2025年第三季度营业主管培训考试试题附答案

2025年第三季度营业主管培训考试试题附答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.2025年7月1日起，总行对营业网点“柜面现金差错率”考核口径调整为（）。A.按季度累计差错笔数/季度累计现金交易量B.按月度累计差错金额/月度累计现金交易量C.按季度累计差错金额/季度累计现金交易量D.按月度累计差错笔数/月度累计现金交易量答案：C2.根据《反电信网络诈骗法》最新修订，营业网点在2025年8月31日前必须完成的“断卡”专项行动整改事项不包括（）。A.存量账户分级分类管控B.新开账户涉诈风险评分模型嵌入C.柜面员工家属信息报备D.存量账户清理“一人多卡”答案：C3.2025年第三季度，总行对公智能存款产品“利利升尊享版”起存金额调整为（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元答案：B4.网点营业主管在每日晨会中必须通报的前一日“千笔违规率”数据来源系统是（）。A.CRMB.OCRMC.GRCD.BCS答案：D5.2025年新版《员工违规行为处理办法》规定，擅自代客操作理财申购的，给予直接责任人（）。A.警告B.记过C.记大过D.开除答案：D6.总行2025年“清雷行动”要求，网点对2023年1月1日前开立的III类户必须于（）前完成清理或升级。A.2025年9月15日B.2025年10月31日C.2025年12月31日D.2026年3月31日答案：A7.2025年新版《现金业务操作规程》规定，柜员临时离柜现金尾箱限额不得超过（）。A.20万元B.30万元C.50万元D.100万元答案：C8.网点在受理对公客户“简易开户”时，法定代表人必须现场拍摄留存照片，照片保存期限不少于（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C9.2025年第三季度，总行对“云柜”业务分流率考核的达标线为（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：B10.根据《个人信息保护法》最新解释，客户身份证复印件上必须加注的专用字样为（）。A.“仅限银行使用”B.“仅限本次业务使用”C.“再次复印无效”D.“本行留存，不作他用”答案：B11.2025年新版《票据业务风险提示》中，对“商票质押融资”业务要求出票人资产负债率不得高于（）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C12.网点在办理“对公账户开户面签”时，需使用总行2025年7月版“双录”话术，其中必须包含的提示语为（）。A.“请您确认开户用途真实”B.“请您确认已阅读并同意章程”C.“请您确认未受他人指使”D.“请您确认已知晓年费标准”答案：C13.2025年8月起，总行对“个人按揭贷款提前还款违约金”收费政策调整为（）。A.取消收取B.按提前金额1%收取C.按提前金额0.5%收取D.仅对不满1年部分收取0.5%答案：D14.网点营业主管对柜员“现金差错”进行责任认定时，必须于（）内在系统中完成差错登记。A.2小时B.4小时C.当日D.次日答案：C15.2025年新版《员工禁止行为清单》中，首次将（）列入“零容忍”事项。A.代客保管UKeyB.代客保管身份证C.代客操作手机银行D.代客设置密码答案：A16.总行2025年“雷霆行动”要求，网点对公账户“非柜面渠道限额”默认上限为（）。A.日累计100万元B.日累计500万元C.日累计1000万元D.日累计2000万元答案：B17.2025年第三季度，总行对“个人养老金资金账户”开户考核的计价标准为（）。A.20元/户B.30元/户C.50元/户D.80元/户答案：C18.网点在受理“对公存款证明”业务时，若客户要求出具多份证明，每份收费（）。A.50元B.100元C.200元D.免费答案：B19.2025年新版《营业网点服务规范》要求，大堂经理在客户进入网点后必须于（）内主动问候。A.5秒B.10秒C.15秒D.30秒答案：B20.总行2025年“清雷行动”中，对“一人多企”可疑账户的甄别标准之一为同一自然人担任法定代表人企业数量超过（）。A.3家B.5家C.7家D.10家答案：B21.2025年新版《反洗钱客户风险等级分类指引》规定，高风险客户重新评级周期为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B22.网点在办理“单位结算卡”主卡挂失补发时，必须由（）持有效证件到柜面办理。A.法定代表人B.财务负责人C.指定持卡人D.授权经办人答案：C23.2025年第三季度，总行对“云网点”线上预约到店率考核的达标线为（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C24.2025年新版《员工合规积分管理办法》规定，员工年度合规积分低于（）将取消评优资格。A.60分B.70分C.80分D.90分答案：C25.网点营业主管对“柜面远程授权”业务的抽查比例不得低于（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B26.2025年新版《对账管理办法》规定，重点账户面对面对账必须于（）内完成。A.15天B.1个月C.2个月D.3个月答案：B27.总行2025年“清雷行动”中，对“长期不动户”的界定标准为（）未主动发生收付活动。