2025年行业合规管理法规解读与合规文化建设培训试卷及答案

2025年行业合规管理法规解读与合规文化建设培训试卷及答案一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填在括号内）1.根据《中央企业合规管理办法》（2022年10月生效），合规管理第一责任人是（）。A.董事会主席  B.首席合规官  C.企业法定代表人  D.监事会主席答案：C2.2025年3月1日起施行的《数据跨境传输安全管理办法》将“敏感个人信息”出境阈值下调至（）人。A.1万  B.5万  C.10万  D.50万答案：A3.按照《反垄断法（2024修正）》，对经营者集中未依法申报的罚款上限提高至上一年度销售额的（）。A.5%  B.10%  C.15%  D.20%答案：B4.2025版《证券行业合规管理规范》要求券商在发现员工“抢帽子”操纵市场后，向证监局报告的时限为（）小时。A.2  B.6  C.12  D.24答案：B5.根据《生态环境行政处罚办法》2025年修订稿，对重点排污单位篡改自动监测数据的行为，可适用（）。A.按日连续处罚  B.限产停产  C.行政拘留  D.以上皆可答案：D6.《企业境外经营合规管理指引（2025）》首次将（）纳入境外合规风险“双清单”管理。A.汇率波动  B.文化冲突  C.强迫劳动  D.物流延误答案：C7.2025年《个人信息保护法实施条例》规定，处理人脸信息须取得个人的（）同意。A.书面  B.口头  C.单独  D.默示答案：C8.按照《民法典》第1034条及2025年配套解释，企业公开个人信息脱敏标准中，对“直接识别”要素删除率不得低于（）。A.70%  B.80%  C.90%  D.95%答案：D9.《安全生产法（2025修正）》新增“三管三必须”原则，其中“三管”不包括（）。A.管行业必须管安全  B.管业务必须管安全  C.管技术必须管安全  D.管财务必须管安全答案：D10.2025年《税务稽查案件合规整改指南》明确，企业申请合规整改的窗口期为收到《税务行政处罚事项告知书》之日起（）日内。A.3  B.5  C.7  D.15答案：C11.根据《银行保险机构操作风险管理办法（2025）》，操作风险事件分级中“重大事件”是指损失金额超过（）万元。A.500  B.1000  C.3000  D.5000答案：B12.2025年《互联网平台算法推荐合规指引》要求，平台调整算法影响流量分配前，须提前（）个工作日向监管部门备案。A.3  B.5  C.7  D.10答案：C13.《出口管制法》2025年实施细则将“视同出口”的再出口管制范围扩展至（）技术领域。A.光伏  B.高铁  C.半导体  D.锂电池答案：C14.2025年《广告法》执法口径明确，直播带货中“种草”内容未标明“广告”字样的，可处以（）罚款。A.1万元以下  B.1—3万元  C.3—10万元  D.10万元以上答案：C15.按照《慈善法（2025修订）》，互联网公开募捐平台未履行验证义务，最高可处以（）罚款。A.10万元  B.50万元  C.100万元  D.200万元答案：C16.2025年《未成年人网络保护条例》规定，网络服务提供者应建立“青少年模式”的最小时长为每日（）小时。A.0.5  B.1  C.1.5  D.2答案：B17.《企业环境信息依法披露管理办法》2025年版本将碳排放信息披露范围扩展至年能耗（）吨标煤以上的企业。A.5000  B.1万  C.2万  D.5万答案：B18.2025年《知识产权强国建设纲要》提出，建立“合规白名单”制度，对列入名单的企业，专利侵权行政处罚可减轻（）。A.10%以内  B.20%以内  C.30%以内  D.50%以内答案：C19.根据《公司信用类债券信息披露管理办法（2025）》，债券发行人应在年度结束之日起（）个月内披露年报。A.2  B.3  C.4  D.6答案：C20.2025年《中央企业合规管理体系评价指南》规定，合规管理体系成熟度达到“三级”的企业，年度内控缺陷率应低于（）。A.1%  B.2%  C.3%  D.5%答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）21.以下哪些情形属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”？（）A.银行账户余额  B.14岁以下未成年人个人信息  C.