2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库附参考答案ab卷

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与

业务规范考试题库

第一部分单选题（500题）

1、（）部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发

部门，字要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的

持续性。

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都不是

【答案】：B

2、基金管理人应当在F0F所投资基金披露净值的（）日，及时

披露F0F份额净值和份额累计净值。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

3、关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】：C

4、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的

条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要

信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

I）.有明确、合法的投资方向

【答案】：A

5、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经

（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：C

6、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.定期进行投资者回访

【答案】：A

7、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D

8、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括

（）主要责任人是投资部门。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.1.11.111.IV

【答案】：C

9、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。

A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明货币市场基金的收益率

D.提示基金投资人

【答案】：D

10、发生下列（）情形时，基金托管人职责终止。

A.IV

B.I、II.IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D

11、基金销售从业资质的人员信息不包括（）

A.从业人员姓名

B.从业资质证明及编号

C.从业期限

D.所在营业网点

（）o

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募

说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报

刊上

B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上

市申请材料

C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上晋载基金合同生

效公告

【答案】：D

16、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体

现的是基金销售机构内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

【答案】：D

17、有关基金信息披露的说法错误的是（）.

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

【答案】：D

18、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银

行存款账户。

A.Ti0

B.T+l

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以

制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.总经理

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】：D

20、下列不属于基金业的地位和作用的是（）o

A.完善金融体系和社会保障体系

B.促进了金融行业交易成本的降低

C.优化金融结构，促进经济增长

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：B

21、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财

产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

【答案】：B

22、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一

的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要

求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的

是（）。

A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、

丙分配剩余的信托财产

B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、为同时登记为共同受

益人,拒绝丁主张

C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张

D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产,

拒绝丁主张

【答案】：C

23、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存

（）年。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C

24、（）赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B

25、开放式基金在投资操作上的优势主要有（）o

A.可进行长期投资和全额投资

B.可投资于流动性相对较弱的资产

C.更好的激励约束机制

D.没有赎回压力

【答案】：C

26、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得

片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】：B

27、下列不属于投资风险的是（）。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政策风险

【答案】：D

28、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是

（）O

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、

基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】：D

29、（2018年真题）关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表

述正确的是（）。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

B.基金注册登记机构负责设立和维护

C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】：B

30、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D

31、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（）。

A.建立凭证制度

B.建立复核制度

C.内外网分离制度

D.成本控制和业绩和业绩考核制度

【答案】：C

32、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职

责终止的事由不包括（）。

A.被基金份额持有人大会解任

B.不公平地对待所管理的基金财产

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.依法被取消基金管理资格

【答案】：B

33、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与

投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是

（）O

A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另

支付一定金额的补偿费用

B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民

币以下的等值礼物

C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来

也赠送礼物

D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机

构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相

关费用

【答案】：D

34、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，

应当先申请成为（），自成为观察会员之日起满1年，同时符合

资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（）

A.观察会员；特殊会员

B.联席会员；普通会员

C.观察会员；普通会员

D.联席会员；普通会员

【答案】：C

35、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

B.其投资目标是紧密跟踪目标指数

C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）

D.通常采取开放式运作方式

【答案】：A

36、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存

款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A.T；T+1

B.T+l；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

【答案】：C

37、（2017年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有

（）O

A.股票基金、债券基金、货币市场基金

B.股票基金、QDH基金、货币基金

C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额

D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】：C

38、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.

A.公共

B.基金合同生效

C.上市

D.审批

【答案】：B

39、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括

（）O

A.公司章程

B.基金代销协议

C.基金主要投资方向和类别

D.基金合同

【答案】：B

40、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%,

赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是

（）O

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

41、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是

（）O

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

I）.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A

42、非交易过户不包括（）。

A.转换

B.司法强制执行

C.捐赠

D.继承

【答案】：A

43、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同

设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金公司的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的

