金融服务2025年投资咨询合同协议

金融服务2025年投资咨询合同协议合同编号：[合同编号]甲方（客户）：姓名/名称：[客户姓名/名称]身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]联系地址：[客户联系地址]联系电话：[客户联系电话]电子邮箱：[客户电子邮箱]乙方（顾问）：名称：[顾问公司名称]统一社会信用代码：[顾问公司统一社会信用代码]法定代表人：[顾问公司法定代表人姓名]注册地址：[顾问公司注册地址]联系地址：[顾问公司联系地址]联系电话：[顾问公司联系电话]电子邮箱：[顾问公司电子邮箱]营业执照号/执业资质证明编号：[顾问公司营业执照号/执业资质证明编号]甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方委托乙方提供投资咨询服务事宜，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与范围1.1乙方同意向甲方提供投资咨询服务。投资咨询服务的具体内容包括：(1)了解甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力、投资期限、投资知识和经验等，并建立客户档案。(2)根据甲方的具体情况和投资目标，分析市场趋势，评估投资产品风险与收益，提供投资组合建议，包括但不限于具体投资品种的选择建议、投资比例建议等。(3)定期或不定期向甲方提供与投资相关的市场信息、宏观经济分析、行业研究、投资策略建议等。(4)协助甲方评估现有投资组合的表现，并根据市场变化和甲方需求的变化，提出调整投资组合的建议。(5)依据法律法规和甲方的授权，进行与投资咨询相关的尽职调查工作。(6)双方约定的其他投资咨询服务。1.2乙方提供投资咨询服务的方式包括但不限于：[请根据实际情况选择并填写，例如：定期书面报告、电话/视频会议沟通、电子邮件沟通、甲方专属投资经理服务、通过甲方指定的在线平台提供服务等]。1.3乙方提供投资咨询服务的频率为：[请根据实际情况填写，例如：每月提供一次投资策略报告，每季度进行一次投资组合回顾和调整建议，每年进行一次全面的年度投资规划等]。第二条服务期限2.1本合同服务期限自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，共计[期限]个月/年。2.2若服务期限届满，双方无异议，本合同自动续期[续期时长]个月/年，续期次数不限/有限制[请根据实际情况填写]。续期前[提前通知天数]日，如双方未提出书面异议，则视为同意续期。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：(1)有权要求乙方按照本合同约定提供专业的投资咨询服务。(2)有权要求乙方提供其执业资质证明文件及相关的法律法规、监管要求告知。(3)有权对乙方提供的服务提出意见和建议。(4)有权在认为乙方提供的服务不符合其需求或违反相关法律法规时，要求乙方改进或解除本合同。(5)有权要求乙方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密。(6)投资决策及由此产生的投资风险由甲方自行承担，甲方有权根据自身判断独立做出投资决策。3.2甲方的义务：(1)应向乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息、投资偏好、投资目标、风险承受能力等资料，并保证所提供信息的真实性，如有虚假陈述，甲方应承担相应责任。(2)应积极配合乙方进行必要的沟通，及时反馈信息，以便乙方更好地提供投资咨询服务。(3)应按照本合同约定按时足额支付服务费用。(4)应对其提供的投资建议负责，并承担由此产生的投资风险。(5)应对基于乙方合理建议的投资决策承担最终责任。(6)应遵守相关法律法规，不得利用乙方提供的信息从事非法活动。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人财务信息、投资偏好、投资目标、风险承受能力等资料。(2)有权按照本合同约定收取服务费用。(3)在甲方违反本合同约定时，有权暂停或终止服务，并要求甲方支付已产生的服务费用。(4)有权要求甲方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密。(5)对其提供的投资建议本身是否基于合理的分析和专业判断承担相应责任，但不保证投资收益，甲方承担最终投资决策责任。4.2乙方的义务：(1)应恪守职业道德，遵循专业化、规范化的服务原则，以专业的知识和技能为甲方提供投资咨询服务。(2)应在提供投资咨询服务前，充分了解甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等，并履行适当的客户适当性管理义务。(3)应根据甲方的具体情况和投资目标，提供客观、合理的投资建议，并对建议的来源和依据进行必要的说明。(4)应充分揭示投资咨询服务相关的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并要求甲方确认已理解相关风险。(5)应对其提供的服务内容保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方的个人信息、财务状况、投资建议等。(6)应遵守相关法律法规和监管要求，特别是关于投资顾问资质、信息披露、利益冲突管理、客户适当性匹配等方面的规定。(7)应妥善保管甲方的资料和信息，确保其安全性。(8)应保持必要的专业胜任能力，持续学习相关知识，以适应不断变化的市场环境和监管要求。第五条费用与支付5.1本合同项下的投资咨询服务费用采用[请根据实际情况选择并填写，例如：固定费率/按资产规模费率/按时收费]方式收取。