银行理财合协议书

银行理财合协议书甲方（理财客户）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（银行）：名称：法定代表人：地址：联系电话：鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备提供理财服务的专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及标的物描述理财服务内容乙方为甲方提供个性化的理财规划建议，根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定适合甲方的理财方案，并协助甲方进行理财操作，包括但不限于资产配置、投资产品选择与交易等。理财标的物1.理财产品种类：乙方提供的理财产品包括但不限于银行定期存款、银行理财产品、基金、债券、保险产品等。具体产品以乙方实际提供并经甲方确认的为准。2.投资范围：涵盖货币市场、债券市场、股票市场等多个领域，但乙方应确保所推荐的理财产品符合甲方的风险承受能力和投资目标。二、双方权利义务甲方权利义务1.权利有权了解理财方案的具体内容、投资策略、风险状况等信息。有权根据自身情况决定是否采纳乙方的理财建议。有权按照合同约定获取理财收益。有权对乙方的理财服务进行监督，提出意见和建议。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照乙方的要求签署相关文件和协议，配合乙方完成理财操作。按照合同约定及时足额支付理财费用及相关款项。承担理财投资所产生的风险及损失，但乙方存在故意或重大过失导致甲方损失的除外。乙方权利义务1.权利有权根据甲方提供的信息制定理财方案，并按照方案进行理财操作。有权按照合同约定收取理财费用。有权对甲方的投资行为进行合理的指导和建议。2.义务为甲方提供专业、全面、准确的理财规划建议，确保理财方案符合甲方的利益和风险承受能力。按照合同约定妥善管理甲方的理财资产，进行合理的投资组合配置，努力实现理财目标。及时向甲方披露理财投资的相关信息，包括市场动态、产品收益情况、风险变化等，确保甲方知情权。对甲方的个人信息和理财资产严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或甲方书面同意的除外。因乙方故意或重大过失导致甲方理财损失的，应承担相应的赔偿责任。三、理财费用及支付方式理财费用种类及标准1.咨询费：乙方为甲方提供理财咨询服务，甲方应按照理财资产总额的[X]%向乙方支付咨询费。咨询费按季度计算，每季度末月的[X]日前支付。2.管理费：对于乙方管理的甲方理财资产，甲方应按照理财资产净值的[X]%向乙方支付管理费。管理费按月计算，每月末的[X]日前支付。3.业绩报酬：若理财投资取得超过约定收益的部分，乙方有权按照超出部分的[X]%收取业绩报酬。业绩报酬在理财业绩结算时支付。支付方式甲方应通过银行转账的方式将理财费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后及时开具合法有效的发票。四、理财收益及分配理财收益计算方式理财收益根据理财产品的实际投资收益情况确定。对于固定收益类理财产品，按照合同约定的利率计算收益；对于浮动收益类理财产品，收益根据产品净值的增长情况计算。收益分配方式理财收益按照以下方式进行分配：1.对于短期理财产品，理财期限届满后[X]个工作日内将收益支付至甲方指定账户。2.对于长期理财产品，收益分配周期为[X]个月/年，在每个分配周期结束后[X]个工作日内将收益支付至甲方指定账户。五、理财风险及承担理财风险种类1.市场风险：理财产品的收益可能受到市场波动的影响，如股票市场下跌、债券市场利率变动等，导致理财资产价值下降。2.信用风险：若理财产品涉及的投资对象出现违约等信用问题，可能影响理财收益。3.流动性风险：部分理财产品在特定情况下可能无法及时变现，影响甲方资金的流动性。4.政策风险：国家宏观经济政策、金融监管政策等的变化可能对理财产品产生不利影响。风险承担甲方充分了解并接受理财投资所存在的风险，自愿承担因理财投资产生的风险及损失。但乙方应尽合理注意义务，如因乙方故意或重大过失导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。乙方应在理财服务过程中向甲方充分揭示风险，并提供风险评估报告，确保甲方对风险有清晰的认识。六、理财期限及产品赎回理财期限理财期限根据具体理财产品的约定确定，以双方签署确认的理财产品合同为准。理财期限届满前，甲方应提前[X]个工作日通知乙方是否续期或赎回。产品赎回规定1.提前赎回：若甲方有提前赎回需求，应按照理财产品合同的约定向乙方提出申请。乙方在收到甲方申请后，按照合同约定的程序进行审核，如符合条件，将在[X]个工作日内办理赎回手续。提前赎回可能会导致甲方无法获得全部预期收益，甚至可能产生赎回费用，具体以理财产品合同约定为准。2.到期赎回：理财期限届满后，乙方将按照合同约定进行理财资产的清算，并在[X]个工作日内将理财本金及收益支付至甲方指定账户。七、违约责任甲方违约责任1.若甲方未按照合同约定如实提供相关信息，导致乙方制定的理财方案不合理或无法实现理财目标，甲方应承担由此给乙方造成的损失。2.若甲方未按照合同约定及时足额支付理财费用及相关款项，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付全部未付费用及违约金。3.若甲方违反合同约定擅自变更理财投资计划或进行其他不当操作，导致理财资产损失的，甲方应自行承担损失，并赔偿乙方因此遭受的损失。乙方违约责任1.若乙方未按照合同约定为甲方提供专业、全面、准确的理财规划建议，导致理财方案不合理或未能实现理财目标，乙方应承担由此给甲方造成的损失。2.若乙方未按照合同约定妥善管理甲方的理财资产，导致理财资产损失的，乙方应按照损失金额的[X]%向甲方支付赔偿金，并采取措施弥补损失。3.若乙方未及时向甲方披露理财投资的相关信息，导致甲方无法及时了解理财情况并做出合理决策，乙方应承担由此给甲方造成的损失。4.若乙方泄露甲方的个人信息或理财资产信息，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。八、争议解决本合同在履行过程中发生争议，由双方协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款合同变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。2.在理财期限届满前，若出现法律法规、监管政策变化或不可抗力等原因，导致本合同无法继续履行或部分无法履行的，双方应协商解决。如确实无法继续履行合同，双方应按照公平合理的原则分担损失，互不承担违约责任。合同生效与终止1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至理财期限届满且双方的权利义务履行完毕之日止。2.理财期限届满后，若双方未就续期等事宜达成新的协议，本合同自动终止。通知与送达双方在