当事人

【答案】：C

44、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）

信息。

A.全部债券明细

B.前十名股票明细

C.前十名债券明细

D.全部股票明细

【答案】：B

45、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）

聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或销售机构

【答案】：D

46、（2016年）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者

股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是

（）O

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

I）.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C

47、（2017年真题）关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错

误的是（）。

A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行

计划，达到各项要求

B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权

对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问

或检查

C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行

必要的指导

D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史

记录进行检查并采取监管处罚

【答案】：D

48、下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额二替代证券数量该证券最新价格（1+现金替

代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理

人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与

申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场

以外的原因影响

【答案】：D

49、（2016年）从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括

（）O

A.基金的募集发行

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：A

50、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括

（）O

A.提供投资资讯及收益预测功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】：A

51、基金行业协会的权力机构为（）。

A.全体会员组成的会员大会

B.理事会

C.专业委员会

I）.监事会

【答案】：A

52、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍

生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B

53、（2016年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C

54、（2016年）道德与法律的联系不包括（）。

A.目的一致

B.内容转化

C.功能互补

D.手段各异

【答案】：D

55、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

I）.以上说法都正确

【答案】：D

56、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系

结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.20

【答案】：C

57、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债

券质量的高低进行分类

【答案】：D

58、（2017年真题）某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形

中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转

入700万份

B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转

入900万份

C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入

1000万份

D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入

900万份

【答案】：D

59、资产管理行业的功能和作用不包括（）o

A.给金融市场提供流动性，加大交易成本

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

【答案】：A

60、内部控制的原则包括（）。

A.I、II、III、IV

B.II、HI、IV

C.IILIV

I）.1、11、111

【答案】：A

61、私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于

金融资产的是（）。

A.银行存款、银行理财产品

B.股票基金、债券基金

C.房地产

D.资产管理计划

【答案】：C

62、（2016年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件？

（）

A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务

人员在1年内变动超过20%

B.托管人的法定名称或住所发生变更

C.发生涉及托管业务的诉讼

D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】：A

63、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A

64、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】：D

65、（2016年）对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场

总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值

（）以上的公司为大盘股。

A.10%；30%

B.20%；30%

C.10%；50%

D.20%；50%

【答案】：D

66、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：D

67、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是

（）O

A.I、II.III

B.I、in

c.n、m

D.i、n

【答案】：A

68、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的

是（）。

A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在

0.2%〜0.4%之间的次数

B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基

金隐含风险较大

C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产

净值时，基金组合存在浮盈

D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告

中披露偏离度信息

【答案】：B

69、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证

C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】：A

70、招募说明书的重要信息不包含（）。

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

【答案】：A

71、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括

（）0

A.1.111.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.IV

【答案】：C

72、资产管理行业的作用包括（）。

A.I.III.IV

B.I.11.III

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

73、基金销售机构的职责规范包括（）。

A.I、II、III

B.I、II.IV

C.I、II

D.I、II、IH、IV

【答案】：B

74、（2017年）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。

A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别

B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作

C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】：B

75、金融市场上进行交易的载体是（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.金融交易的组织方式

D.监督机构

【答案】：B

76、下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C

77、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是

（）O

A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

D.暗示他人从事内幕交易活动

【答案】：D

78、（2017年）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（)O

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的司题和应对措施

【答案】：A

79、督察长监督检查公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包

括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规

章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假

记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】：D

80、封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（）

人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

【答案】：D

81、基金销售人员的禁止性规范不包括（）o

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】：D

82、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C

83、（2016年）一般本金保证比例通常为（）。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D

84、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括

OO

A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重

要信息

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：B

85、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。

A.基金托管人办理ETF基金份额折算

B.基金管理人办理变更登记

C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变

D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】：D

86、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证

券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D

87、（）,与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规

模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B

88、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中

的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C

89、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响

的所有重要情况或事项°其基础是对相关因素进行分析并加以分类，

从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D

90、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为

合规的是（）。

A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报

B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于

银行存款

C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金

D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、

操作流程及可能面临的风险

【答案】：D

91、关于基金中基金（F0F）,以下表述错误的是（）。

A.II.III

B.II、IV

C.I、II、III

D.n、in、N

【答案】：A

92、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。

A.封闭式基金

B.股票基金

C.契约型基金

D.增长型基金

【答案】：C

93、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。

A.早期探索阶段始于20世纪80年代末

B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金

C.1997年基金业发展进入快速发展阶段

D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】：C

94、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）

A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户一登记机构资金清算账户一

销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户

B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户一销

售机构网点资金清算账户一销售机构资金清算账户

C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账

户登记机构资金清算账户一基金的银行存款账户

D.投资者的资金账户一销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算

账户一基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户

【答案】：C

95、（2019年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，

使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种

基金宣传推介禁止性行为？（）

A.预测基金的证券投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金

D.夸大或者片面宣传基金

【答案】；D

96、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应

的修改和完善体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

【答案】：D

97、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

【答案】：C

98、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏

离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起

（?）内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3H

D.7日

【答案】：B

99、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.托管协议订立的依据、目的和原则

C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费

D.信息披露

【答案】：A

100、（2016年）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最

低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不

少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不

少于1000人

【答案】：B

10k（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面

临的问题？（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D

