2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷三

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷三[单选题]1.确认基金交易是()职责之一。A.基金份额登记机构B.基金托管机构C.中央结算公司D.基金销售机构正确答案：A（江南博哥）参考解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。[单选题]2.投资人可以到以下机构认购开放式基金()。Ⅰ、信托公司Ⅱ、证券公司Ⅲ、期货公司Ⅳ、保险机构A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：（1）投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。（2）封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。[单选题]3.依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作。()A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理【非公开募集基金的登记、备案】（C描述正确）；⑧协会章程规定的其他职责。[单选题]4.关于中国证券投资基金业协会，以下说法不正确的是()。A.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人B.中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会C.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会D.中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为正确答案：B参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。“最高权力机构为理事会”说法错误。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。[单选题]5.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，这项规定是依据()。A.投资决策授权制度B.投资风险评估与管理制度C.投资对象选库制度D.集中交易制度正确答案：D参考解析：基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，交易指令执行情况等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。[单选题]6.内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.相互制约原则C.独立性原则D.有效性原则正确答案：C参考解析：独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。[单选题]7.我国基金从业人员职业道德规范不包括()。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.大客户利益优先正确答案：D参考解析：基金职业道德规范的具体内容，包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。[单选题]8.根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是()。Ⅰ、公民的姓名、性别、身份证件号码Ⅱ、中国证监会作出的市场禁入决定Ⅲ、因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任Ⅳ、上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：根据《证券期货市场诚信监督管理办法》第八条的规定，应记入诚信档案的诚信信息包括：（1）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码（Ⅰ项符合题意），法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（2）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况（Ⅳ项符合题意）；（3）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施（Ⅱ项符合题意）；（4）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任（Ⅲ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意。故本题选B选项。[单选题]9.关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。但也有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。因此，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外，Ⅱ错误。是否托管属于基金合同自治范畴，托管人的选择由当事人自行约定，仅需满足法定资质条件，无需协会额外审批，Ⅲ错误。故本题选B。[单选题]10.某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品拟每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该基金的10%，30%和60%。关于这一基金产品，以下表述正确的是()。A.不符合法律法规要求，不能申请募集B.该基金必须注册一只发起式基金C.该基金可以同时向个人投资者公开发售D.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立正确答案：B参考解析：根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额50%的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。[单选题]11.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()。A.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格B.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划C.某上市公司人员招聘计划D.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留正确答案：C参考解析：内幕交易是指证券、期货和衍生品交易的内幕信息知情人以及非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券、期货和衍生品交易活动。证券的内幕信息，是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。根据《证券法》的规定，内幕信息包括公司的经营方针和经营范围的重大变化、公司的重大投资行为、公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易等投资者尚未得知并可能对证券交易价格产生较大影响的重大事件。ABD选项不符合题意，均属于未公开并可能对证券交易价格产生较大影响的重大事件。C选项符合题意，属于公司日常经营管理的常规事项。故本题选C选项。[单选题]12.基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在()等方面。Ⅰ、账户设置Ⅱ、人员独立Ⅲ、资金划拨Ⅳ、账簿记录A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。[单选题]13.以下不符合基金销售适当性与投资者适当性要求的行为是()。