2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与

业务规范考试题库

第一部分单选题（500题）

1、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其

基金资产净值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

【答案】：A

2、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不

得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

3、L0F基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C

4、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是()o

A.净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

B.申购费用二净申购金额*申购费率

C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

D.申购份额二申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】：D

5、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算,

确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的()要求。

A.会计系统控制

B.风险控制

C.信息披露控制

D.投资管理业务控制

【答案】：A

6、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是

在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了

()原则。

A.不得进行内幕交易

B.不得欺诈客户

C.不得操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【答案】：A

7、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是

()O

A.II、III

B.III

C.I、II

D.II

【答案】：B

8、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制

完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B

9、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。

A.现金

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】：A

10、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知

义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。

A.II.III.W

B.I.II.III.W

C.I.II.IV

I）.I.II.III

【答案】：B

11、金融市场按交割期限可划分为（）。

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

15、ETF的建仓期应不超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.2个月

D.6个月

【答案】：B

16、（2016年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件？

（）

A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务

人员在1年内变动超过20%

B.托管人的法定名称或住所发生变更

C.发生涉及托管业务的诉讼

D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】：A

17、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间

原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。

A.20日；6个月

B.30H；3个月

C.20个工作日；3个月

D.20个工作日；6个月

【答案】：D

18、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘

要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.1日

B.3日

C.5日

D.100

【答案】：B

19、基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。

A.银行代销

B.基金公司直销

C.证券公司代销

I）.独立第三方销售公司

【答案】：A

20、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基

金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第五日

【答案】：B

21、（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投

资者教育体系的基础。

A.市场参与教育

B.资产管理教育

C.知识普及教育

D.投资决策教育

【答案】：D

22、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务

B.基金销售业务

C.基金管理业务

D.募集资金活动

【答案】：A

23、下列职权不属于董事会职权的是（）。

A.执行股东会的决议

B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

C.审议公司管理的公募基金的定期报告

D.监督、检查公司的财务状况

【答案】：D

24、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与

决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C

25、基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

A.I、II

B.n、m

c.I、n、iv

I）.III.IlkIV

【答案】：c

26、2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基

金托管银行特别会员的自律管理。

A.基金公会

B.证券投资基金业委员会

C.基金公司会员部

D.基金业行会

【答案】：C

27、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信

息披露义务人有义务发布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

【答案】：A

28、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。

A.I、II

B.I、II.III

C.IILIV

D.I、II、III、IV

【答案】：B

29、（2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金

募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C

30、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市

场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算

B.基金登记

C.基金交易

D.后台管理

【答案】：D

31、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C

32、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合

条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集

资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】：B

33、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的

原因，以下描述错误的是（）

A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金给投资者带来合理的收益

【答案】：D

34、ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF

一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】：C

35、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予

注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B

36、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。

A.信息对证券价格的影响是明确的

B.信息的来源是可靠的

C.信息是非公开的

I）.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

【答案】：D

37、不追求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

【答案】：A

38、基金销售机构的销售策略不包括（）。

A.产品策略

B.价格策略

C.数量策略

D.促销策略

【答案】：C

39、股权类金融资产以各类（）为主

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B

40、规范基金信息披露的作用有（）。

A.I.II.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

41、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。

A.准确性

B.真实性

C.规范性

D.完整性

【答案】：C

42、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的

是（）。

A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行

B.可接受被调查方提供的公开信息

C.尢需对信息的适当性实施尽职甄别

D.可接受被调查方提供的非公开信息

【答案】：C

43、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规

定，下列各项中不属于禁止行为0

A.向基金管理人出资

B.从事承担无限责任的投资

C.承销证券

D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】：D

44、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额

发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

45、（2021年真题）以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是

（）O

A.i、n、ni、iv

B.in、iv

c.i、II

D.i、n、in

【答案】：c

46、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D

47、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】：D

48、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）

A.II.HI.IV

B.I.III.IV

c.i.n.w

D.I.II.III.IV

【答案】：D

49、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.基金监督机构

D.自律组织

【答案】：A

50、基金半年度报告的披露特点不包括（）。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】：B

51、基金W理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的

是（）。

A.I.III

B.I.11.III

C.II.IV

D.I.II.III.N

【答案】：D

52、场内申购和赎回ETF的对价是（）。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金差额

D.以上都是

【答案】：D

53、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。

A.20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，

货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限

B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性

C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票

D.货币市场工具采用固定利率

【答案】：D

54、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】：C

55、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员

和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,

并报（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：A

56、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金

管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员犯偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人

