合规培训考试题库及答案2025

合规培训考试题库及答案2025一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题2分，共40分）1.某员工在客户微信群中转发未经核实的公司财务数据，导致股价异常波动。该行为最可能违反以下哪项合规义务？A.反洗钱义务B.信息披露义务C.反垄断义务D.出口管制义务答案：B2.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的“单独同意”。下列哪一项信息属于敏感个人信息？A.用户昵称B.用户收货地址C.用户精准定位轨迹D.用户商品浏览记录答案：C3.公司收到一份来自境外执法机构的冻结资产通知，合规部第一步应当：A.立即通知被冻结员工B.先行内部调查再决定是否执行C.在24小时内向我国主管机关报告并申请确认D.直接拒绝执行并退回通知答案：C4.关于利益冲突披露，下列做法正确的是：A.只有高管需要披露，普通员工无需B.员工亲属与供应商存在股权关系，员工可事后口头报备C.员工本人参股竞争对手公司，须在知晓后5个工作日内书面披露D.披露后无需更新，直至离职答案：C5.反商业贿赂政策中，“facilitationpayment（便利费）”在我国司法实践中的认定标准是：A.金额低于200美元即合法B.只要对方是公职人员即构成行贿C.以谋取不正当利益为目的，无论金额大小均违法D.取得对方单位书面同意即可支付答案：C6.供应商尽职调查“红灯”信号不包括：A.股东为联合国制裁名单人员B.近三年内因环保违法被行政处罚3次C.注册地址为商务秘书公司且无法实地拜访D.供应商承诺给予公司5%回扣答案：B7.下列哪项行为未触发《数据出境安全评估办法》的强制评估门槛？A.当年累计出境个人信息10万人B.当年累计出境敏感个人信息1万人C.当年累计出境重要数据1吨D.当年累计出境一般个人信息50万人答案：A8.公司合规举报热线必须满足的最基本要求是：A.仅接受中文举报B.允许匿名且不得打击报复C.仅在工作日8小时开通D.必须要求举报人实名答案：B9.关于礼品与招待，公司政策通常设置“双轨”审批门槛，其中“公共部门人员”门槛应：A.高于私营部门人员B.低于私营部门人员C.与私营部门人员相同D.无需审批答案：A10.某区域销售为完成季度指标，擅自承诺客户“若中标将资助客户子女留学”。该行为属于：A.合法市场激励B.账外暗中回扣C.正常商业条件D.可披露折扣答案：B11.根据《反垄断法》，具有市场支配地位的经营者“正当理由”差别待遇的举证责任在：A.原告B.被告C.市场监管局D.消费者协会答案：B12.公司年会抽奖环节，供应商赞助最新款手机30部，合规部应建议：A.直接接受并用于抽奖B.拒绝并退回C.接受后按市值向供应商付款D.接受后全部捐公益答案：C13.员工离职时擅自将客户名单上传至个人云盘，该行为在刑法上最可能构成：A.侵犯公民个人信息罪B.非法获取国家秘密罪C.侵犯商业秘密罪D.破坏计算机信息系统罪答案：C14.下列哪项不是出口管制合规“EAR”项下的“deemedexport”场景？A.在美国境内向外国籍员工发布受控技术B.在中国实验室通过VPN传输受控源代码C.将受控设备出口到阿联酋再转运伊朗D.在美国机场用中文电话告知父亲技术参数答案：C15.公司收到SEC传票要求提供某员工邮件，合规部第一步应：A.立即通知该员工自行备份B.先征得员工本人同意再提供C.启动法律保留（LitigationHold）并通知ITD.要求SEC提供中文翻译件答案：C16.关于“吹哨人”保护，下列说法错误的是：A.可向法院提起劳动争议诉讼B.可要求公司承担举证责任倒置C.举报内容必须完全属实才受保护D.公司不得降低其绩效考核等级答案：C17.公司计划收购竞争对手，在交割前应签署的合规文件是：A.环保承诺书B.反垄断“cleanteam”协议C.出口豁免函D.数据跨境标准合同答案：B18.下列哪项属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确的“八项基本权利”之一？A.知情权B.沉默权C.罢工权D.被遗忘权答案：A19.员工使用盗版软件被版权局查处，公司可依据内部制度给予：A.仅口头警告B.解除劳动合同且无需赔偿C.必须罚款100万元D.只能扣当月绩效10%答案：B20.关于AI生成内容合规，下列做法正确的是：A.直接用于对外广告无需审核B.在显著位置披露“AI生成”标识C.将生成内容标注为“官方权威”D.用AI深度伪造高管视频用于年会娱乐答案：B二、多选题（每题有两个或以上正确答案，多选少选均不得分，每题3分，共30分）21.以下哪些情形必须启动“加强型”客户尽职调查（EDD）？A.客户为政治公众人物（PEP）B.客户来自高风险国家且交易用途不明C.客户注册资金1元且交易金额巨大D.客户为国有上市公司答案：A、B、C22.关于第三方合规审计权条款（AuditRight），合同应明确：A.审计触发情形B.审计提前通知期限C.审计费用由哪方承担D.审计结果保密义务答案：A、B、C、D23.下列哪些数据字段组合后可能构成“重要数据”？A.某省全部网约车订单起讫点B.某市匿名化医疗影像C.某电网公司全省实时负荷D.