102、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇

报应当提交（）审议。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理办公会

【答案】：B

103、在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份

额涉及的。

A.证券价格

B.资金金额

C.现金替代比例

D.对价种类

【答案】：D

104、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错

误的是（）

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息

安全负责人

D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

【答案】：C

105、关于基金和银行诸蓄存款的性质，以下表述错误的是（）

A.银行诸蓄存款是一种信用凭证

B.银行对存款者负有法定的保本付息责任

C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险

D.基金是一种收益凭证

【答案】：C

106、独立基金销售机构是基金业协会的（）。

A.普通会员

B.联席会员

C.特别会员

D.以上都不是

【答案】：B

107、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。

A,不得损害服务对象的合法利益

B.不得以任何方式承诺或保证投资收益

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.向投资人充分揭示投资风险

【答案】：D

108、基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托

管协议登载在托管人网站上。

A.5日

B.1日

C.2日

D.3日

【答案】：D

109、第一只ETF是在（）推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C

110、（2017年）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到

1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一,

以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正

确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方

式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C

11k金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

【答案】：C

112、（2016年）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的

绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起

（）内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2H

C.3日

D.7日

【答案】：B

113、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下

内容（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.H.MV

D.I.II.III.IV.V

【答案】：D

114,以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是

()O

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法

人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提

供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合

计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入

证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

【答案】：A

115、(2017年真题)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是

()O

A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的

领域

B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经

营管理直接进行干预

【答案】：A

116、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的

优势不包括()0

A.简化管理

B.降低成本

C.强大的扩张功能

D.效率高

【答案】：D

117、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

I）.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不

当市场行为的最后屏障

【答案】：D

118、（2017年）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多

B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的约束是“软约束”

D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】：B

119、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生

冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

I）.不必

【答案】：A

120、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会

（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协

调高效、相互制衡的制度安排。

A.股东诚信与合作原则

B.制衡原则

C.业务与信息隔离原则

D.公司独立运作原则

【答案】：B

121、我国私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.创业投资基金

D.以上都是

【答案】：D

122、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面？

（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】：B

123、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】：A

124、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回

是基金份额与（）的对价。

A.现金；一篮子股票

B.一篮子股票；现金

C.一篮子股票；一篮子股票

D.现金；现金

【答案】：B

125、（2016年）（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中

应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】：D

126、（2016年）ETF本质是一种（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.指数基金

【答案】：D

127、（2017年）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是

（）O

A.II、HI、N

B.I、III、IV

C.I、H、III

D.I、II、N

【答案】：C

128、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披

露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A.公平性、公开性、公正性

B.及时性、有效性、正确性

C.真实性、准确性、完整性

I）.实用性、有效性、公开性

【答案】：C

129、从基金公司内外的面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险

不包括（）。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：D

130、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应

该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

【答案】：B

13k同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不

低于（）万元；②最近1年末金融资产不低于（）万元;

③具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历;

是专业投资者

A.3000、1000.3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000.2

【答案】：D

132、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规

范的是（）。

A.II、HI、IV

B.I、III、IV

C.I、II.IV

D.I、n、HI

【答案】：B

133、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分

为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高

风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来

确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业

绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三

方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金

产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法

B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、

中风险等级、高风险等级

C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】：B

134、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金隼位，持有时间为1年

半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元,

则其可得净赎回金额为（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

I）.10000

【答案】：B

135、（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（）。

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过

0.5%时，需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露

基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：A

136、基金市场服务机构不包括（）。

A.基金份额注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

1）.投资顾问机构

【答案】：C

137、（）,中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引

第2号一基金中基金指引》，为公募基金进人F0F业务设定了基础框

架。

A.2014年9月11日

B.2015年9月11日

C.2016年9月11日

D.2016年10月11日

【答案】：C

138、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行

监事，监事会向（）负责。

A.董事会

B.理事会

C.股东会

D.管理层

【答案】：C

139、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.I.II

B.II.III

C.III.IV

D.II.IV

【答案】：B

140、下列属于价值型股票的是（）o

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D

14K按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为

（）O

A.发行市场和流通市场

B.承兑市场和贴现市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

【答案】：D

142、（2017年）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件

不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要

信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A

143、下列不属于证券投资基金的特点的是（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.集合理财

D.收益稳定

【答案】：D

144、（2016年）基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】；A

145、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每万份基金收益、3日年化收益率

C.每万份基金收益、7日年化收益率

D.每份基金收益、3日年化收益率

【答案】：C

146、关于交易型开放式指数基金（ETF）,以下说法不正确的是

（）O

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易

【答案】：D

147、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，

投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人

员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A.岗位轮换制度

B.岗位分离制度

C.岗位组合制度

D.岗位审查制度

【答案】：B

148、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确

的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认

购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B

149、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则

B.时序性原则

C.独立性原则

D.关联性原则

【答案】：C

150、股票基金按投资市场分类不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.混合股票基金

【答案】：D

15k普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、

期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元,

且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,

且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自

然人

【答案】；C

152、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）o

A.I、II

B.I、H、HI、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【答案】：B

153、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于

人民币（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C

154、按交割期限，金融市场分为（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：D

155、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。

A.申请报告

B.合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

【答案】；C

156、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险

管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查,

严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺

诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C

157、（2018年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，

未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司

B.基金公司或销售机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会或销售机构

【答案】：B

158、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有

人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额恃有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

