2026年基金从业资格证考试题库500道（各地真题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】：A2、(2017年)管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A3、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）。

A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份

D.封闭式基金的报价单位为1元

【答案】：D4、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。

A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确

D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】：D5、关于股权投资基金的基金收益分配原则，顺序正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C6、（）倍数反映了—家公司的股权价值相对其净利润的倍数。

A.市净率

B.市现率

C.市盈率

D.市销率

【答案】：C7、（2018年真题）股权投资基金的全称为私人股权投资基金（PrivateEquityForid）,其中私人股权的含义是（）

A.非公开发行和交易的股权

B.个人持有的股权

C.通过收购获得的股权

D.上市公司流通股

【答案】：A8、股权投资基金推介材料应由（）制作。

A.基金管理人

B.基金管理人委托的基金销售机构

C.基金委托人

D.中国证券投资基金协会

【答案】：A9、—般情况下，有限合伙企业的合伙人数下限是（）。

A.2

B.5

C.50

D.200

【答案】：A10、合格投资者比一般投资者__________、__________的能力更强、_________更为丰富，对基金管理人及其发起设立的基金具有较强的筛选、判断及监督能力。（）

A.人数更多；运作资本；经验

B.资本更雄厚；识别与承受风险；专业知识

C.掌握的信息更多；自我管理；人脉资源

D.自我保护意识更强；监督管理人；知识

【答案】：B11、资产管理行业的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B12、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D13、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（）。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

【答案】：D14、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后的3个月内

B.每个会计年度结束后的1个月内

C.每个会计年度结束后的6个月内

D.每个会计年度结束后的4个月内

【答案】：D15、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D16、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（）

A.构成对私募基金管理人投资能力的认可

B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

C.属于行政审批事项

D.不作为对基金财产安全的保证

【答案】：D17、某永续债每年付息一次，每次5元，如市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）元。

A.105

B.100

C.110

D.95

【答案】：B18、投资者可以通过（）申购和赎回ETF的基金份额。

A.参与券商

B.参与券商提供的其他方式

C.场外

D.以上都是

【答案】：D19、我国股权投资基金发展经过哪几个历史阶段。（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C20、（）是反映债券违约风险的重要指标。

A.债券评级

B.采购经理人指数

C.标准普尔

D.债券违约指数

【答案】：A21、（）是基金资产运作成果的集中体现。

A.本期利润

B.基金资产净值

C.期末基金资产净值

D.期末可供分配利润

【答案】：B22、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在（）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D23、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】：D24、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C25、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。()是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A26、下列说法关于股权投资基金退出，错误的是（）

A.从退出收益的角度来看，上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出和协议转让退出的收益高

B.从退出效率的角度来看，上市成功后一般还有相当期限的限售期，实现最终退出耗时较长

C.场外股权交易市场挂牌一般实行注册制，所需时间相对较短

D.清算退出所需时间受债权公告、资产处置等环节影响，不同企业清算所花时间大体相同

【答案】：D27、根据不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险i只别能力和承担能力问卷及风险揭示书的机构是（）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金管理人

D.私募基金销售机构

【答案】：B28、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（）全面的外包业务风险评估。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

【答案】：A29、下列关于期货市场的论述中，正确的是（）

A.期货交易是”零和游戏'因此期货市场不具有经济功能

B.由于期货价格变动剧烈，因此期货市场损害了金融体系抵御风险的能力

C.期货价格经常非理性波动，因此期货市场扰乱了现货市场的运行

D.期货市场并不能消除风险，只是将风险在不同投资者之间进行转移

【答案】：D30、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性原则

B.相互制约

C.健全性原则

D.独立性原则

【答案】：C31、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

【答案】：C32、股权投资的风险更大，要求更（）的风险溢价，其收益应该（）于债权投资的收益。

A.高；低

B.低；高

C.高；高

D.低；低

【答案】：C33、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。

A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任

B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案

C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统

D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】：A34、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是()。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】：D35、股权投资基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营（）

A.与私募基金管理相关且不存在利益冲突的其他业务

B.与私募基金管理无关且存在利益冲突的其他业务

C.与私募基金管理相关但存在利益冲突的其他业务

D.与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务

【答案】：D36、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B37、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()

A.基金代销协议

B.基金合同、招募说明书

C.公司章程或者合伙协议

D.基金主要投资方向和类别

【答案】：A38、（2020年真题）有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易

【答案】：B39、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内控大纲

【答案】：C40、关于基金的下行风险，以下表述错误的是（）

A.下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。

B.下行风险是指，由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

C.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。

D.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越长，这个指标就越有利

【答案】：D41、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B42、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()