5.2费用标准为：(1)[请根据实际情况具体填写，例如：固定月费人民币[金额]元/月；](2)[请根据实际情况具体填写，例如：年费人民币[金额]元/年；](3)[请根据实际情况具体填写，例如：按甲方投资账户资产规模（AUM）的[百分比]%收取，最低收费人民币[金额]元/年，最高收费人民币[金额]元/年；](4)[请根据实际情况具体填写，例如：按提供服务的时长的[费率]元/小时收费；](5)[其他收费方式及标准：请根据实际情况具体填写。]5.3支付时间：甲方应于[请根据实际情况填写，例如：每月/每季/每年]的[具体日期或之前]向乙方支付当期/当季/当年的服务费用。5.4支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：[开户银行名称]账户名称：[乙方账户名称]账号：[乙方银行账号]5.5费用调整：经甲乙双方协商一致，或因法律法规、监管要求、市场环境发生重大变化导致乙方运营成本、合规成本发生重大变动，乙方有权调整服务费用。费用调整方案应至少在调整生效前[提前通知天数]日书面通知甲方，甲方在收到通知后[天数]日内无异议的，视为同意调整。第六条风险揭示与客户确认6.1乙方已根据法律法规要求，向甲方充分揭示了投资咨询服务相关的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。乙方提供的投资建议不构成对任何投资产品或投资策略的保证，甲方据此做出的投资决策及由此产生的任何收益或损失均由甲方自行承担。6.2甲方确认其已充分理解并完全接受本合同项下的所有风险揭示，并确认其具有独立做出投资决策的能力和意愿。6.3甲方确认其已仔细阅读并完全理解本合同的所有条款，特别是关于服务内容、费用、责任划分和风险揭示的条款，并同意受其约束。6.4甲方确认其投资决策及由此产生的投资风险由甲方自行承担，甲方有权根据自身判断独立做出投资决策，乙方不对甲方的投资损失承担任何赔偿责任，但乙方应就其违反法律法规或本合同约定的行为承担相应责任。第七条保密条款7.1甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、甲方的个人信息、财务状况、投资建议等均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。7.2本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[年限]年。第八条合同的变更、解除和终止8.1本合同的任何变更，均须经甲乙双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。8.2发生下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[天数]日内仍未纠正的。(2)乙方失去提供投资咨询服务所需的专业资质或能力的。(3)甲方死亡或丧失民事行为能力的，其继承人或监护人根据法律规定行使权利的。(4)因不可抗力导致本合同无法继续履行的。(5)法律法规规定其他可以解除合同的情形的。8.3本合同在约定的服务期限届满，且双方未续约的，自动终止。8.4合同终止或解除后，甲乙双方应结清所有费用，乙方应向甲方返还属于甲方的资料和信息，甲方应向乙方支付截至合同终止或解除之日已产生的服务费用。8.5合同终止或解除后，保密条款、争议解决条款、法律适用与管辖条款等仍然有效。第九条违约责任9.1甲方未按时足额支付服务费用的，每逾期一日，应按当期应付服务费用总额的[百分比]%向乙方支付违约金，逾期超过[天数]日，乙方有权暂停服务，并要求甲方一次性支付所有拖欠费用，甲方仍拒不支付的，乙方有权解除本合同。9.2乙方未能按照本合同约定提供服务，或提供的服务存在重大瑕疵，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任，但赔偿责任以乙方因过错造成的甲方实际损失为限。9.3乙方违反保密义务，泄露甲方的个人信息、财务状况、投资建议等商业秘密，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。9.4任何一方违反法律法规或监管要求，给对方或第三方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。9.5双方均应承担因违约行为产生的律师费、诉讼费、保全费等一切相关费用。第十条不可抗力10.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律法规的重大调整、流行病疫情、网络攻击、系统故障等。10.2任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[天数]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[请选择并填写，例如：乙方所在地/甲方所在地/合同签订地]有管辖权的人民法院提起诉讼。(或)11.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交[请指定具体的仲裁委员会，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[仲裁地点]。仲裁语言为[仲裁语言]。第十二条法律适用与管辖12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国大陆地区法律。12.2本合同的履行地为本合同签订地/[请根据实际情况选择]。第十三条其他13.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的