制裁合规政策法规考试题集

2026年制裁合规政策法规考试题集一、单选题（每题2分，共20题）1.题：根据美国OFAC的规定，以下哪项交易活动最有可能触犯SDN名单制裁？A.与中国某科技公司进行常规技术合作B.向伊朗某企业出口医疗设备C.与被列入SDN名单的某个人进行跨境资金转移D.与欧盟某公司进行合资项目答案：C解析：OFAC的SDN名单包含受制裁的个人和实体，任何与名单上对象的经济交易（如资金转移）均属违规。选项A、B、D未明确涉及名单对象。2.题：欧盟第六号制裁条例（EUsixth制裁条例）主要针对以下哪个地区的实体？A.朝鲜B.俄罗斯C.巴西D.印度答案：B解析：该条例重点针对俄罗斯在乌克兰战争中的行为及相关实体，包括金融、能源和军工领域。3.题：如果一家美国公司发现其供应商与被列入中国“反制裁名单”的企业有关联，以下哪种处理方式最合规？A.立即停止与该供应商合作B.要求供应商提供其客户的完整名单C.评估合作是否涉及受制裁行业D.向美国商务部报告该情况答案：C解析：企业需自行评估供应链风险，而非盲目行动。若涉及受制裁行业（如军工），则需进一步核查。4.题：英国经济事务部（BEIS）发布的制裁指南中，特别强调对“关键基础设施”的管控，主要针对以下哪类风险？A.资金洗钱B.政治献金C.供应链中断D.知识产权盗窃答案：C解析：英国制裁政策侧重于防止受制裁实体破坏关键基础设施（如能源、通信），以维护国家安全。5.题：根据联合国安理会第1390号决议，以下哪项交易可能违反国际制裁？A.向叙利亚出口农产品B.向被列入决议名单的恐怖组织提供资金C.与叙利亚某银行进行贸易结算D.向叙利亚政府提供人道援助物资答案：B解析：安理会决议通常禁止与恐怖组织及受制裁实体的交易，B选项直接违反决议。6.题：韩国金融情报局（FIU）要求金融机构报告的可疑交易中，不包括以下哪种情况？A.大额现金交易B.虚假身份开户C.正常的商业贷款D.交易对手涉及制裁名单答案：C解析：韩国FIU关注的是可疑特征（如A、B、D），正常商业贷款不属于监管范围。7.题：日本政府发布的《制裁措施令》中，对“经济实力较强”的制裁对象采取何种措施？A.禁止出口半导体B.财产冻结C.限制进入日本市场D.税收减免答案：B解析：日本倾向于对经济实力强的对象实施财产冻结，以削弱其影响力。8.题：中国《反洗钱法》规定，金融机构未尽职审查客户身份时，可能面临何种处罚？A.暂停业务许可B.罚款或吊销执照C.降低监管评级D.资产冻结答案：B解析：未尽职审查可能导致严重处罚，包括罚款或吊销执照。9.题：德国联邦金融监管局（BaFin）在制裁合规审查中，特别关注以下哪个环节？A.客户背景调查B.产品营销策略C.员工培训记录D.财务报表审计答案：A解析：德国监管强调客户尽职调查（KYC）在制裁合规中的核心作用。10.题：澳大利亚《外国资产收购法》主要限制以下哪种行为？A.外国投资者并购本地企业B.本地企业投资海外项目C.跨境数据传输D.个人赴海外旅游答案：A解析：该法案旨在防止外国实体获取澳大利亚关键资产，限制并购行为。二、多选题（每题3分，共10题）1.题：美国制裁合规中，以下哪些属于“次级制裁”（SecondarySanctions）的监管范围？A.美国公司向欧盟受制裁实体提供技术服务B.非美国公司违反美国制裁规定C.美国金融机构与非美国受制裁实体的交易D.美国公司向日本受制裁实体出口产品答案：A、C、D解析：次级制裁禁止美国实体与非美国实体与受制裁对象的交易，A、C、D均属此类。2.题：欧盟对俄罗斯的制裁措施中，以下哪些行业受到严格限制？A.石油B.木材C.金融D.信息技术答案：A、C解析：欧盟对俄制裁主要针对能源和金融领域，木材和信息技术未在核心限制范围内。3.题：中国企业在“一带一路”项目中面临制裁合规风险，以下哪些情况需特别关注？A.项目合作伙伴涉及受制裁国家B.使用受制裁国家的技术设备C.项目资金来源涉及受制裁实体D.项目产品出口至受制裁地区答案：A、B、C、D解析：以上均可能触发制裁风险，需全面审查。4.题：英国《经济犯罪（制裁）条例》中，以下哪些行为属于违规？A.未能识别制裁风险B.主动规避制裁审查C.向受制裁实体提供咨询服务D.内部缺乏制裁培训答案：A、B、C解析：即使未直接违规，未能尽到合理审查义务（如D）也可能导致处罚。5.题：联合国制裁中，涉及“旅行禁令”的对象通常具有以下哪些特征？A.政治精英B.军事将领C.恐怖组织头目D.经济寡头答案：A、B、C、D解析：旅行禁令针对各类受制裁对象，包括政治、军事、恐怖组织及经济领域人物。6.题：韩国对制裁合规的监管要求中，金融机构需特别关注以下哪些客户？A.来自制裁高风险国家的客户B.交易金额异常的客户C.涉及虚拟货币的交易D.行业敏感度高的客户（如军工）答案：A、B、C、D解析：韩国监管机构要求金融机构对所有可疑交易保持警惕。7.题：日本对受制裁实体的措施中，以下哪些属于“资产冻结”范围？A.银行账户资金B.股票及债券C.房地产D.虚拟货币答案：A、B、C解析：日本冻结措施通常涵盖传统资产，虚拟货币未明确纳入。