2025年合规知识禁赛题库及答案

2025年合规知识禁赛题库及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，错选、多选均不得分）1.某商业银行客户经理在营销结构性存款时，将“保本浮动收益”表述为“保本保息”，该行为直接违反的监管文件是A.《商业银行理财产品销售管理办法》B.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》C.《商业银行合规风险管理指引》D.《存款保险条例》答案：B2.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户采取“增强尽调”措施的频率不得低于A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次答案：A3.证券公司研究所发布研报前，需完成的最核心合规动作是A.研报预披露B.利益冲突审查C.估值模型回测D.首席分析师签字答案：B4.私募基金管理人在AMBERS系统报送“重大事项变更”的法定时限为A.2个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日答案：C5.某基金公司渠道部员工在朋友圈转发未设置“冷静期”的公募REITs宣传海报，其直接违反的条款出自A.《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》答案：A6.信托公司开展“通道类”银信合作业务时，必须遵循的净资本扣减系数为A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答案：D7.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险公司对“双录”资料的最短保存期限为A.自保险合同终止之日起不少于5年B.自保险合同终止之日起不少于10年C.自保险合同成立之日起不少于5年D.自保险合同成立之日起不少于10年答案：B8.商业银行发行二级资本债券，需在债券募集说明书中明确约定“触发事件”，其中“无法生存触发事件”指A.核心一级资本充足率降至5.125%B.核心一级资本充足率降至4.5%C.银保监会认定若不进行减记或转股，银行将无法生存D.银保监会认定若不进行减记或转股，银行将破产答案：C9.某支付机构将客户备付金账户开在工商银行北京分行，但未在首页显著位置披露备付金存管银行名称，违反的监管文件是A.《非银行支付机构客户备付金存管办法》B.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》C.《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》D.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》答案：A10.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，券商重要信息系统上线前需完成的专项测试不包括A.渗透测试B.压力测试C.功能测试D.同城双活测试答案：D11.期货公司风险管理子公司开展场外个股期权业务，其对手方必须为A.个人合格投资者B.金融机构C.经协会备案的机构投资者D.上市公司答案：C12.银行理财子公司发行的现金管理类产品，若采用“摊余成本+影子定价”估值，其偏离度绝对值不得超过A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%答案：D13.根据《系统重要性银行评估办法》，下列指标权重最高的是A.规模B.关联度C.复杂性D.可替代性答案：A14.公募基金变更会计师事务所，需在决议生效后向证监会派出机构备案的时限为A.2日B.3日C.5日D.10日答案：B15.某城商行通过“假卖断、真回购”方式将信贷资产腾挪至表外，其直接违反的会计准则是A.《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》B.《企业会计准则第23号——金融资产转移》C.《企业会计准则第37号——金融工具列报》D.《企业会计准则第39号——公允价值计量》答案：B16.根据《个人金融信息保护技术规范》，C3类信息不包括A.支付密码B.银行卡磁道数据C.证券账户登录口令D.客户风险等级答案：D17.信托公司设立家族信托，若委托人为上市公司实际控制人，必须履行的信息披露义务出自A.《上市公司收购管理办法》B.《上市公司信息披露管理办法》C.《信托公司受托责任尽职指引》D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》答案：B18.券商资管计划投资单一债券集中度不得超过资管计划净资产的A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C19.根据《绿色债券支持项目目录（2021年版）》，下列项目不再纳入支持范围的是A.清洁煤电B.海上风电C.新能源汽车D.装配式建筑答案：A20.商业银行开展“助贷”业务时，与合作机构共同出资发放贷款的比例上限为A.30%B.40%C.50%D.70%答案：C二、多选题（每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）21.下列属于《银行业金融机构数据治理指引》中“数据质量管理”核心要素的有A.真实性B.准确性C.连续性D.完整性E.及时性答案：A,B,D,E22.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列行为被认定为“输送不正当利益”的有A.向监管人员提供子女留学资助B.向公募基金研究员提供高档宴请C.向银行资管部负责人提供演唱会门票D.向上市公司高管提供市值管理建议E.向渠道客户经理提供实物黄金答案：A,B,C,E23.商业银行申请开展国债期货业务，需满足的监管硬门槛包括A.最近一年年末总资产不少于1万亿元B.最近三年无重大违法违规记录C.具备衍生产品交易资格D.建立国债期货风险管理制度E.核心一级资本充足率不低于8%答案：B,C,D24.根据《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，基础设施REITs的现金流来源需满足A.