金融产品代销服务合同协议

金融产品代销服务合同协议甲方（委托方/产品提供方）：[甲方全称]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]注册地址：[甲方注册地址]统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]联系方式：[甲方联系方式]乙方（受托方/代销方）：[乙方全称]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]注册地址：[乙方注册地址]统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]联系方式：[乙方联系方式]根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方代销甲方指定的金融产品（以下简称“代销产品”）事宜，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：（一）"代销产品"是指甲方依法有权发行或销售，并委托乙方代为推广和销售给客户的金融产品，具体产品范围详见本协议附件一（产品清单，若作为合同一部分，则在此列出；若不作为附件，则在此处明确列出所有产品名称、产品代码、产品类型），该附件为本协议不可分割的一部分。（二）"代销服务"是指乙方根据本协议约定，利用自身渠道和客户资源，为甲方推广和销售代销产品的服务行为。（三）"合格投资者"是指符合中国证监会、中国银保监会、中国人民银行等监管机构规定的，能够识别、评估和承担相应投资风险的投资者的标准。（四）"推广费用"是指乙方因提供代销服务而应从甲方获得的报酬，包括但不限于佣金、固定费用或其他双方约定的形式。（五）"结算周期"是指甲方支付推广费用的时间间隔，具体根据双方约定执行。（六）"投资者适当性"是指向风险承受能力与金融产品风险等级相匹配的投资者销售金融产品的原则和方法。第二条代销产品范围与资质（一）甲方同意授权乙方在本协议有效期内，按照本协议约定的方式和范围，代销本协议第一条约定的代销产品。（二）甲方保证其作为代销产品发行方或销售方的资质合法有效，并确保所有代销产品已获得中国相关金融监管机构的必要批准或许可。（三）甲方有权根据市场情况和双方协商，调整代销产品的范围，但应至少提前[具体天数]日书面通知乙方，并确保新增产品符合所有适用法律法规的要求。（四）乙方在推广和销售代销产品前，应确保已获得甲方提供的完整、准确、合法的产品宣传材料、合同文本、合规培训资料及风险揭示书等。第三条乙方的权利与义务（一）乙方的权利：1.依据本协议约定，获得代销产品的推广和销售权限。2.有权要求甲方提供必要的产品信息、合规指引、销售培训及更新资料。3.有权按照本协议约定，按时足额获得代销服务费用。4.有权要求甲方对推广材料进行审核，并确保推广活动符合法律法规及甲方要求。5.有权拒绝推广或销售不符合投资者适当性原则或存在合规风险的产品。（二）乙方的义务：1.严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规及中国金融监管机构发布的各项监管规定，以及甲方内部有效的合规管理制度，进行代销产品的推广和销售。2.严格遵循投资者适当性原则，建立健全客户识别、评估、产品匹配和风险揭示流程，确保向客户推荐的产品与其风险承受能力、投资目标及财务状况等相匹配。乙方应采用甲方认可或监管机构要求的适当性评估工具，并保留完整的评估记录。3.对接触的客户进行尽职调查，充分了解客户信息，包括但不限于身份信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等，并建立客户档案。4.以清晰、准确、全面的方式向客户揭示代销产品的风险特征，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律和政策风险等，确保客户在理解风险的基础上做出投资决策。风险揭示应遵循监管机构的要求，并使用甲方提供的标准风险揭示书或经甲方审核同意的文件。5.向客户提供必要的投资咨询服务，解答客户关于代销产品的疑问，但不得进行误导性陈述或承诺收益。6.妥善保管客户资料和交易记录，确保客户信息的安全和保密，并按照法律法规及双方约定履行保密义务。7.按照甲方要求的格式和频率，及时、准确地向甲方报告销售数据、客户反馈、市场动态等信息。8.配合甲方及监管机构对代销业务的检查和审计，按要求提供相关资料。9.确保参与代销产品推广和销售的人员具备相应的资质和专业知识，并接受甲方的合规培训。10.不得将代销产品的推广和销售权限转包或委托给第三方。第四条甲方的权利与义务（一）甲方的权利：1.对乙方的代销行为进行监督和检查，包括但不限于产品推广材料、销售流程、适当性管理措施等。2.要求乙方提供代销报告、客户信息（在合法合规及客户授权范围内），以评估代销效果和合规情况。3.按照本协议约定，按时足额支付推广服务费用。4.根据市场情况、产品特性及合作表现，调整代销产品的范围或合作条件，但应提前[具体天数]日书面通知乙方。5.对乙方及其工作人员违反法律法规或本协议约定的行为，有权要求其纠正，并可根据情节严重程度采取警告、暂停部分或全部代销权限、终止合作等措施。（二）甲方的义务：1.向乙方提供完整、准确、合法的代销产品宣传材料、合同范本、风险揭示书、产品说明书、合规培训材料及必要的系统接口或数据支持。2.确保提供给乙方的所有产品信息真实、准确、完整，并及时更新。3.对代销产品承担相应的发行、销售及产品本身相关的风险。4.建立并维护代销产品的销售系统或提供必要的交易记录查询方式。5.按照本协议约定的费用标准和结算周期，及时、足额地向乙方支付推广服务费用。6.建立客户投诉处理机制，并积极配合乙方处理客户投诉和纠纷。7.向乙方提供必要的合规指导和培训支持。第五条推广与销售方式（一）乙方应在本协议约定的范围内，通过其合法持有的渠道开展代销产品的推广和销售活动，推广方式包括但不限于在营业场所展示、官方网站发布、客户经理推荐、广告宣传（需经甲方审核）等。（二）乙方进行任何形式的代销产品推广，必须使用经甲方提供或审核批准的宣传材料，不得擅自更改内容或进行虚假、误导性宣传。（三）乙方应遵循合法、合规的原则进行销售，不得承诺收益、保本保息或进行其他违规行为。（四）销售流程应至少包括客户身份识别、风险承受能力评估、产品风险揭示、投资决策确认、签署销售合同等环节，并保留完整记录。第六条费用与结算（一）甲方同意向乙方支付推广服务费用作为乙方提供代销服务的报酬。