合规制度考试题库及答案

合规制度考试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分）1.某银行客户经理在营销理财产品时，向客户承诺“保本保收益”，该行为违反了下列哪一项监管规定？A.《商业银行理财产品销售管理办法》第22条B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第15条C.《商业银行内部控制指引》第8条D.《金融消费者权益保护实施办法》第11条答案：A2.根据《反洗钱法》，金融机构对单笔交易金额达到人民币多少元以上的现金交易应当报告大额交易？A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元答案：B3.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“限时秒杀，年化收益8%”的增额终身寿险广告，未提示产品风险，该行为主要违反：A.《保险法》第116条B.《互联网保险业务监管办法》第34条C.《广告法》第8条D.《保险公司管理规定》第42条答案：B4.按照《银行业金融机构数据管理办法》，核心系统数据备份至少应保存：A.1年B.3年C.5年D.15年答案：C5.某券商研究员在尚未公开的公司年报中获悉净利润大增，随后让其配偶买入该公司股票，该行为构成：A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.违规披露答案：A6.《证券期货投资者适当性管理办法》要求，经营机构向普通投资者销售高于其风险等级的产品时，应当：A.口头提示风险即可B.签署特别风险警示书并留痕C.由营业部总经理批准D.直接拒绝销售答案：B7.根据《网络小额贷款业务管理暂行办法》，网络小贷公司单户贷款余额不得超过净资产的：A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C8.某基金公司研究员在调研时收受上市公司赠送的奢侈品，该行为违反：A.《基金从业人员执业行为自律准则》第9条B.《证券投资基金法》第20条C.《公司法》第147条D.《刑法》第163条答案：A9.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定，从业人员不得参与“飞单”，其中“飞单”是指：A.代客办理转账B.销售非本机构自主发行的金融产品C.代客购买外汇D.代客签署合同答案：B10.按照《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于：A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A11.某支付机构将客户备付金用于购买银行理财产品，该行为违反：A.《非银行支付机构客户备付金存管办法》第18条B.《商业银行理财业务监督管理办法》第30条C.《支付机构条例》第22条D.《反洗钱法》第32条答案：A12.根据《征信业管理条例》，征信机构对个人不良信息的保存期限为：A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C13.某信托公司开展通道业务，不承担实质风险，仅收取0.1%的通道费，该业务在监管评级中将被：A.加分B.扣分C.不影响D.视规模而定答案：B14.《商业银行并表管理与监管指引》要求，并表范围应至少包括：A.持股20%以上的子公司B.持股50%以上的子公司C.具有控制权的所有机构D.所有境内外子公司答案：C15.某银行理财子公司发行的现金管理类产品，其单个投资者持有比例不得超过：A.5%B.10%C.20%D.30%答案：B16.按照《保险资产管理公司管理规定》，保险资管公司自有资金投资单一上市公司股票不得超过其股本的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B17.某银行员工私自查询并泄露客户征信报告，造成客户损失，银行应承担的责任是：A.仅内部处分员工即可B.向征信中心报备C.依法承担民事赔偿D.无需承担责任答案：C18.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构资本充足率负有的责任是：A.汇总并表管理B.仅披露即可C.由附属机构自负D.向人民银行备案答案：A19.某证券公司为客户开展股票质押式回购，质押股票为ST股，该行为违反：A.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》第42条B.《证券法》第120条C.《证券公司风险控制指标管理办法》第15条D.《上市公司收购管理办法》第8条答案：A20.《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》要求，录音录像资料应至少保留：A.1个月B.3个月C.6个月D.产品到期后6个月答案：D21.某银行将不良资产批量转让给资产管理公司，未在不良资产登记系统登记，该行为违反：A.《金融企业不良资产批量转让管理办法》第18条B.《商业银行法》第42条C.《银行业监督管理法》第35条D.《贷款通则》第20条答案：A22.按照《信托公司受托责任尽职指引》，信托公司开展信托业务应遵循的首要原则是：A.投资人利益优先B.受益人利益最大化C.公司利润最大化D.风险控制优先答案：B23.某保险公司将保险资金直接注入母公司用于房地产开发，该行为违反：A.《保险资金运用管理办法》第48条B.《保险法》第106条C.《保险公司关联交易管理办法》第20条D.以上全部答案：D24.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡透支利率上限为日利率：A.万分之一B.万分之三C.万分之五D.万分之七答案：C25.某银行对公客户经理协助客户伪造购销合同套取贷款，该行为构成：A.违法发放贷款罪B.骗取贷款罪共犯C.金融诈骗罪D.背信运用受托财产罪答案：B26.