A.高级管理人员的基本信息

B.公司章程或者合伙协议

C.主要股东或者合伙人名单

D.公司内部控制制度

【答案】：D43、下列关于基金信息披露原则的相关说法中，有误的是（）。

A.基金信息披露需保障披露内容的真实性，这是基金信息披露最根本、最重要的原则

B.在披露形式上，要求遵循准确性原则、易解性原则和易得性原则

C.完整性原则要求基金信息披露必须对所有与基金相关的重要事项进行披露

D.易得性原则要求信息披露义务人应当采用比较便捷的披露渠道和方式向基金投资者进行信息披露

【答案】：B44、（2016年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

A.六个月以内

B.一年以内

C.一年以上

D.二年以上

【答案】：B45、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。

A.登记

B.备案

C.注册

D.核准

【答案】：C46、(2017年)（）是指在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。

A.赎回条款

B.补偿安排

C.对赌安排

D.回售条款

【答案】：C47、（2017年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】：D48、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C49、股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值

B.股东权益总额

C.股票价格

D.每股盈余

【答案】：B50、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的特殊公司债券。

A.企业债

B.可转换债券

C.国债

D.债券逆回购

【答案】：B51、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】：A52、合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D53、某面值为100元的10年期利息国债票面利率为4.5%,每年付息一次，第1年末和第2年末的贴现因子分别为0.9和0.8,则这两年的现金流现值之和为（）

A.4.5

B.3.24

C.6.2

D.7.65

【答案】：D54、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B.现金流量表也叫财务状况变动表

C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的

【答案】：D55、股权投资基金的合格机构投资者应具备的条件之一是金融资产不低于300万元。上述金融资产包括（）。Ⅰ.资产管理计划Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.期货权益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D56、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（）

A.优先无保证债券

B.第一抵押权债券

C.优先次级债券

D.劣后次级债券

【答案】：B57、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】：C58、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，由三个主要部分构成。第一部分是（）；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

A.公司资产

B.公司负债

C.营业收入

D.投资收入

【答案】：C59、以下关于创业投资和创业投资基金说法错误的是（）

A.创业投资基金，是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金

B.创业投资基金通过注资的形式对企业的增量股权进行投资，从而为企业提供发展所需的资金

C.创业投资可以采取非组织化形式和组织化形式

D.创业投资的投资对象是指对早期、中期企业的投资

【答案】：D60、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A.每月；每周

B.每周；每周

C.每周；每个工作日

D.每日；每个小时

【答案】：C61、一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也（）。

A.更强

B.更低

C.不能比较

D.不确定

【答案】：A62、某公司的财务报表显示其净利润为100万元，所得税费用是20万元，利息费用为30万元，该公司的利息倍数（）

A.2

B.5

C.333

D.4

【答案】：B63、(2016年)（）可以临时指定基金托管人。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：B64、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A65、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

【答案】：B66、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】：A67、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）

A.报告期内偏离度的简单平均值

B.报告期内偏离度的最高值

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

【答案】：A68、以（）形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

A.公司法人

B.有限公司

C.股份公司

D.合伙企业、契约等非法人

【答案】：D69、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】：B70、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.1

B.半

C.3

D.2

【答案】：A71、股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受（）的限制，不限于高新技术企业。

A.公司行业

B.股东所有制性质

C.公司盈利状态

D.公司高管身份

【答案】：B72、创投国十条提出了16项具体措施，如研究鼓励长期投资的政策措施、发挥政府资金的引导作用、构建符合创业投资行业特点的法制环境、落实和完善国有创业投资管理制度、（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D73、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了()的影响。

A.汇率波动

B.税收

C.流动性

D.通货膨胀率

【答案】：D74、下述行为中，符合股权投资基金委托募集行为概念的是（）。

A.某基金管理人通过第三方P2P平台完成其发起的股权投资基金的募集工作

B.某基金管理人举办高净值投资者会议并向高净值投资者推介其发起的股权投资基金

C.某基金管理人委托另一家登记的基金管理人募集成立一只股权投资基金

D.某基金管理人委托取得基金销售资格且是中国证券投资基金协会的会员（某商业银行），为其募集一只股权投资基金

【答案】：D75、（2017年真题）下列可以登记为基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B76、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C77、对公司型基金而言，以（）为主要收入来源。

