投资顾问的协议书

投资顾问的协议书甲方（委托人）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有投资需求，乙方具备专业的投资顾问能力，为明确双方权利义务，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方聘请乙方担任投资顾问事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述1.投资咨询乙方为甲方提供有关投资市场的信息、分析及投资策略建议。包括但不限于股票市场、债券市场、基金市场等各类金融市场的动态分析，宏观经济形势对投资市场的影响评估，以及针对不同投资产品的风险收益特征分析等。2.投资组合建议根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，乙方为甲方量身定制个性化的投资组合方案。该投资组合方案将涵盖多种投资产品，如股票、债券、基金、期货、外汇等（具体投资产品根据甲方实际情况和市场状况确定），并明确各投资产品的配置比例、投资金额等。3.投资决策辅助在甲方进行具体投资决策时，乙方为甲方提供专业意见和建议，协助甲方做出合理的投资决策。包括对特定投资项目的可行性分析、投资时机选择、投资风险评估等。4.投资风险管理乙方协助甲方建立投资风险管理制度，对投资过程中的风险进行识别、评估和监控。根据市场变化及时调整投资组合，以降低投资风险，保障甲方投资资产的安全和增值。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解乙方提供的投资顾问服务内容、流程及投资组合方案等信息。有权要求乙方对投资顾问服务过程中的相关问题进行解释和说明。有权根据自身情况对乙方提供的投资建议进行自主决策，不受乙方强制干涉。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。该等信息包括但不限于个人资产负债情况、收入情况、投资经验、投资偏好、风险承受意愿等。甲方应在协议签订后的[X]个工作日内，将上述信息以书面形式提交给乙方。按照乙方提供的投资组合方案和投资建议进行投资操作时，应及时向乙方反馈投资执行情况，包括投资品种、投资金额、交易时间等信息。按照本协议约定向乙方支付投资顾问费用。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取投资顾问费用。根据甲方提供的信息和市场情况，独立做出投资顾问服务决策，制定投资组合方案和投资建议。在甲方未按照协议约定提供真实、准确、完整信息或未按照投资建议进行操作时，有权要求甲方予以纠正，并有权暂停提供部分或全部投资顾问服务，直至甲方改正。2.义务遵守法律法规及行业规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供投资顾问服务。运用专业知识和经验，为甲方提供优质、高效的投资咨询、投资组合建议、投资决策辅助及投资风险管理等服务。确保提供的投资建议和组合方案符合甲方的投资目标和风险承受能力，具有合理性和可行性。对甲方提供的所有信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。但根据法律法规要求或监管部门规定必须披露的除外。定期对甲方的投资组合进行跟踪评估，根据市场变化及时调整投资组合方案，并向甲方提供书面的评估报告和调整建议。评估周期为[X]个月，评估报告应在每个评估周期结束后的[X]个工作日内提交给甲方。为甲方提供投资培训服务，帮助甲方提高投资知识和技能，增强甲方对投资风险的认识和防范能力。培训内容包括但不限于投资基础知识、投资分析方法、风险管理策略等。培训方式可根据实际情况采用线上培训、线下讲座或一对一辅导等形式，培训频率为每季度至少[X]次。三、费用及支付方式1.投资顾问费用甲方应向乙方支付的投资顾问费用为人民币[X]元/年。该费用涵盖乙方为甲方提供的投资咨询、投资组合建议、投资决策辅助及投资风险管理等全部服务内容。2.支付方式甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付首年投资顾问费用的[X]%，即人民币[X]元；剩余部分的投资顾问费用应在每个服务年度开始前的[X]个工作日内支付。乙方应在收到甲方支付的投资顾问费用后的[X]个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。五、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定向乙方支付投资顾问费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停提供投资顾问服务，并要求甲方支付已产生的投资顾问费用及违约金。若甲方提供的信息虚假、不准确或不完整，导致乙方基于该等信息做出的投资建议有误，给甲方造成损失的，甲方应自行承担损失，并应按照损失金额的[X]%向乙方支付违约金。乙方有权要求甲方及时更正信息，并有权根据更正后的信息重新为甲方提供投资建议。若甲方未按照乙方提供的投资建议进行投资操作，擅自更改投资组合方案，导致投资损失的，甲方应自行承担损失。乙方有权要求甲方按照本协议约定恢复投资组合方案，并有权暂停提供投资顾问服务，直至甲方改正。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定为甲方提供投资顾问服务，或提供的服务不符合约定标准，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。赔偿金额以甲方因此遭受的实际损失为限。若乙方违反保密条款，向第三方披露甲方信息，乙方应向甲方支付违约金人民币[X]元，并应赔偿甲方因此遭受的全部损失。同时，乙方应立即采取措施消除因泄密行为给甲方造成的不良影响。若乙方未按照约定的时间和方式向甲方提供投资组合评估报告、调整建议或投资培训服务，每逾期一次，应向甲方支付违约金人民币[X]元。逾期超过[X]次的，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的部分投资顾问费用。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续