求D、法律强制48.非现场监管评估内容中，包括针对上次评估发现问题的什么情A、公司贯彻落实监管要求、实施整改和处置风险的情况B、公司员工变动情况C、公司利润变化D、公司市场排名参考答案：A49.非现场监管评估内容不包括哪项?A、保险公司基本情况B、评估期内业务发展情况及重大事项C、公司员工薪酬D、本次非现场监管评估发现的主要问题、风险和评估结果50.非现场监管评估的方法是什么?A、仅定量分析B、仅定性分析C、定性分析与定量分析相结合D、仅风险监测指标51.非现场监管的工作流程不包括哪个阶段?A、信息收集和整理B、日常监测和监管评估D、信息归档52.对于未按照非现场监管工作要求报送信息的，监管机构可以做什么?A、仅警告B、依法对保险公司及责任人实施行政处罚C、仅约谈负责人D、暂停业务53.从事非现场监管的工作人员对非现场监管信息负有什么义A、公开义务B、保密义务C、分享义务D、删除义务54.本办法由谁负责解释和修订?A、国务院B、银保监会C、机构监管部门D、派出机构55.本办法的依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国保险法》B、《保险公司管理规定》C、《保险资金运用管理办法》D、有关法律法规56.本办法的解释和修订由谁负责?A、银保监会B、机构监管部门C、派出机构D、国务院参考答案：A57.保险公司分支机构不包括以下哪项?A、省级分公司B、地市级中心支公司D、营销服务部参考答案：C58.保险公司法人机构是指什么?A、省级分公司B、经批准设立并登记注册的商业保险公司C、地市级中心支公司D、支公司参考答案：B59.《保险公司非现场监管暂行办法》自何时起施行?参考答案：B多选题1.信息收集的来源包括哪些?A、监管机构B、保险公司C、行业组织D、行业信息基础设施2.信息归档的工作材料包括哪些?A、收集的信息资料B、形成的工作材料C、风险监测报告D、监管评估报告3.其他相关监管部门的职责包括哪些?A、制定非现场监管制度B、提供数据资料C、提供政策解读D、直接监管保险公司4.其他相关监管部门包括负责哪些领域的内设部门?B、偿付能力监管C、公司治理监管D、保险资金运用监管5.派出机构的职责包括哪些?A、对属地保险公司法人机构开展非现场监管B、对辖内保险公司分支机构开展非现场监管C、对保险行业的区域性风险开展非现场监管D、制定非现场监管制度6.监管机构在开展现场检查立项时，可以考虑哪些因素?A、非现场监管评估结果B、重点机构C、重点业务D、重点风险领域7.监管机构在非现场监管中，应识别哪些风险点?A、各业务领域B、经营环节C、公司治理D、偿付能力8.监管机构在单体保险公司非现场监管基础上，还应关注哪些?A、宏观经济对保险行业的影响B、金融体系对保险行业的影响C、保险行业内部同质风险的产生和传递D、国际保险市场动态9.监管机构应开展非现场监管后评价，以做什么?A、对非现场监管组织开展情况进行客观评价B、对监管效果进行客观评价C、发现问题，分析原因D、不断完善非现场监管制度规定和工作流程10.监管机构应加强与哪些行业组织的沟通协作?A、保险业协会B、保险学会C、保险资管业协会D、银保信公司11.监管机构应督促保险公司确保报送信息的哪些特性?A、真实12.监管机构收集信息时，可以从行业组织获取哪些工作成果?A、保险业协会B、保险学会C、保险资管业协会D、保险保障基金公司13.监管机构确定风险监测频次时，考虑的因素包括哪些?A、监管资源配置情况B、保险行业发展情况C、保险公司经营特点D、系统重要性程度14.监管机构明确专人负责非现场监管工作时，考虑的因素包括哪A、监管人员配置情况B、履职回避要求C、保险公司规模D、风险状况15.监管机构可以要求保险公司制定什么来防范风险?A、压力测试B、应急处置预案C、业务计划D、投资策略16.监管机构可以要求保险公司提供经哪些中介服务机构审计的资料?A、会计师事务所B、律师事务所C、税务师事务所D、信用评级机构17.监管机构可以通过哪些形式向保险公司反馈非现场监管评估结果?A、监管谈话C、风险提示函D、监管意见书18.监管机构可以通过哪些方式从保险公司补充收集信息?A、致函问询B、约见访谈19.