A.转让财产收入，股息、红利等权益性投资收益

B.销售货物收入

C.利息收入

D.提供劳务收入

【答案】：A78、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.信托

C.中介服务

D.控股

【答案】：B79、衍生工具的特点不包括()。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.低风险性

【答案】：D80、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。

A.有助于推动市场价值判断体系的形成

B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构

C.有助于推动上市公司完善治理结构

D.有助于防止市场的过度投机

【答案】：B81、下列选项中，不属于大宗商品投资方式的是（）。

A.购买大宗商品实物

B.投资大宗商品衍生工具

C.购买大宗商品相关的股票

D.投资资源类企业发行的债券

【答案】：D82、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A.基金成立公告

B.招募说明书

C.基金合同

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C83、以下不属于股权回购的基本运作程序的是（）。

A.发起

B.协商

C.执行

D.销售

【答案】：D84、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

【答案】：A85、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。

A.等于基金份额面值加当日收益

B.随机变动

C.保持不变

D.随基金收益率变化而变动

【答案】：C86、行业因素不包括（）。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

【答案】：D87、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务

【答案】：B88、下列不属于资本资产定价模型的假设条件是（）。

A.投资者对证券的收益、风险及证券间关联行具有完全相同的预期

B.资本市场没有摩擦

C.投资者都依据期望收益评价证券组合的收益条件

D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。

【答案】：D89、以下估值模型中，属于内在价值法的是（）

A.经济附加值模型

B.资本资产定价模型

C.套利定价模型

D.市净率模型

【答案】：A90、基金合同生效（）的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A.两年半以上但不满三年

B.六个月以上但不满一年

C.三个月以上但不满半年

D.一年以上但不满两年

【答案】：B91、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】：A92、以下关于大宗交易描述错误的是（）

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确越交的证券交易

B.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费率下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

C.大宗交易不会对净价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

D.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可对交易价格和数量进行协议议价

【答案】：B93、有限合伙协议未约定或者约定不明确的，由（）决定。

A.普通合伙人协商

B.有限合伙人协商

C.部分合伙人协商

D.合伙人协商

【答案】：D94、以下用于管理投资交易操纵风险的是()

A.建立交易对手信用评级制度

B.严格划分交易员权限，完善内部审核机制

C.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资

D.分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿

【答案】：B95、通常情况下，被投资方出现（）时，履行估值调整条款不会导致其估值降低。

A.公司的业务不稳定处于转型期

B.公司阶段性达到了约定的经营目标

C.公司的主要合作伙伴出现财务危机

D.公司的竞争对手

【答案】：B96、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保股东获得投资收益

【答案】：D97、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。

A.监事会

B.合规管理部门

C.董事会

D.管理层

【答案】：C98、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。

A.另类投资基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金

【答案】：A99、（）对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.基金登记机构

【答案】：C100、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C101、关于基金临时报告，以下表述错误的是()

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：A102、下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。

A.要求基金份额净值的计算必须准确

B.在估值过程中一般均采用资产最新价格

C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应

D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回

【答案】：D103、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B104、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到()%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

【答案】：B105、(2017年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。

A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理

C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解

【答案】：D106、债券是作为证明（）关系的凭证。

A.债权债务

B.产权

C.所有权

D.委托代理

【答案】：A107、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A108、关于我国QDII基金的特点，下列说法错误的是（）。

A.在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程

B.QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和大部分新兴市场的股票和（非对冲）基金

C.QDII基金的投资组合较为丰富，可以投资包括ETF、FOF、权证、期权、股指期货等金融衍生产品

D.QDII基金产品的门槛较高，大部分金融投资产品的认购门槛是几万元甚至几十万元人民币，QDII基金产品起点为五十万元人民币

【答案】：D109、（2017年真题）下列不属于股权投资基金乘数法估值使用指标的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.利润率

【答案】：D110、关于交易所上市交易的投资品种估值，以下表述正确的是（）。

A.首次公开发行股票时公司股东公开发售的股份，可以参考《证券投资基金流通受限股票估值指引（试行）》进行估值

B.交易所上市交易的可转债按当日收盘价怍为估值净价

C.交易所上市的股指期货合约以估值当日市价进行估值

D.对交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价

【答案】：D111、上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（）。

A.100%

B.50%

C.130%

D.150%

【答案】：C112、签署竞业禁止协议的人员离开被投资企业A、后先去了非竞争行业的公司B、,又离职在一家与A同行业的公司C从业，这时（）

A.视竞业禁止协议期限确定违反与否

B.视企业发展状况确定违反与否

C.违反了原竞业禁止协议

D.原竞业禁止协议失效

【答案】：A113、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料并进行分析斷正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

