2025合规考试试题及答案

2025合规考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2025年3月1日起施行的《银行保险机构合规管理办法》要求，首席合规官每季度向董事会报告的内容不包括（）。A.重大合规风险事件处置进展B.合规考核结果与薪酬分配方案C.监管处罚及整改问责情况D.合规管理有效性评估结论答案：B2.某证券公司在代销私募资管产品时，未对投资者进行适当性匹配，导致客户损失。根据2025年证监会《证券期货经营机构适当性管理办法》修订稿，对该机构可采取的首次监管措施是（）。A.出具警示函B.暂停新业务3个月C.责令增加内部合规检查次数D.限制高管薪酬答案：A3.关于数据跨境传输，2025年《个人信息出境标准合同办法》要求，处理个人信息达到多少条需向省级以上网信部门备案（）。A.10万条B.50万条C.100万条D.500万条答案：C4.2025版《反洗钱法》将“受益所有人”识别标准调整为：对非公司企业，拥有超过（）权益的自然人必须识别。A.15%B.20%C.25%D.30%答案：B5.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本高收益”增额终身寿险广告，该行为违反的2025年监管规定是（）。A.《互联网保险业务监管办法》第21条B.《保险销售行为管理办法》第18条C.《人身保险产品信息披露规则》第7条D.《广告法》第8条答案：B6.2025年《上市公司可持续发展信息披露指引》将“碳排放范围三”披露要求扩展至（）。A.仅金融业B.沪深300成分股C.全部A股公司D.科创板公司答案：B7.某城商行未在2025年4月30日前披露年度ESG报告，根据交易所新规，该行股票将被实施（）。A.退市风险警示B.其他风险警示C.通报批评D.暂停上市答案：B8.2025年《银行保险机构员工行为管理办法》首次明确，员工私人账户与对公账户之间单日资金往来超过（）需向合规部门报备。A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元答案：C9.关于生成式AI合规，2025年《深度合成服务算法备案指南》要求，算法上线前完成备案的时限为（）。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.30个工作日答案：B10.2025年《金融消费者权益保护实施办法》规定，银行在代销贵金属时，必须在销售专区公示的“双录”资料保存期限不少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C11.某基金公司使用ChatGPT撰写研报摘要，未人工复核导致重大错误，被证监会认定为（）。A.虚假记载B.重大遗漏C.误导性陈述D.不当竞争答案：C12.2025年《期货和衍生品法》将“幌骗”行为（spoofing）的行政罚款上限提高至（）。A.500万元B.1000万元C.2000万元D.5000万元答案：D13.根据2025年《征信业务管理办法》补充规定，征信机构采集个人社保缴费信息须取得（）。A.口头同意B.默示同意C.书面同意D.单独同意答案：D14.2025年《外汇管理条例》修订后，个人分拆购汇5万美元以上被外汇局认定为（）。A.逃汇B.骗汇C.非法套汇D.违规结汇答案：C15.2025年《证券基金经营机构合规风控核心指标表》新增“高波动基金风险准备金”计提比例不得低于（）。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答案：B16.2025年《金融数据安全数据分级指南》将客户生物特征数据定为（）级。A.2B.3C.4D.5答案：D17.2025年《保险资产管理公司管理规定》要求，保险资管产品投资单一非标债权占比不得超过（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B18.2025年《证券从业人员职业道德准则》首次将（）纳入禁止事项。A.炫富式营销B.直播荐股C.大V合作D.知识付费答案：A19.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》规定，风险事件分级中“重大操作风险事件”指损失金额超过上一财年净利润的（）。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C20.2025年《金融租赁公司监管评级办法》将“绿色租赁占比”纳入评级要素，权重为（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B21.2025年《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》要求，增额终身寿险的预定利率上限为（）。A.2.5%B.3.0%C.3.5%D.4.0%答案：B22.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，金融控股公司与其附属机构之间交易余额不得超过净资产的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B23.2025年《期货经营机构资产管理业务备案管理细则》将商品期货策略产品杠杆上限设定为（）。A.2倍B.3倍C.4倍D.5倍答案：B24.2025年《证券公司合规管理有效性评估指引》要求，评估工作底稿保存期限不少于（）。A.3年B.5年C.7年D.10年答案：C25.2025年《银行业金融机构绿色金融评价方案》规定，绿色贷款余额占比低于（）的银行不得评为A类。A.5%B.8%C.10%D.15%答案：C26.2025年《保险销售行为可回溯管理办法》要求，保险双录失败需补录的时限为（）。A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日答案：B27.2025年《金融广告发布管理办法》将“业绩比较基准”表述列为（）。A.鼓励性用语B.限制性用语C.禁止性用语D.模糊性用语答案：B28.2025年《证券期货业网络安全事件报告办法》规定，重大事件须在（）小时内向证监会报告。