监管机构可以将非现场监管评估结果和监管要求如何向社会公布?A、全部内容B、部分内容D、仅向保险公司公布20.监管机构可以从日常监管工作中收集哪些信息?B、行政处罚C、调研D、信访举报投诉21.监管机构可以采取哪些监管措施应对发现的问题和风险?A、要求保险公司开展压力测试B、要求制定应急处置预案C、指导和督促保险公司及其股东有效防范化解风险隐患D、直接接管保险公司22.监管机构发现保险公司违反法律法规时，可以依法采取哪些行A、责令限期改正B、采取监管措施C、实施行政处罚D、吊销牌照23.监管机构包括哪些?A、银保监会B、派出机构C、国务院D、保险业协会24.机构监管部门应建立非现场监管评估结果的共享机制，通报哪些信息?A、非现场监管评估结果B、拟采取的监管措施C、保险公司员工信息D、保险公司财务数据25.机构监管部门负责制定哪些公司的风险监测和非现场监管评估指引?A、财产保险公司B、人身保险公司C、再保险公司D、保险资产管理公司26.机构监管部门的职责包括哪些?A、研究制定非现场监管的制度规定、工作流程和工作标准B、对直接监管的保险公司法人机构和保险行业的系统性风险开展非现场监管C、指导派出机构开展非现场监管D、提供数据资料支持27.风险监测指标体系用于哪些方面?A、日常动态监测B、风险预警D、行政审批28.非现场监管应遵循的原则有哪些?A、全面风险监管原则B、协调监管原则C、分类监管原则D、监管标准统一原则29.非现场监管应坚持哪些方法?A、全面风险监管B、协调监管C、分类监管D、监管标准统一30.非现场监管应当与哪些监管手段形成有效衔接?B、现场检查C、公司治理D、偿付能力监管31.非现场监管信息归档包括哪些内容?A、收集的信息资料B、形成的工作材料C、风险监测和非现场监管评估报告D、保险公司内部文件32.非现场监管信息包括哪些?A、保险公司根据非现场监管要求报送的数据和信息资料B、开展非现场监管所使用的各类监管工作信息C、风险监测指标数值、监管评估结果和相关报告D、其他不宜对外披露的信息33.非现场监管评估内容包括哪些?A、保险公司基本情况B、评估期内业务发展情况及重大事项C、本次非现场监管评估发现的主要问题、风险和评估结果D、关于监管措施和监管意见的建议34.非现场监管评估结果的变化趋势包括哪些?A、主要问题B、风险C、评估结果D、公司利润35.非现场监管评估的方法包括哪些?A、定性分析B、定量分析D、公众听证36.非现场监管的目的是什么?A、建立健全保险公司非现场监管体系B、明确非现场监管职责分工C、规范非现场监管工作流程D、提高非现场监管工作效率37.非现场监管的工作流程包括哪些阶段?A、信息收集和整理C、评估结果运用D、信息归档38.非现场监管的定义包括哪些要素?A、收集各类信息B、持续监测分析保险公司业务运营、提供风险保障和服务实体经济情况C、对保险公司和保险行业的整体风险状况进行评估D、采取针对性监管措施39.档案管理应明确哪些权限?A、保管权限B、查询权限C、保密权限D、删除权限40.本办法适用于哪些机构?A、财产保险公司B、人身保险公司C、再保险公司D、相互保险组织41.保险公司分支机构包括哪些?A、省级分公司B、地市级中心支公司C、支公司D、营销服务部判断题1.信息收集可以从行业信息基础设施方面进行。B、错误3.协调监管原则要求机构监管部门和其他相关监管部门建立联B、错误A、正确13.监管机构应定期收集日常监管工作中形成的信访举报投诉信A、正确B、错误参考答案：A14.监管机构应充分利用保险保障基金公司的工作成果。A、正确B、错误参考答案：A15.监管机构应避免与行业组织沟通协作。A、正确B、错误参考答案：B16.监管机构无需明确专人负责非现场监管工作。A、正确B、错误17.监管机构无需关注保险行业内部同质风险。A、正确B、错误参考答案：B18.监管机构无需督促保险公司确保信息报送质量。A、正确B、错误B、错误35.非现场监管应与现场检查等监管手段有效衔接。A、正确B、错误A、正确B、错误37.非现场监管是指监管机构通过收集信息，持续监测分析保险公司情况。A、正确B、错误38.非现场监管是保险监管的唯一手段。A、正确B、错误39.非现场监管评估应结合风险监测指标预警情况。A、正确B、错误40.非现场监管评估内容不包括保险公司基本情况。B、错误参考答案：B41.