申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申

报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人

申报

【答案】：D

57、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）

亿元人民币

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

58、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。

A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行

为

B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资

者申购、赎回数据信息进行的

C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户

D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】：C

59、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担

社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋

发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法

律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和

其他股东。

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.业务与信息隔离原则

D.股东诚信与合作原则

【答案】：D

60、（2017年）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）

发生改变的，应当予以特别说明。

A.I、II、III、IV

B.I、II.III

C.IV

D.I、II

【答案】：B

61、（202（）年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是

（）O

A.可赚取销售佣金

B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C.应与基金公司签订基金产品销售协议

D.可代为销售基金产品

【答案】：B

62、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信

用等级的不同进行分类

【答案】：D

63、基金职业道德的核心规范是（）。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.顾客至上

【答案】：B

64、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D

65、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责

（）O

A.I、II、HI、IV

B.I、II.III

C.I、III、N

D.IH、IV

【答案】：C

66、广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场

B.票据市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

【答案】：B

67、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统

【答案】：C

68、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

【答案】：B

69、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D

70、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例

作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分

类。

A.0%"60%（含60%）

B.609r80%（含80%）

C.60%"100%（含60%）

D.0%"80%（含80%）

【答案】：C

71、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管

理人规定的认购费率为1%,基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金

额为（）万元。

A.10

B.9.9

C.10.1

1）.9

【答案】：C

72、下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。

A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购

B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的

配比

C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的

开放式基金注册登记系统

I）.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】：D

73、（2017年）下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。

A.商业银行

B.登记公司

C.证券公司

D.保险公司

【答案】：B

74、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是

（）O

A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能

力调查

B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复

进行调查

D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其

中C5为最低类别

【答案】：B

75、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金

总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周

期不得低于（）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金

形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不

得向个人投资者公开发售。

A.40%,2

B.50%,2

C.50%,3

D.40%,3

【答案】：C

76、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以

制止，重大问题应当报告（）。

A.证券业协会

B.董事会

C.基金业协会

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】：D

77、下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是

（）O

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》

C.《证券投资基金销售行为准则》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】：C

78、（2017年）下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是

（）O

A.对所管理的基金应当独立核算

B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

C.不同基金账薄记录应当相互独立

D.不同基金的名册登记应当独立

【答案】：B

79、关于L0F基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.L0F基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.L0F基金上市交易实行T+0的交易制度