Ⅰ、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的谨慎勤勉义务，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访频次Ⅱ、普通投资者主动申请购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务的，基金销售机构可以直接为其办理Ⅲ、风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品Ⅳ、基金销售机构与投资者发生纠纷时，由投资者承担相应法律责任A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：Ⅰ项符合题意，基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的谨慎勤勉义务，应告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。Ⅱ项符合题意，普通投资者主动向基金销售机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务的，基金销售机构应对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定。还需要进行特别风险提示并且留痕记录，确认投资者已经明确了解该产品或服务超出了自己的风险承受能力。Ⅲ项不符合题意，C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。Ⅳ项符合题意，基金管理人应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。基金管理人或基金销售机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。基金管理人或基金销售机构与普通投资者发生纠纷的，应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]14.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库。根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为()年。A.1；3B.3；5C.5；7D.2；5正确答案：B参考解析：违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。故“3；5”年正确。[单选题]15.忠诚尽责，是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。A.其所在机构B.基金托管人C.基金管理人D.客户正确答案：A参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。[单选题]16.某私募基金于2017年10月27日清算终止，按规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至()。A.2022年10月27日B.2027年10月27日C.2037年10月27日D.2032年10月27日正确答案：C参考解析：主要开展程序化交易的私募证券投资基金，应当保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及资料，保存期限自基金清算结束之日起不得少于20年。C选项正确，本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止，故保存期至少应当至2037年10月27日。故本题选C选项。[单选题]17.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当开展客户尽职调查的情形不包括()。A.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务B.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问D.客户存在关联交易正确答案：D参考解析：有以下情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。[单选题]18.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ、因基金销售机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ、投资者适当性匹配意见A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项（Ⅰ项符合题意）；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项（Ⅱ项符合题意）；（3）因基金销售机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因基金销售机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由（Ⅲ项符合题意）；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）对该名投资者提出的适当性匹配意见（Ⅳ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]19.当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该()。A.优先考虑基金管理人股东的利益B.优先考虑基金持有人的利益C.优先考虑基金从业人员的利益D.优先考虑基金管理人的利益正确答案：B参考解析：客户利益优先要求基金从业人员当发生客户的利益与所在机构的利益、基金从业人员个人的利益相冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。[单选题]20.()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则正确答案：A参考解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。[单选题]21.每年基金管理人需要对合规管理有效性进行全面评估，公募基金管理人如果委托外部评估的，每()年至少进行一次。A.2B.3C.4D.5正确答案：B参考解析：B选项正确，每年基金管理人需要对合规管理有效性进行全面评估，公募基金管理人如果委托外部评估的，每3年至少进行一次。故本题选B选项。[单选题]22.关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是()。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.制定基金收益分配方案正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?中国证监会规定的其他职责。中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。选项C错误，C选项是基金托管人的法定职责。[单选题]23.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：·1.持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必须的法律法规、金融、财务、行业与产业等专业知识和技能，必须通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，并经由所聘用机构向中国证券投资基金业协会申请从业资格注册后，方可执业。选项Ⅰ说法正确。·2.持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时，并通过基金业协会组织的从业人员年检。选项Ⅲ说法正确。·3.审慎执业，（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。“选项Ⅳ主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告”缺乏合理充分的依据，不符合规定。（2）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。选项Ⅱ说法正确。[单选题]24.某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()。A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.建立严密的研究工作业务流程D.建立研究报告质量评价体系正确答案：D参考解析：A选项不符合题意，主要针对的是基金经理等投资人员的投资业绩进行评估，而非对研究员的研究过程和能力进行评价。