非现场监管评估仅使用定量分析。B、错误参考答案：B42.非现场监管评估结果不应作为行政审批的考虑因素。B、错误参考答案：B43.非现场监管工作人员可以随意披露信息。B、错误44.非现场监管工作流程包括信息收集和整理、日常监测和监管评估、评估结果运用、信息归档。B、错误45.对于未按要求报送信息的，监管机构只能警告。B、错误填空题1.相互保险组织、政策性保险公司、保险集团(控股)公司和保险资产管理公司的非现场监管()本办法。答：参照适用2.其他相关监管部门要加强与机构监管部门的协调配合，为构建完善非现场监管制度体系提供数据资料、()等相关支持。答：政策解读3.其他相关监管部门是指银保监会负责保险公司现场检查、偿付能力监管、公司治理监管、()、消费者权益保护等的内设部门。答：保险资金运用监管4.派出机构负责对属地保险公司法人机构、辖内保险公司分支机构以及保险行业的()风险开展非现场监管。答：区域性5.监管机构在开展市场准入、产品审批等()工作时，应将非现场监管评估结果作为重要考虑因素。答：行政审批6.监管机构在开展非现场监管过程中，分析认为监管法规、监管政策等方面存在需要关注的事项的，应当及时在监管机构内部通报()。答：相关情况7.监管机构原则上每年至少对保险公司法人机构和分支机构的整体风险状况进行()次非现场监管评估。答：一8.监管机构应综合考虑监管资源的配置情况、保险行业发展情况、保险公司经营特点和()程度等因素，确定风险监测频次。答：系统重要性9.监管机构应在单体保险公司非现场监管的基础上，关注宏观经济和()对保险行业的影响。答：金融体系10.监管机构应依据有关法律法规，针对风险监测和非现场监管评估发现的问题和风险，及时采取相应的()。答：监管措施11.监管机构应开展非现场监管(),对非现场监管组织开展情况和监管效果进行客观评价。12.监管机构应将非现场监管过程中收集的信息资料、形成的工作材料以及风险监测和非现场监管评估报告等及时()管理。答：归档13.监管机构应坚持()分析与定量分析相结合的方法进行非现场答：定性14.监管机构应加强与保险业协会、保险学会、保险资管业协会等行业组织，以及保险保障基金公司、()、中保投资公司和上海保交所等行业机构的沟通协作。答：银保信公司15.监管机构应加强非现场监管的信息档案管理，明确档案保管、查询和()的相关权限。答：保密16.监管机构应督促保险公司确保报送信息的真实、准确、()和完整。答：及时17.监管机构应定期收集日常监管工作中形成的现场检查、行政处罚、调研、()、行政审批、涉刑案件等方面信息。答：信访举报投诉18.监管机构应当根据监管人员配置情况和履职回避要求，明确()负责单家保险公司的非现场监管工作。19.监管机构应当根据监管人员配置情况和()要求，明确专人负责单家保险公司的非现场监管工作。答：履职回避20.监管机构应当编制建立()指标体系，用于对保险公司经营发展情况进行日常动态监测和风险预警。答：风险监测21.监管机构应从监管机构、保险公司、行业组织、()等方面收集信息。答：行业信息基础设施22.监管机构应充分利用各类保险监管信息系统采集的()和报告。答：报表23.监管机构应充分利用()等行业信息基础设施，为非现场监管提供大数据分析支持。答：保单登记平台24.监管机构可以要求保险公司提供经会计师事务所、律师事务所、()、精算咨询机构、信用评级机构和资产评估机构等中介服务机构审计或鉴证的相关资料。答：税务师事务所25.监管机构可以要求保险公司开展压力测试、制定(),指导和督促保险公司及其股东有效防范化解风险隐患。答：应急处置预案26.监管机构可以通过致函问询、约见访谈、()等方式从保险公答：走访()等形式向保险公司反馈非现场监管评估结果。答：监管意见书28.监管机构可以视情况选择非现场监管评估结果和监管要求的部分或全部内容向()公布。答：社会29.监管机构根据非现场监管评估结果，向现场检查部门提出()答：立项30.监管机构发现保险公司违反法律法规或有关监管规定的，应当责令限期改正，并依法采取监管措施和实施()。答：行政处罚31.监管机构包括银保监会及其()。答：派出机构32.机构监管部门制定适用于财产保险公司、人身保险公司和再保险公司的风险监测和非现场监管评估()。答：指引3