数字货币交易平台合作协议2025年反洗钱条款

数字货币交易平台合作协议2025年反洗钱条款鉴于双方（以下称“甲方”和“乙方”）根据[相关协议名称，如《数字货币交易平台合作协议》]（以下称“主协议”）就数字货币交易相关事宜达成合作，为加强反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）合规管理，防范洗钱和恐怖融资风险，根据适用的反洗钱法律法规及主协议约定，双方经友好协商，达成以下反洗钱条款（以下称“本条款”），作为主协议不可分割的一部分。第一条定义与适用范围1.1除非本条款另有定义，本条款中使用的术语应具有其在相关法律法规及行业惯例中的通常含义。1.2“反洗钱法规”是指甲乙双方运营所在地以及业务涉及的所有其他国家或地区现行的有关反洗钱、反恐怖融资的法律、法规、规则、指引和要求。1.3“客户”是指通过甲方平台或乙方提供的与甲方平台相关的服务进行数字货币交易的自然人或法人。1.4“数字资产”是指任何其价值由特定法律或合同权利支撑，并通过密码学或类似技术进行管理、存储或转移的资产，包括但不限于加密货币、稳定币等。1.5“虚拟资产服务提供商”（VASP）是指根据相关法规需要注册并履行反洗钱义务的数字货币交易平台或其他提供虚拟资产相关服务的机构。1.6“受益所有人”是指对客户的资产拥有实际控制权或重大影响，或基于对客户负有法律责任而可能影响客户交易决策的自然人。1.7“合理怀疑”是指基于可获得的证据和合理的商业审慎，对某项交易或客户行为可能涉及非法活动的怀疑。1.8“可疑交易”是指任何看起来可能涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动的交易。1.9“尽职调查”是指为了解客户身份、背景、交易目的和性质，以及评估相关风险而采取的措施。1.10“交易监控”是指通过系统化方法持续监视交易活动，以识别和报告可疑模式或行为。1.11“制裁名单”是指由联合国、各国政府、金融监管机构等发布的禁止与其进行交易的个人、实体和国家的名单。1.12“内部政策”是指甲乙双方为履行反洗钱法规而制定的书面程序和指导原则。1.13“记录保存”是指按照法规或约定保存客户信息、交易记录、尽职调查文件、可疑交易报告等资料的实践。1.14本条款适用于主协议项下双方的全部业务活动，特别是与客户身份识别、交易处理、信息共享相关的环节。双方均有责任确保其自身及通过其控制的第三方遵守本条款及适用的反洗钱法规。第二条合规义务与责任分配2.1各方同意，各自独立负责并承担遵守在其各自司法管辖区内有效的一切适用反洗钱法规的责任。双方应确保其所有业务活动及通过其系统或平台进行的活动均符合这些法规。2.2双方同意，为促进整体反洗钱合规，应相互协作。甲方应向乙方提供必要的、与其履行反洗钱义务相关的客户交易数据和信息，除非法律禁止或要求保密。乙方应在发现与其提供的工具或服务相关的可疑活动时，及时通知甲方。双方应确保其提供的任何软件、硬件或服务符合本条款约定的反洗钱标准。2.3双方均有责任实时核查所有客户（包括交易对手方）、最终受益所有人以及涉及的资金来源是否列入任何适用的制裁名单，并立即采取必要措施，如拒绝交易、冻结资产、报告可疑情况等。2.4双方应各自建立并维护有效的内部政策、程序和控制措施，以识别、评估、监测和报告反洗钱风险，并定期评审和更新这些措施。2.5双方应确保其指定负责反洗钱工作的员工接受过适当的培训，了解其职责以及相关的反洗钱法规和内部政策。第三条客户尽职调查（KYC）3.1作为直接向客户提供服务的一方，甲方应实施全面的客户尽职调查程序，包括但不限于收集验证客户身份信息的身份证明文件、了解客户的职业和居住地、识别客户的交易目的等。甲方应按照风险为本的原则，根据客户的风险等级调整尽职调查的程度。