B选项不符合题意，建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道，而非对研究员的研究能力进行评价。C选项不符合题意，建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法，而非对研究员的研究能力进行评价。D选项符合题意，基金公司在对研究员的绩效考核时，可将基金经理对研究员研究能力的评分作为建立研究报告质量评价体系。故本题选D选项。[单选题]25.某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法错误的是()。Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：私募基金只能采用非公开方式进行推介，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。[单选题]26.关于董事会履行的合规管理职责，以下说法错误的是()。A.审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告B.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项C.评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案D.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督正确答案：D参考解析：董事会主要履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告。（2）评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案，督促解决合规管理中存在的问题，推动完善合规管理体系。（3）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项。建立与合规负责人的直接沟通机制。（4）对高级管理人员进行考核、任命时，应当将合规履职情况及其职责范围内出现的合规风险事项纳入考核评估范围。（5）当公司出现严重违规行为和重大风险事件时，对公司总经理以及相关高级管理人员应当承担的责任进行评估，并根据评估情况作出相应的问责处理。D选项属于监事（会）或审计委员会主要履行的合规职责。[单选题]27.某基金从业人员甲提出辞职并应聘到乙基金公司，由于乙基金公司催促上岗，甲未完成工作移交即到乙公司工作，并且不再接通原公司电话。其行为违反了()原则。A.保守秘密B.守法合规C.专业审慎D.忠诚尽责正确答案：D参考解析：忠诚尽责基金职业道德要求基金从业人员应当遵守劳动合同。提出辞职时，应当按照合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交；已提出辞职但尚未完成工作移交的，基金从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗。D选项正确，甲尚未完成工作移交就擅自离岗，违反了忠诚尽责规范的要求。故本题选D选项。[单选题]28.关于廉洁从业管理的职责，以下表述错误的是()。A.董事会对公司廉洁从业管理的有效性承担责任B.公司主要负责人对公司廉洁运营承担第一责任C.监事会对公司普通员工履行廉洁从业情况承担监督责任D.基金经营机构全体工作人员应当对其从业行为承担责任正确答案：C参考解析：A选项正确，基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。B选项正确，基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。C选项错误，监事会、监事或者审计委员会对董事、高级管理人员（并非"普通员工"）履行廉洁从业管理职责的情况进行监督。D选项正确，基金经营机构全体工作人员应当严格遵守法律法规、自律规则和其他规范性文件，主动识别、控制、报告其从业行为的廉洁风险，并对其从业行为承担责任，发现机构或者其他工作人员存在违反廉洁从业行为时，应当及时向督察长或者合规风控负责人等合规负责人以及纪检监察负责人（如有）报告。故本题选C选项。[单选题]29.私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是()。A.资产管理计划B.股票基金、债券基金C.房地产D.银行存款、银行理财产品正确答案：C参考解析：本题考查合格投资者的要求。合格投资者所持有的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。[单选题]30.A基金管理公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是()。A.甲的研究可以为A公司的投资决策、组合管理等提供研究支持，协助发掘投资机会B.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断C.甲的研究报告涉及上市公司的内幕信息，A公司不得将其作为投资依据D.A公司应建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会正确答案：C参考解析：证券的内幕信息，是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。研究员甲通过研究公开信息得出结论，并非是利用内幕消息，C选项说法错误，故本题选C。[单选题]31.根据基金从业人员职业道德规范“专业审慎”要求，基金从业人员的以下做法中正确的是()。A.取得基金从业资格，自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册B.在研究调查的基础上进行投资决策，但特别情况时仅依据市场消息进行判断C.完成规定的后续职业培训D.可以向客户销售略高于其风险承受能力的产品正确答案：C参考解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务、行业与产业等专业知识和技能，必须通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，并经由所聘用机构向中国证券投资基金业协会申请从业资格注册后，方可执业。“自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册”做法不正确。基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰，“特别情况时仅依据市场消息进行判断”做法不正确。（2）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金，“向客户销售略高于其风险承受能力的产品”做法不正确。[单选题]32.根据《证券投资基金法》规定，私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。A.500B.100C.50D.200正确答案：D参考解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。[单选题]33.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司审慎调查时，以下做法正确的是()。Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：D参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。[单选题]34.关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人正确答案：B参考解析：B项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理的有效性负责。[单选题]35.基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下方面()。Ⅰ、拒绝接受基金托管机构员工的礼物Ⅱ、拒绝来自基金管理公司股东的投资指令Ⅲ、拒绝客户私下委托买卖股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：忠诚，是指基金从业人员应当忠实于基金份额持有人及所在机构，避免与基金份额持有人及所在机构的利益发生冲突，不得损害基金份额持有人及所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当尽自己最大努力履行岗位责任，负起应负的责任。