A.1B.2C.3D.5答案：B29.2025年《信托业务分类新规》将“通道类信托”统一归入（）。A.资产管理信托B.资产服务信托C.公益慈善信托D.禁止类业务答案：D30.2025年《金融从业人员处罚信息管理办法》要求，处罚信息公示期限为（）。A.1年B.3年C.5年D.永久答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些情形构成2025年《反不正当竞争法》修订稿中的“金融虚假宣传”（）。A.使用“国家级”字样B.未注明过往业绩不代表未来表现C.使用“保本”字样但未提供担保D.使用“最佳”字样但无权威认定答案：ABCD32.2025年《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》将评价结果划分为（）。A.AB.BC.CD.D答案：ABCD33.2025年《证券期货业数据安全管理指引》要求，核心数据不得（）。A.出境B.云化存储C.脱敏后共享D.加密后备份答案：AB34.2025年《保险资金投资股权管理办法》允许保险资金投资的股权类型包括（）。A.未上市企业股权B.上市公司非公开发行股票C.创业投资基金份额D.私募股权基金次级份额答案：ABC35.2025年《金融控股公司监管办法》将“金融控股公司”定义为（）。A.控股两类以上金融机构B.控股资产规模超过万亿C.控股银行且资产规模超五千亿D.控股保险且资产规模超五千亿答案：ACD36.2025年《期货风险管理公司内部控制指引》要求，风险管理公司不得（）。A.开展自营交易B.为关联方提供通道C.向客户承诺最低收益D.使用自有资金跟单客户答案：ABC37.2025年《银行业金融机构数据治理办法》将数据质量考核指标分为（）。A.准确性B.完整性C.一致性D.时效性答案：ABCD38.2025年《证券基金经营机构合规风控核心指标表》中，属于“市场风险指标”的有（）。A.净资本/表内外资产总额B.股票集中度C.利率风险敏感度D.汇率风险敞口答案：BCD39.2025年《保险资产管理产品管理暂行办法》将产品分为（）。A.债权投资计划B.股权投资计划C.资产支持计划D.组合类保险资管产品答案：ABCD40.2025年《金融广告发布管理办法》要求，金融广告须显著提示（）。A.产品风险等级B.投诉电话C.过往业绩不代表未来表现D.广告备案编号答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年《银行保险机构合规管理办法》允许首席合规官兼任财务负责人。（）答案：×42.2025年《证券期货经营机构合规风控核心指标表》将“高波动基金”定义为近一年净值回撤超过20%的基金。（）答案：√43.2025年《保险销售行为可回溯管理办法》规定，电话销售保险可豁免双录。（）答案：×44.2025年《金融数据安全数据分级指南》将“交易对手开户行信息”定为3级。（）答案：√45.2025年《期货和衍生品法》将“内幕交易”主体扩展至“内幕信息知情人配偶”。（）答案：√46.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》允许金融控股公司向关联方提供无担保融资。（）答案：×47.2025年《银行业金融机构绿色金融评价方案》将“绿色债券投资”纳入评价范围。（）答案：√48.2025年《证券从业人员职业道德准则》允许从业人员在社交媒体展示个人交易盈利截图。（）答案：×49.2025年《保险资金投资股权管理办法》允许保险资金投资SPV劣后级份额。（）答案：×50.2025年《金融广告发布管理办法》规定，金融广告可以使用“央行推荐”字样。（）答案：×四、案例分析题（每题10分，共40分）51.【案例】2025年5月，某股份制银行A支行客户经理王某为完成业绩，将私募资管产品“稳盈1号”违规销售给风险等级为C2的退休教师李某，金额300万元。产品到期亏损25%，李某投诉至银保监会。调查还发现：（1）王某未进行“双录”；（2）A支行未在专区销售；（3）产品说明书未提示“本金损失可能”。问题：（1）王某违反哪些2025年监管规定？（2）银行应承担何种行政责任？（3）李某可主张何种民事赔偿？答案：（1）王某违反：①《证券期货经营机构适当性管理办法》第13条——未匹配风险等级；②《保险销售行为可回溯管理办法》第8条——未双录；③《金融消费者权益保护实施办法》第20条——未充分披露风险。（2）银行责任：银保监会可依据《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》对A支行直接降为D类，罚款50—200万元，责令暂停代销业务6个月，对王某禁业10年。（3）李某可主张：依据《民法典》第1165条侵权赔偿，要求银行赔偿全部本金损失300万元及同期存款利息；可依据《消费者权益保护法》第55条主张三倍惩罚性赔偿，但需证明银行存在欺诈故意，司法实践中一般支持一倍赔偿即300万元。52.【案例】2025年6月，某券商研究所分析师张某使用生成式AI撰写“新能源汽车行业深度报告”，AI引用未经证实的数据称“某龙头车企6月销量同比增300%”，报告发布后该股涨停。当晚车企澄清数据不实，股价次日跌停，投资者损失巨大。问题：（1）张某违反哪些2025年监管规定？（2）券商应承担何种责任？（3）投资者如何索赔？答案：（1）张某违反：①《发布证券研究报告执业规范》第16条——未对数据来源进行核实；②《证券期货业网络安全事件报告办法》——未对AI生成内容进行合规审查；③《证券从业人员职业道德准则》——未勤勉尽责。（2）券商责任：证监会可依据《证券法》第193条对券商责令改正、没收研报业务收入100万元，并处以300万元罚款；对张某给予警告、罚款30万元，暂停执业2年。（3）投资者可依据《证券法》第85条提起民事赔偿诉讼，举证责任倒置，由券商证明无过错；若法院认定研报构成“误导性陈述”，券商需承担投资者差额损失，预估赔偿总额可达5000万元。53.【案例】2025年7月，某金融控股公司H旗下银行向H旗下融资租赁公司提供无担保贷款10亿元，年利率3%，低于市场水平2个百分点。该交易未披露，亦未履行内部审批。问题：（1）该交易构成何种关联交易？（2）违反哪些2025年监管规定？（3）监管机构可采取何种措施？答案：（1）构成重大关联交易，因金额超H集团净资产5%，且利率条件显著优于市场