2024金融销售工作总结

2024金融销售工作总结

工作总结是对工作中挑战背后的原因和根源的深入探讨和思考，工作总结有

助于员工与管理层和同事进行建设性的讨论，

2024金融销售工作总结范文篇1

今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧

围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融

运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞

争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深

入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳

持续发展。

一、xx年金融工作开展情况

（一）信贷投放力度加大

为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造

性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策

对路，使金融投放大幅增加。截止XX月末，全旗银行业金融机构存款余额XX.XX

亿元，同比增长了XX.XX%；各项贷款余额XX.XX亿元，同比增长了XX.XX%0人险

保费收入XX万元，.各项理赔支出XX万元；财险保费收入XX万元，理赔支出XX

万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，基

本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.XX亿元，

比年初增加XX亿元，增长XX%,农牧业贷款余额XX.XX亿元，比年初增加XX亿

元，较年初增长了XX.XX%o两家小贷公司累计发放支农贷款XX万元，期末贷款

余额xxZ7兀o

（二）融资功能进一步增强

投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、

“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款XX万元，年

初进入放款程序，至XX月底已申请到位资金XX万元，是金融办成立以来融入的

第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担

保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。

（三）大力实施“引进银行”工程

今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农

村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、

建行在XX年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，

活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康

发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。

（四）有力地营造诚信环境

敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：

成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济

发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴；金融办积极推动

政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目XX项，召

开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环

境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信

用社XX多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业

发展难题，化解贷款风险，即促进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金

融生态环境，可谓一举多得。

（五）加快了产业化进程

农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发

展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究破解产业化和小企业发展进

程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调

研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等

方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的,可题。

（六）组建了乡镇金融机构

根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，

明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上1、

联动的局面。

二、存在的问题和不足

敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的

问题，从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面：

（一）信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理，融资渠道单一。

（二）小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层

审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了

解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。

双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行

“难贷款”矛盾的重要原因。

（三）敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性

项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，

资产质量欠佳，尤其是XX万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行

验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担

保规模。

2024金融销售工作总结范文篇2

回顾20xx年的总体销售情况，摸着自己囊中羞涩，自感惭愧！这不是只有

我主观原因，同时客观原因也导致整体销售上不去的一个因素，在此我总结了一

些存在的问题。

一、目前的医药形势

1、现时药价不断下降、下调，没有多在利润，空间越来越小、客户难以操

作。

2、即使有的产品中标了，但在中标当地的种种原因阻滞了产品的销售，如

XX省属xx药品中标，价格为：xx元，没有大的客源，只是一些小的，而且有些

医院因不是医保、公费医疗产品，没销量，客户不愿操作，其它医院有几家不进

新药也停了下来。

3、也许再加上可能找不对真正能操作这类品种的客户，所以一拖就拖到现

在。相比在别的省、市，这个品种也中标，而且价钱比省属的少，虽说情况差不

多，但却可以进几家医院，每月也有销量，究其原因，我觉得要找就找一个网络

全，这样的供货平台更有利于产品的销售和推广。

4、在各地的投标报价中，由于医药经验上不足，导致落标的'情况时常发生,

在这点上，我需做深刻的检讨，以后多学一些医药知识，投标报价时会尽量做足

工课，提高自己的报价水平，来确保顺利完成。

5、在电话招商方面，一些谈判技巧也需着重加强，只要我们用心去观察和

发掘，话题的切入点是很容易找到，争取每个电话招商过程都能够流畅顺利，必

竟在没有中标的情况下，电话招商是主要的销售模式，公司的形象也是在电语中

被客户所了解，所以在这方面也要提高，给客户一个好的印象。

二、所负责相关省份的总体情况

随着中国医药市场的大力整顿逐渐加强，医药招商面对国家药品监管力度逐

渐增强，药品医院配送模式及药品价格管理的进一步控制，许多限制性药品销售

的政策落实到位，报价XX元，XX报价XX元，有的客户拿货在当地销售，但销量

不大。

据了解，在XX省的XX市，大部份医院入药时首先会考虑是否是今年又中标

的产品，加上今年当地的政策是，凡属挂网限价品种，只要所报的价在所限价钱

之内都可入围，这样一来，大部份的市场已被之前做开的产品所占据，再加上每

家医院，每个品种只能进两个规格，所以目前能操作的市场也不是很大，可以操

作的空间是小之又小。

省内，我所负责的XX地区中标产品的销售情况也不尽人意，真正客户能操

作的品种不多，分析主要原因有几点

1、当地的市场需求决定产品的总体销量。

2、药品的利润空间不够，导致客户在销售上没有了极积性。

3、公司中标品种不是该客户的销售专长。

4、货物发出去好几天，但没能及时到达医药代理的手里。让客户急不可而九

这种情况应避免。

5、现在代理商年底结帐，顾不上新新货，而且年底不想压库底。

6、代理商需求减少，大部分找到适合的产品，已有好的渠道。

7、有需求的代理商不能及时找到，代理商对产品更加慎。

2024金融销售工作总结范文篇3

20xx年，本部全体业务人员在公司的领导下，围绕20xx年的目标任务展开

一切工作，具体总结如下:

一、总体目标完成情况

销售XX元，完成目标计划（XX）的XX。

回笼XX元，与销售收入比为XX。

（一）在销售方面，主要受以下几方面因素影响：

1、XX集团业务下滑比较严重。

XX年该客户完成销售XX元，而XX年由于新领导、新政策，今年XX对其XX

单位进行大整顿和调整，特别是XX集团、XX等几大客户被取之有XX资格后，使

我们的纸箱销售业务大幅度下降，其他XX客户的业务也受到不同程度影响，预

计今年整个XX集团销售XX元左右，比年初公司下达的计划XX相差甚远。

2、XX陶瓷集团年初预计该客户的销售不少于XX,但由于目前我们的质量和

售价未能满足客户的需求，我们的业务份额非但没有扩大，而且还在缩小。如果

我们能在预印方面做出考虑的，其销售份额将会增大。

3、受质量及交货达成的影响。如XX、XX、XX、XX等陶瓷厂受纸板强度，印

刷色差及套印走位等因素的影响，加上上半年我们的彩印生产饱和，客户落单都

无法接下来，使客户对我们的信心产生了动摇，影响了部分的销售。

（二）在资金回笼方面，主要是宏丰玻璃、XX到期的资金未能及时回笼，加

上XX陶瓷、XX的业务份额做大（两客户合计销售XX）。虽然有部分资金未能到

期但占的应收款项颇大。

另外，受社会极大市场环境的影响，普遍客户支付延期，造成我们的回笼计

划不准时，影响了公司的整体运作。

二、主要做了以下几方面工作

1、重点抓工作纪律和职业道德素质。

针对本部个别业务员组织纪律性差及工作效率低等不良现象，一方面采取个

别谈心；另一方面，我们加大对制度的落实、执行和监督力度。完善了工作汇报

制度，使业务员的精神面貌有了明显改善，工作效率提高了。同时，我们及时地

利用一些典型事例去教育和整醒业务人员，养成良好的职业道德和素养，并加大

促进和监控力度，防止损害公司利益和损坏公司形象的现象发生。

2、加强对落单的审核以及库存产品的送货工作，限度减少库存，降低企业

风险。

今年，我们吸取了以往的经验教训，特别是对风扇行业，我们严格履行落单

的审批程序，从源头加以控制，面对库存的成品，时刻叮嘱业务员主动与客户沟

通，想尽办法处理，取得了一定效果。

3、提高业务员的服务质量和业务能力，使一批老客户的'业务能巩固并发展

起来。

在平时的日常工作中，我们要求业务员必须做到以下几点：

（1）加强与客户的沟通联系，多想办法，建立起良好的合作关系；

（2）工作要到位，服务要跟上，及时了解客户的生产运作情况和竞争对手的

情况，发现问题及时处理；

（3）及时将客户的要求及产品质量情况反馈给有关部门，并加强与横向部门

的沟通协作，使我们的产品质量和服务能满足客户的需要；

（4）集中精力理顺xx厂的各方面关系，做好售前、售中、售后服务，把业

务巩固下来，且越做越大；

（5）积极参加与新业务的开拓。上半年经过努力，成功开拓了两个客户（xx

陶瓷和xx公司），有望在下半年成为新的利润增长点。

（6）加大资金回笼的力度，回避企业风险。

在觉款回笼方面，整个部门都形成共识，将该项工作摆在重中之重的位置。