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。忠诚廉洁要求基金从业人员不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，故Ⅰ项正确。勤勉尽责要求基金从业人员应当秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作，故Ⅱ、Ⅲ项正确。[单选题]36.董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起()向中国证监会相关派出机构报告。A.立即B.1个工作日内C.3个工作日内D.5个工作日内正确答案：D参考解析：D选项正确，董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。故本题选D选项。[单选题]37.关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是()。Ⅰ、基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料Ⅱ、在实现业务电子化时，应设立保障系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性Ⅲ、信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察、稽核等部门的联合验收Ⅳ、应当通过严格的岗位责任制度、门禁制、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅰ项正确，基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料。Ⅱ项正确，在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。Ⅲ项正确，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。Ⅳ项正确，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。[单选题]38.以下做法，违反基金职业道德的是()。A.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩B.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金正确答案：A参考解析：基金从业人员在执业过程中应该主动践行客户利益优先的职业道德准则，时刻提醒自己全心全意地为客户服务。当发生客户的利益与所在机构的利益、基金从业人员个人的利益相冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。A选项符合题意，该基金经理未遵循客户利益优先原则。故本题选A选项。[单选题]39.关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是()。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报正确答案：D参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。[单选题]40.某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是()。A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略正确答案：B参考解析：全面性原则要求风险管理必须覆盖基金管理人的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。[单选题]41.关于基金与债券的特点，以下表述错误的是()。A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证正确答案：A参考解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。[单选题]42.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A.根据交易的频率，可分为高频交易、低频交易B.可以是有固定场所、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式正确答案：D参考解析：A选项正确，根据交易的频率，可分为高频交易、低频交易，也可分为日内交易、短线交易、长线交易等。金融市场根据交易的组织方式，可分为场内交易和场外交易两种方式：（1）场内交易方式，是指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式（B选项正确），如交易所交易方式。目前，国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共十家。（2）场外交易方式，是指在交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式（C选项正确），如柜台交易方式。D选项错误，电信网络交易方式没有固定场所，交易通过交易平台自动撮合完成，匿名进行，中间有券商、交易所、清算机构等中介，不是面对面或直接沟通。故本题选D选项。[单选题]43.根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？()A.采取抽奖、回扣等方式销售基金B.以低于成本的销售费用销售基金C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：A参考解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；【不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金】。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。[单选题]44.某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书()。Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动Ⅲ、该银行住所发生变更Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件：（1）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，故Ⅰ项错误，Ⅱ项正确；（2）托管人的法定名称或住所发生变更，故Ⅲ项正确；（3）发生涉及托管业务的诉讼，托管人或其专门基金托管部门的负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚等，故Ⅳ项正确。补充：托管人应当在事件发生之日起2日内编制临时公告书，并登载在规定报刊和规定网站上。[单选题]45.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的()。A.独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则正确答案：B参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。[单选题]46.基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构()。A.核准B.重新注册C.审批D.备案正确答案：D参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。[单选题]47.关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是()。Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每10份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。[单选题]48.操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌"操纵市场"的行为包括()。Ⅰ、利用未公开信息交易Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为，误导市场参与者Ⅲ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ正确答案：A参考解析：诚实守信要求不得进行内幕交易和利用未公开信息交易、不得操纵市场、不得欺诈客户、不得进行不正当竞争。