费用计算方式约定如下：[详细说明费用计算方法，例如：按代销产品销售额的X%支付佣金；或按期收取固定金额的费用；或根据代销的产品类型、数量、客户质量等因素综合确定]。（二）结算周期为[例如：每月/每季]。（三）甲方应在每个结算周期结束后[例如：10]个工作日内，根据乙方提交的符合要求的销售报表及甲方核对确认的销售额（或按照约定的其他计算基础），计算应支付的费用。（四）甲方应将费用支付至乙方在本协议中指定的银行账户：开户名：[乙方账户名]开户行：[乙方开户银行名称]账号：[乙方银行账号]（五）所有费用均以人民币结算。如涉及税费，相关税费[由甲方承担/由乙方承担/双方按国家规定各自承担]。第七条风险揭示与客户保护（一）甲乙双方一致确认，充分、准确、清晰地揭示代销产品风险是保护投资者合法权益的重要环节。双方均有义务确保代销产品的风险揭示符合中国金融监管机构的各项规定。（二）乙方在向客户销售代销产品前，必须按照投资者适当性管理的要求，对客户进行必要的风险评估，并将评估结果作为产品推荐的重要依据。（三）乙方应使用甲方提供的标准风险揭示书，或经甲方审核同意的风险揭示内容，以显著、易懂的方式向客户揭示代销产品的各项风险。（四）双方应共同建立并执行客户信息保护制度，确保客户信息不被泄露或滥用。第八条保密条款（一）甲乙双方对于因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、客户信息、产品信息、运营数据、定价政策、营销策略等）、以及本协议的内容本身，均负有保密义务。（二）未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而确有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问或关联方，且该等人员已同意承担保密义务除外）泄露上述保密信息。（三）本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[具体年限]年。第九条合作期限与终止（一）本协议自甲乙双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起[具体年限]年，即[具体起止日期]年[具体起止月份]月[具体起止日期]日至[具体止日期]年[具体止月份]月[具体止日期]日有效。（二）协议期满前[具体天数]日，如双方无书面异议，本协议自动续展[具体年限]年，续展次数不限/最多续展[具体次数]次。（三）在本协议有效期内，发生下列情形之一的，守约方有权书面通知违约方终止本协议：1.一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[具体天数]日内仍未纠正的。2.一方进入破产、清算、解散或被吊销营业执照等法律程序，无法继续履行本协议的。3.因不可抗力导致本协议目的无法实现的。4.法律法规或监管政策发生重大变化，导致本协议部分或全部条款无法履行，且双方无法达成替代安排的。（四）协议提前终止的，双方应结清所有未付款项，并按照约定处理正在进行的交易和客户资料。因违约方原因导致提前终止的，违约方应赔偿守约方因此遭受的损失。（五）本协议终止后，双方应继续履行本协议中关于保密、争议解决、法律适用等不受终止影响的条款。第十条违约责任（一）任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿范围包括直接损失和合理的间接损失。（二）若乙方违反投资者适当性管理义务，导致客户遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任，甲方有权要求乙方赔偿由此造成的全部损失。（三）若甲方未能按时足额支付推广服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例]%向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]日的，乙方有权暂停代销服务，直至费用结清，并要求甲方承担相应责任。（四）若因乙方推广活动存在违法违规行为或虚假宣传，导致甲方受到监管机构处罚或客户索赔的，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。（五）本协议其他条款中约定的违约责任。第十一条不可抗力（一）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等政治事件；法律、法规、规章或政策的重大调整；政府行为；流行病疫情；网络或系统故障；其他类似事件。（二）发生不可抗力事件时，受影响一方应在合理期限内书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、可能持续的时间以及对履行本协议的影响。（三）双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或终止本协议。因不可抗力导致履行延迟或不能履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。第十二条法律适用与争议解决（一）本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。（二）因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：1.提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[具体城市]。2.依法向[具体法院名称，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十三条通知与送达（一）与本协议有关的任何通知或通讯，应以书面形式按本协议首页所列地址、传真号码或电子邮件地址发送。（二）通知或通讯在以下时间视为有效送达：1.专人递送的，在交付时；2.通过挂号信或快递发送的，在寄出后[具体天数]日；3.通过传真发送的，在成功发送并收到确认回执时；4.通过电子邮件发送的，在邮件进入收件人指定的电子邮件系统时。（三）任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数]日书面通知另一方。第十四条合同生效与份数（一）本协议自甲乙双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。（二）本协议一式[具体份数]份，甲方执[具体份数]份，乙方执[具体份数]份，具