精准定位轨迹  D.健康医疗数据  E.购物偏好标签答案：B、C、D22.2025年《反垄断合规激励指引》规定，企业申请合规激励须同时满足的条件包括（）。A.建立有效反垄断合规制度  B.自查报告全面真实  C.主动消除行为影响  D.上一年度营收低于4亿元  E.配合调查答案：A、B、C、E23.根据《安全生产法（2025）》新增条款，生产经营单位应当投保的安全生产责任保险范围包括（）。A.矿山  B.危险化学品  C.金属冶炼  D.渔业捕捞  E.建筑施工答案：A、B、C、E24.2025年《数据出境安全评估办法》将以下哪些情形视为“再出境”？（）A.境外接收方将数据存储在第三国  B.境外接收方将数据提供给境外关联公司  C.境外接收方将数据公开披露  D.境外接收方将数据用于跨境云计算服务  E.境外接收方将数据在境外备份答案：A、B、D、E25.2025年《证券行业合规管理规范》要求券商对以下哪些岗位实行“合规双签”？（）A.保荐代表人  B.投资顾问  C.自营交易员  D.分析师  E.稽核人员答案：A、B、C26.以下哪些属于《企业境外经营合规管理指引（2025）》列出的“高风险国家”判定维度？（）A.世界银行“黑名单”  B.美国OFAC制裁名单  C.欧盟“双重用途”管制清单  D.联合国安理会制裁决议  E.东道国清廉指数低于30答案：A、B、D、E27.2025年《税务合规计划（试点）》中，税务机关可接受的合规整改措施包括（）。A.补缴税款并缴纳滞纳金  B.修订发票管理制度  C.开展全员税法培训  D.聘请第三方出具合规报告  E.注销涉案空壳公司答案：A、B、C、D28.按照《银行保险机构消费者权益保护管理办法（2025）》，银行在销售理财产品时必须向消费者披露的信息包括（）。A.产品风险等级  B.过往平均收益率  C.收费项目与标准  D.投资资产类型  E.销售人员执业编号答案：A、C、D、E29.2025年《网络交易平台合规指引》要求平台对入驻商家进行“实质审查”的内容包括（）。A.营业执照真伪  B.行政许可资质  C.法定代表人征信  D.商品质检报告  E.商标注册证答案：A、B、D、E30.2025年《碳排放权交易管理暂行条例》规定，以下哪些行为将被视为操纵碳市场价格？（）A.集中资金优势连续买入  B.虚假申报反向交易  C.合谋囤积配额  D.散布虚假减排信息  E.跨市场套利答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）31.2025年《上市公司独立董事管理办法》规定，独立董事连任不得超过6年，且36个月内不得重新受聘同一公司。（）答案：√32.根据《未成年人网络保护条例（2025）》，网络直播服务提供者不得向未成年人提供充值打赏服务，但可接受其法定代理人代为打赏。（）答案：×33.2025年《反垄断法》首次将“轴辐合谋”写入法律条文，明确纵向垄断协议与横向垄断协议同等处罚。（）答案：√34.《数据安全法》2025年配套解释明确，企业因并购导致数据控制权变更，无需重新履行数据安全评估。（）答案：×35.2025年《证券期货业反洗钱工作指引》将“非面对面开户”客户的初次识别期限缩短至5个工作日。（）答案：√36.按照《生态环境损害赔偿管理规定（2025）》，企业主动开展生态修复的，可在行政处罚中从轻或减轻处罚。（）答案：√37.2025年《网络暴力信息治理规定》要求，平台对网络暴力信息应在4小时内采取删除、屏蔽等措施。（）答案：√38.根据《企业信息公示暂行条例（2025）》，企业未按期公示年报，将被列入经营异常名录，满5年仍未履行将被强制注销。（）答案：√39.2025年《专利法实施细则》规定，对恶意侵权专利且情节严重的，法院可判处最高5倍惩罚性赔偿。（）答案：√40.《保险法（2025修正）》首次允许保险公司使用区块链智能合约进行理赔，但须提前向银保监会备案。（）答案：√四、简答题（每题8分，共24分）41.简述2025年《数据跨境传输安全管理办法》对“标准合同”路径的适用条件及企业应履行的后续义务。答案：适用条件包括：非关键信息基础设施运营者、处理个人信息不满100万人、自上年1月1日起累计向境外提供个人信息不满10万人、敏感个人信息不满1万人。企业应：1.通过省级网信部门备案系统提交标准合同及个人信息保护影响评估报告；2.建立数据出境日志，保存期限不少于3年；3.每年开展一次合规审计，并向省级网信部门报送年度合规报告；4.