某电商平台用户脱敏购物偏好答案：A、C24.公司反舞弊调查“访谈”环节应遵循：A.双人访谈B.全程录音录像C.告知被访谈人如实陈述义务D.允许被访谈人带律师答案：A、B、C、D25.以下哪些行为可能构成“滥用市场支配地位”？A.强制搭售B.忠诚折扣C.低于成本价销售且排除竞争者D.拒绝交易无正当理由答案：A、C、D26.关于礼品登记与上缴，正确的是：A.超过200元必须登记B.可自留低于100元礼品C.现金类礼品一律上缴D.电子礼品卡视同现金答案：A、C、D27.公司建立“合规管理体系”时，高层应作出哪些承诺？A.发布合规方针B.分配充足资源C.建立绩效考核挂钩D.对违规者一律免责答案：A、B、C28.以下哪些属于《刑法修正案（十二）》新增的“商业贿赂”主体？A.民营医院采购人员B.民办学校招生办主任C.村支书D.国有银行信贷员答案：A、B29.数据出境风险自评估报告应包含：A.出境数据规模与种类B.境外接收方所在国家法律环境C.数据再转移风险D.公司未来三年盈利预测答案：A、B、C30.关于“社交媒体合规”，员工不得：A.泄露未公开财报B.发布种族歧视言论C.用公司账号为政治候选人背书D.转发公司官方招聘广告答案：A、B、C三、判断题（正确请选“对”，错误选“错”，每题1分，共10分）31.公司合规部可以直接修改业务部门合同条款而无需协商。答案：错32.只要客户同意，公司即可将其个人信息出售给第三方。答案：错33.联合国制裁名单更新后，公司应在最迟T+1日内完成筛查。答案：对34.员工在业余时间开网约车，无需向公司披露。答案：错35.反垄断合规中，市场份额是认定市场支配地位的唯一标准。答案：错36.公司可以接受供应商提供的“抽奖券”作为促销品。答案：错37.出口管制物项的ECCN编码由商务部统一发放。答案：对38.合规培训记录保存期限不得少于三年。答案：对39.内部调查过程中，员工拒绝提供工作手机密码可立即开除。答案：错40.公司合规官可以兼任内部审计负责人。答案：错四、填空题（每空2分，共20分）41.我国《反垄断法》最新修订后，对违法实施经营者集中的罚款上限提高到上一年度销售额的________%。答案：十42.联合国反腐败公约英文缩写为________。答案：UNCAC43.根据《数据安全法》，国家建立数据________分类分级保护制度。答案：安全44.公司对外捐赠超过________万元人民币，必须提交董事会审批。答案：10045.美国OFAC制裁清单通常简称________清单。答案：SDN46.合规管理体系国际标准ISO________:2021已正式发布。答案：3730147.员工内幕交易违法所得达到________万元即可追究刑事责任。答案：5048.我国《反洗钱法》规定，金融机构对客户身份资料保存期限至少为业务关系结束后________年。答案：五49.反垄断“安全港”制度中，经营者市场份额低于________%且能够证明协议不具有排除限制竞争效果，可免予禁止。答案：1550.公司收到数据出境安全评估通过决定书后，须在________个月内完成数据出境。答案：六五、简答题（每题10分，共30分）51.简述“吹哨人”内部举报渠道设计的三项核心原则，并给出具体落地措施。答案：（1）保密性：采用独立第三方运营热线，举报系统隐藏IP，举报编号与姓名脱钩；（2）反报复：制度明确任何降薪、调岗、差评均推定为报复，举证责任倒置；（3）可追溯：设立合规委员会每季度匿名统计举报数量、类型、处理时长，并向董事会汇报。52.供应商尽职调查“四步法”具体内容是什么？请结合实例说明如何识别“壳公司”。答案：第一步收集：通过第三方数据库获取股权、诉讼、负面媒体；第二步筛查：比对制裁、PEP、黑名单；第三步验证：实地走访、电话访谈、银行流水交叉验证；第四步持续监控：设置预警，股东变更即触发复核。实例：某供应商注册于写字楼共享工位，无社保缴纳记录，银行流水显示仅收到公司付款后即转出个人账户，无经营痕迹，判定为壳公司。53.数据出境场景下，如何区分“重要数据”与“核心数据”？请给出判断流程图文字描述。答案：起点→识别数据类型→是否属于国家主管部门目录→是→核心数据→禁止出境；否→是否影响国家安全、公共利益、经济运行、公共卫生→是→重要数据→申报评估；否→是否个人信息→是→评估数量与敏感程度→达标→申报评估；未达标→允许出境并记录。六、案例分析题（共20分）54.背景：A公司计划收购B公司70%股权，双方已签署意向书。A公司合规部在尽调中发现：（1）B公司去年向某国官员支付“市场拓展费”50万美元，未入账；（2）B公司使用盗版EDA软件被起诉，赔偿未决；（3）B公司持有1.2TB用户行车轨迹数据，含某市警车巡逻路线；（4）B公司股东C为美国SDN名单人员，持股5%。问题：a.指出上述四条发现分别触发的合规风险类型（4分）；b.针对每条风险给出可操作的缓释措施（12分）；c.判断是否建议继续交易并说明理由（4分）。答案：a.（1）海外反腐败/商业贿赂风险；（2）知识产权侵权风险；（3）数据出境及重要数据风险；（4）制裁合规风险。b.（1）要求B公司自费聘请外部律所开展反腐败调查并出具报告，对涉事高管解除劳动合同，补建合规制度；设置“降价或赔偿”条款，若未来被罚款由卖方承