【答案】：D

159、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.短信通知

【答案】：D

160、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.尢法抵御通货膨胀

D.适合长期投资

【答案】：D

161、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。

A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

B.向投资者承诺绝对收益率

C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介

D.通过报刊向订阅人推介

【答案】：A

162、（2016年）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比

例最高且不低于（）的股东。

A.10%

B.15%

C.20%

I）.25%

【答案】：D

163、投资部根据投资标的不同，可以分为（）。

A.I、II、III

B.I、m、iv

C.IkIILIV

D.i、H、m、iv

【答案】：I）

164、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。

A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前

20名的股票明细

B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票

明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】：D

165、中国证监会的职责不包括（）。

A.办理基金备案

B.监督检查基金信息的披露情况

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：D

166、（2017年）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A.选择现金替代

B.必须现金替代

C.禁止现金替代

D.可以现金替代

【答案】：A

167、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是

（）O

A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持币人大会相关的披露事项

上

B.只要代表基金份额1。%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开

持有人大会时，即有权自行召集持有人大会

C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有

人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。

D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份

额10%以J■的持有人提议召集

【答案】：B

168、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】：B

169、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投

资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）

的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C

170、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金无特定存续期限

B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额在基金合同期限内固定不变

D.基金份额持有人不得随时申请赎回

【答案】：A

171、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优

势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D

172、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

A.可以撤销

B.不得撤销

C.可以撤销，但必须在3日内提出

D.在基金登记前可随时撤销

【答案】：B

173、（2019年真题）关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正

确的是（）。

A.I、II.III.IV

B.I、HI、IV

C.I、ILIII

D.II、III、IV

【答案】：C

174、下列说法错误的是。（）

A.封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或5年期

B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行

运作，分级机制可以延续

C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金

D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和

永久存续。

【答案】：B

175、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定,

以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现

数据

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】：D

176、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后,

甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债

券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，

根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？

（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

【答案】：D

177、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（)

日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D

178、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C

179、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。

（）

A.I、III、IV

B.I、II、HI、IV

C.IEIV

D.I、IEIII

【答案】：D

180、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为

（）,自上市首日起执行。

A.10%

B.12%

C.5%

D.15%

【答案】：A

181、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C

182、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是0。

A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

B.法律与道德的评价标准都是相同的

C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】：B

183、合规风险的主要种类包括（）。

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.I、II、III.V

I）.I、III、IV、V

【答案】：C

184、（2016年真题）向特定对象募集资金累计超过（）人称为公

开募集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D

185、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A.都是所有权凭证

B.反映的都是信托关系

C.均为直接投资工具

D.收益都具有不确定性

【答案】：D

186、（2016年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种

费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金

投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

A.产品

B.促销

C.渠道

D.价格

【答案】：D

187、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基

金半年度报告。

A.90日

B.60日

C.45日

D.15日

【答案】：B

188、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过

参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.i/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C

189、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称

为指数型基金。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.灵活配置型基金

D.稳定配置型基金

【答案】：B

190、ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（）。

A.I、II

B.II.IV

C.I、III、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

191、专业资产管理公司的特点包括（）。

A.①②

B.①②③

C.②③

D.②③④

【答案】：B

192、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（)O

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D

193、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应

的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其

可得到的赎回金额为（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

【答案】：D

194.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资

目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。

A.不必予以特别说明

B.应当予以特别说明

C.可以予以特别说明

D.不得予以特别说明

【答案】：B

195、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所

形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世

代传承。这是职业道德的（）特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

【答案】：C

196、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具增长与收入双重目标

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】：D

197、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。

A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确

D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】：D

198、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告

大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C

199、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售

费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总

额。

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

【答案】：B

200、某投资者持有基金份额变动，需要经()确认后才有效。

A.注册登记机构

B.管理人

C.销售机构

D.托管人

【答案】：A

201、(2017年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市

场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为

()O

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A

202、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投

资组合价值的保本与增值。

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

【答案】：C

203、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内

容是（）

A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育

B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育

C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育

D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

【答案】：A

204、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客

户维护费

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同

费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机

构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约

定支付报酬的比例和方式

【答案】：A

205、下列不属于公募基金特征的是（）。

A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定

D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

【答案】：A

206、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、

基金合同及其他有关文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

207、某基金管理公司的基金经