【答案】：C114、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.3%

C.7%

D.10%

【答案】：A115、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.家庭住址

B.从业资质证明

C.所在营业网点

D.从业资质证明编号

【答案】：A116、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：C117、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C118、(2016年)下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B119、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D120、基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

【答案】：C121、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A122、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票。融资年利率为8.6%。假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.0.157

B.17.85

C.0.1

D.0.114

【答案】：B123、（2021年真题）选用相对估值法时，如所选择的可比公司比目标公司的资产负债率高出许多时，如需剔除上述问题所带来的影响，适用的估值法为（）

A.市盈率倍数（P/E）

B.市销率倍数（P/S）

C.市净率倍数（P/B）

D.企业价值/息税前利润倍数（EV/EBIT）

【答案】：D124、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人结构

B.基金的投资方向

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素

【答案】：A125、关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。

A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产

B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】：A126、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A127、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

【答案】：D128、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资

C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称债券的凸性

【答案】：A129、关于我国QDII基金的特点，下列说法错误的是（）。

A.在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程

B.QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和大部分新兴市场的股票和（非对冲）基金

C.QDII基金的投资组合较为丰富，可以投资包括ETF，FOF，权证、期权、股指期货等金融衍生产品

D.QDII基金产品的门槛较高，大部分金融投资产品的认购门槛是几万元甚至几十万元人民币，QDII基金产品起点为五十万元人民币

【答案】：D130、基金业协会的最高权力机构是（）。

A.会员代表大会

B.理事会

C.股东大会

D.董事会

【答案】：A131、通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。

A.F

B.K

C.J

D.Z

【答案】：C132、《集合投资计划治理白皮书》是由（）于2005年发表的。

A.WTO

B.国际证监会

C.欧盟

D.经合组织

【答案】：D133、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。

A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查

C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账

D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

【答案】：C134、基金销售机构准入条件，不包括()

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.净资产规模达到1亿元

【答案】：D135、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。

A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托

B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划

C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务

D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】：D136、股权投资基金的个人合格投资者应当具备相应风险识别能力和风险承担能力，且金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元，这里的"金融资产"不包括（）

A.基金份额

B.银行理财产品

C.股票

D.房产

【答案】：D137、(2017年)下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A.是一项专业性很强的服务

B.重点展示公司的投资业绩

C.在服务时必须遵守相关业务规则

D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】：B138、（2016年真题）（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A139、私募股权投资基金的主要参与主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D140、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（）。

A.以行政监管为核心

B.以行业自律为纽带

C.以社会监督为补充

D.以科学技术为基础

【答案】：D141、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.转换

【答案】：A142、股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及并购整合增值服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C143、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C144、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A145、使用诈骗方法非法集资，可以认定为“以非法占有为目的”情形有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、某公司2015年度资产负债表中，货币资金为600亿元，应收账款为200亿元，应收票据为200亿元.长期股权投资为20亿元，则应计入流动资产的金额为（）亿元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

【答案】：B147、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】：C148、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管

B.基金管理人负责保管

C.基金注册登记机构负责保管

D.基金托管人负责保管

【答案】：D149、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D150、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

【答案】：A151、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资

B.现金分红

C.基金份额分拆

D.分红再投资

【答案】：C152、(2016年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C153、（2018年真题）除当法律要求或遵守相关监管机构的披露要求外，投资方应对投资中了解的目标公司的商业秘密和其他信息承担保密义务。这往往是投资协议中（）的约定。

A.保密条款

B.排他性条款

C.反摊薄条款

D.保护性条款

【答案】：A154、（）修订通过的《证券投资基金法》，对基金行业协会的性质、职责等作出了明确规定。

A.2011年12月

B.2015年12月

C.2012年12月

D.2013年12月

【答案】：C155、(2017年)基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D156、股权投资基金服务机构在基金业协会完成登记之后连续（）个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D157、（）是证券投资基金会计核算的责任主体。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.证券公司

D.基金投资者

【答案】：A158、股权投资基金监管的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D159、股权投资基金一般采用的基金收益分配原则是（）。

A.向投资者返还投资本金，其次向投资者支付约定的优先收益，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