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年起至少保存：A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B27.某银行理财子公司发行的封闭式产品，期限2年，其非标资产占比不得超过：A.30%B.40%C.50%D.70%答案：C28.按照《证券基金经营机构信息技术管理办法》，重要信息系统灾难恢复演练至少：A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次答案：C29.某银行开展互联网贷款业务，对单一合作方发放的贷款余额不得超过该行一级资本净额的：A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D30.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在推荐产品时必须同步完成：A.风险承受能力评估B.客户资产调查C.征信查询授权D.反洗钱识别答案：A二、多选题（每题2分，共20分）31.下列哪些行为构成“飞单”？A.员工私售非本行代销的私募基金B.员工协助客户购买他行理财产品C.员工销售本行代销的公募基金D.员工通过微信销售未经批准的虚拟货币答案：A、B、D32.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得有以下哪些行为？A.参与民间借贷B.充当资金掮客C.代客操作手机银行D.违规保管客户印章答案：A、B、C、D33.商业银行并表管理应包括哪些风险类型？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险答案：A、B、C、D34.保险资金不得直接投资于：A.非上市股权B.垃圾债券C.不动产项目公司股权D.非标准化债权资产答案：B、D35.下列哪些属于金融机构应履行的反洗钱核心义务？A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.客户资产冻结答案：A、B、C36.银行理财子公司发行的公募产品，信息披露应包括：A.产品净值B.投资非标资产比例C.前十大持仓资产D.托管银行名称答案：A、B、C、D37.按照《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司应建立哪些防火墙？A.业务防火墙B.人员防火墙C.信息防火墙D.资金防火墙答案：A、B、C、D38.下列哪些情形属于信用卡违规营销？A.向学生发放信用卡B.承诺办卡送现金C.未充分提示年费规则D.未核实还款能力答案：A、B、C、D39.信托公司开展房地产信托业务，应满足哪些条件？A.项目公司“四证”齐全B.开发商二级资质C.资本金比例不低于30%D.土地未闲置答案：A、B、C、D40.证券公司开展股票质押式回购业务，不得有哪些行为？A.质押股票为ST股B.质押率超过60%C.向大股东提供资金用于二级市场增持D.未设置履约保障比例答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）41.银行员工可以将客户信息提供给第三方合作保险公司用于精准营销。答案：错误42.金融租赁公司可以吸收居民存款。答案：错误43.银行理财子公司发行的现金管理类产品可以投资股票。答案：错误44.保险资管公司可以发行资产管理产品面向合格投资者募集资金。答案：正确45.征信机构可以在未经本人同意的情况下向第三方提供个人信用报告。答案：错误46.商业银行可以将信用卡透支资产直接证券化。答案：正确47.信托公司可以承诺信托计划本金不受损失。答案：错误48.证券公司可以为其大股东提供融资融券服务。答案：错误49.金融控股公司母公司可以对附属机构实行资本并表管理。答案：正确50.银行员工可以代客保管U盾和密码。答案：错误四、简答题（每题10分，共20分）51.简述《银行业金融机构从业人员行为管理办法》对“飞单”行为的定义及处罚措施。答案：（1）定义：从业人员违规销售非本机构自主发行或未经批准代销的金融产品，或私自推介、销售外部机构产品，均构成“飞单”。（2）处罚：对直接责任人给予警告至开除处分，纳入行业“灰名单”，构成犯罪的移送司法机关；对机构处以罚款、暂停业务、责令整改；对高管问责，情节严重者采取市场禁入。52.结合《金融控股公司监督管理试行办法》，说明金融控股公司应如何建立并表风险管理体系。答案：（1）资本并表：按照统一规则计量集团合格资本，剔除重复计算，确保并表资本充足率持续达标。（2）风险并表：建立集团层面信用、市场、操作、流动性、声誉风险集中度和限额管理，定期压力测试。（3）组织并表：母公司设立风险管理委员会，对附属机构风险政策、限额、报告路线集中统一管理。（4）信息并表：建设集团数据仓库，实现风险数据实时穿透，满足“一表式”监管报送。（5）防火墙机制：业务、资金、人员、信息隔离，防范风险传染和监管套利。五、案例分析题（每题20分，共20分）53.材料：A银行财富中心客户经理李某，2023年3月私售B私募基金公司发行的“高收益债权基金”，向20名客户合计募集资金1亿元，承诺年化收益10%，并出具了盖有A银行支行公章的虚假“资金监管协议”。2023年10月，B基金因底层资产违约无法兑付，客户集体维权。监管现场检查发现：（1）李某通过支行会议室举办产品说明会；（2）支行副行长陈某出席并致辞；（3）销售资金转入李某个人账户后再划至B基金；（4）支行公章系李某偷盖。请回答：（1）上述行为违反了哪些监管规定？（2）A银行应承担何种法律责任？（3）对李某、陈某及B基金应如何追责？答案：（1）违反规定：①《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第15条——飞单；②《商业银行内部控制指引》第30条——公章管理失控；③《金融消费者权益保护实施办法》第20条——误导宣传；④《私募投资基金监督管理暂行办法》第12条——向非合格投资者募集资金。（