A.6个月B.9个月C.12个月D.18个月答案：C28.2025年第三季度，总行对“个人数字信用卡”激活率考核的基准值为（）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C29.网点在受理“对公账户变更法人”业务时，必须于（）内登录工商信息联网核查系统完成比对。A.当日B.次日C.3个工作日D.5个工作日答案：A30.2025年新版《营业网点突发事件应急预案》要求，网点发生抢劫事件后，营业主管必须在（）内电话上报分行安保部。A.5分钟B.10分钟C.15分钟D.30分钟答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些行为将被总行2025年“零容忍”政策直接开除（）。A.代客保管UKeyB.代客操作手机银行转账C.擅自代客设置密码D.代客保管空白印鉴卡答案：A、B、C、D32.2025年第三季度，总行对“对公账户开户”环节新增的强制筛查事项包括（）。A.法定代表人征信记录B.企业纳税状态C.工商登记电话一致性D.股东个人涉诈名单答案：B、C、D33.网点在开展“个人养老金资金账户”营销时，禁止使用的宣传用语包括（）。A.“保本保收益”B.“国家兜底”C.“唯一选择”D.“年化收益6%以上”答案：A、B、C、D34.2025年新版《现金业务操作规程》规定，以下哪些情形必须启动全额清机（）。A.自助设备加钞后连续3天未使用B.设备发生故障重启C.设备显示账实不符D.设备更换管理员答案：B、C、D35.总行2025年“清雷行动”要求，网点对“一人多企”账户甄别的辅助维度包括（）。A.注册地址相同B.预留手机号相同C.网银操作IP相同D.财务负责人相同答案：A、B、C、D36.2025年第三季度，总行对“云柜”业务质量考核的负面指标包括（）。A.远程授权拒绝率B.客户满意度低于95%C.事后监督差错率D.超时未接听率答案：A、C、D37.网点在受理“个人按揭贷款提前还款”时，必须告知客户的要素包括（）。A.剩余本金B.违约金计算方式C.还款后利息节省金额D.提前还款最低金额答案：A、B、C、D38.2025年新版《反洗钱客户风险等级分类指引》中，高风险客户特征包括（）。A.股权结构复杂且频繁变更B.注册地址为虚拟产业园C.法定代表人年龄超过70岁D.短期内跨境资金往来频繁答案：A、B、D39.以下哪些业务必须由营业主管现场审批签字（）。A.对公账户非柜面限额调整至1000万元以上B.个人大额存单提前支取500万元C.单位结算卡主卡挂失补发D.对公存款证明出具金额超过1亿元答案：A、B、D40.2025年新版《营业网点服务规范》要求，大堂经理在分流客户时必须使用的文明用语包括（）。A.“请问您办理什么业务？”B.“我可以帮您取号。”C.“请您到自助区办理。”D.“请您稍等，我帮您联系柜员。”答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年第三季度起，网点对公账户开户可不再打印纸质“开户许可证”，直接以电子证照为准。（）答案：√42.柜员在午休期间可将现金尾箱置于监控死角，但需加双锁。（）答案：×43.总行允许网点以营销为目的，代客户申请调高非柜面渠道默认限额。（）答案：×44.2025年新版《员工违规行为处理办法》规定，员工违规积分可以人民币购买冲抵。（）答案：×45.网点在为客户办理“个人养老金资金账户”开户时，可接受客户临时身份证。（）答案：√46.2025年“清雷行动”中，对“长期不动户”可直接销户，无需提前通知客户。（）答案：×47.营业主管可授权大堂经理在高峰时段临时保管客户UKey。（）答案：×48.2025年新版《现金业务操作规程》规定，自助设备加钞可单人操作，但需全程双录。（）答案：×49.网点在受理“对公存款证明”时，若客户要求出具中英文对照版本，可收取双倍费用。（）答案：√50.2025年第三季度起，总行取消“个人数字信用卡”年费，但收取账户管理费。（）答案：×四、案例分析题（每题10分，共40分）51.案例：2025年7月15日，某网点柜员小张受理一笔对公账户开户业务，客户A公司法定代表人王某持新版营业执照正本、公章、身份证原件到场，经系统比对发现王某名下已担任另外7家企业的法定代表人，且这7家企业注册地址均为同一虚拟产业园，预留手机号亦相同。小张请示营业主管老刘，老刘认为属于“一人多企”可疑情形，遂拒绝开户。客户投诉至分行，称网点歧视小微企业。问题：（1）老刘的做法是否合规？（2）应如何完善客户身份识别与沟通？答案：（1）合规。根据2025年“清雷行动”指引，同一自然人担任法定代表人企业数量超过5家且注册地址、预留信息高度雷同，属于高风险特征，网点有权拒绝开户或要求补充尽调材料。（2）应出具《一次性告知书》，列明需补充的材料（如实际经营场所照片、租赁合同、业务背景说明等），并留存完整双录资料，同时向客户解释反洗钱政策，避免投诉升级。52.案例：2025年8月2日，客户李女士到网点要求提前结清个人按揭贷款200万元，柜员小赵查询后告知需缴纳违约金1万元。李女士情绪激动，表示2024年签约时客户经理承诺“随借随还免违约金”，并出示当时的微信聊天记录。经核实，该客户经理已调离，微信记录属实。问题：（1）网点是否应免收违约金？（2）营业主管应如何处置？答案：（1）应免收。根据《消费者权益保护法》及总行2025年新版按揭合同补充条款，员工口头或书面承诺构成合同内容，网点需承担相应责任。（2）营业主管应立即发起“特殊事项审批”，填写《违约金减免申请表》，附微信截图、客户身份证复印件、贷款合同，逐级报分行零售部审批，同时向客户致歉并承诺3个工作日内完成退款。53.案例：2025年8月10日，网点自助设备清机时发现短款5000元，监控显示8月9日17:30设备曾出现卡