Ⅰ项不符合题意，操纵市场中不包括利用未公开信息交易，两者是性质不同的违法行为。Ⅱ项符合题意，操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图，这也是判定是否构成"操纵市场"的关键因素。二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。Ⅲ项符合题意，行为人利用其资金优势，单独或者合谋，连续高价买入或低价卖出证券，意图影响证券价格。属于操纵市场。综上所述，Ⅱ、Ⅲ符合题意。故本题选A选项。[单选题]49.关于基金市场服务机构，以下说法错误的是()。A.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务B.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册D.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务正确答案：A参考解析：A选项错误，基金估值核算机构从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。B选项正确，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金当事人。基金服务机构是指从事基金的销售、销售支付、份额登记、估值核算、投资顾问、评价、信息技术系统服务等活动的机构，包括基金管理人、基金托管人。C选项正确，商业银行、证券公司、独立基金销售机构等从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。因此，从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册。D选项正确，管理人可以委托资质良好的基金服务机构，代为办理基金或私募资产管理计划的份额登记、核算、估值、投资顾问业务。故本题选A选项。[单选题]50.关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是()。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断正确答案：C参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字。（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者（C项正确）。[单选题]51.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。Ⅰ、合法合规性原则Ⅱ、全面性原则Ⅲ、商业性原则Ⅳ、适时性原则A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：制定内部控制制度应当遵循四个原则，即合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则。[单选题]52.以下关于各类型基金投资说法正确的是()。A.债券基金仅投资于债券B.基金中的基金仅投资于不同基金份额C.股票基金仅投资于股票D.货币市场基金仅投资于货币市场工具正确答案：D参考解析：股票型、债券型、FOF基金均是投资对应资产达到80%以上而不是100%。货币市场基金仅投资于货币市场工具。[单选题]53.在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括()。Ⅰ、同类产品或者服务的过往业绩Ⅱ、发行人等相关主体的信用状况Ⅲ、基金托管人的股权结构Ⅳ、投资单位产品或者相关服务的最低金额A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括：（1）流动性；（2）到期时限；（3）杠杆情况；（4）结构复杂性；（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（6）投资方向和投资范围；（7）募集方式；（8）发行人等相关主体的信用状况；（9）同类产品或者服务的过往业绩；（10）其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。[单选题]54.下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是()。A.内部控制可以保证控制目标的实现B.内部控制是一个过程C.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为D.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节正确答案：A参考解析：内部控制是一个过程，不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为，内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人的内部控制在设计完整、合理的前提下，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证，而不是保证控制目标一定实现。[单选题]55.基金注册登记机构通过设立和维护()确认基金份额持有人持有基金份额的事实。A.基金份额持有人名册B.基金投资组合状况C.代销机构网点D.投资者申购、赎回申请数据正确答案：A参考解析：基金份额登记机构的主要职责是负责建立和保管基金份额持有人名册。[单选题]56.某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中()机制不完善。A.风险评估B.控制活动C.内部监控D.信息沟通正确答案：D参考解析：A选项错误，基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对管理人自身和基金资产内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。本题在风险信号出现后，信息没有传递到进行风险评估和决策的层面。B选项错误，控制活动是根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。本题并未涉及。C选项错误，内部监控是内部控制中对控制活动的实施情况进行监督，这包含设立独立的部门和专门岗位进行监督。D选项正确，基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。信息在基金管理人内部、内外部之间进行有效沟通，是为了确保内部控制的相关信息收集、处理、传递的有效性，以促进内部控制的有效运行。基金管理人应当建立各种业务和风险的报告机制，保证基金运营信息能够及时获取和沟通，并且通过信息技术系统实现信息的沟通。故本题选D选项。[单选题]57.下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是()。Ⅰ、社团组织Ⅱ、以投资活动为目的设立的公司Ⅲ、以投资活动为目的设立的合伙企业Ⅳ、自然人A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公募基金的基金管理人有严格的准入限制，而私募基金管理人的准入要求相对宽松。公募基金的管理人由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。故Ⅱ、Ⅲ项正确，Ⅰ、Ⅳ项错误。[单选题]58.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者()。A.不具有完全民事行为能力B.没有风险容忍度C.不愿承受任何投资损失D.60岁的老人正确答案：D参考解析：基金销售机构可以将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别投资者：①不具有完全民事行为能力（A选项不符合题意）；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失（B、C选项不符合题意）；③法律、行政法规规定的其他情形。D选项符合题意，年龄是评估风险承受能力的一个重要因素，但不是一个决定性的因素。评估需要综合考量其收入、资产、投资经验、投资目标、风险偏好等多个维度。故本题选D选项。[单选题]59.M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年，M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是()。