原则上不依赖第三方补贴B.近3年总体保持盈利C.现金流持续稳定D.不存在重大法律瑕疵E.运营时间不低于3年答案：A,C,D,E25.保险公司开展健康管理服务，不得出现的情形有A.将健康管理服务成本摊入理赔支出B.以健康管理服务名义返现C.将服务费用变相计入保费D.向投保人赠送基因检测E.承诺未使用服务可退差价答案：A,B,C,E26.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司关联交易应遵循的原则包括A.诚实信用B.合理公允C.内部抵消D.穿透管理E.风险可控答案：A,B,D,E27.下列属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”的有A.生物识别信息B.医疗健康信息C.交易和消费记录D.14岁以下未成年人信息E.精准定位信息答案：A,B,D,E28.根据《证券公司全面风险管理规范》，券商应建立的“三道防线”包括A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.合规部门E.董事会风险控制委员会答案：A,B,C29.商业银行发行永续债，必须包含的条款有A.减记条款B.转股条款C.票息递延条款D.赎回条款E.利率跳升机制答案：C,D,E30.根据《期货风险管理公司场外衍生品业务备案管理规则》，备案材料应包括A.业务方案B.合规审查意见C.风险揭示书模板D.客户适当性制度E.内部模型验证报告答案：A,B,C,D三、判断题（正确请选“√”，错误请选“×”）31.银行理财子公司发行的权益类产品，可以投资非标准化债权资产。答案：×32.根据《系统重要性保险公司评估办法》，评估指标中“规模”权重为25%。答案：√33.信托公司开展遗嘱信托，无需进行受益人识别。答案：×34.公募基金可参与科创板IPO战略配售，但锁定期不少于12个月。答案：√35.商业银行不得通过合作机构变相为现金贷平台提供资金。答案：√36.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销宣传中可以使用“业绩优良”等表述，但需有充分证据。答案：√37.证券公司可以为员工持股计划提供融资融券服务。答案：×38.保险资管公司发行的组合类资管产品，可以投资非上市股权。答案：√39.根据《跨境理财通实施细则》，南向通投资者需具有2年以上投资经验。答案：√40.期货公司分支机构可以独立开展资产管理业务。答案：×四、填空题（请用规范术语作答，保持与监管原文一致）41.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行应将从业人员行为评估结果纳入__________体系。答案：人事薪酬与晋升42.《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》规定，券商发生较大网络安全事件，应在事件发生后__________小时内向派出机构报告。答案：2443.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司注册资本最低限额为__________亿元人民币。答案：144.商业银行申请开展个人养老理财试点，需最近__________个季度末净资产不少于300亿元。答案：445.根据《信托公司股权管理暂行办法》，信托公司主要股东自取得股权之日起__________年内不得转让所持有的股权。答案：546.公募基金变更业绩比较基准，需召开__________大会表决通过。答案：基金份额持有人47.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所章程需经__________批准。答案：中国证监会48.银行理财子公司发行的理财产品，若投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权资产，不得超过产品净资产的__________%。答案：1049.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司拆入资金余额不得超过资本净额的__________%。答案：10050.根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引》，侧袋账户资产变现后，管理人应在__________个工作日内向侧袋份额持有人分配。答案：5五、简答题（要求要点完整、表述准确）51.简述《银行业金融机构数据安全管理办法》中“数据分级”的核心逻辑及三级划分标准。答案：核心逻辑为“就高不就低、动态调整、可执行”。三级划分标准：一级数据为泄露后可能对个人、机构或社会造成轻微影响；二级数据为泄露后可能造成较大影响；三级数据为泄露后可能造成严重影响或危及国家安全。划分需结合数据类型、规模、敏感程度、应用场景、共享范围五大维度，每年至少复核一次，发生并购、系统升级、业务变化等情形需立即重评。52.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，简述“竞业限制”条款的适用范围与补偿机制。答案：适用范围包括高管及核心岗位人员，离职后6个月内不得受雇于与原机构存在直接竞争关系的持牌机构；原机构需在离职协议中明确竞业限制条款并支付不低于其上年度税前薪酬30%的补偿金，分月发放；若人员违约，需退还全部补偿金并支付等额违约金，同时记入执业声誉档案，三年内不得担任高管。53.说明《保险集团公司监督管理办法》对“交叉销售”设置的防火墙要求。答案：集团内各子公司必须建立客户信息隔离墙，共享客户信息需获得客户二次授权；销售行为不得混淆产品属性，不得将保险保障与投资收益率简单类比；销售人员需分别持证，不得一人同时代理寿险与财险产品；佣金不得跨子公司交叉支付；集团应建立统一的投诉处理平台，并在官网披露各子公司投诉渠道，防止交叉销售风险传染。54.概括《期货风险管理公司场内衍生品做市业务指引》对“库存管理”的量化风控指标。答案：做市商任一合约净持仓不得超过该合约前5个交易日日均成交量的5%；所有合约合并Delta值不得超过公司净资本的50%；Gamma绝对值不得超过净资本的20%；Vega绝对值不得超过净资本的10%；隔夜持仓名义本金不得超过净资本的3