D.L0F基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

【答案】：A

8（）、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实

际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机

构批准。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

【答案】；C

81、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.加强对基金行业的监管

D.做好客户的参谋

【答案】：C

82、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。

A.可以在场外申购赎回

B.绝大部分基金财产投资于目标ETF

C.可以对ETF部分计提管理费

D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】：C

83、基金募集期间，投资者可以通过（）场为认购LOF份额。

A.任何一个证券经营机构营业部

B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

C.基金管理人

D.基金管理人及其代销机构的营业网点

【答案】：B

84、基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】：D

85、在封闭式基金成功试点的基础上，（，年10月8日，中国

证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了

我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】：C

86、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国

公民

D.境内公民

【答案】：A

87、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）o

A.有利于降低投资成本

B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资

产安全

C.有利于维护证券市场稳定

D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】：B

88、（2016年真题）（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过

主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方

法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：D

89、（2016年）下列属于基金托管人职责的是（）o

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

【答案】：D

90、关于基金认购，以下说法错误的是（）。

A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认

B.认购申请被确认无效妁，认购资金将退回投资者资金账户

C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款

D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】：C

91、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委

托人的相关规定，下列表述错误的是（）。

A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有

股份

B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任

新基金托管人

D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎

回价格

【答案】：D

92、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。

A.基金

B.基金持有人

C.基金所代表的权益

D.基金管理人

【答案】：A

93、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理

人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.15元，则其申

购份额为（）。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D

94、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C

95、基金市场营销的特殊性不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

【答案】：D

96、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是

（）O

A.公司是否独立运作

B.非重大关联交易的执行情况

C.公平交易制度建设及执行情况

D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有

被突破

【答案】：B

97、（2016年）下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融

工具（）

A.现金

B.两年以内（包括两年）的银行存款

C.剩余期限在730天内（含730天）的债券

D.期限在一年以上的债券回购

【答案】：A

98、某基金公司的监察稽核控制如下：

A.I、II.W

B.I、II.III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：A

99、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.基金资产净值、基金份额净值的披露

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C

100、（2016年真题）下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端

收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】：C

10k召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告

基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和

表决方式等事项。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：B

102、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15

B.5

C.10

D.3

【答案】；A

103、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括

（）O

A.合规监控

B.内部稽核

C.收益大小

D.行为规范

【答案】：C

104、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结

等情况

B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚

假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范

D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否

存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

【答案】：C

105、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司销售人员维护机构客户

C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

D.基金公司自主开发建立电子商务平台

【答案】：C

106、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存

（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

107、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的

是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B

108、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

【答案】：C

109、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应

当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份

【答案】：C

110、（2017年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

【答案】：B

11k基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案

等募集申请材料

B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同

生效公告

C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理

人网站上披露年度报告全文

【答案】：D

112、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不

可修改的介质上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

113、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分

类。

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

【答案】：B

114.（2016年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事

务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。

A.QDTT

B.XBRL

C.RQDII

I）.ETF

【答案】：B

115、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之

一是（）。

A.分析营销环境

B.分析投资者的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

【答案】：B

116、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，

开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内

不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A

117、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务

指标。

A.1

B.2

C.3

I）.4

【答案】：C

118、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。

A.是由基金管理人设立和维护

B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为

C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】：C

119、货币市场基金不得投资于（）。

A.剩余期限在397天以内的债券

B.可转换债券

C.期限在1年以内的同业存单

D.期限在1年以内的央行票据

【答案】：B

120、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、

行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A.投资者

B.交易部

C.研究部

D.风控部

【答案】：C

121、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：B

122、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基

金销售活动的是（）。

A.I、n、N

B.II、III、IV

C.I、H、HI、IV

D.n、iv

【答案】：A

123、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统

B.中台查询系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B

124、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数基金

【答案】；D

125、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环

境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

【答案】：C

126、ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标

的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A.每日开市前

B.每日开市后

C.每日闭市前

D.每日闭市后

【答案】：A

127、基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

【答案】：A

128、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第

五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A

129、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（)O

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：C

130、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】：B

13k基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材

料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

132、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表

现出的特性不包括（）。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.收益性

【答案】：D

133、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.获得市场平均收益

C.使投资风险尽可能低

I）.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D

134、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。

A.投资人不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.法律主体资格不同

【答案】：A

135、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合

法律法规的要求

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选

择遵守宽松的规范内容

C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

I）.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】：B

136、（2017年）ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在

（）O

A.I、II

B.i、n、ni、iv

c.I

D.i、n、HI

【答案】：D

137、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币

政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。

A.企业

B.居民

C.金融机构

D.政府

【答案】：C

138、（2017年）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合

规道德规范相违背的是（）。

A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的

情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正

B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、

基金销售、后台运营等法律法规

C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃

且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立

即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】：C

139、资产管理具有（）特征。

A.使有限的资源得到有效的利用

B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

【答案】：B

140、公募证券投资基金”利益共享，风险共担”，是指（）

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金

管理人一起分享”