A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者C.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格正确答案：B参考解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。基金销售机构不应主动告知投资者进行专业投资者转化。[单选题]60.关于基金份额登记业务的机构的职责，以下说法错误的是()。A.基金交易确认B.负责基金份额的登记C.保管基金财产D.代理发放红利正确答案：C参考解析：基金份额登记业务的机构的职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额的登记（B选项正确）；（3）基金交易确认（A选项正确）；（4）代理发放红利（D选项正确）；（5）建立并保管基金份额持有人名册；（6）登记代理协议规定的其他职责。C选项错误，保管基金财产属于基金托管人的职责。故本题选C选项。[单选题]61.反洗钱的目的包括()。Ⅰ、防范毒品犯罪Ⅱ、防范黑社会性质的组织犯罪Ⅲ、防范贪污贿赂犯罪Ⅳ、防范金融诈骗犯罪A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪（Ⅰ项符合题意）、黑社会性质的组织犯罪（Ⅱ项符合题意）、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪（Ⅲ项符合题意）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪（Ⅳ项符合题意）和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等规定采取相关措施的行为。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]62.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接按基金会计提供的基金管理费收入数据入账正确答案：D参考解析：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。[单选题]63.基金管理人的合规负责人负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节，直接向()负责。A.股东会B.董事会C.监事会D.审计委员会正确答案：B参考解析：基金管理人的合规负责人负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。合规负责人直接向董事会负责。[单选题]64.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，关于其责任主体，下列说法正确的是()。A.反洗钱专门机构对内部控制制度的有效实施负责B.金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.反洗钱牵头内设机构对内部控制制度的有效实施负责D.反洗钱一线操作人员对内部控制制度的有效实施负责正确答案：B参考解析：“金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责”，直接对应选项B。其他选项均不符合法律规定的责任主体要求。[单选题]65.王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是()。Ⅰ、信息技术系统内控管理存在重大缺陷Ⅱ、信息技术系统的访问权限设置过大Ⅲ、公司对王某的授权控制不足Ⅳ、王某不应介入实际的业务操作A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：选Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。老王作为信息技术部的开发人员，却拥有公司全部信息技术的操作权限，说明公司给予老王的权限是过于大的，恰好也说明公司内控管理存在重大缺陷。因为公司在老王的授权问题上控制不足才会出现老王拥有的权限超越职责范围的情况。[单选题]66.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任正确答案：A参考解析：基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，【具有规范性更强的特征。】[单选题]67.李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是()。Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：Ⅰ项符合题意，金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份。基金从业人员应当在销售产品或者提供服务的过程中应当坚持投资者适当性原则，全面了解投资者情况，根据投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等（Ⅱ项符合题意），将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并充分揭示投资风险。Ⅳ项符合题意，向客户明示自己的执业资格，可以建立信任，体现了销售人员的专业性和合规性。Ⅲ项不符合题意，李先生的资产证明没必要，风险测评问卷中会包含关于收入、资产状况的自填问题，但不应强制要求提供证明文件，只有在销售私募基金或涉及高风险产品（如衍生品、QDⅡ等）时，才可能需要验证投资者的合格投资者身份，此时才需提供收入或资产证明。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]68.中国银行间市场交易商协会是由市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的，以下不属于银行间市场的自律组织的是()。A.同业拆借市场B.外汇市场C.票据市场D.股票市场正确答案：D参考解析：中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）是由市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场、黄金市场和衍生品市场在内的银行间市场的自律组织。[单选题]69.某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中()机制不完善。A.风险评估B.控制活动C.内部监控D.信息沟通正确答案：D参考解析：A选项错误，基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对管理人自身和基金资产内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。本题在风险信号出现后，信息没有传递到进行风险评估和决策的层面。B选项错误，控制活动是根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。本题并未涉及。C选项错误，内部监控是内部控制中对控制活动的实施情况进行监督，这包含设立独立的部门和专门岗位进行监督。D选项正确，基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。信息在基金管理人内部、内外部之间进行有效沟通，是为了确保内部控制的相关信息收集、处理、传递的有效性，以促进内部控制的有效运行。基金管理人应当建立各种业务和风险的报告机制，保证基金运营信息能够及时获取和沟通，并且通过信息技术系统实现信息的沟通。故本题选D选项。[单选题]70.投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容()Ⅰ、产品的投资运作方式Ⅱ、产品的收益特征Ⅲ、产品的主要风险Ⅳ、基金经理的历史管理业绩A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。[单选题]71.关于诚信信息查询的反馈时限，下列说法正确的是()。A.中国证监会收到齐备的查询申请后，应在10个工作日内反馈B.只要查询申请符合条件，即当场予以反馈C.中国证监会自收到齐备的查询申请之日起5个工作日内反馈D.查询申请涉及商业秘密的，应在15个工作日内作出不予查询决定正确答案：C参考解析：A、B选项错误，C选项正确，公民、法人或者其他组织提出的查询申请，符合条件且材料齐备的，中国证监会及其派出机构自收到查询申请之日起5个工作日内反馈。