一直以来，本部两位主管分工协作，亲自督促和协助业务员接计划去追收货款，

从没有松懈过，到目前为止，绝大多数的客户回笼是比较正常的，个别客户由于

X些原因，回笼速度较慢。（如XX厂，XX厂等）

2024金融销售工作总结范文篇4

自20xx年x月x三进入销售部成为一名销售主管，至今已有两个多月的时间。

在此期间内，销售部的总经理、经理给我做了全面专业的业务知识培训，让我深

刻感受到商业地产行业的辉煌前景，并对自己的人生做了新的规划。可以说从一

个对房地产“一无所知”的门外人来说，这两个多月的时间里，收获额多，非常

感谢公司的每一位同仁的帮助和指导，虽然取得了一些成绩，也依然存在些许问

题，下面就我个人今年的工作做以下几方面总结。

一、学习方面

来到这个项目的时候，对于新的环境，新的事物都比较陌生，在公司领导的

帮助下，我很快了解到公司的性质及房地产市场，通过努力的学习明白了置业顾

问的真正内涵以及职责，并且深深的喜欢上了这份工作，在此期间，也阅读了很

多的营销类书籍，每每看到非常感兴趣的地方，都不由得感叹：”销售是一门神

奇的学问”，同时也意识到自己的选择是正确的。在学习方面我为自己也制订了

学习计划。做商业房地产销售是需要根据市场不停的变化局面，不断调整经营思

路的工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与

时俱进的’步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来

补充新的能量。

二、工作方面

在来到公司时，我对房地产方面的知识不是很精通，对F新环境、新事物比

较陌生。在大家的帮助下，我开始背诵沙盘说辞，随后又是外出调盘，了解市场。

调盘是一门学问，在与其他楼盘老练的业务员的对话中，把自己遇到的问题一一

向其求解，并且学习对方业务员的谈判技巧和优点，和自身对比，了解自己需要

加强哪方面的知识，以及和其对比我们楼盘的优势。

三、思想方面

来到公司两个多月，的转变就是从学生到职业人的转变，在思想上更趋于成

熟，心态也得到提升，对团队协作精神有了更深刻的理解，要想做成一单业务，

团队协作很重要，想想工作在销售一线，感触最深的就是，保持一颗良好的心态

很重要，因为我们每天面对形形色色的人和物，要学会控制好自己的情绪，要以

一颗平稳的、宽容的、积极的心态去面对工作和生活。

四、20xx年工作计划

对于大家来说我接触房地产的时间不长，在自己的工作中仍存在很多问题和

不足，在工作方法和技巧上有待于向其他业务员和同行学习，取长补短。20xx

年，我希望能拥有自己的住房，在xx地方安家。所以为了我的目标能够实现，

我觉得应重点做好以下几个方面的工作：

1、依据20xx年销售情况和市场变化，着重寻找a类客户群，发展b类客户

群，以扩大销售渠道。

2、每月成交三套以上，因为这样才能支付房子的首付。

3、听从领导安排，积极收集客户信息。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。勇挑担子，勇担重任。