出现数据泄露等安全事件时，24小时内向省级网信部门报告并告知境外接收方采取补救措施；5.如出境规模突破阈值，应在60日内转为安全评估路径并停止新增数据出境。42.结合2025年《中央企业合规管理办法》，阐述“三道防线”模型在合规管理中的职责分工与协同机制。答案：第一道防线由业务部门承担，职责包括：将合规要求嵌入制度流程、开展岗位合规自查、及时报告合规风险事件、组织业务条线培训。第二道防线由合规管理部门牵头，职责包括：制定合规管理基本制度、开展合规审查与监测、发布合规预警、组织合规考核、建立合规报告双线通道。第三道防线由监督部门（审计、纪检、巡视）承担，职责包括：对合规体系有效性进行独立评价、对重大违规事件开展专项审计、推动问责整改、向董事会审计委员会直接报告。协同机制：1.建立“合规风险月度会商”制度，三方共享数据；2.对重大合规风险实行“联合调查组”机制，48小时内成立；3.审计发现的合规缺陷，合规管理部门应在30日内反馈整改方案，业务部门负责落实，审计部门跟踪验证；4.考核结果联动：业务部门合规考核权重不低于绩效的20%，若第二道防线漏报重大风险，合规管理部门绩效一票否决；若第三道防线应发现未发现，审计部门负责人须向董事会作出书面说明。43.2025年《证券期货业反洗钱工作指引》对“受益所有人”识别提出哪些细化要求？券商在实践中如何落实？答案：细化要求：1.非自然人客户须穿透识别至最终控制或享有25%以上权益的自然人；2.对合伙企业、信托、基金等产品，须识别投资决策、收益分配、风险控制三个维度的实际控制人；3.对境外特殊目的载体（SPV），须收集注册证书、股东名册、董事名册、信托契约等8类文件；4.建立“受益所有人”档案，每3年重新识别一次，出现股权变更、增资减资、重大合同签署等触发事件后30日内重新识别；5.对无法完成识别的，券商应提交可疑交易报告并限制账户功能。落实措施：1.上线“受益所有人智能识别”模块，对接工商、基金业协会、境外公司注册处等8个数据源；2.建立“红黄绿”分级管控，红色客户须由总部合规部人工复核；3.对私募基金客户实行“双律师见证”制度，律师事务所出具穿透法律意见书；4.培训考核：营业部反洗钱岗位人均每年不少于20学时，未通过考试暂停开户权限；5.内部审计每季度抽查受益所有人档案，差错率超过2%即启动问责。五、案例分析题（共26分）44.案例背景：A公司是一家在科创板上市的生物制药企业，2025年4月，其与美国B公司签订技术许可协议，约定A公司向B公司提供包含500例中国人遗传资源数据的临床前研究数据，B公司支付3000万美元许可费。合同签署后，A公司向科技部人类遗传资源管理办公室提交备案，但仅提交了脱敏汇总表，未提交原始数据。6月，科技部现场检查发现原始数据包含部分可识别个体身份的信息，且A公司未履行伦理审查复核程序。7月，国家网信办以“数据出境未评估”对A公司立案调查。A公司股价连续跌停，市值蒸发120亿元。问题：（1）指出A公司违反的主要法律法规及条款（6分）；（2）分析可能面临的行政处罚及刑事责任（8分）；（3）结合2025年合规监管趋势，为A公司设计一套“跨境数据合规整改路线图”，要求时间、责任部门、里程碑可量化（12分）。答案：（1）违反法规及条款：①《人类遗传资源管理条例》第12条：外方单位利用我国人类遗传资源，须与中方单位共同申请，中方单位须为境内法人，且须通过伦理审查；第21条：将人类遗传资源信息向境外提供，应备案并提交原始数据。②《数据安全法》第31条：关键信息基础设施运营者以外的数据处理者，向境外提供重要数据，应按照国家网信部门规定进行安全评估；2025年《数据跨境传输安全管理办法》第6条：人类遗传资源数据属于重要数据，必须走安全评估路径。③《个人信息保护法》第38条：提供个人信息出境，应取得个人单独同意并履行评估义务；第55条：敏感个人信息出境须进行个人信息保护影响评估。（2）可能面临的处罚：行政处罚：科技部可责令停止违法行为，没收违法所得3000万美元，并处500—1000万元罚款；对直接负责的主管人员处50—500万元罚款；国家网信办可处以最高5000万元或上一年度营业额5%罚款，责令暂停相关业务或停业整顿；证监会可给予警告并处以30—300万元罚款，对直接责任人员市场禁入3—5年。刑事责任：若认定“情节严重”，依据《刑法》第253条之一，构成“侵犯公民个人信息罪”，对直接主管人员处3—7年有期徒刑，并处罚金；若美方机构将数据转给军方或情报部门，可能触犯《刑法》第111条“为境外窃取、刺探、收买、非