保险理财顾问客户资产配置建议效果绩效评定表

保险理财顾问客户资产配置建议效果绩效评定表员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制员工职位：输入职位 考核周期：输入周期考核维度指标名称权重目标值评分标准得分资产配置方案质量方案符合客户风险偏好比例35%90%根据客户风险测评报告，方案与客户风险偏好完全匹配得满分，部分匹配按匹配比例得分，完全不匹配不得分。方案收益达成率105%方案实际年化收益率与预期年化收益率对比，超出预期部分按比例得分，未达预期按比例扣分。产品配置合理性无重大错误方案中产品选择与客户需求、市场环境是否匹配，重大错误（如违规推荐、不适用产品）直接判定为0分，轻微错误扣10%。客户需求满足度85%通过客户回访问卷评估，客户对方案满足其短期、长期需求的程度打分，满分为100%。方案合规性100%方案是否符合监管要求及公司内部合规标准，存在违规行为直接判定为0分，无违规行为得满分。客户满意度客户满意度评分25%4.5分（满分5分）通过客户满意度调查问卷收集评分，4.5分及以上得满分，每低0.1分扣2%。客户留存率95%考核期内客户流失率低于5%，每低1%加1%，高于5%每高1%扣2%。客户投诉率0%发生客户投诉按投诉次数扣分，每次投诉扣5%，最高扣20%。客户增购/转介绍率20%考核期内客户增购或通过转介绍带来的新客户比例，每超5%加1%，低于5%按比例扣分。服务响应及时性98%客户服务请求（如咨询、投诉）响应时间达标率，每低1%扣2%。业绩达成能力资产配置方案成交金额20%1000万元考核期内通过资产配置方案实现的客户投资金额，每超100万元加2%，低于100万元按比例扣分。客户新增数量15个考核期内通过资产配置方案服务的新客户数量，每超3个加1%，低于3个按比例扣分。方案复购率30%考核期内已有客户再次购买资产配置方案的比例，每超5%加1%，低于5%按比例扣分。客户平均资产规模200万元考核期内服务客户平均资产规模，每超20万元加1%，低于20万元按比例扣分。销售目标完成率110%考核期内资产配置方案相关销售目标完成率，每超10%加1%，低于10%按比例扣分。专业知识与持续学习合规培训考核通过率20%100%通过公司或监管机构组织的合规培训考核，未通过不得分，通过得满分。行业知识更新频率每月至少1次考核期内参与行业培训、阅读专业资料的次数，每少1次扣5%，最高扣20%。产品认证数量5个考核期内获得的新产品或专业技能认证数量，每超1个加2%，低于1个按比例扣分。客户教育内容质量无重大错误为客户提供的资产配置知识讲解材料是否准确、合规，存在重大错误直接判定为0分，无错误得满分。方案建议依据充分性100%方案中产品推荐是否附有充分的理由和依据，依据不充分每次扣5%，最高扣20%。本表用于评定保险理财顾问在客户资产配置建议方面的绩效表现，请根据各维度指标进行评分。权重分配说明：资产配置方案质量（35%）、客户满意度（25%）、业绩达成能力（20%）、专业知识与持续学习（20%），总分100%。评分时请结合具体目标值和评分标准进行客观评估。评分（分）维度一维度二维度三维度四维度五员工评分合计上级评分合计最终得分奖金系数=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=绩效面谈直接主管签名：被考核者签名：