在新的一年，我相信我能够做的更好，这是我肯定要做好的。展望这过去一

段时间的工作，我对将来的工作有了更多的期待，我相信我能够做的更好。力争

在新区域开发市场，以扩大市场占有额。我将进一步加强学习、踏实工作，充分

发挥个人所长，扬长补短，做一名合格的销售人员，能够在日益激烈的市场竞争

中占有一席之地，为公司再创佳绩做出应有的贡献在不断的发展中，公司得到了

进步，我的知识和业务水平也都得到了进步，相信自己一定能够做好，我一直在

期待！

2024金融销售工作总结范文篇5

20xx年即将过去，在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点

收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，

提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。

下面我对一年的工作进行简要的总结。

我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过

不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储

值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种

问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以

经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程

度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验

的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。

一、部门分析

虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优

秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己

还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售

部的销售业绩.在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论

制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封

信》，为各媒体广告出谋划策，提出“万事无忧德行天下”的核心语句，使我们

公司的产品知名度在太原市场上渐渐被客户所认识，部门全体员工累计整理黄页

资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏巴寒，在税务大厅，高新区各

个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团

队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，

团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做

法还是存在很大的问题。

从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十

分的失败。

客观上的'一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，

主要表现在：

1）沟通不够深入c销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的

情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的某项建

议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解

或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

2）工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总

结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统

一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

3）新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性

不强，业务能力还有待提高。

二、市场分析

现在xx消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的

产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，

我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞

争力，例如XX资金的监管，XX境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金

实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。

在XX市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以

铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得

大比例的市场占有率已成定局，打造XX省业内的笫一品牌指日可待。

市场是良好的，形势是严峻的。在XX消费卡市场可以用这一句话来概括，

在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售

做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。

2024金融销售工作总结范文篇6

我公司挂牌成立以来，作为市第四家民间资本性质的担保公司加入“市中小

企业信用担保协会”以来，已走过了三个年头。

一个月来，松银担保公司担保业务、队伍不断发展壮大，与银行金融机构的

合作层次不断加深。在促进担保业的发展和推动银保、银企合作方面都取得了可

喜的成绩。截止xxxx年第二季度，我担保公司共为融赞诉求企业实行货币担保

XX家，担保金额XX亿元。

公司注册资本总金额XX万元，扩资增股XX万元，后续储备资金XX万元。帮

助基础设施建设担保资金XX万元。在保贷款余额XX万元。公司在发展的同时，

不忘回馈社会，支付用于帮扶助困XX万元。

我公司十分注重合作金融机构资本运作问题，并互之于体现效益，以成为民

营资本服务于中小企业的重要组成部分。在着力解决货币、抵押担保瓶颈、缓解

中小企业融资难方面发挥着越来越突出的功能与作用。特别是为钢贸行业中的中

小企业，审视和卓识了江苏、福建、苏闽商投资企业的稳健，敢拼会赢的经营经

商理念。依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化相融、理念相

近经营者。在控制风险的前提下，利益捆绑、实力叠加，发挥资本信用信增的乘

数效应，强强联合的战略联盟，逐步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带。在

取得可喜成绩和巩固的基础上：今年，我们将在市经委的领导下，市中小企业信

用担保协会的督促下，朝着自身行业规范发展，行业自律，有序竞争的方向迈进。

着实、更加有效地改善服务理念和意识为钢贸行业、中小企业的服务。

一、为银保合作拓宽层次和空间，继续为银企合作搭建可持续性良好互信、

宽松平台，促进“三方”共创双赢

近期来，松银担保公司在拓宽银保合作的层面和空间、合作规模上与苏南长

三角周边城市相比还略显薄弱。XXXX年度我们将在市经贸委等相关经济综合部

门的督导下。

一是积极创新、积累资本、通过扩资增股方式增强自身硬件设施的、固定资

本的投入与建设，筹建担保租赁大夏，钢贸生产资料交易楼，建立永久性综合服

务平台，竭力打造降低融资成本，促进钢贸物流流通与金融部门扩大合作范围、

合作规模。

二是积极参与担保机构信用评选。以市中小企业组织牵头担保机构参加全省

开展的信用评级工作为契机，通过规范和完善将级别结果录入全国统一的企业信

用信息基础数据库，进而提升我担保公司的企业工作效能、职能和功能。

三是探索建立银保、银企沟通例会制度。和邀请专家、学者就目前国内金融

形势，探索把控风险的有限机制。分析银保、银企合作的状况、研究合作中的存

在的突出、热点、焦点问题，并研究不断改进和发展的相关工作举措。

二、进一步加强担保公司与金融机构的合作

目前，国际金融危机对相关实体经济的影响颇深。尤其是对市中小企业发展

有一定冲击。可抵押资产有所缩水，财务状况有所转弱。在此困难时期，主动与

金融银行机构沟通，达成共识，精诚合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,

只有通过“银一保一企”三方合作，才能共克时艰。

一方面担保公司需认真贯彻人民银行南京分行下发的《关于进一步推动金融

机构与信用担保机构加强合作的指导意见》精神，通过担保公司甄别，择优选择

实力底子较强，依法经营、管理规范、财务较之健全、诚实守信的钢贸、中小企

业作为合作对象。促使合作走制度化、规范化、长期化。通过历年合作征求金融

银行放大放贷敞口比例。

另一方面，我们担保公司应树立规范、稳健的发展意识，要把中小企业融资

担保作为主营业务，进一步加强与金融机构的合作，并针对主管部门和评级机构

分析发现的潜在风险和薄弱环节。提高风险识别能力和管理水平，在支持企业发

展过程中实现自身发展。

三、持续改善对中小企业融资、拓宽金融渠道的服务

在巩固市内客户和中小企业服务的同时，需内部建立健全机构设置及相关制

度，改进和优化担保信贷流程，配合金融部门金融声品的创新，服务效率的提升。

并深入探讨和引进淡马锡中小企业业务模式。

在当前经济相对困难的形势下，担保公司要树立大局意识和责任意识。对已

经出台的支持中小企业发展的各项信贷政策措施，要读懂、读