B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共司享受收益，共同承

担风险

C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】：C

14k依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司

或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

【答案】：D

142、（2017年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述

正确的是（）。

A.I、II

B.I、IV

c.n、w

D.IlkIV

【答案】：B

143、（2017年）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合

规中的“法”和“规”包括（）。

A.I、H、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、HI、N

【答案】：B

144、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照

（）的规定进行备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.中国银监会

【答案】：B

145、基金行业要健康发展，必须以（）为本。

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.保守秘密

D.诚实守信

【答案】：D

146、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

【答案】：D

147、基金是一种（）凭证。

A.所有权

B.债权

C.债务

D.受益

【答案】：D

148、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系

结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

149、（2016年真题）下列不属于道德与法律的区别的是（）。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.调整手段不同

D.调整对象不同

【答案】：D

150、私募基金的一般风险不包含下列哪项。（）

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.基金未托管所涉风险

D.税收风险

【答案】：C

151、“四位一体”的监管格局不包括（）。

A.以政府监管为核心

B.以行业自律为纽带

C.以社会监督为补充

D.以科学技术为基础

【答案】：D

152、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从

业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A

153、（2016年）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息

（）应遵循的要求。

A.披露内容

B.披露形式

C.披露时间

I）.披露地点

【答案】：B

154、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B

155、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。

A.道德规范一般没有明确的制裁措施

B.法律要求权利义务对等

C.法律规范的结构是假定、处理和制裁

D.道德要求权利义务对等

【答案】：D

156、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接

办理也可以由其委托其他机构代为办理。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.商业银行

D.保险公司

【答案】：A

157、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

I）.销售基金的保有量

【答案】：D

158、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规

程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

【答案】：C

159、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是()o

A.II、IlkIV

B.1、11、IV

C.I、II、III、IV

D.I、n、in

【答案】：C

160、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

【答案】：B

16k下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是

()O

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者

存款类金融机构

C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】：A

162、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格

投资者规定特征的是（）。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.具有投资公开募集基金的投资经历

D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】：C

163、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额

（）以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

164、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达

到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归

一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表

述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方

式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C

165、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下

哪类基金？（）

A.被动型分级基金

B.主动型分级基金

C.封闭型分级基金

D.混合型分级基金

【答案】：D

166、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.不可以在交易所进行份额交易

C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】：B

167、（）是我国基金注册登记机构的职责。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.向托管人下达投资指令

C.向管理人下达投资指令

D.提供基金投资咨洵

【答案】：A

168、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错

误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律

法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】；C

售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A

173、以下关于契约型基金的表述，错误的是()

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同

设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金公司的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的