B.向投资者支付约定的优先收益，其次向投资者返还投资本金，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

C.向管理人支付管理费，其次向投资者支付投资本金和约定的优先收益，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

D.投资者支付投资本金和约定的优先收益，其次向管理人支付管理费，剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

【答案】：A160、折现现金流法所评估的价值，可以是（），也可以是（）。

A.股权价值；企业价值

B.股权价值；公允价值

C.企业价值；公允价值

D.市场价值；企业价值

【答案】：A161、(2016年)证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】：A162、股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。（）是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。

A.场内公开市场回购

B.场外协议回购

C.要约回购

D.以上三项均不是

【答案】：B163、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。

A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务

B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

C.具有一定的市场认可度

D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】：C164、关于全球投资业绩标准（GIPS）的作用，以下表述正确的是（）

A.鼓励机构仅展示业绩良好的组合

B.让不同投资管理机构的投资业绩具有可比性

C.当其中条约与当地法律法规有冲突时，可替代当地法律的标准

D.可提高投资业绩，防止投资中出现重大失误

【答案】：B165、并购基金一般从（）几个方面寻找价值被低估的企业。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D166、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化

B.提升服务的综合化

C.提升服务的专业化

D.深度挖掘互联网销售的效能

【答案】：B167、私募股权投资基金的收益分配主要在（）之间进行。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A168、家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。

A.激进的

B.稳健的

C.冒险的

D.高风险的

【答案】：B169、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.信息披露自律性规则

【答案】：A170、目前，我国证券交易所主要的交易机制包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D171、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C172、(2017年)QFLP针对的是（）。

A.股权投资基金

B.证券投资基金

C.共同基金

D.并购基金

【答案】：A173、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）

A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

C.公司内部要有清晰的责任制和问责制

D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】：D174、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。

A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险

B.火山地震等地质条件相关的风险

C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】：A175、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益

D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

【答案】：C176、投资决策委员会的例会（）召开一次。

A.每周

B.每月

C.每天

D.每季度

【答案】：B177、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：B178、协议转让根据转让主体类型的不同，可以分为（）。

A.流通股协议转让和非流通股协议转让

B.国有股协议转让和非国有股协议转让

C.协议收购

D.股份回购

【答案】：B179、下列关于政府引导基金的描述中，正确的是（）。

A.政府引导基金通常投资于基础设施基金

B.政府引导基金通常投资于并购基金

C.政府引导基金通常投资于创业投资基金

D.政府引导基金通常投资于定向增发投资基金

【答案】：C180、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B181、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。

A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】：D182、(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A.本国（地区）

B.他国（地区）

C.第三国

D.本国（地区）或第三国

【答案】：D183、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】：B184、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算

【答案】：D185、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

【答案】：B186、（2017年真题）境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得（）的批准。

A.中国证券监督管理委员会、商务部、国家发展改革委

B.中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、商务部

C.商务部、外汇局、国家发展改革委

D.中国银行业监督管理委员会、外汇局、商务部

【答案】：C187、基金资产中扣除基金所有负债是()。

A.基金资产总值

B.基金资产估值

C.基金资产净值

D.基金份额净值

【答案】：C188、（）指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。

A.公允价值

B.当前价值

C.实际价值

D.未来价值

【答案】：A189、我国目前只能以（）。

A.公开募集

B.非公开方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集

【答案】：B190、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

【答案】：A191、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。

A.注册

B.备案

C.核准

D.登记

【答案】：A192、己取得基金从业资格的人员.应每年度完成（）学时的后续培训方可维持其基金从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C193、下列关于股权投资基金管理人职责和义务的说法中，错误的是（）。

A.应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益

B.对于可能存在的投资者利益冲突情况，可以有选择性地向用户披露

C.不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

D.不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介

【答案】：B194、法律尽职调查更多的是定位于（）。

A.价值发现

B.投资决策辅助

C.收益发现

D.风险发现

【答案】：D195、以下关于法律尽职调查，表述错误的是()。

A.法律尽调的作用是帮助基金管理人全面地评估企业资产和业务的合规性以及潜在的法律风险

B.法律尽调关注重点问题包括企业债务及对外担保情况、重大合同等

C.法律尽调关注重点问题包括税收及政府优惠政策

D.法律尽调更多的是定位于价值发现，审查评估企业法律方面重要问题

【答案】：D196、董事会席位条款未对目标企业董事会的（）作出约定。

A.席位数量

B.股权比例

C.后续调整规则

D.初始分配方案

【答案】：B197、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％

【答案】：C198、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

【答案】：D199、（）是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.对冲基金

C.证券投资基金

D.另类投资基金

【答案】：C200、（2017年真题）《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。

A.信息与沟通

B.控制活动

C.目标设定

D.外部监管

【答案】：D201、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。

A.ADRs

B.SDR

C.CDR

D.GDR

【答案】：A202、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。

A.全国性商业银行

B.城市商业银行

C.在华外资法人银行

D.以上都是

【答案】：D203、清算包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D204、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