3.2甲方应确保其KYC程序符合其运营所在地的法律法规要求，并能够向乙方提供合理的方式以供乙方在必要时进行交叉验证或了解客户基本信息。3.3乙方在提供可能影响客户交易路径或身份验证的服务时，应采取合理的措施识别其服务的最终用户，并应甲方要求或根据自身风险评估，协助甲方完成客户尽职调查。3.4双方均有责任识别并采取合理措施确定客户的最终受益所有人，并核实其身份。第四条交易监控与报告4.1甲方应建立并维护有效的交易监控系统，利用合理的技术手段监测平台上的交易活动，以识别异常交易模式、大量交易或可能涉及可疑活动的交易。4.2甲方应制定并执行可疑交易报告程序。在合理怀疑某项交易或活动可能涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动时，甲方应及时向其内部合规部门或指定的监管机构报告。4.3乙方应配合甲方执行交易监控，并根据其服务的性质和相关规定，执行自身的交易监控或客户报告义务，并将发现的可疑情况及时通报给甲方。4.4双方应建立有效的沟通机制，就交易监控结果、可疑交易报告的处理情况以及反洗钱措施的协调事宜进行定期或不定期的交流。4.5双方均有责任记录所有可疑交易的报告细节、调查过程和最终处理结果，并按照规定期限保存相关记录。第五条内部政策、程序与培训5.1双方应各自制定、实施并定期审阅、更新全面的内部反洗钱政策和程序，确保这些政策和程序符合所有适用的反洗钱法规要求。5.2双方应设立独立的内部部门或指定专人负责监督和评估其反洗钱政策和程序的有效性，并定期进行内部测试和审计。5.3双方应确保所有参与客户服务、交易处理或反洗钱工作的员工都接受过充分、持续的关于反洗钱法规、内部政策和可疑交易识别与报告的培训。第六条记录保存与审计6.1双方应各自建立并维护完善的记录保存制度，确保客户身份信息、交易记录、风险评估文件、制裁名单更新记录、尽职调查文件、可疑交易报告以及其他与反洗钱活动相关的记录得到妥善保存。6.2记录保存期限应遵守适用的法律法规要求，或至少保存至相关交易或客户关系结束后[根据法规或双方约定确定的具体年限，例如五年或更长]。6.3双方同意，另一方或其聘请的独立第三方审计师，在提供合理通知并获得必要的保密承诺后，有权审计或检查本条款及双方反洗钱政策、程序和记录的执行情况和充分性。第七条合作伙伴尽职调查7.1在与第三方合作或引入新的技术、服务或合作伙伴（以下称“合作伙伴”）时，双方应根据风险评估结果，对合作伙伴履行反洗钱义务的能力和合规状况进行合理的尽职调查。7.2双方应审查合作伙伴的资质、已建立的AML政策、程序和内部控制，并在必要时要求提供相关证明文件。7.3如果合作伙伴的AML合规状况可能影响己方业务的合规性，或其违规行为对己方造成损害，任何一方均有权暂停或终止与该合作伙伴的合作关系，并可根据情况追究其责任。第八条违规处理与责任8.1双方同意，在发现任何一方或其客户可能违反本条款或适用反洗钱法规时，应立即启动内部调查程序，并应另一方合理要求进行合作。8.2任何一方未能遵守本条款约定的反洗钱义务，导致另一方或第三方遭受任何损失（包括但不限于罚款、制裁、声誉损失或法律费用），违约方应承担赔偿责任。8.3如果一方的违规行为构成违反适用法律法规，该方应自行承担由此产生的全部法律责任，并应另一方要求，配合其处理相关监管问询或调查。8.4双方同意，在收到有关反洗钱法规遵守情况的问询或调查时，应根据法律法规要求及保密义务，及时向对方通报情况，并相互提供必要的协助。第九条通知与合规更新9.1双方应指定唯一的反洗钱合规联系人，并确保对方能够及时收到与本条款相关的通知和信息。9.2任何一方对其反洗钱政策、程序或操作流程进行重大修改时，应至少提前[例如：十五个工作日]书面通知另一方，并解释修改的原因和内容。9.3双方均有责任持续关注并理解其运营所在地以及业务涉及的所有其他国家或地区的反洗钱法