当事人

【答案】：C

174、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是

()O

A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值

负偏离

B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金

C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无

法如期支付本息

D.由于汇率市场波动，导致QDH基金的损益波动较大

【答案】：C

175、()原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运

作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期

时，可以获得投资本金保证的基金。

A.策略投资基金

B.保本投资基金

C.保险投资基金

D.避险策略基金

【答案】：D

176、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

【）.在基金和离岸基金

【答案】：A

177、基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由

（）负责。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登记结算机构

D.证券交易所

【答案】：D

178、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】：C

179、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照

（）划分的。

A.资金募集方式

B.法律形式

C’.运作方式

D.所投资的对象的不同

【答案】：B

180、（2016年）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构

【答案】：A

181、公开募集基金的基金管理人应按照基金合同的规定及时地向

（）支付基金收益：＞

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

【答案】：A

182、基金监管的基本原则不包括（）。

A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

【答案】：A

183、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对

应的赎回费率为0.5乐该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回

金额为（）元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

I).1500

【答案】：A

184、()是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控

制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：B

185、()是金融市场上主要的资金供应者。

A.个人居民

B.中央银行

C.金融机构

D.政府

【答案】：A

186、下列关于保本基金的说法中，正确的是()。

A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的

C.保本基金没有本金损失的风险

D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】：A

187、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于

（）。

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

【答案】：B

188、一般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。

A.II.III.IV.V

B.I.II.III.V

C.I.II.IILIV

D.I.II.HI.IV.V

【答案】：D

189、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制

活动、信息沟通和（）

A.控制指导

B.审批监督

C.内部监控

D.员工自律

【答案】：C

190、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是

（）O

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

【答案】：A

191、基金客户个性化服务的基础是（）o

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A

192、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业

务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币，中国证监

会另有规定的除外。

A.1000万

B.100万

C.3000万

D.300万

【答案】：C

193、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是

（）O

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

【答案】：B

194、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险

管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对

待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投

资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D

195、（2017年）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基

金投资运作，下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B.私募基金可以投资公募基金份额

C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】：D

196、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金、在岸基金和国际基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】：A

197、属于基金客户服务原则的是（）。

A.适度服务

B.安全第一

C.本金安全

D.追求收益

【答案】：B

198、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议

中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C

199、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影

响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类,

从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D

200、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金

宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理

人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日

起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构

备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

201、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）

签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：B

202、（2016年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自

觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运

行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C

203、（2016年）既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是

（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

1）.平衡型基金

【答案】：D

204、（），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资

基金发起设立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日

【答案】：B

205、（2017年）下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法

中，正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不

需要行政审批

B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会

审批

C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批

D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批

【答案】：D

206、（）,中国记券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协

会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C

207、每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（）。

A.i.ii.ni.iv

B.I.11.111.V

C.I.II.IV.V

D.I.n.ni.MV

【答案】：I）

208、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C

209、危机处理应遵循的原则是（）。

A.I.II..V.VI

B.i.n.in.iv

c.i.n.in.Mv

D.i.n.in.iv.v.VI

【答案】：c

210、关于公开募集的基金中基金（F0F）,以下表述正确的是

（）O

A.基金管理人不得对F0F财产中持有的自身管理的基金部分收取F0F

的管理费

B.F0F持有单只基金的市值，不得高于F0F资产净值的25%

C.基金托管人不得对F0F财产中持有的基金管理人自身管理的基金部

分收取F0F的托管费

D.FOF可以投资分级基金

【答案】：A

211、（2016年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息

不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金管理人的财务状况

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】：B

212、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（）。

A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

I）.《证券投资基金法》

【答案】：D

213、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的

（）,并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

214、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善

保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其

他相关资料，法规对保存期限的要求为（）.

A.自基金清算终止之日起不得少于15年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于10年

【答案】：D

215、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型

基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

I）.投资理念

【答案】：B

216、（2017年真题）关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息

披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度绝对值在0.25%〜0.5%间的次数

B.报告期内偏离度的最高值

C.报告期内偏离度的简单平均值

D.报告期内偏离度的最低值

【答案】：C

217、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】：A

218、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。

A.投资

B.宣传

C.销售

D.管理

【答案】：C

219、基金客户服务的环节是（）o

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.以上都是

【答案】：D

220、证券公司代销基金具有下列（）特点。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、ILIII.IV

【答案】：C

221、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起

实施的（）。

A.《基金上市规则》

B.《基金信息披露管理办法》

C.《基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金法》

【答案】：D

222、信息披露前应经过必要的（）审查。

A.合理性

B.风险性

C.合规性

D.内控性

【答案】：C

223、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从

基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

224、基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、

投资运作等方面达的协议书。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C

225、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项

基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.部门业务规章

C.基本管理制度

D.内部风险控制制度

【答案】：A

226、基金管理人的从业人员（）进行证券投资。

A.禁止

B.可以

C.可以但必须申报

D.以上都不是

【答案】：C

227、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利

益，属于合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

I）.反洗钱合规性风险

【答案】：A

228、（2017年真题）关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错

误的是（）。

A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销

售活动

B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册

C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售

业务资格

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：C

229、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含

（）O

A.I、II.IV

B.I、II、HI、IV

C.II.III.IV

D.I、HI、IV