【答案】：C205、（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日

B.2014年8月8日

C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】：B206、政府引导基金通常通过引导社会资金进入创业投资领域的方式支持“创新创业”，下列关于政府引导基金的描述错误的是（）。

A.政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的引导和聚集放大效应

B.政府引导基金的资金来源是政府财政出资

C.政府引导基金是按非市场化方式运作的政策性基金

D.政府引导基金的投资方向具有一定的导向性

【答案】：C207、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】：C208、(2017年)下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B209、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

【答案】：B210、（2017年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

【答案】：C211、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为()。

A.离散型随机变量

B.分布型随机变量

C.连续型随机变量

D.中断型随机变量

【答案】：C212、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）

A.可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.采取抽奖的方式进行基金销售

C.采用奖励基金的方法进行激励

D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

【答案】：A213、股权投资基金投资者可以从基金收入分配中获得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B214、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

【答案】：B215、关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（）

A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理

B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施

C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金

【答案】：D216、私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括（）。

A.全面性原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.审慎性原则

【答案】：D217、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

【答案】：C218、关于股票账面价值，以下表述错误的是（）

A.股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标

B.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产

C.在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得

D.股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值

【答案】：C219、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A220、关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件，下列选项中错误的是（）。

A.最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元

B.依法设立存续满2年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

C.业务明确，具有持续经营能力

D.主办券商推荐并持续督导

【答案】：A221、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】：D222、企业境内上市的形式不包括（）。

A.企业的股东以持有的企业股权为对价，认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.境内首次公开发行上市

C.通过参与上市公司重大资产重组，进而实现间接上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司，进而实现间接上市

【答案】：A223、创业投资企业可以以（）形式设立。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B224、（），我国最早的两只联接基金成立。

A.2008年9月

B.2009年9月

C.2008年10月

D.2009年10月

【答案】：B225、私募基金管理人委托（）募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

A.基金管理机构

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.监管机构

【答案】：B226、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。

A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正

B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规

C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】：C227、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。

A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

【答案】：A228、关于危机投资，下列说法错误的是（）。

A.危机投资者擅长于购买那些面临违约风险的企业的债务

B.投资往往以债券票面价值的较低折扣购买

C.危机投资形式固定

D.危机投资往往被认定为是具有高风险的战略

【答案】：C229、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C230、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）

A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】：D231、基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B232、下列股票估值方法不属于相对估值法的是（）。

A.企业价值倍数

B.经济附加值模型

C.市销率模型

D.市盈率模型

【答案】：B233、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C234、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B235、以下关于并购基金的表述正确的是（）。

A.并购基金往往通过注资的形式对企业的增量股权进行投资

B.并购基金因规模较大，往往以自有资金进行并购

C.并购基金的收益主要来源于因管理增值带来的股权增值

D.并购基金投资对象主要是成长期企业

【答案】：C236、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存；异地备份

C.定期保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

【答案】：B237、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】：B238、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列（）措施。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B239、并购基金通常投资于（）的企业。

A.价值被低估的成熟企业

B.价值被高估的成熟企业

C.价值被低估的重建期企业

D.价值被高估的重建期企业

【答案】：C240、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战略资产配置

D.战术资产配置

【答案】：C241、有限责任公司型股权投资基金投资者（股东）可以相互转让其持有的股权，但对外转让一般需经其他股东（）同意，且其他股东有优先受让权。

A.1/5

B.1/4

C.1/3

D.过半数

【答案】：D242、私募股权基金的组织形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A243、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。

A.优先股的股息率是固定的

B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权

C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东

D.优先股拥有股权和债权的双重属性

【答案】：B244、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】：C245、私募（）、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金经理

D.基金监管机构

【答案】：A246、关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（）。

A.交易主要以市场拍卖为主

B.属于另类投资

C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础

D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易

【答案】：D247、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