D选项错误，公民、法人或者其他组织申请查询的诚信信息属于国家秘密，其他公民、法人或者其他组织的商业秘密及个人隐私的，中国证监会及其派出机构不予查询，但应当在答复中说明。故本题选C选项。[单选题]72.关于私募基金推介，以下做法正确的是()。A.对于低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选D.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金正确答案：D参考解析：A选项错误，非公开募集不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。B选项错误，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C选项错误，非公开募集不得对基金公开推介宣传，只能面向特定对象推介宣传。D选项正确，私募基金募集主体应当对达到私募基金合格投资者标准的普通投资者，开展风险承受能力问卷调查，评估投资者的风险识别能力和风险承担能力，并确定风险等级。根据《私募证券投资基金运作指引》，私募证券投资基金的风险等级应当与投资者的风险承受能力相匹配。故本题选D选项。[单选题]73.连续()没有开展基金托管业务的基金托管人，监管机构可以取消其基金托管资格。A.3年B.2年C.1年D.6个月正确答案：A参考解析：对有下列情形之一的基金托管人，监管机构可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③未能在规定时间内通过整改验收的；④以欺骗、贿赂等不正当手段取得基金托管资格；⑤法律、行政法规规定的其他情形。[单选题]74.关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。但也有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。因此，《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外，Ⅱ错误。是否托管属于基金合同自治范畴，托管人的选择由当事人自行约定，仅需满足法定资质条件，无需协会额外审批，Ⅲ错误。故本题选B。[单选题]75.以下属于针对基金销售合规性风险的管理的是()。A.制定符合投资者适当性法规要求的政策B.建立信息披露风险责任机制C.建立符合行业特征的可疑交易分析机制D.制定严格有效的用户流程正确答案：A参考解析：基金销售机构应制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。这属于销售合规性风险管理的主要措施。[单选题]76.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是()。A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分正确答案：C参考解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。自律性规则包括证券交易所业务规则、证券交易所ETF业务实施细则、证券交易所LOF业务规则与业务指引，由交易所制定并发布。[单选题]77.基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违反了基金职业道德规范中的()。A.专业审慎B.忠诚尽责C.保守秘密D.客户至上正确答案：B参考解析：A选项不符合题意，专业审慎的基本要求包括专业水准与审慎执业两个方面内容与题干描述无关。B选项符合题意，忠诚尽责要求基金从业人员要忠诚廉洁、勤勉尽责，题干属于贿赂行为，输送不正当的利益。C选项不符合题意，可以排除，题干的描述和保守秘密无关。D选项不符合题意，客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求，与题干无关。故本题选B选项。[单选题]78.中国证券投资基金业协会制定的《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》属于()。A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则正确答案：D参考解析：D选项符合题意，自律规则是行业协会、交易场所等制定和实施的规范。中国证券投资基金业协会制定的《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》属于自律规则。故本题选D选项。[单选题]79.关于中国证券投资基金业协会，以下说法不正确的是()。A.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人B.中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会C.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会D.中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为正确答案：B参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。“最高权力机构为理事会”说法错误。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。[单选题]80.某私募基金管理人通过伪造文件签字等方式，挪用某基金财产4240万元，为其发行的另一资产管理计划进行补资，收到中国证监会的行政处罚决定书，对该行为描述恰当的是()。A.挪用受托资产，不公平对待投资者B.以明显偏离市场公允估值的价格进行交易C.直接或间接通过聘请第三方机构或个人的方式输送利益D.让渡资产管理账户实际投资决策权限正确答案：A参考解析：A项符合，本题私募基金管理人将其管理的某基金财产挪用至另一资产管理计划，属于不公平地对待其管理的不同基金财产。私募基金从业人员的禁止行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]81.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是()。Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正确答案：B参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。故Ⅰ、Ⅱ项说法错误。[单选题]82.基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范()。Ⅰ、提供业绩信息的原始出处Ⅱ、不片面夸大过往业绩Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。[单选题]83.关于基金销售机构，以下表述正确的是()。A.商业银行均可以销售基金B.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金C.基金管理公司可以开展直销业务D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金正确答案：C参考解析：A选项错误，向住所地的中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证的商业银行才可以销售基金，未经注册，不得销售基金。B选项错误，保险公司也可以代销其他基金管理公司的基金，而不是只能销售该保险资管发行的基金。C选项正确，基金既可以通过作为发行主体的基金管理人直销，也可以在符合法律法规的前提下，由商业银行、证券公司及独立基金销售机构等具有基金销售牌照的机构进行代销。D选项错误，向住所地的中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证的证券公司可以销售基金，但未具体规定资产规模低于多少而不能销售基金。故本题选C选项。[单选题]84.关于基金、股票、债券、银行存款的收益与风险特征，下列说法错误的是()。A.基金收益较为稳定，一般无投资损失风险B.股票价格波动大，高风险、高收益C.债券价格波动较股票小，风险和收益相对较低D.银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小正确答案：A参考解析：A选项错误，基金收益具有波动性，存在投资损失风险。B选项正确，股票价格波动大，高风险、高收益。C选项正确，债券价格波动较股票小，风险和收益相对较低。D选项