资本市场考试题目及答案

资本市场考试题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.资本市场不包括以下哪种市场？A.股票市场B.短期债券市场C.长期债券市场D.基金市场2.股票的基本特征不包括？A.收益性B.返还性C.风险性D.流通性3.以下哪种债券信用风险相对最低？A.企业债券B.金融债券C.国债D.地方政府债券4.开放式基金的交易价格取决于？A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.市场供求关系D.基金负债值5.资本市场的交易对象主要是？A.短期金融工具B.货币头寸C.长期金融工具D.商业票据6.以下不属于证券交易所职能的是？A.提供证券交易场所B.制定交易规则C.决定证券价格D.组织监督证券交易7.股票价格指数是用来衡量？A.股票市场总体价格水平变动B.单个股票价格变动C.债券价格变动D.基金价格变动8.债券的票面利率是指？A.债券持有人获得的实际收益率B.债券发行者预计向投资者支付的利息率C.债券市场利率D.银行利率9.以下哪种不属于资本市场的参与者？A.中央银行B.商业银行C.个人投资者D.小额贷款公司10.首次公开发行股票的英文缩写是？A.IPOB.FPOC.SEOD.LBO二、多项选择题（每题2分，共10题）1.资本市场的特点有？A.交易期限长B.流动性相对较差C.风险大D.收益高2.股票按股东权利和义务不同可分为？A.普通股B.优先股C.A股D.B股3.债券的基本要素包括？A.票面金额B.票面利率C.偿还期限D.发行价格4.证券投资基金按投资对象不同可分为？A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金5.影响股票价格的因素有？A.公司经营状况B.宏观经济因素C.政治因素D.心理因素6.资本市场的功能有？A.筹资与投资功能B.资本定价功能C.资源配置功能D.宏观调控功能7.以下属于金融衍生工具的有？A.期货B.期权C.互换D.远期合约8.证券交易的原则包括？A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.及时原则9.股票发行的方式有？A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行10.债券评级的主要作用有？A.为投资者提供决策参考B.降低发行企业融资成本C.规范债券市场秩序D.提高债券流动性三、判断题（每题2分，共10题）1.资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易市场。（）2.优先股股东在公司盈利分配和剩余财产分配上优先于普通股股东，但一般无表决权。（）3.债券的市场价格与市场利率呈同方向变动。（）4.封闭式基金的规模在发行后是固定不变的。（）5.股票价格指数能反映整个股票市场上各种股票的价格变动情况。（）6.资本市场的参与者只有金融机构和企业。（）7.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场。（）8.债券发行的溢价是指发行价格高于票面金额。（）9.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价值变动。（）10.上市公司增发新股不需要经过证券监管部门的审批。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述资本市场与货币市场的区别。答案：资本市场交易期限长，一年以上，货币市场一年以内；资本市场流动性差，货币市场流动性强；资本市场风险大、收益高，货币市场风险小、收益低；资本市场交易对象是长期金融工具，货币市场是短期金融工具。2.简述股票的收益来源。答案：一是股息和红利，公司盈利后按一定比例向股东分配；二是资本利得，投资者低价买入、高价卖出股票获得的差价收益。3.简述债券投资的风险有哪些。答案：包括利率风险，市场利率变动影响债券价格；信用风险，债券发行人违约；通货膨胀风险，物价上涨使实际收益率降低；流动性风险，债券难及时以合理价格变现。4.简述证券投资基金的特点。答案：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论宏观经济政策对资本市场的影响。答案：货币政策上，宽松货币增加市场资金，推动资本市场价格上升；紧缩货币则相反。财政政策方面，扩张性财政刺激经济，利于资本市场；紧缩性财政抑制经济，对资本市场有负面影响。2.讨论如何选择适合自己的证券投资基金。答案：要考虑投资目标，如短期获利或长期增值；评估风险承受能力，风险高可选股票基金，低则选债券或货币基金；考察基金业绩表现、基金经理能力及基金公司信誉等。3.讨论股票市场的投机行为及其影响。答案：投机行为指短期买卖股票以获差价。积极影响是增加市场流动性；消极影响是过度投机引发市场波动，误导资源配置，损害中小投资者利益，破坏市场稳定健康发展。4.讨论资本市场在经济发展中的作用。答案：资本市场能为企业筹集长期资金，促进企业发展；合理引导资源流向高效企业，优化资源配置；反映宏观经济状况，为宏观调控提供参考；推动金融创新，促进金融市场完善。答案一、单项选择题1.B2.B3.C4.B5.C6.C7.A8.B9.D10.A二、多项选择题1.ABCD2.AB3.ABC4.