8.题：中国《反洗钱法》规定，金融机构需建立哪些制裁合规机制？A.客户尽职调查流程B.制裁名单更新系统C.内部举报渠道D.员工培训计划答案：A、B、C、D解析：合规机制需覆盖识别、审查、报告、培训等环节。9.题：欧盟第六号制裁条例中，对“俄罗斯寡头”的制裁措施包括：A.财产冻结B.旅行限制C.限制参与欧盟项目D.强制出售资产答案：A、B、C解析：欧盟未强制要求寡头出售资产，但冻结财产、限制出行及参与项目。10.题：美国金融机构在处理制裁合规时，需特别关注以下哪些文件？A.客户身份证明（KYC文件）B.交易背景说明C.受制裁名单更新记录D.内部审查报告答案：A、B、C、D解析：合规文件需完整记录审查过程及依据。三、判断题（每题2分，共15题）1.题：若美国公司仅向中国境内企业出口商品，且不涉及受制裁对象，则无需遵守美国制裁规定。答案：错解析：美国制裁规定可能延伸至第三方，需审查下游客户的最终用途。2.题：欧盟对伊朗的制裁允许人道援助物资的出口，但需向欧盟委员会报备。答案：对解析：欧盟允许特定领域（如人道）的豁免，但需遵守申报程序。3.题：中国企业若通过香港公司向受制裁实体投资，可规避制裁风险。答案：错解析：美国等国家的制裁规定具有域外效力，路径规避无效。4.题：德国要求金融机构每月更新制裁名单，否则将面临处罚。答案：对解析：德国监管机构强调名单动态管理的重要性。5.题：俄罗斯受联合国制裁的企业，若使用人民币结算，可规避美元制裁。答案：错解析：联合国安理会制裁具有全球约束力，货币形式不影响合规性。6.题：韩国对虚拟货币交易的制裁审查较宽松。答案：错解析：韩国对虚拟货币与受制裁对象的关联交易保持高度警惕。7.题：中国《反洗钱法》规定，金融机构可豁免对低风险客户的尽职审查。答案：错解析：金融机构需对所有客户进行合理审查，无风险豁免。8.题：美国公司为躲避制裁，将业务转至英国子公司，可规避次级制裁。答案：错解析：美国次级制裁适用于美国实体及非美国实体与受制裁对象的交易。9.题：欧盟对俄罗斯的能源制裁仅限于石油，天然气不受影响。答案：错解析：欧盟对俄能源制裁涵盖石油和天然气。10.题：中国企业若通过第三方（非受制裁国家）转口贸易规避制裁，可免责。答案：错解析：制裁审查关注最终交易对象及目的，路径规避无效。11.题：日本对受制裁实体的财产冻结仅限于在日资产。答案：错解析：日本制裁规定具有域外效力，境外资产也可能被冻结。12.题：澳大利亚对“关键基础设施”的定义仅限于能源行业。答案：错解析：澳大利亚将通信、交通等视为关键基础设施。13.题：美国公司向台湾出口半导体产品，若台湾企业涉及受制裁实体，仍需遵守美国制裁规定。答案：对解析：美国对台湾的制裁延伸至下游客户。14.题：韩国金融机构对制裁名单的审查需每日更新。答案：错解析：虽然需及时更新，但每日审查过于严苛，监管机构通常要求定期更新。15.题：中国企业在“一带一路”项目中，若使用美元支付，可完全规避制裁风险。答案：错解析：制裁审查关注资金来源及最终用途，货币形式不影响合规性。四、简答题（每题5分，共5题）1.题：简述美国OFAC制裁合规中的“长尾风险”及其应对措施。答案：长尾风险指与受制裁实体有间接关联的交易风险，如通过第三方或供应链环节接触受制裁对象。应对措施：-建立完整的供应链审查机制；-对第三方中介进行尽职调查；-定期更新制裁名单及关联方数据库。2.题：欧盟第六号制裁条例中，对“俄罗斯寡头”的制裁措施有哪些？答案：-财产冻结；-旅行限制；-限制参与欧盟项目；-禁止在欧盟市场发行证券。3.题：中国企业在“一带一路”项目中如何防范制裁合规风险？答案：-严格审查合作伙伴及最终客户；-确保资金来源合法；-避免涉及受制裁行业（如军工）；-建立内部制裁培训及报告机制。4.题：韩国金融机构在制裁合规审查中，需关注哪些关键环节？答案：-客户身份识别（KYC）；-交易背景审查；-制裁名单实时更新；-内部审查及报告流程。5.题：美国次级制裁的主要内容及其影响是什么？答案：主要内容：禁止美国实体与非美国实体与受制裁对象进行交易（如资金、技术、商品）。影响：-美国企业可能因业务伙伴违规而受牵连；-非美国企业需谨慎与美国企业合作；-制裁范围扩大，增加全球合规成本。五、论述题（每题10分，共2题）1.题：论述中国企业如何在“一带一路”项目中平衡发展需求与制裁合规风险。答案：平衡发展需求与合规风险需从以下方面入手：-政策研究：深入了解目标国家制裁政策及中国企业参与项目的合规要求；-风险识别：建立动态风险管理体系，覆盖合作伙伴、资金、供应链等环节；-合作模式优化：通过法律顾问评估合作模式，避免直接接触受制裁实体；-合规文化建设：加强员工培训，确保从管理层到基层均具备合规意识；-应急预案：制定制裁风险应对计划，如资金多元化、供应链调整等。通过系统性管理，中国企业可在保障合规的前提下实现“一带一路”项目发展。2.题：论述欧盟对俄罗斯的制裁对企业供应链管理的挑战及应对策略。答案：挑战：-供应链中断：俄罗斯是欧洲能源及原材料供应商，制裁导致供应短